每個人都曾試圖在平淡的學習、工作和生活中寫一篇文章。寫作是培養人的觀察、聯想、想象、思維和記憶的重要手段。范文怎么寫才能發揮它最大的作用呢？以下是我為大家搜集的優質范文，僅供參考，一起來看看吧

銀行合規檢查工作思路免費篇一

相信在經濟全球化、辦公自動化、業務信息化、各行各業競爭激烈的今天，我們x行員工，不論你在那個崗位，那個地方，只要不斷學習，努力充實提高自己，不斷適應企業合規文化的形勢，肩負起自己的責任，積極進取，奮發向上，一定能有更輝煌的明天!

銀行合規檢查工作思路免費篇二

合規檢查管理辦法

第一章 總則

第一條 為構建xxxx農村商業銀行股份有限公司（從下簡稱“本行”）合規風險防范體系，加強合規風險管理，保障各項業務和管理工作合規操作，依據《商業銀行合規風險管理指引》等法規和監管要求，結合本行實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法明確了合規檢查的職責、檢查要求、檢查流程等內容。 第三條 本辦法適用于本行合規檢查工作的管理。

第四條 本辦法所稱合規，是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。

第二章 職責與權限

第七條 被檢查單位負責積極配合檢查人員開展工作，按規定提供必要的報表、賬冊、資料等。

第八條 分管行領導負責檢查立項、實施和通報等事項的審批。

第三章 內容與要求

第九條 合規檢查的范圍

對全行所有業務經營管理活動實行事前、事中、事后全過程進行合規管理和操作檢查。

第十條 檢查的方法和要求

對電子數據的完整性和有效性進行檢查。核對電子數據與紙質數據、電子流水與電子總分賬。在電子數據分析的基礎上，確定貸款核對、核查的范圍和重點。

對在檢查過程中發現的重大問題，必須在第一時間行領導匯報。

要嚴于職守，不徇私情，不得接受被檢查單位的宴請、娛樂消費等。

第四章 合規檢查管理流程

第十一條 合規檢查立項

合規管理部根據批準的年度合規管理工作計劃,依據國家有關的金融法律法規、方針政策；銀監會、人民銀行對農村中小金融機構的有關政策規定，上級部門的工作安排以及相關文件確定合規檢查項目。

1．合規管理部根據檢查項目成立檢查組，確定檢查組組長、主檢查人，和檢查組成員。

2．檢查項目組組長：負責組織檢查組成員開展現場檢查，確定檢查小組成員的分工；與被檢查對象協調重要事項；檢查定檢查方案、檢查通知書、檢查報告、檢查結論和處理決定；把握檢查質量和進度；安排其他相關工作。

3．項目主檢查人：負責檢查組成員分工，組織、收集、分析被檢查對象的有關資料，組織起草檢查方案、檢查通知書；組織各小組進行現場檢查；檢查定檢查事實確認書，起草檢查初步意見、檢查結論和處理決定，編制檢查報告；組織整理檢查檔案；完成檢查組組長安排的其他工作。

4．檢查項目組成員：根據檢查方案進行現場檢查、調查分析、編制分工內檢查事項工作底稿；及時匯報檢查過程中發現的問題；完成項目主檢查人和項目小組長安排的其他工作。

2．檢查的目的、對象、范圍、內容、方式、檢查實施時間； 3．檢查組成員與分工； 4．檢查的方法和要求； 5．注意事項； 6．編制日期。

（3）被檢查部門應提供的資料及應予配合的其他事項。

2．檢查通知書應提前發送或通知被檢查部門，特殊情況下可在進場時交被檢查部門。

（1）被檢查部門人員應準備自查材料。自查材料應包括檢查事項主要情況、主要工作或履行職責情況、存在的主要問題等。

（2）被檢查部門準備相關的資料，安排必要的工作條件。

檢查組組長在進駐被檢查部門之前應組織成員學習檢查計方案，明確檢查計重點，確定具體分工和工作要求。

第十三條 檢查實施

1．檢查組組根據檢查方案，確定需調閱的文件和其他書面材料、會議記錄以及原始會計憑證、賬簿、報表等資料。

2．檢查組組成員根據調閱的資料，對檢查計內容進行檢查分析，亦可通過聽取匯報、觀察、走訪、談話等方式進行。

1．檢查組成員實施檢查時，要如實、序時記載檢查工作記錄，并以工作記錄為依據及時編寫工作底稿。工作底稿包括檢查（談話）的主要內容、查證的主要事實，計算的結果等。

2．工作底稿應附相關證明材料。

1．檢查項目小組長根據檢查過程中編寫的工作底稿，審定檢查事實確認書。 2．檢查事實確認書可按所檢查內容分別擬寫，經匯總后交被檢查部門人員確認。

3．被檢查部門人員對檢查事實確認書的內容提出確認意見并簽章。如有異議，被檢查部門可說明情況，并附相關證據。

4．主檢查人根據檢查事實確認書和被檢查部門的確認意見，匯總形成檢查初步意見。

5．檢查初步意見經檢查組組長檢查定后，可召開會議與被檢查部門人員交換意見。

6．被檢查部門要在檢查組確定的期限內對檢查初步意見提交書面反饋意見，在確定的期限內未提交書面意見的，視為沒有異議。

第十四條 檢查報告

（1）直接責任是檢查對象親自辦理，或組織、指使、強令、縱容下屬、他人違規、違紀并造成后果所應負的責任。

（2）主管責任是檢查對象由于管理、監督、檢查不力，致使直接分管的工作發生違規、違紀并造成后果所應負的責任。

（3）領導責任是檢查對象由于疏于管理、監督、檢查，致使所領導的單位、部門發生違規、違紀并造成后果所應負的責任。

（4）總體評價。根據檢查結果，對檢查對象作出客觀公正的評價。 （5）處理建議。檢查組對所發現的違規問題及檢查對象應負的責任，依據相關政策法規及管理辦法，提出具體的處理建議。

被檢查部門收到檢查結論和處理決定后，應在及時將整改情況上報合規管理部。若有異議，可在15日內向有權部門提出申訴，申訴期內檢查結論和處理決定不停止執行。

第十五條 檢查通報

檢查組對檢查情況匯總寫出檢查通報，合規管理部負責人審核，報經分管行領導審批后，向全行通報。

第十六條 檢查整改階段

第十七條 跟蹤整改 合規管理部可根據情況在及時對被檢查部門整改情況進行后續檢查。重點檢查結論和處理決定中有關存在問題的整改落實情況，并做出后續檢查報告。

第十八條 檢查檔案管理

檢查檔案由合規管理部立卷歸檔保管。

第十九條 第二十條

第五章 附則

本制度由xxxx農村商業銀行股份有限公司負責解釋和修改。 本制度自發文之日起執行。

銀行合規檢查工作思路免費篇三

作為一個人，我們都本能的渴望生活的幸福美滿，萬事順意。作為一名x行人，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬變的經濟大潮中去創造良好的效益，同時防范和規避風險。多為國家和企業做貢獻。道路有兩條：只有努力發展業務，才能創造可觀的經濟效益只有努力去建立適合企業發展的合規文化，才能更好的防范和規避風險。業務發展和合規文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應有的靈性和活力。因此業務發展離不開合規文化。他們相輔相成，缺一不可!

有存在這樣一些現象。表現為：一些地方仍存在重業務拓展，輕合規管理的做法，為完成短期的任務和經營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業務的合規管理，有的不惜冒著違規操作的風險，以實現短期目標和任務，忽視合規經營風險一些單位有章不循，不執行內部管理規章制度和操作流程的現象突出，雖然大量的操作風險主要表現在操作環節和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規守法意識欠缺，反映出膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中。這需要我們x行人警惕!

如今，經濟在飛速而迅猛的發展，也帶來了諸多問題和風險。以利益最大化為目的，不遵守商業游戲規則的行為，屢屢發生。曾幾何時那高懸于公堂之上的“合規文化”在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批曾經忠實奉獻的干部，沒有經受住誘惑而不惜違紀違法，將自己釘上人生的恥辱柱，讓自己和國家蒙羞蒙恥。還有其它發生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們，必須建立合規文化，并矢志不渝的去遵守和實施。

有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠。一種好的思想文化，

對于行動，意義之深不容置疑作為我們每一名x行人，都應該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。如果沒有以合規文化為先導，穩健經營就沒有立足點也更沒有內控管理可言。所以，建立合規文化，是我們規范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。

目前，我們正在打造一個全新的x行，不講合規，想到那干到那，靠拍腦袋決策是沒有出路的。也是沒有財路的，從某種意義上講，合規也是效益，合規也是生產力，培育合規文化是保證合規經營的長效機制、治本之策，是有效防范化解各類風險，實現持續健康發展的內在要求，是完善x行全面風險管理，健全有效內控體系的重要基礎，是x行實現戰略轉型、提高發展質量、持續穩健經營的重要保障。

式。

二要重視合規文化的培訓，要將合規文化建設，同職業化精神、行業特點、企業文化塑造等有機地結合起來，搞好規劃，潛心研究，并付出實踐。要加強學習，從服務禮儀、服務技巧等最基本的東西學起、做起，把創優服務與合規經營的關系理順，形成規定動作、示范動作，把優質服務貫穿于x行的整個業務活動和領域，把合規文化建設貫徹于x行每個員工的整個職業生涯，把合規文化理念扎根于整個x行的管理與決策之中。

三要搞好風險關口前移，逐日排查，逐月分析，隨時排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風險的本領。

四要抓保障。要加大輔導和督查力度，加大問責力度，嚴禁我們的工作人員違規經營，加大處罰力度，增大違規成本，使合規者得益，違規者受損，以達到令行禁止，確保合規文化建設落到實處。

該企業行業化、個性化的具體體現。就我們x行系統來說，概括地講 。作為就是十二個字，即“敬業、守紀、規范、務實、和諧、創新”我們經營者和管理者，就是圍繞這十二個字把它細化、量化、具體化、形象化，進而形成一種信念、一種理念、一種意識、一種精神、一種文化。因為合規文化對企業生存與發展的至關重要。一個沒有經營思路的企業缺乏靈氣，一個沒有經營活力的企業缺乏人氣，一個沒有文化底蘊的企業缺乏底氣。

我作為一名x行人，一個經常與客戶和社會打交道的x行基層網點負責者，更應該理解基層銀行網點合規文化建設的重要意義和作用，把握其實質和內涵，不抱怨，不放棄，不氣餒從身邊的點點滴滴小事做起，從本職工作做起，虛心學習是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標，踏踏實實做人，本本份份做事，不貪慕虛榮，不貪圖享受，不斷提高自身政策理論水平和業務素質，用自己的實際行動，用高尚的人品和操守，用實實在在的人生，來為x行基層事業貢獻自己一份微薄的貢獻。我相信，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓。

xx銀行合規文化建設是以x行員工為載體而存在的，是x行企業精

神的綜合反映，是x行企業核心競爭力的外在體現，關系到我們x行的興衰成敗。我們x行人一定要愛崗敬業，以行為家，作為各級領導，也要關心信合員的工作和生活，幫助他們解決實際困難，消除后顧之憂，使我們x行員工都能認同合規文化，對合規文化有認同感和歸屬感，從而自覺地把x行事業當作自己的事業，樹立主人翁責任感。

相信在經濟全球化、辦公自動化、業務信息化、各行各業競爭激烈的今天，我們x行員工，不論你在那個崗位，那個地方，只要不斷學習，努力充實提高自己，不斷適應企業合規文化的形勢，肩負起自己的責任，積極進取，奮發向上，一定能有更輝煌的明天!

銀行合規檢查工作思路免費篇四

工作總結

公司領導：

2016年，設計分公司認真貫徹落實集團公司黨風建設和反腐敗工作會議精神，以監察部門為主，開展合規管理監察。監督單位落實主體責任，督促業務部門落實監管責任；以整合業務部門和監察部門監督力量為手段，堅持問題導向；緊緊圍繞分公司生產經營管理，結合內控制度、合規管理工作要求，不斷健全完善規章制度，優化業務流程，細化關鍵環節管控措施，強化重點工作合規監察，為分公司合規、穩健發展提供有力支撐。

一、合規管理檢查工作整體情況

2016年，設計分公司結合實際情況，對科研項目、后勤采購管理項目作為合規管理監察重點，著重查找管理流程的薄弱點，廉政建設的風險點。

1.加強領導，確保工作開展

為了確保合規管理監察扎實推進，設計分公司成立了由紀委書記為組長、黨委辦公室主任為副組長的合規管理監察工作領導小組，下設合規管理監察工作組，由黨委辦公室、財務資產部、采購施工部、后勤保障部等人員組成，制定了相應的合規監察實施方案，明確了成員分工。

2.強化基礎，增強監察能力

紀檢監察人員首先加強相關制度學習，不斷增強開展業務的理論基礎。先后集中學習了《公司合規管理辦法》和開展合規管理監察工作的有關通知文件，并在在每個項目開始前認真收集與項目有關的制度，其中收集科研管理制度7項，后勤采購管理制度4項，并認真進行了研讀，同時注意相互間的交流，共同促進。通過監察人員不懈努力，理論水平不斷提高，對要開展的項目了解不斷深入，進行合規管理監察的能力不斷增強，有力保證了監察工作的開展。

3.細化方案，確保執行有序

面進行了合規管理監察。

4.注重整改，確保監察效果

分公司監察工作領導小組以強有力的組織領導和過程管理，全力監督監察整改工作的有效落實。監察組針對監察中發現的問題，提出了建議4項，對相關問題立即督促進行整改，并填寫了合規管理監察底稿。分公司紀委書記堅持每周聽取工作開展情況匯報，部署解決監察工作中遇到的各類問題。監察組與被檢查單位建立了整改信息溝通機制，通報整改情況，加強工作督辦，確保各項整改工作取得實效。

二、取得的成績和存在的不足

通過本次合規管理監察工作，表明分公司合規管理工作總體較好，各部門制度較完整，在工作中能夠較好的執行制度的相關要求，各項記錄完整，但也存在一些問題。

（一）取得的成績 1.管理制度進一步完善

工作效率的要求。監察工作開展以來共梳理30余項規章制度，有力促進了分公司各項工作制度化、規范化和程序化。開展辦公業務上線工作，狠抓制度流程化、流程標準化建設，著力全面推動辦公系統信息化，不斷增強公開透明度。

2.合規意識和履職能力進一步增強

通過本次合規管理監察工作，被檢查單位針對發現的問題，進行了認真梳理，厘清問題發生的原因，制定了切實有效的整改措施進行認真整改，在其他職能部門也充分起到警示作用，讓干部職工認識到合規不是對某個部門、某種崗位的要求，而是全體干部職工必須共同遵循的原則，使全體干部員工能夠積極地、自覺地學習并熟知與工作相關的法律法規與規章制度，認真檢查是否有違紀違規行為，自覺從思想筑起不違規、不違紀的“防火墻”。

3.監察工作能力進一步增強

合規管理監察是規范企業管理，提升經營管理水平的有效手段，是紀檢監察工作融入生產經營和各項管理工作的有效切入點。在監察過程中，紀檢監察部門協調組織內控、審計等部門，同心協力，充分發揮整體合力，優勢互補，保證了監察工作的協調運行，為今后聯合開展監察工作的開展起到了很好的借鑒作用。

（二）存在的不足 1.工作標準不高

表現在少數干部職工對自身要求不高，按部就班地工作，工作中方法不多，不善于動腦，缺乏肯于鉆研的精神。

2.建章立制和學習執行制度能力還有待加強

表現在一些工作還有漏洞，有些環節抓得不夠完善，制定的各項制度沒能完全貫徹下去。

三、下一步工作

一是進一步增強干部職工合規管理意識。要緊密結合當前實際，將合規管理監察工作持續開展，認真做好每項監察工作的成果轉化和鞏固提高工作。進一步提高紀檢監察和職能部門干部職工的思想認識，切實增強學習制度、執行制度的自覺性和主動性，要注意員工思想引導，堅持問題導向，通過思想大轉變，進一步促進分公司和諧穩健發展。

二是進一步建立完善符合分公司合規管理的長效機制。進一步完善符合實際、能夠促進分公司科學發展的合規管理監察、業務管理等規章制度，著力建立和健全充滿活力、富有效率、更加開放、有利于科學發展的體制機制，推進合規管理方面穩步提高。

展相應的監察工作，強化監督不放松。

任何管理都不能游離于“監督”之外，分公司合規管理監察工作將持續推進，將逐步以點帶面、以查促管，真正起到舉一反三的監察效果，助推分公司合規管理工作全面提升。

銀行合規檢查工作思路免費篇五

作為一個人，我們都本能的渴望生活的幸福美滿，萬事順意。作為一名x行人，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬變的經濟大潮中去創造良好的效益，同時防范和規避風險。多為國家和企業做貢獻。道路有兩條：只有努力發展業務，才能創造可觀的經濟效益只有努力去建立適合企業發展的合規文化，才能更好的防范和規避風險。業務發展和合規文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應有的靈性和活力。因此業務發展離不開合規文化。他們相輔相成，缺一不可!

1 / 6

有存在這樣一些現象。表現為：一些地方仍存在重業務拓展，輕合規管理的做法，為完成短期的任務和經營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業務的合規管理，有的不惜冒著違規操作的風險，以實現短期目標和任務，忽視合規經營風險一些單位有章不循，不執行內部管理規章制度和操作流程的現象突出，雖然大量的操作風險主要表現在操作環節和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規守法意識欠缺，反映出膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中。這需要我們x行人警惕!

如今，經濟在飛速而迅猛的發展，也帶來了諸多問題和風險。以利益最大化為目的，不遵守商業游戲規則的行為，屢屢發生。曾幾何時那高懸于公堂之上的“合規文化”在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批曾經忠實奉獻的干部，沒有經受住誘惑而不惜違紀違法，將自己釘上人生的恥辱柱，讓自己和國家蒙羞蒙恥。還有其它發生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們，必須建立合規文化，并矢志不渝的去遵守和實施。

有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠。一種好的思想文化，

2 / 6

對于行動，意義之深不容置疑作為我們每一名x行人，都應該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。如果沒有以合規文化為先導，穩健經營就沒有立足點也更沒有內控管理可言。所以，建立合規文化，是我們規范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。

目前，我們正在打造一個全新的x行，不講合規，想到那干到那，靠拍腦袋決策是沒有出路的。也是沒有財路的，從某種意義上講，合規也是效益，合規也是生產力，培育合規文化是保證合規經營的長效機制、治本之策，是有效防范化解各類風險，實現持續健康發展的內在要求，是完善x行全面風險管理，健全有效內控體系的重要基礎，是x行實現戰略轉型、提高發展質量、持續穩健經營的重要保障。

3 / 6

式。

二要重視合規文化的培訓，要將合規文化建設，同職業化精神、行業特點、企業文化塑造等有機地結合起來，搞好規劃，潛心研究，并付出實踐。要加強學習，從服務禮儀、服務技巧等最基本的東西學起、做起，把創優服務與合規經營的關系理順，形成規定動作、示范動作，把優質服務貫穿于x行的整個業務活動和領域，把合規文化建設貫徹于x行每個員工的整個職業生涯，把合規文化理念扎根于整個x行的管理與決策之中。

三要搞好風險關口前移，逐日排查，逐月分析，隨時排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風險的本領。

四要抓保障。要加大輔導和督查力度，加大問責力度，嚴禁我們的工作人員違規經營，加大處罰力度，增大違規成本，使合規者得益，違規者受損，以達到令行禁止，確保合規文化建設落到實處。

4 / 6

該企業行業化、個性化的具體體現。就我們x行系統來說，概括地講 。作為就是十二個字，即“敬業、守紀、規范、務實、和諧、創新”我們經營者和管理者，就是圍繞這十二個字把它細化、量化、具體化、形象化，進而形成一種信念、一種理念、一種意識、一種精神、一種文化。因為合規文化對企業生存與發展的至關重要。一個沒有經營思路的企業缺乏靈氣，一個沒有經營活力的企業缺乏人氣，一個沒有文化底蘊的企業缺乏底氣。

我作為一名x行人，一個經常與客戶和社會打交道的x行基層網點負責者，更應該理解基層銀行網點合規文化建設的重要意義和作用，把握其實質和內涵，不抱怨，不放棄，不氣餒從身邊的點點滴滴小事做起，從本職工作做起，虛心學習是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標，踏踏實實做人，本本份份做事，不貪慕虛榮，不貪圖享受，不斷提高自身政策理論水平和業務素質，用自己的實際行動，用高尚的人品和操守，用實實在在的人生，來為x行基層事業貢獻自己一份微薄的貢獻。我相信，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓。

xx銀行合規文化建設是以x行員工為載體而存在的，是x行企業精

5 / 6

神的綜合反映，是x行企業核心競爭力的外在體現，關系到我們x行的興衰成敗。我們x行人一定要愛崗敬業，以行為家，作為各級領導，也要關心信合員的工作和生活，幫助他們解決實際困難，消除后顧之憂，使我們x行員工都能認同合規文化，對合規文化有認同感和歸屬感，從而自覺地把x行事業當作自己的事業，樹立主人翁責任感。

相信在經濟全球化、辦公自動化、業務信息化、各行各業競爭激烈的今天，我們x行員工，不論你在那個崗位，那個地方，只要不斷學習，努力充實提高自己，不斷適應企業合規文化的形勢，肩負起自己的責任，積極進取，奮發向上，一定能有更輝煌的明天!

6 / 6