范文為教學中作為模范的文章，也常常用來指寫作的模板。常常用于文秘寫作的參考，也可以作為演講材料編寫前的參考。相信許多人會覺得范文很難寫？下面是小編為大家收集的優(yōu)秀范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

風險管控崗位職責風險防控部門責任篇一

一、 廣泛開展思想動員，切實加強組織領導

根據(jù)黨風廉政工作會議精神，結合我委自身實際，我委及時召開全體職工動員大會，學習相關文件精神。

為使廉政風險點防范管理工作取得實效，成立了以黨工委書記龔軍為組長，管委會主任蔡強、紀工委書記陶國玉為副組長，管委會副主任尹力、徐昌明、建設中心副主任蘇玉軍、張科、管蕪萌為成員的廉政風險防范管理工作領導小組。其中組長全面負責廉政風險防范管理工作，副組長負責對各項措施的督導和落實情況進行監(jiān)督，領導小組下設辦公室，由陶國玉同志兼任辦公室主任，具體負責開展廉政風險防控管理工作的組織、指導、協(xié)調、督查和檢查分析等各項工作。

二、扎實深入開展廉政風險防范管理工作

1、梳理職權清單。根據(jù)我委工作特點，對內設機構和工作崗位的權力、職責、等進行研究梳理，填寫了《行政職權明細表》，并將各項權力運行過程以流程圖的方式明確下來。

2、查找評估廉政風險。一是查找廉政風險源，把行使的行政權力納入風險點查找范圍，采取自己找、同事幫、領導提、組織審的工作方法，全體干部職工深入查找在思想道德、制度機制、崗位職責三個方面的廉政風險。二是查找風險點，重點查找個人崗位風險、科室風險和單位風險，分別填寫了個人、科室和單位《廉政風險點自查表》。三是評定風險等級，針對查找出的廉政風險點，按照危害程度和發(fā)生頻率等進行分析評估，確定不同的風險等級。對已自查出的各類風險，經辦廉政風險防范管理小組開會審核把關后，在一定范圍內進行公示，并審核備案。四是研究制定各項廉政風險防范措施，針對崗位風險提出防控措施后，都經分管領導審核后報黨組備案，科室風險在研究制定具體防控措施后，并審核備案，針對單位風險，在制定具體防控措施和相關工作程序后，報紀工委審核。

理和風險動態(tài)監(jiān)督打下了良好的基礎。

一、加強廉政教育

推進懲防體系構建工作，教育是基礎。反腐倡廉一直是我黨的重大政治任務，要認真開展廉政風險防范工作，加強懲防體系建設。一要堅持開展一周一課的黨課活動，利用每周一上午兩小時的時間，組織我委全體干部職工學習，傳達省、市、區(qū)的有關文件和黨風廉政建設的精神。二是要廣泛開展豐富多彩的廉政文化活動，形成群策群力、齊抓共管的廉潔文化建設格局。具體要開展好“五個一”活動：看一次黨風廉政教育電教片，上一堂黨風廉政教育課，寫一篇黨風廉政教育體會文章，開一次黨風廉政教育座談會，做一次黨風廉政教育測試題。以“筑懲防大堤，樹``新風”為主題，積極推動廉政文化內容形式創(chuàng)新，擴大覆蓋面，增強影響力，形成“以廉為榮，以貪為恥”的風尚。

二、加強制度建設

1、健全完善反腐倡廉基本制度

推進懲防體系構建工作，制度是保障。全面貫徹落實懲防體系建設的精神，根據(jù)我委業(yè)務工作的實際，建立健全集體領導和分工負責、重要情況通報和報告、重大決策征求意見等各項制度，建立決策失誤責任追究制度。落實集體領導與個人分工負責相結合的原則，完善內部監(jiān)督約束機制和責任追究機制;制定民主生活會實施細則，進一步規(guī)范和落實民主生活會制度;完善領導干部述廉、目標考核制度;完善并嚴格執(zhí)行領導干部重大事項請示、報告和制度;完善黨內民主集中制度，重大事項堅持黨內協(xié)商，共同決策;健全完善黨內情況通報、情況反映和重大決策征求意見等制度，逐步推進財務、工程、采購等各項政務黨務公開。真正形成用制度管權，按制度辦事，靠制度管人的有效機制，確保各項工作有法可依、有章可循、嚴格按制度辦事、努力從源頭防治腐敗問題發(fā)生。

2、健全完善源頭防治腐敗制度

針對關鍵崗位和重點環(huán)節(jié)，深入分析查找容易誘發(fā)不廉潔行為、腐敗問題的部位和環(huán)節(jié)，建立健全相關行政、業(yè)務管理制度，規(guī)范辦事程序，加強內控約束，堵塞漏洞，消除隱患。

3、嚴格行政處罰程序

加強處罰款的財務和票據(jù)管理，嚴格實行財務收支兩條線，有專人負責票據(jù)的管理，使用統(tǒng)一規(guī)定的票據(jù)，出具的票據(jù)一律使用專用公章。

5、規(guī)范各項資金使用和管理

規(guī)范和加強各項資金的使用管理，保證資金合法、合理、有效使用，提高投資效益，推進我委事業(yè)健康發(fā)展。認真貫徹執(zhí)行建設與管理各項規(guī)章制度，合理使用各項資金，規(guī)范各項資金預(結)算、決算管理，要切實提高干部職工的防腐拒變的能力，完善我委工作懲防體系建設，確保“工程、資金、干部”三個安全。

三、加強監(jiān)督檢查

(一)加強黨內監(jiān)督

加強和改進黨內監(jiān)督，深入貫徹黨內監(jiān)督條例。加強對黨員干部履行職責情況和廉潔自律情況的監(jiān)督檢查，嚴肅查處黨員干部中出現(xiàn)的違規(guī)違紀問題。要嚴格執(zhí)行民主集中制、領導班子議事規(guī)則、民主生活會，積極開展黨內詢問和質詢，運用干部述廉評議、廉政談話等措施，加強對黨員干部廉潔從政情況的監(jiān)督。深化黨務公開，改進和完善監(jiān)督的方式方法，提高監(jiān)督的權威性，注重監(jiān)督結果的運用，確保群眾知情權、參與權、監(jiān)督權，確保監(jiān)督效果。

(二)加強行政監(jiān)督

要通過群眾評議問責、工作督查問責、效能投訴問責等途徑，進一步加強行政監(jiān)督。今年下半年要重點抓好以下二個工作：一是要開展陽光政務行動，深化政務公開，認真貫徹落實政府信息公開條例，要確保每項交易活動的每一個環(huán)節(jié)信息公開、透明、充分、完整，提高透明度。二要及時查處工作人員在勤政廉政方面存在的問題。

(三)加強社會監(jiān)督

要通過召開座談會、發(fā)放征求意見表、設置意見箱等多種形式廣泛征求意見。要實行交易服務公開承諾制，主動接受社會監(jiān)督。繼續(xù)深化政務公開。

四、深化作風建設

進一步加強黨員干部思想作風、學風、工作作風、領導作風和生活作風建設，繼承黨的光榮傳統(tǒng)，發(fā)揚艱苦奮斗精神，大興求真務實之風，講黨性、重品行、作表率，講實話、察實情、辦實事、求實效，以優(yōu)良的黨風促政風帶民風，著力營造“黨風正、政風清、民風和”的社會環(huán)境。

(一)開展“提高工作效率、提高服務水平，降低公務支出、降低行政成本”效能建設主題活動，從加強作風建設、加強效能建設、堅持勤儉辦事、健全管理機制四個方面入手，進一步提高工作效率。規(guī)范公務接待，加強公務用車管理。

(二)開展“服務效能大排查”活動，推行提質、提速、提效和零差錯、零違紀、零投訴“三提三零”效能工作法。通過開展單位內部集體查找、個人服務效能自查、互查互評 查找服務效能方面存在的問題，制訂并落實整改措施，建立長效機制。

總之，我們繼續(xù)認真組織開展自查懲防體系建設工作，明確方向，狠抓落實，扎實推進，努力取得黨風廉政建設和反腐敗斗爭新成效，為黃河新區(qū)持續(xù)發(fā)展營造穩(wěn)定和諧的環(huán)境。

風險管控崗位職責風險防控部門責任篇二

威脅企業(yè)商業(yè)安全的根源，在于來自企業(yè)內部的管理風險以及外部的經營風險。企業(yè)對外經營運作過程中，面臨各種經營風險，包括因競爭對手的惡意競爭行為導致的風險、因合作伙伴履約資信問題導致的風險以及因經營環(huán)境變化導致的風險，如國家法律、政策的變化。

企業(yè)內部管理追其根源，均在于人力資源的掌控，因此我們通常將企業(yè)的內部管理風險概括為“人力資源風險管理”。

第一，目前我國社會信用體系不完善；

第三，員工職業(yè)素養(yǎng)有待提高，缺少必要的職業(yè)規(guī)范和素質或者道德水準、特別是盡職性不高。

因此，企業(yè)必須加強內部風險控制，建立并完善內部人力資源風險防范體系和危機處理機制，控制內部人力資源風險，從而保障企業(yè)商業(yè)安全。

企業(yè)增強風險控制能力，首先，必須建立事前防范保障機制。設立對應聘人員和重要崗位待聘人員的資質審核程序，全面、深入核實其背景資料，同時也可通過心理測試，獲取一些其它途徑無法得到的真實信息，比如應聘人員是否對企業(yè)隱瞞的、檔案材料中無記載的重要背景信息，如是否有犯罪前科，是否有吸毒、同性戀和其它不良嗜好，是否加入非法組織，是否是國外間諜或競爭企業(yè)的商業(yè)間諜。

其次，建立事中預防監(jiān)控機制。事中預防監(jiān)控是事前防范的延伸。公司內部，要對在職人員，特別是重要崗位員工進行公開的定期、不定期考核或心理測試；加強對員工個人職業(yè)素養(yǎng)的培訓與提高，完善新員工的培訓機制和對在職員工的考核機制。公司外部，可聘請專業(yè)的調查公司對重點崗位員工的盡職狀況進行定期保密調查。

最后，建立事后危機處理機制。公司內部要設立專門的危機管理部門，并不斷健全和完善部門制度；公司外部，可聘請專業(yè)調查公司對在職人員、離職人員的職業(yè)去向進行追蹤調查。

3、企業(yè)須建立完善的數(shù)據(jù)記載機制，對記載數(shù)據(jù)進行分析并合理利用。

胡明杰

2010年8月17號

風險管控崗位職責風險防控部門責任篇三

一、風險管理工作總結

1、完善評審，重視投資合同簽約質量

一是制定評審辦法。為促進合同評審工作有序開展，公司制定《合同評審管理辦法》，成立合同評審委員會。根據(jù)不同類型合同，對審批流程進行細化，明確公司各業(yè)務部門的職責分工，完善評審標準，簡化評審流程，指導公司合同評審工作有序開展。

二是加強合同梳理。合同風險管理貫穿于投資項目全生命周期各個階段。關于合同評審，公司要求從項目前期投標階段、合同評審階段對項目合同逐條進行梳理，對爭議條款查找支撐資料，談判時合理籌劃各項細節(jié)，講究技巧，據(jù)理力爭；在合同簽訂后合約歸口部門對合同條款強化梳理，對未敲定事項進行總結，做好合同風險交底銜接。在工作之余，實行每周一本合同的慣例，依據(jù)合同內容，結合項目實施過程中存在的問題，大家各抒己見，進行風險深度挖掘，并制定應對措施，對各項目及時進行反饋。

2、制度先行，全面探索項目風險管理

面對日益趨緊的投資環(huán)境，為保障項目投資效益，推動項目融資落地，確保項目順利實施。公司商務合約部擬定了《投資項目全生命周期風險管理辦法》，對風險發(fā)生的可能性、影響程度、潛在后果等進行系統(tǒng)分析，針對已發(fā)生的風險制定控制方案，采取有效措施，及時應對處置，最大限度化解風險，降低損失。公司為建立常態(tài)化的風險預警機制，成立“公司-區(qū)域公司-項目公司”三級風險防控體系，公司負責實施分級預警，區(qū)域公司和項目公司負責風險化解，同時公司采取定期預警、區(qū)域公司采取不定期預警的預警措施，全面推動項目風險管理。

3、全員學習，持續(xù)開展投資政策解讀

實時關注國家政府債務管理及金融政策，定期開展投資政策解讀研討會，并整理書面資料上傳至廣訊通平臺供大家學習。學以致用，結合公司經營區(qū)域廣的現(xiàn)狀，對前期跟蹤項目，根據(jù)不同地區(qū)、不同金融機構的融資政策和融資喜好，提前策劃項目實施模式，爭取政府性基金納入項目回款來源，拓寬回款渠道；對受政策影響的已實施項目，制定有針對性風險防控措施，降低項目實施風險。

4、內部培訓，全面豐富風險管理培訓

內部積極組織參加國資委法制講堂、中國建筑法與合約商務管理信息系統(tǒng)培訓、ppp業(yè)務法律風險管理培訓、國際工程合同法律風險管理等培訓，深入研讀股份公司和工程局下發(fā)的法律系統(tǒng)文件，結合工作實際，在熟悉各項管理制度及工作流程的同時，識別項目風險，提高風險化解能力。

二、存在的問題

一是法律專業(yè)人員較為緊缺。隨著公司規(guī)模的擴大，呈現(xiàn)人崗不匹配的現(xiàn)狀。公司自上到下，部分法律工作都由商務人員兼職，且基本都是工程造價專業(yè)。作為一個“外行人”，面對專業(yè)性較強的法律問題，在某些情況下只能盲目查閱資料，且從一名商務人員轉法律人員的角色轉變較為緩慢，極大降低了法務工作效率。

二是基層人員風險意識有待加強。法律專業(yè)人員的運營管理、商務管理、融資拓展等相關綜合業(yè)務能力有待加強。兼職法務人員法律事務能力需要提升，部分人員對項目合同條款存在不了解、記不住的現(xiàn)狀，風險防控的意識有待加強。

三、下一步工作思考

1、提高交底質量，傳遞風險履約意識

一是投資合同簽署后，要求商務合約系統(tǒng)與前端部門做好合同風險交接，把合同談判階段落實的條款進行梳理，要求各業(yè)務系統(tǒng)參與，針對不同業(yè)務板塊內容詳細分析，羅列事項清單，制定應對措施，做好合同交底工作。

二是將項目合同風險梳理列入常態(tài)化工作機制，對所管轄項目合同爛熟于心，將項目存在的風險點，時刻放在桌頭岸邊，日日提醒，時刻警戒，將風險銷項工作做到實處。

2、建立預警機制，督導項目風險銷項

依據(jù)《投資發(fā)展公司投資項目風險管控辦法》，從項目前期跟蹤、合同簽約、過程管理、竣工結算、運營管理等階段，以“全生命周期”為風險管理范圍，以 “公司-區(qū)域公司-項目公司”為三級風險防控體系。公司負責實施分級預警，區(qū)域公司和項目公司負責風險化解，同時實行公司定期預警、區(qū)域公司不定期預警的常態(tài)化的預警機制，全面推動項目風險管理。

3、加強創(chuàng)新力度，促進項目融資落地

一是融資未落地的項目，整合資源，積極落實各項工作，融資落地并符合相關要求后再實施；對于新拓展項目，謹慎評估融資落地的可能性，并將其作為承接項目的重要依據(jù)。

二是積極探索符合資管新規(guī)等監(jiān)管要求的結構化融資業(yè)務模式，聯(lián)合優(yōu)質投資人，設立ppp投資引導基金，進一步拓展資本金來源渠道；利用大型優(yōu)質項目的良好商務條件，集中快速落地項目資本金機構化融資和項目貸款，合理利用工程預付款、資金歸集等管理手段，在合規(guī)前提下最大限度的爭取回流資金，為投資項目創(chuàng)造空間，確保中標項目后期順利實施。

4、強化團隊建設，貫徹依法治企理念

一是增強法律系統(tǒng)人才梯隊建設。通過內、外部招聘，充實公司法律相關專業(yè)人員數(shù)量，增強法律事務工作專業(yè)化，全方位提高法律工作的效率。

二是加強員工的法制教育。宣傳學習《合同法》、《公司法》、《招投標法》等法律法規(guī)，促進公司依法生產經營。積極參加股份公司及工程局相關業(yè)務培訓，邀請工程局、外部法律專家從投資業(yè)務法律風險、企業(yè)管理風險等方面進行專業(yè)化培訓，同時定期組織投資相關政策解讀，培育全體員工民主法制觀念，形成依法依規(guī)辦事的工作氛圍。

三是加強法律法規(guī)政策宣傳。注重企業(yè)員工掌握法律基本知識和運用法律的能力，充分利用視頻、網絡等宣傳工具，積極開展法制宣傳教育，通過展示專欄、宣傳手冊、法制圖片展、專題講座等活動，開展公司經營管理人員和員工的的普法宣傳。增強法制教育的感染力和針對性，樹立誠信守法、依法經營、依法辦事的觀念,著力提高公司員工依法經營、依法法管理能力。

“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”。公司風險管理工作一定緊上級單位的步伐和要求，積極創(chuàng)新工作思路，防范投資項目履約風險，時刻保持昂揚的斗志，為投資項目法制建設增磚添瓦。

風險管控崗位職責風險防控部門責任篇四

一、不良貸款清收指標完成情況。

截止到12月末，各項不良資產余額13286萬元。其中，表內不良資產余額5021萬元，票據(jù)置換不良資產余額53萬元，抵債資產余額4330萬元，系統(tǒng)內重點監(jiān)控類不良貸款余額3870萬元。

(一)表內不良貸款清收情況。年初表內不良貸款余額5806萬元，12月末表內不良貸款余額5021萬元，比年初下降785萬元。其中，全年賬務調整新增不良貸款77萬元，累計清收862萬元。完成辦事處下達清收任務指標900萬元的87.22%。

(二)票據(jù)置換不良貸款清收情況。截至20xx年12月末，我社已處置置換資產2524萬元，占置換資產總額的97.94%。其中，現(xiàn)金收回80萬元，占置換資產總額的3.10%;以抵債資產方式收回1萬元，占置換資產總額的0.04%(見處置清單1);確實無法收回并已取得相關證明材料的2443萬元，占置換資產總額的94.80%。目前，有53萬元的置換資產正在清收落實過程中占置換資產總額的2.06%。

(三)重點監(jiān)控類不良貸款清收情況。12月末重點監(jiān)控類不良貸款余額3870萬元，比年初下降731萬元。

(四)抵債資產情況。12月末，抵債資產余額4330萬元，比年初的2711萬元凈增加1619萬元。其中，接收抵債資產1711萬元，全年共處置變現(xiàn)92萬元。

二、風險管理各項工作開展情況

(一)健全機制，充分發(fā)揮職能部門作用。聯(lián)社的風險管理委員會，工作中嚴格按照省聯(lián)社對風險管理工作要求履行職責，不走過場，全年共召開風險管理委員會工作會議18次，議事21項，并形成會議紀要，同時對基層社的風險小組的工作進行指導和檢查，切實把風險管理工作落到了實處。

(二)不良貸款清收目標明確，措施得力，成效顯著

1、以票據(jù)兌付為第一要務，做好票據(jù)置換不良貸款清收處置工作。新年伊始，聯(lián)社首先統(tǒng)一思想，專門召開了幾次清收工作會議，并成立了票據(jù)兌付領導小組，領導小組下設辦公室。專項票據(jù)置換資產清收處置工作落到風險管理部，主要負責對全轄置換資產清收處置工作的指導、督促、檢查和考核。在清收工作中，由于各級領導高度重視并和親自參與，使基層信貸人員清收信心大增，士氣高漲，清收速度明顯加快，清收效果顯著提高。經過前五個月清收會戰(zhàn)，興隆臺區(qū)聯(lián)社票據(jù)置換不良貸款清收工作這個老大難問題終于有了突破。全轄共清收現(xiàn)金243筆81萬元，收集證明材料758筆2443萬元，達到了央行票據(jù)置換資產兌付考核的標準。這次清收實際意義，不僅僅是達到票據(jù)兌付考核標準，而且會為以后不良貸款清收打下良好基礎，提供一定的寶貴經驗。

2、有的放矢，做好表內不良貸款清收工作。首先，落實指標，獎罰分明。按照省聯(lián)社清收不良貸款工作部署和市辦事處下達的任務指標積極動員，層層落實責任，合理分配指標，并采取硬性措施。逐級建立了不良貸款清收責任機制和嚴格的獎懲措施，在行政處罰和經濟獎懲上也提出了嚴格的具體要求。對未能完成本年度清收指標計劃的，要嚴格按照《經營指標考核暫行辦法》考核驗收，除執(zhí)行扣發(fā)工資外，嚴重的還要對其領導班子成員集體解聘等等;對能夠完成不良貸款清收指標計劃的，對先進單位和個人給予重獎。其次，領導帶頭，克服困難全力攻堅。為了達到清收的目的，我聯(lián)社理事長親自掛帥，積極與政府相關部門溝通，尋求合作。對實在不能以現(xiàn)金償還的不良貸款，就尋求以政府優(yōu)良資產置換。截止到12月末，全轄共清收表內不良貸款貸款862萬元。由于獎罰分明，措施得力，不良貸款總的清收任務完成指標的87.22%。

3、多策并舉，全力清收，確保實效。不良貸款清收工作是一項復雜而有細致的工作，在清收過程中始終強調信貸人員必須要有高度責任心，事業(yè)心，不要放過任何清收機會;加強與當?shù)卣疁贤ǎ瑓f(xié)助清收，提高清收效率。比如農戶貸款，凡是信用社與村里關系協(xié)調好的，信貸人員就很容易清收。在與地方政府合作中，抓住一切機會清收不良貸款。3月6日辦事處下發(fā)了《中國人民銀行盤錦市中心支行關于核查20xx年市政府表彰二、三等功公務員人選信用狀況的函》的文件，興隆臺區(qū)聯(lián)社高度重視，在全轄范圍內立即細致排查，利用這次機會，成功收回了一筆3萬元的不良貸款，等等。

(三)抵債資產管理、接收、處置

一是現(xiàn)有抵債資產的管理。依照《遼寧省農村信用社抵債資產管理辦法》(遼農信聯(lián)[20xx]60號)和《盤錦市興隆臺區(qū)農村信用合作聯(lián)社抵債資產管理辦法》的文件要求，在抵債資產的管理中始終堅持“嚴格控制、合理定價、妥善保管、及時處置”的原則。在日常管理中始終堅持抵債資產檢查監(jiān)督制度，進一步完善了檔案資料。根據(jù)不同資產類型建立了抵債資產總賬、明細賬及卡片帳，詳細登記債務人名稱、抵債資產名稱、種類、規(guī)格、數(shù)量、產權證號、抵債時間、入賬價值、存放地點、管理責任人的更替紀錄、處置時間、處置方式、處置凈收入等。二是抵債資產的接收工作。首先，堅持“嚴格控制”的原則，從嚴控制以物抵債。要求基層信用社在清收不良貸款工作中以現(xiàn)金方式清收為第一選擇，債務人、擔保人無貨幣資金償還能力時，要優(yōu)先選擇以直接拍賣、變賣非貨性性資產的方式回收債權。當現(xiàn)金受償確實不能實現(xiàn)時，可接收以物抵債。其次，強調“合理定價”原則，對接收的抵債資產必須經過嚴格的資產評估來確定價值，評估程序應合法合規(guī)，要以市場價格為基礎合理定價。本年度共接收7筆抵債資產，金額為1711萬元。第三，抵債資產的處置工作。始終堅持“妥善保管，及時處置”的原則。抵債資產處置堅持公開透明原則，堅持采用公開拍賣方式進行處置。今年全轄抵債資產共處置2項，金額92萬元。

(四)信貸資產五級分類工作

高度重視信貸資產五級分類工作，積極配合信貸部對分類意見進行審核認定，并做好不良貸款五級分類監(jiān)測和考核。樹立實行信貸資產風險五級分類是樹立審慎經營理念的需要，是動態(tài)、真實的反映信貸資產風險變化情況，判斷信貸資產實際損失程度，為確定和處置信貸資產風險提供科學、準確依據(jù)的需要，是強化風險管理意識，及時防范、化解信貸風險，提升信貸管理水平的需要。全轄上下統(tǒng)一思想，提高認識。特別強調信貸資產風險五級分類是風險管理的重要手段，也是增強風險預警能力，全面提高農村信用社信貸管理水平的有效途徑。今年，按照《遼寧省農村信用社信貸資產風險五級分類管理暫行辦法》(遼農信聯(lián)[20xx]104號)要求對五級分類采取“按季分類、按月調整”的原則，即各經營機構按季對所有信貸資產進行一次五級分類，同時將五級分類納入日常信貸管理，根據(jù)信貸資產風險變化情況進行按月監(jiān)控和調整，按月統(tǒng)計上報五級分類結果。聯(lián)社風險部進一步規(guī)范了信貸資產五級分類的認定程序，對全轄上報的材料進行統(tǒng)一規(guī)范要求等。

(五)完善檔案資料，準確統(tǒng)計數(shù)據(jù)，及時上報材料

全年不良貸款管理系統(tǒng)安全運行，各項報表、數(shù)據(jù)及時處理，分析、總結性材料準時上報。無論提供數(shù)據(jù)者還是操作人做到了提供的數(shù)據(jù)準確無誤，報送時間及時。另外，為了及時準確地掌握不良資產管理情況，按照省聯(lián)社風險管理部、市辦事處要求建立了信貸資產五級分類月分析制度，每月上報五級分類不良資產管理分析報告。每次對上報的分析材料都高度重視，詳細分析清收、處置進度及清收過程中存在的問題、認真總結經驗教訓，并提出合理化建議等;今年檔案材料得到了進一步規(guī)范，按票據(jù)置換不良貸款，表內不良貸款，重點監(jiān)控類不良貸款，抵債資產等類別，逐項加以完善。

三、主要存在的問題

20xx年的風險管理工作，雖然取得了一定成績，但有許多不足之處：

(一)表內不良、重點監(jiān)控不良貸款清收、抵債資產變現(xiàn)形勢依然很嚴峻。從現(xiàn)在結果看，離達到優(yōu)秀等級社的要求還有一定的距離。

(二)風險資產檔案資料缺乏，尤其是表內不良貸款大部分貸款客戶無檔案，所以給清收工作帶來巨大壓力。

(三)基層信用社風險管理工作不到位。由于信貸工作人員少，信貸和風險工作混在一起，常常重信貸而輕風險，所以，一些風險制度根本貫徹不到位，風險工作有待進一步加強。

(四)信貸人員素質普遍偏低，懂法律知識的人更少，所以全轄加強培訓工作勢在必行。全轄應征定有關方面的書籍，統(tǒng)一參加考試培訓，持證上崗等等。

四、20xx年工作規(guī)劃

(一)加大不良貸款清收力度，力爭達到優(yōu)秀等級社考核標準。

今年省聯(lián)社將在縣級聯(lián)社推行差別管理，其中定量考核指標中不良貸款率的得分標準為：按五級分類口徑計算，不良貸款率等于或低于25%的滿分，每高出1個百分點減1分;按五級分類口徑計算，當年新發(fā)放貸款不良率為零的滿分，每高出0.25個百分點減1分。目前看我社不良貸款率離優(yōu)秀社等級標準相差很遠，現(xiàn)在加大不良貸款清收力度是當務之急。在新的一年，風險部將進一步做好轄內不良貸款管理、指導和處置工作，做好基層社不良貸款的監(jiān)測、分析和考核，履行職責。

(二)進一步做好抵債資產管理工作，完善接收、處置、出租手續(xù)，達到合規(guī)合法。堅持“妥善保管，及時處置”的原則。做好抵債資產的公開拍賣工作。

(三)做好不良貸款調查與估值，完善不良貸款催收的記錄。檔案登記內容翔實，不良貸款檔案其中包括催收回執(zhí)，調查催收的次數(shù)，每次催收的結果，遇到的困難等等。

(四)加強全轄風險管理人員培訓工作，明確風險工作范圍職責。

(五)做好數(shù)據(jù)統(tǒng)計報表工作，及時報送各類報表和分析材料。

興隆臺區(qū)聯(lián)社風險部