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證券的資產管理篇一

資產管理業(yè)務的含義：資產管理業(yè)務是指證券公司作為資產管理人，依照有關法律法規(guī)和《試行辦法》的規(guī)定與客戶簽訂資產管理合同，根據資產管理合同的約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券及其他金融產品的投資管理服務行為。

目前國內規(guī)范委托資產管理的主要法律法規(guī)有：《證券投資基金法》、《關于規(guī)范證券公司受托投資管理業(yè)務的通知》、《合同法》、《信托法》等。這些法律、法規(guī)明確指出了目前我國合法的委托資產管理形式只有公募基金、券商“代客理財”、信托投資，而其他的資產管理形式要么是使用了《民法》和《合同法》的相關規(guī)定，要么就是非法的。但是，對于現實中處于法律邊緣或是已經與法律相抵觸的委托資產管理行為，執(zhí)法部門和監(jiān)管部門也并不是一律取締，而是睜一只眼閉一只眼。

下面，我們由基金業(yè)、委托資產管理的發(fā)展狀況看看我國資產管理業(yè)務存在的問題和應對措施。

1、國外基金業(yè)的發(fā)展現實

美國基金業(yè)的發(fā)展

美國的共同基金出現在上世紀初，這種原始的“基金” 形式在 1929 年以前并沒有受到政府的管制，美國政府正式出手干預這些“基金”是從 1936 年開始的，并于 1940 年出臺了《投資公司法》，對投資公司的成立條件、批準程序及信息披露等作了明確的規(guī)定。從這以后，美國的共同基金得到了長足的發(fā)展，并在本世紀初達到了其歷史發(fā)展的高峰，截至 2009 年底，美國共有 8000多 只以上共同基金，其基金總規(guī)模已超過民間退休基金、人壽保險業(yè)及儲蓄機構的資產規(guī)模。世紀 90 年代，私募基金在美國得到了空前的發(fā)展，基金的數量和規(guī)模每年都以 20 ％的速度增長，目前，美國的私募基金總數已達 4200 多家，基金總規(guī)模超過 3000 億美元。在美國，開展私募基金的機構有很多，如私人銀行、投資銀行、資產管理和投資顧問公司等，但是數量最多的還是合伙制的小型私人投資公司，這也使有限合伙制成為美國私募基金的主要形式。

美國基金業(yè)的發(fā)展對我國的啟示

我們從以上對美國基金業(yè)的發(fā)展和運作特點的分析中可以得到如下啟示：首先，美國委托資產管理業(yè)務的出現經歷了從“地下”到“地上”的過程，先是自發(fā)出現委托資產管理的雛形，然后才被監(jiān)管層認可，并以法律法規(guī)形式進行規(guī)范，使其合法化，并最終促進了其更快的發(fā)展。而我國目前也存在許多尚處地下的“委托資產管理”形式，且規(guī)模巨大，主觀上具有強烈的發(fā)展要求，急需得到合法地位，這與美國基金業(yè)的初期發(fā)展是非常類似的。

其次，美國“資產管理業(yè)務”主要以共同基金為主，私募基金只占了相對較小的部分，但是美國的共同基金與私募基金除了法律地位不同之外并無嚴格的本質區(qū)別，兩者都是委托資產管理的形式。如投資公司和投資顧問公司既可以成為共同基金的發(fā)起人，也可以成為私募集基金的發(fā)起人；既可以擔任共同基金的管理人，也可以具體操作管理私募基金。因此，我們探討中國證券投資咨詢機構開展委托資產管理業(yè)務課題，就不能將目光僅僅聚焦在“私募基金”形式上面。再次，在美國，無論是共同基金還是私募基金，相關法律都對其組織形式、管理人、投資者資格、投資者人數、基金募集方式、信息傳播方式等做了明確規(guī)定，以此降低委托資產管理業(yè)務的法律風險。而我國對“公募基金”已經有了相對成熟和完整的法律監(jiān)管體系，但是對其他形式的“委托資產管理業(yè)務”至今仍沒有比較明確的說法，這已成為我國發(fā)展委托資產管理業(yè)務的最大障礙。

從中國委托資產管理業(yè)務的現實狀況來看，截至 2003 年 10 月，國內 54 只封閉式基金、26 只開放式基金所管理的資產規(guī)模在 1600 億元左右，僅占滬深兩市流通市值的 10 ％左右，即使加上估計的 7000 億元的“私募基金”，僅占居民儲蓄總額的 8 ％左右。而 美國的共同基金截至 2001 年底已達到 8000 只以上，基金總規(guī)模已超過民間退休基金、人壽保險資本及儲蓄機構的資產規(guī)模之總和，占證券市場總市值的比例在 60 ％以上。另外，美國的私募基金總數已達 4200 多家，基金總規(guī)模超過 3000 億美元，這些數字說明了我國的資產管理業(yè)務只能是剛剛起步。

三、資產管理業(yè)務風險的控制和發(fā)展

1.證券公司開展資產管理業(yè)務，應當在資產管理合同申明確規(guī)定，由客戶自行承擔投資風險。

2.證券公司應當向客戶如實披露其資產管理業(yè)務資質、管理能力和業(yè)績等情況，并應當充分揭示市場風險、證券公司因喪失資產管理業(yè)務資格給客戶帶來的法律風險，以及其他投資風險。

證券公司向客戶介紹投資收益預期，必須恪守誠信原則，提供充分合理的依據，并以書面方式特別聲明：“所述預期僅供客戶參考，不構成證券公司保證客戶資產本金不受損失或者取得最低投資收益的承諾”。

3.在簽訂資產管理合同之前，證券公司應當了解客戶的資產與收入狀況、風險承受能力以及投資偏好等基本情況；客戶應當如實提供相關信息。證券公司設立集合資產管理計劃，應當對客戶的條件和集合資產管理計劃的推廣范圍進行明確界定；參與集合資產管理計劃的客戶應當具備相應的金融投資經驗和風險承受能力。

4.客戶應當對其資產來源及用途的合法性做出承諾。

5.證券公司及其他推廣機構應當采取有效措施使客戶詳盡了解集合資產管理計劃的特性、風險等情況及客戶的權利、義務，但不得通過廣播、電視、報刊及其他公共媒體推廣集合資產管理計劃。

6.證券公司應當至少每3個月向客戶提供一次準確、完整的資產管理報告，對報告期內客戶資產的配置狀況、價值變動等情況做出詳細說明。

7.證券公司辦理定向資產管理業(yè)務，應當保證客戶資產與其自有資產、不同客戶的資產相互獨立，對不同客戶的資產分別設置賬戶、獨立核算、分賬管理。

8.證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，應當保證集合資產管理計劃資產與其自有資產、集合資產管理計劃資產與其他客戶的資產、不同集合資產管理計劃的資產相互獨立，單獨設置賬戶、獨立校算、分賬管理。

資產管理公司不僅立足于國內，隨著我國資本市場的逐步放開，利用本地資源，參與處理外資在中國的不良資產處置，并進而進入國際不良資產處置的巨大市場，參與國際不良資產處置競爭。這條道路走通后，它所經營運作的資產不再是一個固定不變或者不斷減少的數字，而是隨著運作經營出現不斷的組合、替換與擴大，為資產管理公司發(fā)展壯大奠定堅實基礎。

證券的資產管理篇二

優(yōu)秀孕育價值，成長創(chuàng)造回報

資產管理業(yè)務負責受理客戶委托資產的投資管理。服務對象為機構投資者以及大額個人投資者，包括各類企業(yè)、養(yǎng)老基金、保險公司、教育機構和基金會等。

一、業(yè)務范圍：

為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務

為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務

為客戶辦理特定目的專項資產管理業(yè)務

公司資產管理業(yè)務擁有一群高素質、富有經驗的專業(yè)投資團隊。投資、研究人員均擁有碩士以上學歷，平均從業(yè)年限在8年以上，專業(yè)結構是有金融學基礎的復合性人才。倡導以研究為主導的投資文化，建立了“以公司研究為依托、外部研究為補充、自主應用研究為核心”的研究模式。

二、主要服務模式及產品介紹

公司已發(fā)行集合資產管理計劃三個，專向資產管理計劃一個，管理包括多個國內知名企業(yè)在內的定向資產管理帳戶十七個，客戶資產管理規(guī)模60億元。

廣發(fā)集合資產管理計劃（2）號：募集資金用于新股申購和投資短期貨幣工具，產品風險低，收益適中。該產品于2005年3月28日成立，2007年3月27日存續(xù)期滿終止，單位凈值為1.1773元，累計凈值為1.1963元，累計收益率為19.63%。該計劃成為中國證券市場首個設立并終止的集合資產管理計劃。

以單一客戶本人證券帳戶為平臺，根據客戶的風險收益偏好、特點，代理客戶進行投資管理的定向資產管理服務模式。

按投資品種的不同，公司的定向管理業(yè)務產品分為：

混合型定向產品：中低風險產品，可根據客戶的需求設計保本策略型產品等；現金增值類定向產品：現金流管理產品。

專項資產管理業(yè)務

根據客戶特定目的提供的專項資產管理服務模式。

莞深高速收費收益權專項資產管理計劃：

專項計劃資金投資于東莞控股名下的莞深高速（一、二期）公路收費權中的十八個月的收益權，為專項計劃份額持有人獲取穩(wěn)定的投資收益。專項計劃規(guī)模為5.8億元，存續(xù)期為2005年12月27日至2007年6月26日共十八個月，專項計劃獲得大公國際資信評估有限公司aaa級評級，中國工商銀行為專項計劃支付總計6億元資金提供不可撤銷的連帶擔保責任。專項計劃份額面值為100元，通過深圳證券交易所大宗交易系統(tǒng)的技術平臺提供流動性安排。

證券的資產管理篇三

引導語：證券資產證券化是證券資產的再證券化過程，就是將證券或證券組合作為基礎資產，再以其產生的現金流或與現金流相關的變量為基礎發(fā)行證券。以下是百分網小編分享給大家的證券從業(yè)2017證券資產管理考點分析，歡迎閱讀!

證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，應當符合下列條件：

(1)經中國證監(jiān)會核定為綜合類證券公司。

(2)凈資本不低于人民幣2億元，且符合中國證監(jiān)會關于綜合類證券公司各項風險監(jiān)控指標的規(guī)定。

(3)客戶資產管理業(yè)務人員具有證券從業(yè)資格;無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業(yè)經歷的人員不少于5人。

(4)具有良好的法人治理結構、完備的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。

(5)最近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰。

(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

證券公司開展客戶資產管理業(yè)務，應當依據法律、行政法規(guī)和《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》的規(guī)定，與客戶簽訂書面資產管理合同，就雙方的權利義務和相關事宜做出明約定。

資產管理合同應當包括下列基本事項：

(1)客戶資產的種類和數額。

(2)投資范圍、投資限制和投資比例。

(3)投資目標和管理期限。

(4)客戶資產的管理方式和管理權限。

(5)各類風險揭示。

(6)客戶資產管理信息的提供及查詢方式。

(7)當事人的權利與義務。

(8)管理報酬的計算方法和支付方式。

(9)與客戶資產管理有關的其他費用的提取、支付方式。

(10)合同解除、終止的條件、程序及客戶資產的清算返還事宜。

(11)違約責任和糾紛的`解決方式。

(12)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

證券公司可以自行推廣集合資產管理計劃，也可以委托其他證券公司、商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他機構代為推廣。

(1)個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣。

(2)公司、企業(yè)等機構凈資產不低于l 000萬元人民幣。

依法設立并受監(jiān)管的各類集合投資產品視為單一合格投資者。

證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，不得有下列行為：

(1)挪用客戶資產。

(2)向客戶作出保證其資產本金不受損失或者取得最低收益的承諾。

(3)以欺詐手段或者其他不正當方式誤導、誘導客戶。

(4)將客戶資產管理業(yè)務與其他業(yè)務混合操作。

(5)以轉移資產管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營賬戶與資產管理賬戶之間或者不同的資產管理賬戶之間進行買賣，損害客戶的利益。

(6)自營業(yè)務搶先于資產管理業(yè)務進行交易，損害客戶的利益。

(7)以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶資產進行不必要的證券交易。

(8)內幕交易或者操縱市場。

(9)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

(1)安全保管集合資產管理計劃資產。

(2)執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負責辦理集合資產管理計劃資產運營中的資金往來。

(3)監(jiān)督證券公司集合資產管理計劃的經營運作，發(fā)現證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定或者集合資產管理合同約定的，應當要求改正;未能改正的，應當拒絕執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告。

(4)出具資產托管報告。

(5)集合資產管理合同約定的其他事項。

證券的資產管理篇四

以基礎資產所產生的現金流為償付支持，通過結構化等方式進行信用增級，在此基礎上發(fā)行資產支持證券的業(yè)務活動。

基礎資產

1.企業(yè)應收款、租賃債權、信貸資產、信托受益權等財產權利

2.基礎設施、商業(yè)物業(yè)等不動產財產或不動產收益權

3.中國證監(jiān)會認可的其他財產或財產權利

【規(guī)定 1】基礎資產不得附帶抵押、質押等擔保負擔或者其他權利限制，但通過專項計劃相關安排，在原始權益人向專項計劃轉移基礎資產時能夠解除相關擔保負擔和其他權利限制的除外。

【規(guī)定 2】基礎資產為債權的，應當按照有關法律規(guī)定將債權轉讓事項通知債務人。

【規(guī)定 3】基礎資產的規(guī)模、存續(xù)期限應當與資產支持證券的規(guī)模、存續(xù)期限相匹配。

【提示—職責】

1.原始權益人：依照法律、行政法規(guī)、公司章程和相關協(xié)議的規(guī)定或者約定移交基礎資產;配合并支持管理人、托管人以及其他為資產證券化業(yè)務提供服務的機構履行職責;專項計劃法律文件約定的其他職責。

2.管理人：對相關交易主體和基礎資產進行全面的盡職調查，可聘請具有從事證券期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所、資產評估機構等相關中介機構出具專業(yè)意見;在專項計劃存續(xù)期間，督促原始權益人以及為專項計劃提供服務的有關機構，履行法律規(guī)定及合同約定的義務;辦理資產支持證券發(fā)行事宜;按照約定及時將募集資金支付給原始權益人;為資產支持證券投資者的利益管理專項計劃資產;建立相對封閉、獨立的基礎資產現金流歸集機制，切實防范專項計劃資產與其他資產混同以及被侵占、挪用等風險;監(jiān)督、檢查特定原始權益人持續(xù)經營情況和基礎資產現金流狀況，出現重大異常情況的，管理人應當采取必要措施，維護專項計劃資產安全;按照約定向資產支持證券投資者分配收益;履行信息披露義務;負責專項計劃的終止清算;法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定以及計劃說明書約定的其他職責。

3.托管人：安全保管專項計劃相關資產;監(jiān)督管理人專項計劃的運作，發(fā)現管理人的管理指令違反計劃說明書或者托管協(xié)議約定的，應當要求改正;未能改正的，應當拒絕執(zhí)行并及時向中國基金業(yè)協(xié)會報告，同時抄送對管理人有轄區(qū)監(jiān)管權的中國證監(jiān)會派出機構;出具資產托管報告;計劃說明書以及相關法律文件約定的其他事項。

?指定資產支持證券募集資金專用賬戶，用于資產支持證券認購資金的接收與劃轉。

【設立失敗】

管理人應當自發(fā)行期結束之日起 10 個工作日內，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息。

【設立成立】

管理人應當自專項計劃成立日起 5 個工作日內將設立情況報中國基金業(yè)協(xié)會備案，同時抄送對管理人有轄區(qū)監(jiān)管權的中國證監(jiān)會派出機構。

(三)資產支持證券的掛牌、轉讓

資產支持證券僅限于在合格投資者范圍內轉讓。

資產支持證券登記結算業(yè)務應由中國證券登記結算有限責任公司或中國證監(jiān)會認可的其他機構辦理。

證券公司等機構可以為資產支持證券轉讓提供雙邊報價服務。

證券的資產管理篇五

本章共分兩節(jié)內容

第一節(jié) 證券自營業(yè)務

一、證券自營業(yè)務的含義與特點

（一）證券自營業(yè)務的含義

1、自營業(yè)務的四層含義

2、證券自營業(yè)務的對象：上市證券與非上市證券考試大論壇

（二）證券自營業(yè)務的特點（重點掌握）

1、決策的自主性

交易行為的自主性

選擇交易方式的自主性

選擇交易品種、價格的自主性

2、交易的風險性

3、收益的不穩(wěn)定性

二、證券公司證券自營業(yè)務的管理

（一）證券自營業(yè)務的決策與授權

（三）證券自營業(yè)務的風險監(jiān)控

1、自營業(yè)務的風險

法律風險

市場風險

經營風險來源：考試大的美女編輯們

2、自營業(yè)務風險的監(jiān)控

（1）自營業(yè)務的規(guī)模及比例控制（重點掌握，重要考點）

（2）自營業(yè)務的內部控制

3、證券自營業(yè)務信息報告

三、證券自營業(yè)務的禁止行為（重點掌握，重要知識點及考點，請同學們仔細閱讀并掌握）

（一）禁止內幕交易

1、內幕交易以及內幕交易行為

2、內幕信息

（二）禁止操縱市場

1、操縱市場的定義{來源：考{試大}

2、操縱市場的手段

（三）其他禁止的行為

四、證券自營業(yè)務的監(jiān)管和法律責任

監(jiān)管措施

法律責任

為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務

為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務

要區(qū)分限定性集合資產管理計劃和非限定性集合資產管理計劃

為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務

資產管理業(yè)務的運作管理（重點掌握，對有關數值應重點記憶）

證券公司辦理資產管理業(yè)務的一般規(guī)定

證券公司辦理集合資產管理業(yè)務運作的基本規(guī)范

（三）資產管理業(yè)務資格（重點掌握，對有關數值應重點記憶）

（四）設立集合資產管理計劃的備案與批準程序

（五）集合資產管理計劃說明書請訪問考試大網站/

（六）資產管理合同

（七）資產管理業(yè)務的禁止行為（重點掌握，重要知識點與考點，請同學們加強理解和記憶）

（八）客戶資產托管

（九）資產管理業(yè)務中證券公司及客戶的權利與義務

三、資產管理業(yè)務的風險及其控制

法律風險

市場風險

經營風險

管理風險

四、資產管理業(yè)務的監(jiān)管和法律責任

監(jiān)管措施

第四章 模擬試題

一、單項選擇題

1、綜合類證券公司以盈利為目的，并以自有資金和依法籌集的資金，用以自己名義開設的賬戶買賣有價證券的行為是證券公司的（）。

a、經紀業(yè)務；b、代理業(yè)務；c、自營業(yè)務；d、承銷業(yè)務來源：

2、證券公司自營業(yè)務的主要內容是（）

3、證券公司自營業(yè)務的特點之一是（）

二、多項選擇題

1、證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，必須遵守的一般規(guī)定包括（）

b、辦理集合資產管理業(yè)務時，只能接受貨幣資金形式的資產；

d、設立非限定性集合資產管理計劃的，接受單個客戶的資金數額不得低于人民幣10萬元。

2、證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，不得有（）行為

c、自營業(yè)務搶先于資產管理業(yè)務進行交易，損害客戶的利益；

d、以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶資產進行不必要的證券交易。

3、證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，不得有（）行為

a、內幕交易；b、操縱市場；

d、將集合資產管理計劃資產用于可能承擔無限責任的投資。

三、判斷題

1、與經紀業(yè)務相比較，自營業(yè)務在交易行為上具有非自主性。（f）

2、證券公司進行證券自營買賣，其收益主要來源于低買高賣的價差，這種收益像代理手續(xù)費那樣穩(wěn)定。（f）

3、證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，設立集合資產管理計劃，應當符合的要求之一是：設立限定性集合資產管理計劃的，凈資本不低于人民幣5億元。（f）

證券的資產管理篇六

(1)經中國證監(jiān)會核定為綜合類證券公司。

(2)凈資本不低于人民幣2億元，且符合中國證監(jiān)會關于綜合類證券公司各項風險監(jiān)控指標的規(guī)定。

(3)客戶資產管理業(yè)務人員具有證券從業(yè)資格;無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業(yè)經歷的人員不少于5人。

(4)具有良好的法人治理結構、完備的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。

(5)最近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰。

(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

證券的資產管理篇七

違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，有下列()情形之一的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。

a.證券公司以證券資產管理客戶的資產向他人提供融資或者擔保

【答案】abcd

證券的資產管理篇八

熟悉證券公司取得資產管理業(yè)務資格的條件：

熟悉客戶資產管理業(yè)務管理的基本原則和一般規(guī)定;

熟悉客戶資產托管的有關規(guī)定和要求。

熟悉定向資產管理業(yè)務的基本原則;

熟悉定向資產管理業(yè)務運作的基本規(guī)范;

熟悉定向資產管理合同應包括的基本事項和主要內容;

熟悉定向資產管理業(yè)務內部控制的基本要求。

熟悉集合資產管理業(yè)務運作的基本規(guī)范;

熟悉設立集合資產管理計劃的備案與批準程序：

熟悉集合資產管理計劃說明書的基本內容;

熟悉集合資產管理合同應包括的基本事項和主要內容。

熟悉集合資產管理業(yè)務中證券公司與客戶的權利與義務。

熟悉資產管理業(yè)務禁止行為的有關規(guī)定;

熟悉資產管理業(yè)務的風險及防范措施;

熟悉資產管理業(yè)務的監(jiān)管措施和資產管理業(yè)務違反有關法規(guī)的法律責任。