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保險公司合規風控崗位職責篇一

關于***公司內控合規問題

**公司的規模和速度發展得越快，越容易忽視和掩蓋業務和發展中存在的思想偏頗和運營過程中存在的管理松懈問題。隨著***公司的迅速發展，基層網點的不斷增多，團隊的擴張增員，營銷方式的不斷創新，公司內控合規工作中存在的一些問題日益凸顯。

（一）思想認識不足。對內部控制認識不足，崗位設置

缺乏牽制性。人是企業最重要的資源，也是重要的內部控制因素。公司人員素質、職業道德水平參差不齊，對內部控制認識不足在所難免。有的干部、員工認為，員工在激烈的競爭中拓展市場，我們坐在家里找人家的事，搞不好會影響業務發展的大局，招致領導的怪罪，得不償失，多一事不如少一事；有的干部、員工缺乏系統的教育培訓，在營銷方式的轉型過程中，缺乏辨別是非的能力，甚至認為合理不合法的變通和腐敗能促進了保險業務的發展。

（二）合規理念不足，跟不上新產品和法律法規變化的發展。隨著新產品的廣泛研發，各產品線不斷有新產品投入運營，因此合規人員除了要加強法律法規與內控合規制度的學習外，還必須要加強業務學習，特別是要熟練掌握各產品線保險產品的條款，包括銷售對象、銷售范圍、銷售金額、銷售責任、除外責任、義務、費用支付標準等法律法規及國家制定的各項制度等，因此必須做好合規員的即時培訓工作。所謂即時，就是頒發了新的法律、法規，出臺新的制度規定，產品線投入運營新的產品等，合規員要在最快最短的時間內學習掌握。

（三）培訓教育不足，合規隊伍素質偏低，組織架構不完善。內控合規以道德規范、行為自律、遵章守紀、風險控制為基礎的管理性工作。合規員首先應德才兼備，具有良好的工作作風和思想道德，工作一絲不茍，遵守國家、企業、行業的各項法律法規及規章制度；其次，應該具備比較高的專業素質，能夠科學合理、嚴謹有序地制定和完善內控制度，保證企業經營科學高效；再次，要具備較好的協調能力，設計和協調好各部門、各環節的關系，確保內控制度得以有效實施。最重要的是合規員能夠通過制定和執行合規政策，開展合規監測和風險管控，有效地預防、識別、評估、報告和應對合規風險，全面推進企業管理和效益水平。

（四）渠道管控不足。一方面，是合規管理權威性不強，作為合規崗不可能全面參與經營管理的全過程，對各部門的協調能力極為有限；另一方面，是專業性不夠，合規崗和兼職合規員一般缺乏專業知識和專業訓練，在參與風險管控方面明顯缺乏相應的技巧與能力。因此，這種合規管理與風險管控的結構雖然是暢通的，但實際作用卻是極其有限的。基層機構要牢固樹立壽險經營就是風險經營的概念，大力提高風險管控和合規管理的權威性，在公司運營成本允許的情況下，建立直接由總經理室領導的內控合規工作的專業隊伍。（五）制度保障不足，內控合規制度執行標準未達到剛性化的程度。內控合規相關規定性文件一般都是上級部門經過反復調研的規范性文件，不管哪一級的內控制度規定，沒有必要逐級向下制定本單位的規定，因為一旦逐級制定相關的規定，其規定的嚴密性必然被破壞，甚至出現更多的漏洞。即使根據當地的實際情況，確實需要對內控規定進行補充的，應該報請上級決策部門同意后，制定簡要的補充規定。因此，對上級下發的內控制度和規定要不折不扣地嚴格執行，不能另行制定一套相似的制度或規定。

關于內控合規問題的建言獻策

公司的規模和速度發展得越快，越容易忽視和掩蓋業務和發展中存在的思想偏頗和運營過程中存在的管理松懈問題。隨著人保公司的迅速發展，基層網點的不斷增多，營銷團隊的擴張增員，營銷方式的不斷創新，公司內控合規工作中存在的一些問題日益凸顯。

（一）思想認識不足。對內部控制認識不足，崗位設置缺

乏牽制性。人是企業最重要的資源，也是重要的內部控制因素。公司人員素質、職業道德水平參差不齊，對內部控制認識不足在所難免。有的干部、員工認為，員工在激烈的競爭中拓展市場，我們坐在家里找人家的事，搞不好會影響業務發展的大局，招致領導的怪罪，得不償失，多一事不如少一事；有的干部、員工缺乏系統的教育培訓，在營銷方式的轉型過程中，缺乏辨別是非的能力，甚至認為合理不合法的變通和腐敗能促進了保險業務的發展。

（二）合規理念不足，跟不上新產品條款和法律法規變化的發展。隨著保險新產品的廣泛研發，各產品線不斷有新產品投入運營，因此合規人員除了要加強法律法規與內控合規制度的學習外，還必須要加強業務學習，特別是要熟練掌握各產品線保險產品的條款，包括保險對象、保險范圍、保險金額、保險費率、保險責任、保險除外責任、保險義務、手續費支付標準等法律法規及保監會制定的各項制度等，因此必須做好合規員的即時培訓工作。所謂即時，就是頒發了新的法律、法規，出臺新的制度規定，產品線投入運營新的保險產品等，合規員要在最快最短的時間內學習掌握。

（三）培訓教育不足，合規隊伍素質偏低，組織架構不完善。內控合規以道德規范、行為自律、遵章守紀、風險控制為基礎的管理性工作。合規員首先應德才兼備，具有良好的工作作風和思想道德，工作一絲不茍，遵守國家、企業、行業的各項法律法規及規章制度；其次，應該具備比較高的專業素質，能夠科學合理、嚴謹有序地制定和完善內控制度，保證企業經營科學高效；再次，要具備較好的協調能力，設計和協調好各部門、各環節的關系，確保內控制度得以有效實施。最重要的是合規員能夠通過制定和執行合規政策，開展合規監測和風險管控，有效地預防、識別、評估、報告和應對合規風險，全面推進企業管理和效益水平。

（四）渠道管控不足。一方面，是合規管理權威性不強，作為合規崗不可能全面參與經營管理的全過程，對各部門的協調能力極為有限；另一方面，是專業性不夠，合規崗和兼職合規員一般缺乏專業知識和專業訓練，在參與風險管控方面明顯缺乏相應的技巧與能力。因此，這種合規管理與風險管控的結構雖然是暢通的，但實際作用卻是極其有限的。基層機構要牢固樹立壽險經營就是風險經營的概念，大力提高風險管控和合規管理的權威性，在公司運營成本允許的情況下，建立直接由總經理室領導的內控合規工作的專業隊伍。

（五）制度保障不足，內控合規制度執行標準未達到剛性化的程度。內控合規相關規定性文件一般都是上級部門經過反復調研的規范性文件，不管哪一級的內控制度規定，沒有必要逐級向下制定本單位的規定，因為一旦逐級制定相關的規定，其規定的嚴密性必然被破壞，甚至出現更多的漏洞。即使根據當地的實際情況，確實需要對內控規定進行補充的，應該報請上級決策部門同意后，制定簡要的補充規定。因此，對上級下發的內控制度和規定要不折不扣地嚴格執行，不能另行制定一套相似的制度或規定。

在公司內控合規工作會議上的講話

尊敬的周總，各位同事:大家上午好！

年關將至，公司的各項工作都面臨一個盤點，檢點，都需要一個新的規劃，計劃。今天的內控合規工作會議，就是召集大家就今年的內控合規工作做一個

總結

一，關于公司2014年公司內控合規工作的基本評價

1，認識上提得高：今年的內控合規工作，集團領導高度重視。吳董事長說“內控合規是公司的生命線”，這句話成為全集團內控合規工作的指導思想。在大大小小的會議上，對內控合規工作，做到了逢會必講，逢事必講，逢人必講。領導思想上的重視貫穿到了集團工作的方方面面。

2，制度上抓得嚴：集團風險管理委員會圍繞吳董事長的講話，結團十二五發展規劃，出臺了內控合規工作三年規劃。為集團的內控合規工作做了一個整體規劃和設計。意義很重大，規劃是集團發展新時期加快發展方式轉變的重要保證。3，工作上抓得細：集團內控合規年度工作會議召開后，隨即出臺了三年規劃，后又配套下發了2014年內控合規工作要點，共分六大方面20大要點。工作要點不僅是對合規規劃的積極主動響應，也是圍繞內控合規實務，結合全集團工作實際，提出了全集團2014年內控合規工作的重點，難點和熱點問題，成為我們公司內控合規工作的方法論。我們公司今年內控合規工作要點的出臺就是以此為藍本。

4，協調上抓得緊：集團風險管理委員會每個季度都要召開內控合規工作例會，上報內控合規情況，提交風險管理報告，合規信息都能及時發放我們手中。為了幫助子公司提高對內控合規工作的思想認識和工作本領，集團法律合規部深入基層提供幫助。祝用總今年就對我們分公司部門總以上干部進行了培訓，反響很好。集團莊總裁對風險管理工作都要到會講話做指示。確保內控合規工作在任何一個階段都一條心，一股繩，一盤棋。

這些工作為公司的業務發展，健康發展，品牌塑造創造了一個很好的氛圍。

二，關于大家討論發言的問題

就大家剛剛發言談到的工作中存在的問題，我做了一個歸納，主要是以下五大方面的問題：

1，對內控合規工作的認識不夠深刻。公司從管理干部到員工，有背靠大樹好乘涼的感覺，以為自己是大型央企，政府監管會有所照顧。還有一種認識是目前中介行業還處在發展初期階段，大家都在走內控合規的鋼絲，打擦邊球，法不責眾，人隨大流不挨罰，這是一種很典型的阿q精神。再有就是一種不負責任的托詞，業務壓力大，業務規范要向業務發展讓步。凡此種種，都是認識上的誤區。

2，對內控合規工作的配置不夠到位。內控合規工作的主體與客體都是人。由于公司的歷史原因，我們在內控合規工作上，資源配置是不到位的。沒有專門機構，也沒有專業人員。人員和職能的缺位導致工作上的弱化，使內控合規工作處于被動應付的局面。

3，對內控合規工作的技術不夠重視。公司的業務管理，人力資源管理和財務管理缺乏強大的系統支持，很多管理工作仍然依靠手工作業。大量人為的工作，對于內控合規工作的效率和技術保障造成了困難。

4，對內控合規工作的制度不夠完善。用制度管人，按制度辦事，這是內控合規工作的基本要求。但我們公司的內控合規工作只有一些基本的制度，但還不夠完善，體系建設也不夠健全。制度建設還有很長的一段路要走。

三，關于本次會議討論發言的體會

聽了大家的發言，感覺大家對內控合規工作思考得很深入，情況掌握全面，這是搞好公司內控合規工作的基礎，也是我們明年在內控合規工作上做出成績的希望。有兩點感觸：

1，很受啟發。中盛是大型央企，是業內的一面紅旗，業內頗有口碑。但在內控合規工作方面，與業內比，與集團兄弟子公司比，與領導的要求比，我們的軟硬件建設不夠，欠賬很多，業務發展積累一定的風險。大家對此很有認識，對我也有啟發：內控合規工作的必要性，緊迫性和艱巨性已到了我們不得不認真面對的地步。2，很受教育。內控合規工作不能閉門造車，不能束之高閣，要與一線，與基層緊密聯系。因為業務一線就是風險積聚的最前沿。大家從一線來，從實踐中來，對于風險和內控合規工作的認識是深刻的，大家對內控合規工作要不要做，如何做最有發言權。你們剛才對內控合規工作談到的呼吁就是對我們從事內控合規工作同志最好的激勵。這對于我們是很好的教育。

四，關于下一步工作的思考

結合大家的討論，正值周總在場，想對明年內控合規工作談一些粗淺的思考。因為沒有匯報，算不上正式意見。最終以周總的工作指示為準。

1，對組織機構和人力資源的思考。內控合規工作是公司戰略的重要組成部分。既然是戰略，就應該有戰略的思考，戰略的手段，戰略的資源配置。設置內控合規專職部門，配置內控合規專職人員是總經理室必須解決的一個問題。這是組織保障！2，對教育培訓的思考。公司今年在培訓方面下的功夫比較大，但主要集中在業務知識和業務技能的培訓上，對于內控合規和業務規范的知識培訓相對弱化了些。培訓一可以解決認識問題，二可以解決技能問題。內控合規要從班子抓起，從分支機構一把手抓起。毛主席說，沒有落后的群眾只有落后的干部。領導的思想認識不解決好，員工的內控合規思想認識問題就解決不好。所以內控合規的培訓就從領導干部抓起，業務管理部要把這項工作落實好！

3，對技術平臺建設的思考。隨著公司的快速發展，內控合規工作對先進的信息技術平臺和系統的要求越來越急迫。業務管理系統，財務集中支付，人力資源系統，零現金支付等都需要強大的系統平臺支持。技術越先進，內控合規工作的手段越先進，我們在內控合規工作上取得的成績和成效就越巨大。總經理室對加快財務系統建設提出了明確要求，希望相關部門要認真研究，拿出執行方案。

4，對公司制度安排的思考。內控合規工作要靠制度來保障。現有的制度要檢點，不能適應內控合規工作新形勢新要求的要改正。對內控合規制度相抵觸不兼容的其他制度也要反思改革。比如薪酬提獎制度就要改革，可以采用低工資高提獎的方法，取代現在的業務成本支付模式，同時可以降低固定成本，提高外勤人員業務發展的積極性。考核制度方面要實行一票否決制度。充分體現內控合規工作既是生命線還是高壓線的指導思想，這些思想要通過制度安排來實踐。

5，對問題消化處理的思考。問題已浮出水面的要解決，對還沒有浮出水面的要進行梳理。自查自糾，拿出整改方案。自查的問題即便是監管查到了，監管部門會區別對待。說明公司在內控合規方面上開展了常態性的工作。有制度，有安排，有整改，有態度，有成效，監管部門就會有策略。所以，希望相關部門就暴露出來的問題，要有高度的責任感，舉一反三，開展翻老賬，算新帳活動，防微杜漸，為公司的快速發展保駕護航！

謝謝大家！

公司內控合規專題講座主持詞

尊敬的x總，x總，各位同事：

大家下午好！

7月29日的集團半年工作會議上，xx事長做了一篇題為《xxx》的重要講話。報告標題中“健康可持續”就是內控合規的代名詞。大家知道，要建設一家百年老店，有兩點是必須堅持的：一是必須符合國家法律規定；二是必須符合國家發展趨勢。我們在上周，就本次半年工作會議主題，也進行了討論和研究，xx總提出了安排一個內控合規的專題培訓。真是英雄所見略同！這體現了公司經營哲學與集團保持了高度的方向一致性，也體現了公司對內控合規工作的高度重視！

在我們國家法學界，有這樣一位風流倜儻的青年俊才，其文化名片是中國政法大學法學博士，中國國際貿易仲裁委員會仲裁員，中國保險法研究會常務理事、副秘書長，中國商法學研究會理事及該會保險委員會副主任，國家財政部企業內部控制標準委員會咨詢專家，執業公司著名大牌律師，參加過《保險法》、《海商法》等多部法律法規和國際條約制定、修改論證，發表過保險法，金融法和風險與合規管理有關論文，著作多篇，多次出席國際國內學術會議發表演講。他，就是中國人保集團風險管理部和法律合規部總經理xx先生。今天下午，xx博士和他的助手xx博士來到了我們會議現場，請大家伸出熱情的雙手，歡迎李總為我們做精彩授課！

剛才，李博士用2個小時，從法學，保險學和行政學結合的角度，給我們上了一堂非常生動，非常有意義的保險經營，風險管控的講座。內容十分豐富、數據十分翔實、信息量很大、政策性很強、案例有警示和教育意義。聽完之后，收獲很多。借此機會，也代表大家向x總匯報我們在四個方面的聽課收獲：

一是樹立了風險管理和內控合規的基本理念；

二是懂得了風險管理與內控、合規之間的內在聯系；

三是認識到了集團為何要把內控合規定性為企業發展的生命線和紅線的內涵；

四是堅定了我們在加快發展方式轉變中保持健康可持續發展的信心。

有了這些收獲，我們就收獲了一份責任和使命，收獲了對于公司發展的希望和未來，收獲了我們廣大干部與時俱進的行為自律和原則。作為分支機構一把手，我們肩上有兩副擔子：一是發展的擔子，一是風險的擔子。誠如溫總理在國務院安全生產會議上講的：在安全生產和風險管理上“黨政同責，一崗雙責”。今天這堂課，對于強化我們的內控合規意識，搞好內控合規工作，促進公司發展，保護干部成長具有重要的現實指導意義！

讓我們再次用熱烈的掌聲感謝xx博士的精彩演講！

謝謝x總！

內控合規監察／審計辦事處管理辦法

（暫行）

第一章總則

第一條為充分發揮各內控合規監察／審計辦事處（以下簡稱內控辦事處）的職能作用，保障內控辦事處各項工作規范、有效開展，特制定本辦法。

第二條內控辦事處的管理遵循以下原則：

（一）獨立運行原則。內控辦事處行政上隸屬于省分公司，業務上接受省分公司監察部／審計部、合規部的指導，根據工作職責在轄區內獨立開展工作。

（二）垂直管理原則。內控辦事處的工作安排、財務開支、人員調配、干部任免、業績考核、薪酬福利等事項均由省分公司負責。

（三）精干高效原則。內控辦事處的人員編制實行精簡優化、合理配置，日常行政事務依托所在地市級分公司，以有效控制成本，提高工作效能。

第二章機構設置及人員編制

第三條內控辦事處分別設在鄭州市、新鄉市和漯河市，統一以駐地城市命名，稱“＊＊＊＊股份有限公司河南省分公司××內控合規監察／審計辦事處”。

第四條內控辦事處的轄區劃分。

（一）鄭州內控辦事處轄區：三門峽市分公司、洛陽市分公司、開封市分公司、商丘市分公司、新鄉市分公司、漯河市分公司。

（二）新鄉內控辦事處轄區：安陽市分公司、鶴壁市分公司、焦作市分公司、濮陽市分公司、鄭州市分公司。

（三）漯河內控辦事處轄區：許昌市分公司、駐馬店市分公司、信陽市分公司、周口市分公司、平頂山市公司、南陽市分公司。

第五條各內控辦事處配置4－5人，其中：主任1人，工作人員3－4人。

第六條內控辦事處人員從系統內部調配。主任由省公司黨委按照干部選拔任用程序組織考察任免；一般工作人員從現有審計人員中選聘，缺編的從所在地市分公司在編員工中擇優聘用。

第三章工作職責

第七條內控辦事處按照省分公司的統一安排和部署，負責對所轄市級分公司進行定期或不定期的監督檢查和審計，及時向省分公司提交檢查稽核情況報告，并根據檢查稽核情況就加強和改進所轄市級分公司的經營管理、風險管控等工作提出意見和建議。

第八條內控辦事處主要履行以下工作職責：

（一）根據省分公司年度工作計劃和工作任務，在省分公司職能部門的組織協調下，結合轄區實際情況，組織實施合規風險監測，識別、評估和報告合規風險。

（二）監督檢查國家保險政策、法規及中國保監會、中國人保集團公司、人保財險總公司和省分公司的重大決策、重大決定以及指示、規定和要求的貫徹落實執行情況。

（三）監督檢查公司經營授權管理、規章制度、業務流程、操作規范等執行情況，及時發現內控合規制度方面存在的問題，撰寫報告，提出建議，上報省分公司。并根據情況適時提出制定或者修改內部規章制度和業務流程的意見建議，為省分公司決策提供服務。

（四）圍繞業務、財務等經營情況，開展依法合規經營、數據質量、政策措施落實、內控制度和“六條禁令”執行等情況的監督檢查和審計，撰寫報告，提出建議，上報省分公司。

（五）根據省分公司的安排，對所轄市分公司及縣區支公司領導干部進行經濟責任審計。撰寫報告，提出整改意見和建議，上報省分公司。

（六）根據省分公司的安排，對所轄公司進行經濟效益審計或其他專項審計。撰寫報告，提出整改意見和建議，上報省分公司。

（七）督促被檢查或被審計單位落實審計決定和整改建議。

（八）根據省分公司的安排，對有關違法違紀違規問題或案件進行調查或督查，撰寫報告，提出處理意見建議，上報省分公司。

（九）做好與轄區內有關監督部門的溝通工作，加強與監察、業務、財務等部門的信息交流和工作配合，反饋相關意見和建議。

（十）每季度向省分公司提交檢查、審計發現問題的歸納分析報告，提出處理意見和建議。工作中發現的重大違法違紀違規問題和案件要隨時報告。每年度、半年度撰寫工作報告及其他合規報告，上報省分公司。

（十一）負責做好本辦事處的檢查、審計有關業務數據統計、分析、上報和文檔管理工作，加強對本辦事處員工的教育、培訓和績效考核工作。

（十二）負責做好辦事處的日常行政管理，固定資產和各種費用管理和使用工作。

（十三）完成省分公司交辦的其他工作。

第四章管理體制

第九條內控辦事處是省分公司的派出機構，由省分公司管理，接受省分公司黨委、總經理室的領導。

第十條省分公司人力資源部是內控辦事處的人員管理職能部門，具體負責內控辦事處的人員調配、業績考核、薪酬福利等事項。

第十一條省分公司監察部／審計部、合規部是內控辦事處的業務管理部門，具體負責對內控辦事處業務的計劃管理和監督指導。

第十二條省分公司財會部是內控辦事處的經費管理職能部門，具體負責內控辦事處各項經費預算和決算的管理。內控辦事處的財務實行報賬制，其行政管理經費及其他預算費用由省分公司統一撥付，委托所在地市分公司代辦。

第十三條內控辦事處的黨、工、團等接受省分公司的指導，日常活動依托所在地市分公司本部開展。

第十四條內控辦事處列入公司有關文件發放范圍，主任出席省分公司召開的重要工作會議。

第五章薪酬待遇

第十五條內控辦事處主任薪酬參照省分公司本部高職等部門正職薪酬標準核定；一般工作人員薪酬參照所在地市分公司高職等崗位薪酬標準核定，并適當發放工作津貼。

第十六條內控辦事處主任薪酬由省公司負責發放；一般工作人員薪酬由省分公司劃撥，委托所在地市分公司代為發放。

第十七條內控辦事處主任的社會保險、企業年金、住房公積金等由省分公司統一管理。一般工作人員的社會保險、企業年金、住房公積金等由原公司管理。第十八條內控辦事處所有人員的節日費、防暑降溫費等日常福利比照所在地市分公司標準確定，由所在地市分公司代為辦理、發放。省分公司于每年年底與所在地市分公司統一進行結算。

第六章辦公場所及設施

第十九條

第二十條

第七章附則

第二十一條省分公司職能部門依據本辦法、結合公司有關規定，負責制訂相關的具體管理制度，以完善內控辦事處的各項制度建設。

第二十二條本辦法自下發之日起執行。

保險有限公司 內控合規監察／審計辦事處人員管理暫行規定

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心得體會

內控合規感想

內控合規

保險公司合規風控崗位職責篇二

合規部崗位職責：

1：在發展中心總經理領導下，負責相關區域分布式能源等項目并網工作，并主持并網日常管理工作。1.1：經理職責與工作任務：

1.1.1負責區域內新能源項目的并網工作，收集區域相關項目并網信息，及時過濾、歸納、整理。組織進行項目并網、布局、考察，與政府部門溝通工作，負責并網項目前期調查及并網情況評估，撰寫分析報告，配合各項目完成并網手續相關支持性文件。

1.1.2組織項目并網計劃制定項目并網實施方案，負責并跟進并網項目的談判以達成意向，組織編制起草項目并網協議、意向、合同等文件，組織項目合作協議的簽約并參與項目合作協議的簽署，制定項目實施方案。

1.1.3負責項目并網核準文件的行政報批工作，組織人員對決策機構批準的項目進行立項，辦理立項所需手續工作，組織項目可行性研究報告、環評報告等項目核準文件的委托、編制工作，跟蹤各項支持性文件的批復進展，直至獲得項目并網核準批文。

1.1.4完成上級交辦的其他工作

1.2合規專員職責與工作任務：

1.2.1 在部門領導下，負責相關區域光伏項目、分布式能源等項目并網工作的實施。

1.2.2.協助上級參與區域內新能源項目的并網工作，收集區域相關項目并網信息。與項目區域內相關政府部分洽談獲得項目并網權，參與項目并網項目現場踏勘，協助部門經理，指導，出來協調項目并網所出現的問題，參與編制項目并網計劃。

1.2.3協助上級參與項目并網計劃實施，協助組織跟進并網項目的談判以達成合作意向。協助組織編制起草項目并網協議、意向、合同等文件，協助組織項目合作協議的簽約并參與項目合作協議的簽署。制定項目實施方案。協助負責項目并網核準文件的行政報批工作，協助組織人員對決策機構批準的項目進行立項，辦理立項所需手續，協助組織項目可行性研究報告、環評報告等項目核準文件的委托、編制工作。協助跟蹤各項支持性文件的批復進展，直至獲得項目并網核準批文。

1.2.4完成上級交辦的其他工作。

目前工作分配：張鵬鵬負責鹽城項目并網手續資料整理工作，葉江南協助配合張鵬鵬完成，并完成公司高層領導直接下達的工作任務。.

保險公司合規風控崗位職責篇三

合規崗位職責

【篇1：合規部各崗位職責(定稿)】

合規部總經理崗位職責

1、對監管機構收發文進行掃描、歸檔；證照管理：協助相關部門證照的申請、年檢、變更材料的準備工作。

2、法律事務：完成公司各類合同原件審查,分類、歸檔等工作（具體標準及流程見公司合同管理制度）。

3、負責傳達、宣導、培訓各項監管文件及法規政策，并對相關實施方案的落實進行監控。

4、進行日常的公司財務往來賬目細節審核，出具法務意見，并協助業務部門對外談判（具體標準及流程見財務審查制度）。

5、制定公司內部的法務管理制度和規章，并督察執行情況，聽取反饋意見，及時進行更新和調整。

6、負責全公司各部門的法務咨詢工作，對日常法律事務進行處理。 7、負責公司各項目的法務盡職調查，法律風險控制，項目運營合規審查及項目工作流程合規審查等。

8、管理全公司外聘律師，并對律師工作進行考核報告，出具風險評估意見書。

9、熟悉公司內外事務，建立流程監管方案，落實到每個步驟，事事理清，門門理順，保證公司的運營順利規范。 10、完成上級領導交辦的其它工作。

合規部合規專員崗位職責

1、起草公司各類合同，協助完成公司各類合同原件審查,分類、歸檔等工作（具體標準及流程見合同管理制度）。

2、協助部門總經理完成各項監管文件及法規政策的傳達、宣導、培訓等工作，并協助監督相關實施方案的落實。

3、協助完成公司日常財務往來賬目細節的審核，協助業務部門對外談判（具體標準及流程見財務審查制度）。

4、草擬公司內部的法務管理制度和規章，并協助本部門總經理督察執行情況，聽取反饋意見，及時進行更新和調整。

5、協助公司各部門的法務咨詢工作，對日常法律事務進行處理。 6、負責聯絡公司外聘律師，咨詢公司日常及專項法律問題。

7、協助管理公司外聘律師，并對律師工作進行考核報告，出具風險評估意見書。 8、協助部門總經理對公司相關運營流程進行監管，保證公司正常運營。

9、完成領導交辦的其他工作。

【篇2：合規部職責和工作內容及其構架】

一、合規部經理職責和工作內容：

工作職責

1、協助領導構建公司合規管理體系，制定、修訂公司的合規手冊和其他合規風險管理規章

制度；

2、起草年度合規管理計劃；

3、主動識別、評估、監測和報告合規風險；

4、負責各項具體合規工作方案的擬定，使合規工作順利開展； 5、起草合規報告；

6、參與新產品的開發、識別、評估合規風險，提供合規支持； 7、違規事件的調查處理，起草違規處理決定； 8、梳理公司內部流程，提出相關改進建議；

9、審查公司內部管理制度、業務流規程，提供合規改進意見； 10、開展反洗錢相關工作；

11、組織合規培訓并向公司員工提供合規咨詢；

12、跟蹤法律法規、監管規定和行業自律規則的變動、發展，并根據其有關要求提出制定或者修改公司內部規章制度的建議； 13、領導指派的其他相關工作。

工作內容

1.起草、修改、審核公司各類合同、公函及其他法律文件：

a.負責公司合同預審核工作；b.起草、審核、修改公司各類法律文件（包括但不限于合同、協議、公函等文本）c.參與公司重要商務合同的討論和談判工作，提供法律支持。2.法務管理制度的建立與維護

a.建立并完善公司法務工作的管理制度、配套表格及工作流程；b.起草、審核、修改、完善合同模板、制度配套表格；c.促進公司各職能部門、下屬公司依據法務管理制度及流程工作，促進公司依法經營，預防和控制公司經營中的風險。

3.負責集團對外投資、盡職調查、資產重組、企業并購、股權轉讓等重大經濟活動法務方面的工作 4.對疑難應收賬款的催收 a.配合、協助各部門對應收賬款進行催收；b.直接辦理疑難應收賬款的催收。

5.辦理集團法律糾紛的訴訟和仲裁事務

a.獨立代理或協助外聘律師開庭應訴；b.協助外部律師進行案件證據收集、訴訟材料準備和案情分析；c.制定訴訟或仲裁方案并提交公司領導和外聘律師研究討論；d.負責訴訟或仲裁法律文件的遞送工作；e.負責整理公司訴訟費用支出情況；f.跟蹤訴訟或仲裁案件案情進展并及時反饋領導；g.判決或裁定出具后，接洽法院和仲裁庭并執行庭審事宜。6.法務培訓：

a.擬定法律培訓方案，編制法律培訓的內容及課件；b.安排對公司員工進行法律培訓。7.法律咨詢與研究：

a.為管理階層、各職能部門及下屬公司提供必要的法律咨詢和指導；b.法律法規的分析與研究，包括公司業務涉及現有的法律法規的收集整理、分析研究對公司經營的影響，同時包括新頒布的法律法規的研究保障公司經營活動的合法性，預防和控制公司經營中的風險。

8.參與集團境外貿易、投資、融資、擔保、租賃、產權轉讓、分立、合并、破產、解散、公司設立等工作,并提供法律意見，出具法律意見書；

9、管理工作外聘律師，并對律師工作進行考核報告，出具風險評估意見書；

10.參與集團公司其他與法律有關的日常事務

二、合規部專員職責和工作內容

1、審查公司規章制度和業務流程，并根據法律法規提出制訂或者修訂建議

2、結合公司合規要求及各業務單位特點引導公司各業務單位進行合規工作規劃

3、幫助各業務領域梳理合規問題，確定合規項目并推進

4、負責公司各業務領域合規工作的推進、整改、審計、考核 5、定期向主管領導匯報合規工作

6、遇到合規重大事項時，及時向主管領導反饋，并督促整改 7、開展合規培訓宣貫工作 8、合規經理交辦的其他事宜

三、合規部合規助理職責和工作內容 1、協助完成公司日常經營活動合規審查（如公司規章制度合規性審查等）。

3、負責處理各部門提交的申請（如禮物與招待申請等）。 4、負責制作合規培訓資料。

5、協助完成信息安全管理企劃書。 6、協助完成反洗錢日常管理工作。

7、負責反欺詐相關調查、資料收集等業務，協助完成反欺詐企劃業務。

8、負責管理公司合同專用章。

部門構架

合規部經理 合規部合規專員合規部合規助理

【篇3：風險合規崗位工作職責】

風險合規崗位工作職責

一、負責本行系統性風險的識別與報告，產品風險評估與監督管理；

二、負責本行范圍內的盡職調查與評估，風險管理工具的運用與風險分析、行業風險研究與管理，項目風險評估與管理工作；

三、負責本行風險信息歸集管理，對本行系統及各職能部門風險控制執行情況進行評價與監督；負責風險資產的管理、處置工作；

四、負責本行合同文本、對外函件、內部文件等法律合規審查，業務交易的合法合規審查，業務系統身份變更的合規審查；

五、負責銀行內部管理行為的合法合規性審查、二級支行的合規性監督檢查；

六、負責定期組織對本行規章制度的匯編和清理；

七、參與郵儲銀行法人授權管理，負責制作轉授權書、再授權書；

八、負責本行法律事務、反洗錢工作；

九、完成領導交辦的其它工作。

保險公司合規風控崗位職責篇四

關于***公司內控合規問題

**公司的規模和速度發展得越快，越容易忽視和掩蓋業務和發展中存在的思想偏頗和運營過程中存在的管理松懈問題。隨著***公司的迅速發展，基層網點的不斷增多，團隊的擴張增員，營銷方式的不斷創新，公司內控合規工作中存在的一些問題日益凸顯。

（一）思想認識不足。對內部控制認識不足，崗位設置

缺乏牽制性。人是企業最重要的資源，也是重要的內部控制因素。公司人員素質、職業道德水平參差不齊，對內部控制認識不足在所難免。有的干部、員工認為，員工在激烈的競爭中拓展市場，我們坐在家里找人家的事，搞不好會影響業務發展的大局，招致領導的怪罪，得不償失，多一事不如少一事；有的干部、員工缺乏系統的教育培訓，在營銷方式的轉型過程中，缺乏辨別是非的能力，甚至認為合理不合法的變通和腐敗能促進了保險業務的發展。

（二）合規理念不足，跟不上新產品和法律法規變化的發展。隨著新產品的廣泛研發，各產品線不斷有新產品投入運營，因此合規人員除了要加強法律法規與內控合規制度的學習外，還必須要加強業務學習，特別是要熟練掌握各產品線保險產品的條款，包括銷售對象、銷售范圍、銷售金額、銷售責任、除外責任、義務、費用支付標準等法律法規及國家制定的各項制度等，因此必須做好合規員的即時培訓工作。所謂即時，就是頒發了新的法律、法規，出臺新的制度規定，產品線投入運營新的產品等，合規員要在最快最短的時間內學習掌握。

（三）培訓教育不足，合規隊伍素質偏低，組織架構不完善。內控合規以道德規范、行為自律、遵章守紀、風險控制為基礎的管理性工作。合規員首先應德才兼備，具有良好的工作作風和思想道德，工作一絲不茍，遵守國家、企業、行業的各項法律法規及規章制度；其次，應該具備比較高的專業素質，能夠科學合理、嚴謹有序地制定和完善內控制度，保證企業經營科學高效；再次，要具備較好的協調能力，設計和協調好各部門、各環節的關系，確保內控制度得以有效實施。最重要的是合規員能夠通過制定和執行合規政策，開展合規監測和風險管控，有效地預防、識別、評估、報告和應對合規風險，全面推進企業管理和效益水平。

（四）渠道管控不足。一方面，是合規管理權威性不強，作為合規崗不可能全面參與經營管理的全過程，對各部門的協調能力極為有限；另一方面，是專業性不夠，合規崗和兼職合規員一般缺乏專業知識和專業訓練，在參與風險管控方面明顯缺乏相應的技巧與能力。因此，這種合規管理與風險管控的結構雖然是暢通的，但實際作用卻是極其有限的。基層機構要牢固樹立壽險經營就是風險經營的概念，大力提高風險管控和合規管理的權威性，在公司運營成本允許的情況下，建立直接由總經理室領導的內控合規工作的專業隊伍。

（五）制度保障不足，內控合規制度執行標準未達到剛性化的程度。內控合規相關規定性文件一般都是上級部門經過反復調研的規范性文件，不管哪一級的內控制度規定，沒有必要逐級向下制定本單位的規定，因為一旦逐級制定相關的規定，其規定的嚴密性必然被破壞，甚至出現更多的漏洞。即使根據當地的實際情況，確實需要對內控規定進行補充的，應該報請上級決策部門同意后，制定簡要的補充規定。因此，對上級下發的內控制度和規定要不折不扣地嚴格執行，不能另行制定一套相似的制度或規定。

保險公司合規風控崗位職責篇五

淺析保險公司內控合規管理工作

由于保險市場與資本市場、貨幣市場的密切關系，保險公司所需要面臨的巨大風險也不言而喻。這些風險復雜難測，涉及自然災害、意外事故，且日益受到投資環境、貨幣政策等風險因素的影響。因此，我們保險公司應切實研究風險方法的措施與途徑，積極防范和化解內部及外部風險。內部控制是保險公司防范風險的第一道防線，處于基礎性地位，因此強化內部控制能力是我們完善內部控制系統的首要任務。

一、內控的內涵及國內保險企業內控現狀.（一）什么是內部控制

內部控制指的是“企業防止舞弊的工具”①。《獨立審計具體準則第9號一內部控制與審計風險》中對內部控制作了定義：“本準則所稱內部控制．是指被審計單位為了保證業務活動的有效進行．保護資產的安全和完整，防止、發現、糾正錯誤與舞弊，保證會計資料的真實、合法、完整而制定和實施的政策與程序。內部控制包括控制環境、會計系統和控制程序。

（二）國內保險企業內部控制現狀

縱觀中國保險公司內部控制演進步程，國內保險企業內部控制建設終究是取得了一定的成效，但總體上內部控制環節仍舊比較薄弱．內控功效表現紊亂、機制失衡，從而引發行業內的經濟犯罪和經營失誤屢見不鮮，與國際上保險行業內部控制水平依舊存在較大差距：

1.保險公司內部控制建設的動力不足

在中國保險行業內部控制發展的過程中，來自保險公司外部的推動因素作用一直都有著舉足輕重的作用，而保險公司內部自身強化建設的意愿較弱。國外監管市場存在著一句名言：“如果將外部監管變成金融機構內控不足的步補充，風險的悲劇就會不斷上演。”金融機構的內部控制是金融市場健康運行的基 ① 出自《獨立審計具體準則第9號一內部控制與審計風險》（會協字〔1996〕456號）出版 礎和前提，即便是有效的外部監管和監督都無法替代金融機構的自我約束及自我內部控制。

回顧中國保險公司內部控制的發展史，中國監管部門對保險公司內部控制建設的影響實為突出，是推動中國保險公司內部控制建設的關鍵因素。隨著中國保險監督管理委員會有關行政法規地不斷頒布，依托監管部門的監督，保險公司逐漸正確認識和著手內部控制建設工作。同時，中國保險公司在參與國際資本市場的過程中，迫于國際資本市場監管的壓力，內部控制水平也得到了大幅提升。

監管部門的作用如若愈是突出，愈能證明保險公司自身內部控制動力上的欠缺及乏力。對部分保險公司而言，內部控制建設是否達到監管部門的要求，也許比內部控制是否在公司實際經營過程中發揮作用更為重要。

2.內部控制體系不健全，制度建設滯后于業務發展

根據coso報告，保險公司內部控制體系包括五大要素，即控制環境、風險管理、控制活動、信息與溝通及監督，這些要素存在于保險公司經營活動的各方各面。很大部分的保險公司在控制活動方面制定了較多措施與制度，但仍存在精細化程度不高、深入化程度不夠的問題，未能滲透到公司各項業務活動的各個操作環節，也未能覆蓋所有部門及崗位，關鍵控制點仍處在控制真空狀態，并未形成多角度、多方位的立體風險預防監控體系。隨著保險行業的不斷發展壯大及保險公司業務地不斷拓展，其中問題也就一一顯露，內部控制制度在如此的環境下更需要不斷更新與調整。

二、全區系統內控環境現狀 （一）內控部門機構建設薄弱

我區區公司層面作為承擔內部控制的主要部門是法律合規部門，但其兼并于辦公室與人力資源部，由辦公室與人力資源部負責人及工作人員兼崗執行合規工作；各中心支公司則暫未成立合規部門，相關合規工作目前仍由辦公室綜合人員或負責人負責執行。全區系統內控部門機構建設亟待健全與完善。

（二）內控人員專業能力薄弱

目前，區公司合規崗為2人，各中心支公司為1人，且均為兼崗工作。這些人員對其原工作崗位工作和流程比較熟悉，而對涉及內控的財務或法規等核心工作還處于摸索中前進的階段，無法徹底擔任起內控監督所應承擔的職責。

三、

（一）加快內控系統建設，促進內控體系完善 1.強化內部會計控制系統機制

第一，建立有效的會計內部控制系統，實施嚴格的會計控制。嚴密把握會計出口，保證筆現金支出出自實際需要，并保證審批手續的規范性。

第二，建立科學、嚴密的公司財務內部控制制度，夯實安全、有效的財務管理基礎。重點把握好關鍵人（財務負責人）、關鍵部位（如審批程序、資金調度、交接手續、電腦操作密碼等）、關鍵物件（如重要的發票、銀行票據、印鑒等）、關鍵工作崗位（如現金、銀行出納、收支事項及憑證的核準、實物負責人等），并且加強現金流轉與現金收支的審批、收入和支出、印鑒的保管及記帳單證等業務嚴格的分工管理,使其互相牽制。

2.健全內部管理控制系統體系

第一，必須建立和完善內部管理牽制制度。對具體業務進行分工時,排除由一個部門或一個人單獨完成一項業務的情況，保證必須要有其他部門或人員共同參與。

第二，要求建立適當授權不相容工作的責任分工體制。采取工作輪換制,明確規定并嚴格控制每一員工在某一崗位的履職時間。對關鍵崗位應頻繁輪換。從輪換中暴露出存在的問題,揭示出制度的缺陷、管理的缺陷。

第三，強調建立科學完善的內控管理體系，提高操作效率。確保現有規章制度的執行，達到綜合治理的牽制效果。（二）推進內控制度設計進程，切實保證貫徹執行 1.以改革為動力，推進內部各項管理制度的創新

建立內控制度和管理制度，健全有效的內控制度。我公司將合規經營視為公司運作的關鍵環節，一直強調合規意識深入全體員工工作核心。今年，我們先后印發了《合規檢查實施細則》、《合規經營考核實施細則》、《合規報告實施細則》、《合規檢查實施細則》，旨在提高公司自我約束意識及防范和及時發現經營風險的能力。同時，健全有效的內控制度，監督和彌補公司管理中可能存在的缺陷，提高公司的核心競爭力，使公司在市場環境變化和人員素質參差不齊的情況下，依舊能夠實現公司的市場經營目標。

2.以創新為核心，促進內部控制管理制度的完善

內部審計方面。我們修定和制定了各項審計工作基礎制度，建立了相對集中、獨立的內部審計體制，以適應組織架構的調整和工作方式的轉變。內部審計工作由區公司審計小組統一組織實施，并負責對區公司及各中心支公司的內部審計進行監督。

人力資源方面。建立了與內部控制需要相適應的人力資源制度。出臺人力資源分析報告制度，制定績效管理制度，進一步推動薪酬數據庫建設，不斷提升員工隊伍履職能力。建立統一的人力資源管理標準化工作規范，高效運用人力資源管理系統（sap），為提高運營效率效果提供了人力資源支持。

it管理方面。建立it統一管理制度，將oa、vpn核心業務系統所有帳號的開設、變更及注銷管理，全部上收區公司信息技術部進行中心統一管理，實現滿足it需求流程操作的系統化管理，對系統參數修改、系統數據維護、系統權限變更等方面建立內控管理標準，提升了風險防范能力，進一步提高了it的管控能力。

反洗錢管理方面。印發《反洗錢操作規程》，制定嚴謹反洗錢制度。建立了以合規管理部門為主體的反洗錢工作組織機構，開發了反洗錢監控系統，將反洗錢工作納入相關部門、機構或崗位的績效考核范圍，保證反洗錢控制有效。進一步增強了反洗錢意識，全面落實反洗錢監管要求，扎實開展各項反洗錢專項工作，在不斷優化完善反洗錢作業系統的基礎上，加大了客戶信息的采集、識別、審核力度，并按規定及時上報大額交易、可疑交易信息及各類監管統計資料。

印章管理方面。建立統一的印章管理制度，明確辦公室為印章管理的責任部門，對印章的刻制、頒發、保管、使用等工作負有其責；修訂印章管理辦法、完善印章刻制的審批、報備流程，明確了印章交接的手續，落實了印章專人保管、使用審批等管理制度。

單證管理方面。印發《中國人壽財產保險股份有限公司廣西分公司業務單證管理暫行辦法》、《中國人壽財產保險股份有限公司廣西分公司業務單證管理實務規程》，實現全區系統單證的統一設計、統一編碼、統一印制、統一管理，實施重要單證的集約化管理，全面推進重要單證的系統管理，加強重要單證日常領用、發放的管控，進一步完善了重要單證核銷。

（三）加大內部監督力度，完善統一內控體系

1.持續監督方面，建立健全了內部控制三道防線，形成有機統一的內部控制體系。

（1）業務、財務和其它操作部門作為公司內部控制第一道防線，其責任在于制訂和組織實施本職能領域的政策、流程，并對本職能領域的活動進行連續、實時監控。今年，我區區公司及各中心支公司的各業務條線職能部門依其專業分工和職責，履行了對所在管理控制領域的日常控制職責和持續監督職責。

（2）合規及風險管理部門作為公司內部控制第二道防線，負責組織本公司及子公司對所面臨的各類風險進行識別、評估，并提出應對策略；合規管理部門對內部控制的日常管理進行檢查，在事前參與對公司政策、流程、合同的審核，發現、報告和改進公司的內控缺陷。合規部門組織各部門開展了合規事項報告、內控自查、風險自查的培訓，強化各部門人員風險監控意識，提高了內控缺陷報告的效率。

（3）內部控制部門作為公司內部控制第三道防線，獨立行使再監督職能。審計部門制定了內控評估體系和非現場審計預警體系，建立了有針對性的監控指標，并通過數據挖掘進一步作深度分析，實現對分支機構經營風險和舞弊現象的實時檢測。

2.獨立評估方面，設立具有相對獨立且高度集中的內部審計部門。 由區公司審計小組定期開展全區系統內控獨立評估工作，對主要業務領域和部分分支機構的內部控制進行了審計評估。今年，區公司審計部門對防城港、欽州遠程互動點進行了抽查審計工作，對常規審計、經濟責任審計和專項審計時對相關的內控情況進行了檢查。

（四）加強信息與溝通，搭建高效交流平臺

1.內部溝通方面。我們建立了有效的內部溝通機制：發布公文處理辦法，開設內部網站及區公司主頁，保證及時發布公司動態和關鍵內控政策，使之及時準確傳遞至相關人員，使員工能夠迅速知曉公司的政策、規章制度和有關信息。同時，在各級機構均建立了公司經營情況的持續發布機制和獲取外部信息的報告機制，通過手機短信平臺建立業績發布機制，明確所需報告的信息內容、執行人、報告頻率、報告方式和報告接收人，確保總經理室及相關部門負責人、業務人員能及時、準確地接收全區實時業績情況；對于重大事項，我們還專門建立了特別的報告路線，確保其得到及時處置。為使溝通更加順暢，全區充分利用信息技術和現代通訊技術，為辦公和其他方面的內部交流溝通搭建了高效的交流平臺。

2.信息披露方面。區公司對本級及各中心支公司的信息披露工作進行統一管理，法定披露信息均通過保險監管部門和廣西保險行業系會指定的收文網站、報紙及本公司主頁予以公告。全區系統要求全體員工嚴格遵守信息披露的各項規定。增強合規意識，（五）建立良好內控文化，培養強烈內控意識

企業文化是內部控制的思想靈魂，是影響企業內部控制環境的一個重要因素。建立良好的內部控制管理文化，實現精神上的“軟約束”，是從根本上防范和控制風險的有效手段。

培養內控管理理念，增強全員內部控制意識。今年，全區通過宣傳教育、視頻會議、學習培訓等各種方式，向全體員工培養內控管理理念，使廣大員工意識到內部控制管理是公司經營戰略的重要組成部分，關系到公司的長遠發展，激勵每位員工在各自崗位上自覺履行自身的內部控制職責。

培育良好的職業道德，規范員工日常行為。制定《員工手冊》，將員工行為守則、職業道德標準、違規行為界限等內容與員工日常管理規定結合起來，激發全體員工的內部控制意識，倡導各級員工合力創建優良的內部控制文化。

（廣西分公司）

參考文獻

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