總結是對自己所做工作的一種總結和追溯，有利于展示自己的實力和價值。寫一篇完美的總結需要有清晰的結構和思路。下面是一些精選的總結范文，希望對大家的寫作能起到一定的指導作用。

銀行反洗錢人員工作總結篇一

在20xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據“一法四令”等相關法律法規和行的各項規章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業務的監管，努力提高反洗錢識別水平。現將xx年一季度反洗錢工作情況總結如下：

在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規作為反洗錢業務培訓的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。

客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統的上線，反洗錢系統進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統未能識別的，使用反洗錢系統進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。

銀行反洗錢人員工作總結篇二

為進一步加強和改進農行反洗錢工作，提高反洗錢工作水平，確保各項反洗錢監管法規和內控制度落實到位，農行制定相應的檢查方案，集中時間、集中力量，有步驟、有重點地組織開展自查，圓滿完成了反洗錢自查工作。現將工作情況總結如下:。

一、農行首先由各網點按要求對20xx年的反洗錢工作進行自查，然后支行反洗錢領導小組匯總各網點的自查情況，抓住重點對全行的反洗錢工作自查，主要對20xx年以來反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設和執行、客戶識別工作、大額和可疑交易報告、賬戶資料及交易記錄保存以及反洗錢培訓和宣傳情況進行自查。同時對20xx年人民銀行現場檢查后續整改工作情況重點自查，檢查后續整改措施的落實與效果，以及是否按照新的反洗錢法規要求進一步完善反洗錢內控制度和工作措施等。

洗錢工作領導小組，負責全行的日常反洗錢工作，并按照反洗錢有關制度要求，設置了各反洗錢工作崗位和配置了工作人員，明確了其各自的工作職責，經檢查反洗錢每個崗位人員熟悉自己的崗位職責。另外，支行也制定有反洗錢考核辦法和反洗錢工作實施細則，并做到每季全行通報一次反洗錢工作考核情況。

三、農行在日常為客戶辦理開立、變更和撤銷賬戶時，能做到落實客戶識別制度的要求，嚴格審核客戶資料的完整性、真實性和合法性;在為客戶提供現金支取、轉賬等結算服務時，能采取必要措施了解客戶的資金來源和去向以及交易合理性等客戶識別工作情況，如要求客戶提供購銷合同、審查合同事項是否與營業執照經營范圍一致等。

四、農行每季召開反洗錢工作會議，對反洗錢工作進行一次總結，每年年終均對本年度的反洗錢工作進行總結，且每年年初均對反洗錢工作進行計劃，并進行考核。定期每季召集全行人員進行反洗錢知識學習，并邀請電白人行的反洗錢專家到我行對全行員工進行反洗錢知識培訓，要求全體人員均做好學習筆記，經檢查，全行人員均能按要求做好學習筆記。

銀行反洗錢人員工作總結篇三

xx年，我行在人行的正確領導下，站在xx年累積的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧xx年我行反洗錢工作、安排布署我行xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設。

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規范核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關于加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。

二是執行至上。如認真落實人行xx號文件，重新印制了?！秱€人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。

一是定點宣傳。xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

銀行反洗錢人員工作總結篇四

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩定，促進信用社業務的快速健康發展的保證。根據中國人民銀行有關法律。

規章制度。

要求和上級行工作安排，我行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現將本年度反洗錢。

如下：

一、精心構建完善組織領導體系。

我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。由于人員緊張，配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。

加強學習，為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。召開了由部門主管、客戶經理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識，使大家都能充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮基層行“了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。

二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是加強對開戶企業財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們了解當前國內外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是認真選配工作人員。反洗錢信息采集崗由業務骨干兼任，反洗錢事務審核報告崗由財會部門主管兼任，為反洗錢工作的順利開展打好了基礎。

三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測。

從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查五證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關規定審查有關資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業務操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被注銷的)已通知客戶盡快提供新的營業執照或，辦理銷戶手續。

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求單位提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易、單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續的完備性;所有資金支付均由客戶經理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。嚴格監管和控制公款私存現象。

我行對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保結算帳戶帳戶都能合規性地使用，沒有違反反洗錢相關規定的事件發生。對于反洗錢信息系統提示的短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶，經核實均為企業正常業務范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

四、下一年。

工作計劃。

(一)加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。在人民銀行的正確領導下，按照上級行工作部署，進一步統一全體職工思想，嚴格按照規定執行反洗錢的各項規定。(二)繼續完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續完善各項內控制度，逐步建立一個更加完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能，強化反洗錢意識，使他們能更好的完成反洗錢工作任務。今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。

銀行反洗錢人員工作總結篇五

反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關的組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。下文是為大家精選的銀行反洗錢個人總結，歡迎大家閱讀。

今年，我行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：

今年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。今年xx月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。

今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。

今年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。

各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。

反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監管部門反洗錢相關文件、規定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作布置。

根據人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業機構要根據“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。

今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數653xx筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。

今年10月份，東城支行在業務運行過程中，發現2戶pos個體經營戶，資金往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。今年xx月份，分行營業部在業務運行過程中，發現漳州市薌城區三英貿易有限公司交易往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。

我行各級機構認真執行客戶盡職調查制度，嚴格執行福銀2007253號《關于加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業執照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監控和分析。

我行根據非現場監管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。

同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。

今年3月，根據人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(2008)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年9月，省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。

今年5月31日上午，分別在鬧市區和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高校”特色。宣傳采取張貼宣傳海報、分發宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、xx月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。

今年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9月20日，舉辦反洗錢業務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監測系統上線后存在問題進行規范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業務操作人員參加了培訓。各支行也根據業務發展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業務知識，舉辦反洗錢業務培訓，專題業務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業室主任，就反洗錢法律法規以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓，同時進行反洗錢業務知識測試，以鞏固培訓學習效果。

(1)根據省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。

(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發現在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經濟處罰2350元。各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年xx月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監管意見，進一步督促支行落實整改。

20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20xx年累積的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現將全年反洗錢工作匯報如下：

同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。

如認真落實人行xx號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。

20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

在xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據“一法四令”等相關法律法規和行的各項規章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業務的監管，努力提高反洗錢識別水平。現將xx年一季度反洗錢工作情況總結如下：

在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規作為反洗錢業務培訓的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。

客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統的上線，反洗錢系統進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統未能識別的，使用反洗錢系統進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。

銀行反洗錢人員工作總結篇六

20xx年，我行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：

(一)組織機構建設方面。

1、及時調整反洗錢工作領導小組。20xx年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。20xx年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。

今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。

2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。20xx年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。

(二)內控制度建設方面。

1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監管部門反洗錢相關文件、規定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作布置。2、建章立制，加強內控管理。根據人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業機構要根據“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。

1、做好反洗錢可疑交易的報送。20xx年度，我行上報人民幣可疑交易筆數65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。

今年10月份，東城支行在業務運行過程中，發現2戶pos個體經營戶，資金往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業部在業務運行過程中，發現漳州市薌城區三英貿易有限公司交易往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。

2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執行客戶盡職調查制度，嚴格執行福銀2007253號《關于加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業執照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監控和分析。

3、做好反洗錢非現場監管報表報告。我行根據非現場監管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。

4、認真落實總行反洗錢數據監測系統運行工作總行反洗錢可疑交易監測系統正式上線后，因數據處理比以前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統中的大額交易數據進行補錄，對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。

5、配合人行、省行開展反洗錢相關業務核查。20xx年3月，根據人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(20__)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年9月，省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。

(四)反洗錢宣傳、培訓、檢查方面。

1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。

2、加強反洗錢業務學習培訓。20xx年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9月20日，舉辦反洗錢業務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監測系統上線后存在問題進行規范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業務操作人員參加了培訓。各支行也根據業務發展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業務知識，舉辦反洗錢業務培訓，專題業務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業室主任，就反洗錢法律法規以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業務知識測試，以鞏固培訓學習效果。

3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。

(1)根據省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。

(2)10月13日至10月xx日，由分行紀檢監察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發現在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經濟處罰2350元。各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監管意見，進一步督促支行落實整改。

銀行反洗錢人員工作總結篇七

2016年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區人民銀行的工作安排，認真貫徹執行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制，強化對金融機構的監管，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發展，取得了較好的工作成績?，F將2016年反洗錢工作狀況總結如下：

一、主要工作完成狀況。

(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。

2016年，我公司按照總、分公司的統一部署，結合地區人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。

1.召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計劃、早安排、早部署、早落實，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規章，并且在晨會學習中貫穿了有關反洗錢資料的學習，起到了很好的宣傳作用。

2.用心開展反洗錢知識培訓。2016年以來，我公司多次以會議形式宣傳培訓《反洗錢法》外，還多次開展對反洗錢工作一線人員的應對面培訓。培訓緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規范性文件這一主線，主要從公司應盡的反洗錢義務及未按規定履行反洗錢義務應承擔的法律職責等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。透過培訓，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認識。

(二)不斷完善反洗錢工作機制，推動反洗錢工作向縱深發展。

1.進一步完善反洗錢工作內部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機，全面、準確領會立法精神，依法調整和規范反洗錢工作制度和操作規程，結合公司實際修訂和完善了反洗錢內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了洗錢風險。

2.加強大額單退保或部分退保、大額賠款支付管理。根據分公司要求，我公司將客戶身份確認、大額保單退保及大額賠款支付監管重點。一是要求各部門建立聯絡員制度;二是規范工作方法;三是整合相關制度規定，為全方位收集反洗錢監測數據打開了又一個數據信息來源通道。

3.建立反洗錢工作聯席會議成員聯系網絡，為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協作與配合工作更加便捷、迅速。

4.調整反洗錢舉報工作機制。根據反洗錢工作職責部門調整等實際狀況，我們及時調整并公布了反洗錢舉報電話：，理順反洗錢舉報的管理部門。

(三)鞏固業反洗錢成果，推動反洗錢工作在非銀行業全面展開。

鞏固和擴大業反洗錢工作成果，推動反洗錢工作在領域全面鋪開，將直接關系到《反洗錢法》的實施效果。為此，我公司開展了如下工作：

1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓力度，營造工作氛圍。

公司要根據反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓工作制度，在晨會上對全體于昂進行應對面的反洗錢法律法規等知識培訓，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規、內部規定以及工作流程，明晰了相關職責，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強了反洗錢工作潛力。

2.繼續組織開展對公司內部的反洗錢現場檢查。我公司組成6人專項檢查小組，投入25個工作日，對公司各相關工作崗位人員履行反洗錢義務狀況實施了現場檢查。為確保檢查任務的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓和電子信息數據收集等準備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項電子交易數據，對排查出的疑點問題，有針對性地進行人工分析和定性取證，現代技術手段與傳統人工靈活分析高效結合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現場檢查的時間跨度，保證了檢查質量。

(四)強化非現場監管，全方位收集可疑交易數據信息為了有效督促全公司認真開展反洗錢工作，增強其反洗錢風險預警潛力，提高反洗錢工作水平，我公司根據《反洗錢非現場監管辦法(試行)》的要求，建立了公司反洗錢非現場監管機制，取得了良好成效。一是建立專人報告制度。要求指定各重點崗位人員負責報告反洗錢相關信息資料。二是建立公司內部網絡傳輸平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內各種非現場監管信息制度。四是全面開展機構履行反洗錢義務自查自律活動。透過一整套非現場監管形式，使我公司反洗錢非現場監管工作逐漸日?；⑷婊⒁幏痘?。

(五)加強可疑資金監測分析，認真開展反洗錢行政調查為更有效地統一監測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認真開展反洗錢行政調查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監測分析崗位人員進行初步分析，篩選出有疑點的信息數據，再由部門領導組織群眾研究分析，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調查。透過監測分析，力爭在與洗錢犯罪相關罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。

(六)用心開展反洗錢信息調研，帶給反洗錢信息交流平臺我公司高度重視反洗錢信息調研工作，調研工作質量和水平明顯提高。深入調查研究新舊法規銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現的新狀況、新問題。重點研究了新法規出臺后公司應如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，并構成調研報告上報分公司。

二、面臨的主要問題。

(一)反洗錢各項協調機制的合力尚未真正構成。如聯席會議召集次數偏少;崗位人員掌握的交易數據很有限，難以構成合力發揮聯動效應。

(二)非現場監管執行不到位。主要表現為部分業務人員有重業務、輕反洗錢工作的思想意識，對反洗錢工作的重要性認識不夠深刻，個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強等。

2016年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十七大精神，全面落實科學發展觀，從構建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業務全面開展反洗錢自查自糾，強化反洗錢非現場監管，加大反洗錢行政調查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。

(一)繼續加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規、做好反洗錢工作的基礎，繼續廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全員對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。

(二)加大對重點可疑交易的分析、行政調查和案件協查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的潛力和水平，用心尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調查和協查的力度，配合總、分公司的反洗錢計劃，配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

(三)加大反洗錢專項檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責，以公司的承保、理賠、財務為重點環節，適時開展對全市公司反洗錢工作的專項檢查，并以查促管。對檢查發現的違反反洗錢法律法規的行為，依法給予嚴肅處罰。

銀行反洗錢人員工作總結篇八

20，為進一步提高我司對人民銀行反洗錢有關工作的認識，普及反洗錢有關知識，營造有利于反洗錢工作的內部環境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結合我司反洗錢實際情況，對我司20反洗錢工作總結及2022年度計劃如下：

一、20__年完成的主要工作。

(一)內控制度建設與執行情況。

年在我司反洗錢工作領導小組全面負責和指導落實下，合規稽核部根據人民銀行《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的要求，修訂了公司《國元期貨反洗錢內部控制制度》并起草了《國元期貨洗錢和恐怖融資及客戶分類管理制度》及其操作規程，同年12月28日公司董事會審議通過了上述制度并報送人民銀行備案。

2021年公司各部門有效執行了反洗錢內部控制制度的各項要求，涵蓋了各項業務管理中涉及洗錢活動的預防和監控措施，包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作。

(二)組織機構建設情況。

公司成立反洗錢工作領導小組，由總經理任組長、首席風險官任副組長。領導小組全面負責組織、落實公司整體反洗錢工作規劃，并督導各部門、分支機構落實反洗錢具體工作。

公司合規稽核部為反洗錢具體工作的承擔部門。合規部指派一名工作人員擔任反洗錢專員，并具體負責反洗錢有關的經辦工作。

我司反洗錢專員發生變動，由施睿變更為王子銘，變動情況已及時上報人民銀行。

(三)大額交易和可疑交易報告情況。

我司反洗錢專員高度重視可疑交易的報告工作，積極與各部門、各崗位人員聯系，嚴格甄別日常交易中有大筆入金、出金;一次性大額短線交易;或大額頻繁交易不活躍品種等異常交易行為，并嚴格關注。截止月31日，暫未發現大額交易或可疑交易的情況。

(四)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況。

1、業務辦理中客戶身份識別情況。

(1)在開戶環節對客戶身份進行識別。

在辦理開戶業務時，我司要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開戶手續，并真實、完整地填寫客戶基本信息表格等材料。客服中心開戶人員在為客戶辦理手續前對照審查客戶身份證明文件相關信息，并通過現場征詢、客戶回訪等方式確認客戶信息，留存相關影像資料及復印件。

2021年我司所辦理各項業務均符合相關制度要求，未發現匿名、假名賬戶。

(2)客戶相關信息資料變更。

我司在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時均嚴格遵守反洗錢有關規定，對客戶重新識別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關出具的證明書辦理變更手續。

2021年我司未為身份不明的客戶辦理業務或提供服務。

(3)客戶風險等級劃分。

對新開戶客戶進行風險等級評估，并填寫《反洗錢客戶風險等級劃分標準表》。

2、客戶身份資料和交易記錄保存情況。

公司嚴格按照《反洗錢內部控制制度》及其他規范性文件要求安全、準確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經批準手續不得調閱客戶有關資料。

2021年我司未發生客戶資料泄密情況。

3、相關資料報送情況。

2021年我司及時采集反洗錢非現場監管報表數據，準確的將反洗錢非現場監管信息報送給人民銀行營業管理部，未發生漏報、遲報等情況。

2022年我司將通過開展一次戶外反洗錢宣傳活動，充分發揮期貨經營機構的反洗錢作用，提高公民及客戶的反洗錢意識，增強其履行反洗錢義務的自覺性，防范有關洗錢風險的發生。同時，加強總部及分支機構間的反洗錢溝通和協調工作，進一步優化我司反洗錢工作的內部環境。

1、宣傳內容。

(3)洗錢罪的犯罪構成及社會危害性，以及對社會、機構和個人會產生的不良影響。

2、宣傳時間。

由我司自行安排在2021年9或10月份進行宣傳。

3、宣傳方式。

(1)利用橫幅進行宣傳。內容借以反洗錢標語口號，“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”等對社會公眾普及宣傳反洗錢有關知識，增強受眾群體的反洗錢意識。

(2)宣傳折頁和板報。反洗錢宣傳折頁和板報應闡釋有關反洗錢知識及相關法律法規，宣傳折頁應放置在營業場所明顯位置，方便客戶取閱。

(3)開展分支機構的柜面宣傳。各營業部根據自身條件可通過營業部場所影像宣傳設備定時播放反洗錢有關內容，并在客戶開戶時向客戶介紹有關反洗錢知識及法律法規。

分上下半年，對公司員工開展反洗錢有關培訓工作，使員工掌握反洗錢法律、法規及公司內控制度的有關規定，強化公司和營業部反洗錢專員的工作職責，增強員工防范洗錢意識。

1、培訓內容。

加強反洗錢法律法規的學習。主要是反洗錢“一法四規”和《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》(以下簡稱“指引”)。今年計劃將對《指引》的學習作為反洗錢培訓業務的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由各級反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實。

2、培訓方式。

培訓可以采用面授或視頻的方式。內容主要為規劃《指引》的落實工作，總結、研究、交流公司當前風險等級劃分工作情況，明確對客戶風險等級的控制和跟蹤是公司反洗錢風險管理的重要內容。同時，保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高。

以上為我司2021年度反洗錢工作總結及2022年度反洗錢宣傳及培訓工作計劃。

銀行反洗錢人員工作總結篇九

20__年，我行在人行的正確領導下，站在20__年累積的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“__銀行20__年反洗錢工作會議”，特邀__市人民銀行支付結算科__科長、__副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20__年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共__人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設。

一是制度先行，出臺了《__銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《__反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規范核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關于加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。

二是執行至上。如認真落實人行__號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。

一是定點宣傳。20__年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中__支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20__年8月13日《__日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入__小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

銀行反洗錢人員工作總結篇十

反洗錢對維護金融體系的穩健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經濟犯罪具有重大的意義。下面就是小編給大家帶來的銀行反洗錢。

希望能幫助到大家!

20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20__年累積的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設。

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規范核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關于加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。

二是執行至上。如認真落實人行號文件，重新印制了。《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。

一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

按照《金融機構反洗錢監督管理辦法(試行)》要求，現將我單位(含所轄分支機構)20xx年度反洗錢工作情況總結如下：

20xx年，我們在縣人民銀行的正確領導下，持續完善反洗錢工作，腳踏實地，勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的急迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊反洗錢活動。為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室。

(一)內控制度建立和修訂情況。根據上級分行和人民銀行工作要求，結合全行實際情況，我行反洗錢領導小組制定了反洗錢內控制度，出臺了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規范核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關于加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。

(二)機制設置情況。一是我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，同時配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。

(三)技術保障情況。通過支付清算系統對接的交易監測系統，對大額和可疑交易進行自動、及時的監測和記錄。同時系統能自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作。出現異常交易，該程序能立即進入自動關注狀態，并進行提示，使數據甄別分析智能化。隨著我行cbus系統的上線，反洗錢系統進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統未能識別的，使用反洗錢系統進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。

(四)人員配備與資質情況。報告本機構反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業務能力或業務資質情況。

三、反洗錢法定義務履行情況。

(一)客戶身份識別。在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查五證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關規定審查有關資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業務操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對客戶的身份信息變更時，嚴格要求重新識別客戶。

(二)對高風險客戶的特別措施。堅持進行對客戶身份初次識別、持續識別和重新識別工作，按照要求進行客戶風險等級劃分，對初次劃分了風險的客戶采取了持續管理和調整措施，同時確保了半年一次對風險等級進行了調整。對高風險客戶采取了強化的盡職調查措施，并加強對其資金交易的監測。

(三)客戶資料和交易記錄保存。我行嚴格按照規定的要求，對客戶身份資料自業務關系結束或者一次性教育記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬計起至少保存5年。

(四)大額和可疑交易報告。在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求單位提前一天預約提現金額;單位結算賬戶：萬元以上的單筆轉賬交易、單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續的完備性;所有資金支付均由客戶經理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。我行對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保結算帳戶帳戶都能合規性地使用。

(五)對高風險業務的針對性措施。非臨柜型業務：一是加強柜臺客戶盡職調查的力度;二是加強對網上銀行、atm等非面對面支付工具交易的管理措施;三是加強客戶持續的身份識別措施;四是加強反洗錢內部控制體系建設;五是加強保密管理，提高保密意識。

(六)開展反洗錢宣傳情況。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳;二是自主宣傳。通過在我行門前懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

(七)組織反洗錢培訓情況。一是召開了由部門主管、客戶經理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識。二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是加強對開戶企業財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們了解當前國內外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業務工作培訓班。

(八)自主管理、檢查與審計。5月份吧和12月份市行對我行反洗錢內控制度執行情況進行檢查，同時我行4月和11月都開展了反洗錢內部審計，同時將檢查和自查后的審計報告及反洗錢工作相關內容報送了縣人民銀行。

(一)協助行政調查情況。20xx年度我行認真履行反洗錢義務，實時開展各項甄別，積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調查工作，并將調查資料及調查情況如實的按要求上報到縣人民銀行。

(二)接受現場檢查及被處罰情況。20xx年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現場檢查，每一發生任何異常情況。

(三)。

工作報告。

及接受日常監管情況。定期向縣人民銀行報送反洗錢工作報告;認真落實縣人民銀行有關文件，不斷進行客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。

(四)承擔其他重點任務情況。承擔人民銀行或其分支機構反洗錢有關工作任務或調研任務情況，配合其他工作的情況。

(五)洗錢風險防控成果。本機構取得的反洗錢案件、風險防控的積極成果。

(六)有無重大違規事項。20xx年度我行沒有發生一起重大違規事項。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議。

一是柜臺經辦人員嚴格執行客戶身份登記制度，審查在本機構辦理存款、結算等業務的客戶的身份。嚴格執行存款實名制的規定，不得開立匿名和假名賬戶。嚴格執行現金管理制度，不得為身份不明的客戶提供存款、結算等服務;在為個人客戶開立存款賬戶、辦理結算時，應當要求其出示本人身份證件進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在銀行機構開立存款賬戶的，應要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對并予以登記;開立單位結算賬戶時，應審查其提交的開戶資料，包括單位結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及有效身份證件的名稱號碼、開戶證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發生額等。

二是事中監督崗位核查客戶開戶資料真實性、完整性;對發生過可疑資金交易的賬戶進行跟蹤，收集賬戶交易資料，協助柜臺人員進行分析;督促并復查柜員反洗錢系統信息錄入情況。

三是事后監督崗位集中審核管理賬戶資料，確保賬戶資料的合規性、完整性;負責對新開立賬戶資料的監督檢查，對開戶資料不全的賬戶進行通報并落實整改;敦促各行對單位結算賬戶進行年檢，及時補充、完善、更新賬戶資料，對違規開立的賬戶及時予以撤銷。

四是內控合規員是本機構反洗錢工作第一責任人。負責組織本機構反洗錢工作的開展;負責反洗錢業務的檢查、督辦與整改落實，對存在問題的整改負第一責任。

幾點建議：一是設立專門的反洗錢崗位，獨立承擔反洗錢職責，將具有較高素質和較強分析能力的人員充實到反洗錢崗位，直接對柜面人員提供的信息進行分析和識別，實施監督每一筆支付交易，切實構筑反洗錢的“第一道防線”。

二是建立金融機構聯席會議制度。各金融機構通過相互檢查、相互學習、相互交流等方式，取長補短，確保反洗錢各項工作職能在金融機構的有效履行。

三是通過高科技來研究開發反洗錢軟件和系統。這個軟件可以根據需要，自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作，使得反洗錢工作逐步規范化、科學化、數據化和網絡化，并將金融認證中心體系與之對接，發現有異常交易，反洗錢程序則立即進入自動關注、自動分析、自動認證狀態，并提示反洗錢部門立即介入。同時，人民銀行應充分利用賬戶管理系統，力爭通過此系統與組織機構代碼管理、工商、公安、稅務等部門的聯網，幫助商業銀行確定客戶的身份，并利用賬戶系統采集賬戶資料，為異常交易的識別提供基礎信息。把日常工作中事后監督變為實時的、無間斷的監控，提高網上銀行反洗錢的敏銳度、時效性和準確性。

四是采用科技手段加強對洗錢行為的監測?，F階段網上銀行洗錢犯罪活動往往采用高科技手段進行，傳統的反洗錢手段已漸漸不能滿足監控要求，迫切需要不斷開發先進的反洗錢監控軟件，建立與支付清算系統對接的交易監測系統，對大額和可疑交易進行自動、及時的監測和記錄，使數據甄別分析智能化，使反洗錢工作逐步規范化、科學化，為異常交易的識別提供基礎信息，提高網上銀行洗錢活動的敏銳度、時效性和準確性，為打擊網上銀行洗錢犯罪提供有力的技術支持。

中國農業銀行的。

規章制度。

還是比較全面的，它具體規定職員的操作規范及行為守則，在今天日益激烈的同行業競爭中，農行深知只有優質的服務才能贏得市場，所以它要求他的員工每天要有晨會及晚會，加上必要的例會，讓員工能夠在一起提高業務水平，大家互幫互學，共同面對工作中的問題。同時他要求員工要禮貌待客，微笑服務，并設立了強大的監控網絡，時刻監督自己的員工要遵守農行規定，按章辦事。

其次給我留下比較深的印象的是現代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現代銀行已不僅僅局限于儲蓄及放貸，恰恰相反，現代銀行的服務觸角觸及人民生活的方方面面，交保險，充話費，交罰單，買基金，炒股票，外匯，理財。。。。。?？浯笠稽c就是“只有你想不到的，沒有銀行辦不到的”。

后來，由于中國基金市場紅火異常，一大批新基民涌入市場，我開始在柜面向客戶解釋我所了解的基金的基本知識，并提示客戶基金有風險，入市要謹慎。隨后我開始向客戶推銷農行托賣的基金，取得了不小的業績。共賣出基金42萬元。在這過程中，我對基金也有了更深層次的了解。什么是基金，買基金有什么好處呢?通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專業的基金管理公司負責投資于股票和債券等證券，以實現保值增值目的的一種投資工具。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場投資，降低了個人直接投資股票和債券風險，達到使個人資產增值的目的，最后實現您關于退休、子女教育等理財目標。簡單地說，基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種，風險和收益介于股票和債券之間。如果私下里運作的，就叫私募基金;如果公開在社會上募集資金，由正規的基金公司來管理的就是公募基金。這里面又分為兩種，一種是封閉式基金，募集完錢后規模不變，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金凈值打折買賣;另一種就是開放式基金，這是基金中的主流，你可以按照基金凈值在銀行等機構隨時買賣。按照收益和風險從高到低排列，大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票，它又可以細分為成長型基金、指數型基金和收益型基金等，三者的收益和風險水平也是從高到低排列。債券基金投資債券，收益很穩定，但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過一年的債券和央行票據等，收益更為穩定，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢的可能性。

其間，我還閱讀了大量農行內部文件，知道了現在金融犯罪很嚴重，銀行擔負起越來越重的反洗錢重任，銀行要重視防范假的匯票等等，既不能得罪客戶又要確保不被欺騙蒙蔽。我還了解到轉賬電話，對公結算，銀鑒比對，電匯等等一系列銀行業務。

在農行的一個月我學到了很多在書本上學不到的東西，我對中國的銀行系統有了一個粗略的了解，也發現了其中的一些弊端。

1.人情大于制度。可能是受中國兩千年封建制度的影響，雖然銀行業的制度是比較完善的，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件,我知道這一直是農行的一個軟肋。今年新疆某支行內勤主任，利用其職權，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金，盜竊高達1000多萬的資金購買彩票，最終鋃鐺入獄，其下屬也因瀆職包庇縱容罪，判刑的判刑，下崗的下崗。其實這件事完全可以避免，就是他的下屬職員不愿意去揭發他，不敢違逆他的指示，捱不過面子，最終導致了這起案件。

2.監管不力。雖然農行在每個營業部都安裝了大量監控攝像頭，并說會每天派人查看，但真正做到的分行很少。農行規定在柜員每天接送現金箱時必須攜帶自衛武器，可就我所見到的和從農行抽查的結果來看，能做到的極少。另外，農行規定在給柜員機加裝現金時必須關好聯動門，并打開自動報警系統?？晌以谵r行的一個月，每天都幫忙加裝不少于三十萬的現金，也沒見一次有人按章執行，而且我敢肯定這絕不是個例。今年4月14日，河北邯鄲市農業銀行金庫發生一起特大盜竊案，被盜現金人民幣近5100萬元。經調查發現，系該行現金管理中心管庫員任曉峰、馬向景所為。分析此案，一是盜竊現金數額巨大。把五千多萬元的現金卷走，無異于搬走銀行的一個金庫。二是盜竊犯罪手段簡單。犯罪嫌疑人幾乎沒有受到任何限制，更不用說采取什么高科技手段，便將大量現金盜走，足以見得，農行的管理還是比較松散的。

為進一步加強和改進農行反洗錢工作，提高反洗錢工作水平，確保各項反洗錢監管法規和內控制度落實到位，農行制定相應的檢查方案，集中時間、集中力量，有步驟、有重點地組織開展自查，圓滿完成了反洗錢自查工作。現將工作情況總結如下:。

一、農行首先由各網點按要求對20xx年的反洗錢工作進行自查，然后支行反洗錢領導小組匯總各網點的自查情況，抓住重點對全行的反洗錢工作自查，主要對20xx年以來反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設和執行、客戶識別工作、大額和可疑交易報告、賬戶資料及交易記錄保存以及反洗錢培訓和宣傳情況進行自查。同時對20xx年人民銀行現場檢查后續整改工作情況重點自查，檢查后續整改措施的落實與效果，以及是否按照新的反洗錢法規要求進一步完善反洗錢內控制度和工作措施等。

洗錢工作領導小組，負責全行的日常反洗錢工作，并按照反洗錢有關制度要求，設置了各反洗錢工作崗位和配置了工作人員，明確了其各自的工作職責，經檢查反洗錢每個崗位人員熟悉自己的。

崗位職責。

另外，支行也制定有反洗錢考核辦法和反洗錢工作實施細則，并做到每季全行通報一次反洗錢工作考核情況。

三、農行在日常為客戶辦理開立、變更和撤銷賬戶時，能做到落實客戶識別制度的要求，嚴格審核客戶資料的完整性、真實性和合法性;在為客戶提供現金支取、轉賬等結算服務時，能采取必要措施了解客戶的資金來源和去向以及交易合理性等客戶識別工作情況，如要求客戶提供購銷合同、審查合同事項是否與營業執照經營范圍一致等。

四、農行每季召開反洗錢工作會議，對反洗錢工作進行一次總結，每年年終均對本年度的反洗錢工作進行總結，且每年年初均對反洗錢工作進行計劃，并進行考核。定期每季召集全行人員進行反洗錢知識學習，并邀請電白人行的反洗錢專家到我行對全行員工進行反洗錢知識培訓，要求全體人員均做好學習筆記，經檢查，全行人員均能按要求做好學習筆記。

20xx年，我行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職。

調查報告。

規范大額和可疑交易報告情況宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：

(一)組織機構建設方面。

1、及時調整反洗錢工作領導小組。20xx年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。20xx年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。

今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。

2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。20xx年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。

(二)內控制度建設方面。

1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監管部門反洗錢相關文件、規定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作布置。2、建章立制，加強內控管理。根據人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業機構要根據“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。

1、做好反洗錢可疑交易的報送。20xx年度，我行上報人民幣可疑交易筆數65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。

今年10月份，東城支行在業務運行過程中，發現2戶pos個體經營戶，資金往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業部在業務運行過程中，發現漳州市薌城區三英貿易有限公司交易往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。

2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執行客戶盡職調查制度，嚴格執行福銀2007253號《關于加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業執照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監控和分析。

3、做好反洗錢非現場監管報表報告。我行根據非現場監管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。

4、認真落實總行反洗錢數據監測系統運行工作總行反洗錢可疑交易監測系統正式上線后，因數據處理比以前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統中的大額交易數據進行補錄，對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。

5、配合人行、省行開展反洗錢相關業務核查。20xx年3月，根據人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(20__)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年9月，省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。

(四)反洗錢宣傳、培訓、檢查方面。

1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。

2、加強反洗錢業務學習培訓。20xx年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9月20日，舉辦反洗錢業務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監測系統上線后存在問題進行規范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業務操作人員參加了培訓。各支行也根據業務發展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業務知識，舉辦反洗錢業務培訓，專題業務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業室主任，就反洗錢法律法規以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業務知識測試，以鞏固培訓學習效果。

3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。

(1)根據省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。

(2)10月13日至10月xx日，由分行紀檢監察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發現在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經濟處罰2350元。各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監管意見，進一步督促支行落實整改。

銀行反洗錢人員工作總結篇十一

20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20__年累積的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設。

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規范核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關于加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。

二是執行至上。如認真落實人行號文件，重新印制了?！秱€人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。

一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

銀行反洗錢人員工作總結篇十二

2017年，我行在人行的正確領導下，站在2016年累積的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F將全年反洗錢工作匯報如下：

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行2017年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧2016年我行反洗錢工作、安排布署我行2017年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規范核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關于加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。

二是執行至上。如認真落實人行xx號文件，重新印制了。《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。

一是定點宣傳。2017年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了2017年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

銀行反洗錢人員工作總結篇十三

如皋工行營業部二0__年工作小結二0__年，營業部在上級行和支行黨委、行長室的正確領導下，以凝聚人心為動力，以創新服務為抓手，大膽管理，求真務實。圓滿完成了支行所賦予的各項任務，對公存款時點萬元，比年初凈增萬元，日均存款萬元，儲蓄存款凈增萬元?，F就一年來的工作小結：

一、凝聚人心，鑄就一支高素質的隊伍思想是行動的指南。

人心渙散將會一事無成。營業部主任室一班人深刻認識到這一點，因此，我們將凝聚人心放在突出的位置。

1、率先垂范，正人先正己主任室一班人以身作則，加強學習，做學習典型的倡導者、組織者，更是實踐者。為人師表，清正廉潔，以儉養德，以自己品質來影響每一位員工。在工作中始終堅持公平、公正原則、不搞親疏、不拉幫結派、做到一碗水端平。鼓勵員工多提意見，只要是合理的就采納。充分調動員工參與的積極性。在業績分配的敏感問題上，實行公開化，增強透明度。確保每位員工看到放心、拿到舒心。

2、充分發揮黨員的模范帶頭作用營業部現有員工29名。黨員在群眾中的作用在營業部顯得尤為重要。營業部黨支部圍繞支行所下達目標任務進行剖析，統一認識確保每一位黨員就是一支標桿，充分發揮基層黨支部的戰斗堡壘作用。在黨員發揮戰斗模范作用下，積極培養后備力量，吸收優秀員工向組織靠攏。

二、服務創優、運籌制勝千里服務創新是銀行工作永恒的主題，只有加強服務才能贏得市場、才能創效益。

營業部主任室一班人響應市分行和如皋市政府的號召，積極投入到創建“文明誠信”窗口活動中，將營業部服務水平上升一個新臺階。我部先進做法，南通工行網訊和《如皋日報》已作了相關報道。省行網訊進行。

1、抓好員工職業道德教育主任室以創建“文明窗口”為契機，經常性組織員工學習《中國工商銀行員工基本素養和服務行為規范》、《中國工商銀行營業規范化服務標準》、等規章制度，不斷規范員工的服務言行，促使員工嚴格遵守“八要、九不、十做到”，真正把客戶當衣食父母，倡導“用心”服務，把顧客當親戚、當朋友。員工張焱在柜面服務中，能夠標準使用“三聲、兩站、一微笑”，多次在市分行明查暗訪中受到表彰。

2、抓好考核激勵機制一是建立員工優質文明服務獎罰檔案，將員工服務表現列入年度評優評選等考核內容，增強了員工憂患意識，提高員工的服務自覺性;二是建立服務質量與業務量掛鉤的考核機制，營造“多干多得，少干少得”的公平競爭機制，形成了全行員工“爭干”、“搶干”業務的良好局面。三是建立各網點、客戶經理、客戶的評議機制。由網點負責人評議管庫、提解員，客戶、客戶經理評議柜面接柜人員，從會計接柜、出納接柜、管庫提解員中各評選一名服務先進，按季給予獎勵。四是設立了優質文明服務獎勵基金，表彰先進，鞭策落后。

3、抓好為相關部門的服務工作營業部既是獨立的服務部門，同時又是支行與各網點的樞紐。一是積極配合客戶經理做好各項貸款發放和資金回籠。今年8月，積極配合客戶經理省內首家辦理保理業務20__萬，取得了萬經濟效益。二是服務好基層網點。努力提取高提解、庫房人員服務水平，及時做好現金調撥以及支行有關文件的傳遞。

三、求真務實、勇拓市場“發展才是硬道理”。

出處 www.cdxkw.cn

沒有市場的發展一切將無從談起。年初，主任室根據支行市場為導向，以服務為手段，以客戶為中心的精神，結合營業部具體情況，確立了向市場要存款、向他行存款挖存款的工作思路。鎖定目標，不達目的不罷休。

1、全面理順營業部開戶單位狀況建立大戶臺帳，定期走訪?，F代銀行的競爭是產品與服務的競爭。營業部根據不同的客戶推行個性化服務，對人民醫院、鹽業公司、中醫院等大客戶繼續實行上門服務，向結算頻繁單位推薦我行網上銀行快捷的結算方式。目前，已開立網上銀行戶。

2、拼服務、情勝一籌南天投資管理公司是我8月份爭取過來的一家客戶。作為一名銀行人員要有一種職業的敏感性，當主任室得知__商人___等14名老板籌集資金準備南天集團產權時，馬上多打聽并與劉正光等人取得取系，向他們介紹我行的服務和結算優勢，用真誠贏得南天人的信任。8月8日決定來我部開戶，并打入注冊資金20__萬。

3、群策群力，挖掘存款源安排有較強活動能力的周山華專攻市場營銷，有效充實公存力量。同時鼓勵員工獻計獻策。并制定出獎勵辦法，有力地激發了員工拉存款的積極性，員工沈建華利用愛人在部隊的關系，積極攬存150萬。

4、積極配合客戶經理做好服務工作今年8月，江蘇紅杏絹紡集團因經營不善被迫改制，這涉及我行貸款移位等相關問題。我部積極配合，并負責幫助解決相關手續。使我行資產得以保全。新注冊的江蘇大地藍絹有限公司首次打入注冊資金2158萬。

四、結合“掃雷工程”、強化內控管理今年支行將營業部確定為“雷區”，對我們營業部來說是壞事，更是好事。

這充分體現了行黨委、行長室對營業部工作重視和關心。營業部以此為契機，對各項工作進行了全面梳理，強化內部管理。

1、思想重視加強管理主任室一班人以身作則，身體力行。熟話“打鐵還須自身硬”。主任室一班人帶頭學制度，學操作流程。做執行制度的模范，為員工樹榜樣。內勤主任何君對于需要授權業務從不馬虎，總是認真核實授權。

2、加強對員工的思想教育首先是將“掃雷、上等級”活動的內容原原本本地傳達到每一位員工，做到人人知曉。其次是消除思想顧慮引導員工主動配合自查自糾、排除隱患。

3、檢查監督到位認真對照“掃雷、上等級”要求，總會計和內勤主任按制度檢查一次不落，發現的問題限定及時整改。做到“鐵面孔、鐵心腸、鐵手腕”，促進員工按制度規范化操作。今年營業部人員變動比較頻繁，但檢查監督交接都能及時跟上確保了安全過渡。

4、重視安全防范工作“三防一?！惫ぷ鞒Ｗゲ恍福陼刂v，堅持“超前防范，確保安全”的指導思想，加大銀企對賬的力度，對賬單回收率達86%。通過一系列措施和工作的開展，營業部核算質量大幅提高，出現了連續三個月全營業部無差錯的好情況，全年無經濟案件安全事故。經過一年努力，目前在營業部已形成了上下一股繩，全體人員一盤棋、團結協作好情景，干工作、干事業熱情空前的高漲。我深信，營業部在行黨委、行長室的關心和支持下，經全體員工共同努力，營業部會向著一個更光輝燦爛的明天前進!

銀行反洗錢人員工作總結篇十四

洗錢對社會具有嚴重的危害性，不但嚴重威脅社會穩定；扭曲社會資源配置，擾亂了正常的市場經濟秩序而且會極大的助長和滋生腐敗。自中國人民銀行頒布了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》等，標志著中國反洗錢工作開始走上制度化軌道。各金融機構在積極響應國家政策做出了很多努力，但反洗錢工作至今還仍存在一定的問題。

識信息的獲取途徑，關于洗錢的相關業務知識了解只來源于上級聯社轉發的文件，對可疑交易的辨別和分析能力較差，且反洗錢相關案例學習較少，缺乏反洗錢的工作經驗，這些都直接影響反洗錢工作的開展。平時應積極開展對柜面人員的反洗錢培訓工作，并配合相應的反洗錢知識競賽、反洗錢座談交流會等文化，注意學習和借鑒國際反洗錢的先進經驗，豐富和提高金融從業人員的反洗錢知識技能，提高處理、甄別、審議可疑支付交易的能不斷增強和充實一線反洗錢操作人員的業務水平和可疑交易的甄別能力。

各家金融機構推行聯網核查系統，對客戶和身份識別和核查及在一定額度的存取、轉賬等業務辦理進行相應的聯網核查，但是仍存在一定的紕漏，所謂上有政策下有對策，在面臨額度限制的條件下，客戶仍可以選擇化整為零的方式完成大額的業務。我們應做好系統的完善工作。這么一來柜臺數據錄入質量就顯得尤為重要了。臨柜人員應積極參加聯網核查系統操作培訓，要求工作人員嚴格按照《聯網核查公民身份信息系統操作規程》的要求準確而且完整的錄入待核查的公民身份信息。建立健全信息反饋體制，幫助提高聯網核查系統的數據質量，確保聯網核查的準確性和權威性。

跨區域的復雜特點，這就決定了反洗錢工作僅靠一個部門是無法勝任的，必須開展多部門合作。制定行之有效的操作規程和管理制度，以及反洗錢業務學習制度和違規違紀操作處罰制度，將反洗錢工作納入內部稽核范圍，增強反洗錢工作的監督檢查力度，加大對徇私舞弊，違規違紀操作的處罰。使反洗錢內控制度與信用社的業務操作規程和會計核算系統做到有機結合，兩者共同進步，相得益彰，促進農村信用社穩健經營和發展。

的重要性認識不足，認為洗錢這個事情離自己很遙遠。各營業網點應通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等多種宣傳方式，全面開展《反洗錢法》宣傳,使人民群眾了解洗錢犯罪現狀及所造成的危害,充分認識到反洗錢工作的重要性,積極參與反洗錢活動,從根本上維護國家資金安全和正常的經濟、金融秩序,確保反洗錢工作的順利進行。

反洗錢工作成敗與否不僅事關銀行業的健康發展，還事關一國的政治、經濟和社會穩定，在未來反洗錢工作新局面的過程中，我們還有很多的路要走，還有不少問題需要認真研究解決。但是只要我們堅持從實際出發，正確認識并深刻理解開展反洗錢工作的重要性和緊迫性，牢固樹立整體意識和大局意識，就能更有效地打擊洗錢犯罪，營造健康和諧的社會經濟環境。

銀行反洗錢人員工作總結篇十五

接行總部關于的文件精神后,我支行迅速根據文件要求展開全面認真的自查工作,現將自查工作報告如下:。

一.組織機構建設情況.

我支行指定專人負責反_工作,對支行日常業務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.

二.反_內控制度建設情況。

支行一線員工對反_的內控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別_非_的區別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.

三.客戶盡職調查情況.

對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經辦人身份證,企業營業執照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發現有匿名賬戶和假名賬戶.

四.大額和可疑交易報告情況.

對于大額和可疑交易,我行能夠按照規定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構報告.

五.賬戶資料及交易記錄保存情況。

我支行能嚴格執行有關保存賬戶資料和交易記錄的規定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.

六.對當前反_工作的建議.

銀行反洗錢人員工作總結篇十六

洗錢”一詞是個外來詞匯。上世紀20年代，美國芝加哥黑幫的一個金融專家購買了一臺投幣式洗衣機，開了一個洗衣店。然后，在每天晚上計算當天的洗衣收入時，他就把其他通過賭博、走私、勒索獲得的非法所得贓款加入其中，再向稅務部門申報納稅。稅務局扣除其應繳的稅款外，剩下的其他非法所得錢財就成了合法收入。這就是“洗錢”一詞的來歷。

2006年6月，楊jf犯罪團伙金融詐騙四川省某煙草公司人民幣6500萬元。楊某在明知楊jf等人所轉6500萬元資金系詐騙犯罪所得的情況下，為掩飾犯罪所得的來源和性質，仍提供四川蜀港投資有限公司(虛假注冊成立)和四川富陽投資有限公司賬戶，并幫助楊jf等人轉款、取現用于投資水電站、加油站、礦山、房地產、證券等項目，清洗犯罪所得。楊某的洗錢數額是目前我國洗錢數額最大的洗錢罪判例，也是四川省首例洗錢罪判例。2008年8月15目，成都市中級人民法院對楊jf、楊某等人一審公開宣判，認定楊某犯洗錢罪，判處有期徒刑八年，并處罰金500萬元。

在現實社會中存在著各種各樣的洗錢行為，為了防范這些洗錢行為，我們開展反洗錢工作，開展反洗錢工作的意義體現在以下幾方面：

從一些洗錢案例來分析，柜臺反洗錢工作主要風險隱患是柜員對客戶身份識別制度落實不到位。其原因是：柜員認為柜臺辦理業務的都是老客戶、或熟人，放松了對部分客戶的身份識別，只登記了身份證，而對客戶的其他情況都沒有記錄，或記載不完整等現象。對柜臺大額存取現業務，只按照人民銀行大額存取管理辦法做一些工作，這給柜臺反洗錢工作帶來了一定的風險隱患。

在開辦業務時應認真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄記載客戶姓名、職業、聯系電話、住址或與之有關聯的信息，并保留客戶清晰的有效身份證件復印件。當客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。當客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。同時，柜臺應根據客戶特點、賬戶屬性、地域、行業、業務種類、交易特征等記錄內容，對客戶進行風險等級劃分。尤其在為客戶提供“對規定金額以上的現金存取業務、轉賬業務存取大額”的服務時，柜臺經辦員一定要嚴格按操作規程，及時進入人民銀行聯網核查系統，驗證身份證的真偽，做好記錄登記，并及時在人民銀行監控管理系統中填報，嚴格把好現場監督關。

對當天所經辦的大額存取業務進行自查，比如填報大額交易和可疑交易的時候，可能有些漏項，該填的要素沒有填進去等切實加強反洗錢規章制度的執行力度，彌補柜臺在執行反洗錢操作規程過程中存在的漏洞。另外網點柜臺授權監督人員經監測和分析，對洗錢的風險防范上可能存在的漏洞和問題，加強監督檢查，尤其是對我行新開辦的業務，應嚴格按工作流程和業務流程，把反洗錢的內容增加到其中，認真落實內控工作制度和開展反洗錢柜臺檢查，進一步規范柜臺反洗錢操作行為，提高柜臺人員對反洗錢工作重要性的認識，從源頭上防范洗錢活動。

一是客戶證明文件的識別培訓應結合實際，注重對客戶有效身份證明文件和難以有效識別的證明文件，從法律角度，對客戶提供的證明性文件有效性加強培訓，提高柜臺員工在反洗錢管理工作上的識別技能；二是收集整理反洗錢制度法規和案例材料，印發到一線柜臺員工手中，以方便柜臺人員自學，使柜臺人員了解和掌握反洗錢制度條款內涵及對客戶基礎信息的識別能力；三是結合現場檢查，以檢查發現反洗錢制度落實不到位、操作不規范等存在的漏洞和問題為實例，向柜臺人員現場灌輸反洗錢知識，傳授反洗錢技能，增強柜臺人員做好反洗錢工作的責任意識。

銀行反洗錢人員工作總結篇十七

按照《金融機構反洗錢監督管理辦法(試行)》要求，現將我單位(含所轄分支機構)2017年度反洗錢工作情況總結如下：

2017年，我們在縣人民銀行的正確領導下，持續完善反洗錢工作，腳踏實地，勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的急迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊反洗錢活動。為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室。

(一)內控制度建立和修訂情況。根據上級分行和人民銀行工作要求，結合全行實際情況，我行反洗錢領導小組制定了反洗錢內控制度，出臺了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規范核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關于加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。

(二)機制設置情況。一是我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，同時配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。

(三)技術保障情況。通過支付清算系統對接的交易監測系統，對大額和可疑交易進行自動、及時的監測和記錄。同時系統能自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作。出現異常交易，該程序能立即進入自動關注狀態，并進行提示，使數據甄別分析智能化。隨著我行cbus系統的上線，反洗錢系統進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統未能識別的，使用反洗錢系統進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。

(四)人員配備與資質情況。報告本機構反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業務能力或業務資質情況。

(一)客戶身份識別。在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查五證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關規定審查有關資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業務操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對客戶的身份信息變更時，嚴格要求重新識別客戶。

(二)對高風險客戶的特別措施。堅持進行對客戶身份初次識別、持續識別和重新識別工作，按照要求進行客戶風險等級劃分，對初次劃分了風險的客戶采取了持續管理和調整措施，同時確保了半年一次對風險等級進行了調整。對高風險客戶采取了強化的盡職調查措施，并加強對其資金交易的監測。

(三)客戶資料和交易記錄保存。我行嚴格按照規定的要求，對客戶身份資料自業務關系結束或者一次性教育記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬計起至少保存5年。

(四)大額和可疑交易報告。在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求單位提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易、單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續的完備性;所有資金支付均由客戶經理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。我行對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保結算帳戶帳戶都能合規性地使用。

(五)對高風險業務的針對性措施。非臨柜型業務：一是加強柜臺客戶盡職調查的力度;二是加強對網上銀行、atm等非面對面支付工具交易的管理措施;三是加強客戶持續的身份識別措施;四是加強反洗錢內部控制體系建設;五是加強保密管理，提高保密意識。

(六)開展反洗錢宣傳情況。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳;二是自主宣傳。通過在我行門前懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

(七)組織反洗錢培訓情況。一是召開了由部門主管、客戶經理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識。二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是加強對開戶企業財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們了解當前國內外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業務工作培訓班。

(八)自主管理、檢查與審計。5月份吧和12月份市行對我行反洗錢內控制度執行情況進行檢查，同時我行4月和11月都開展了反洗錢內部審計，同時將檢查和自查后的審計報告及反洗錢工作相關內容報送了縣人民銀行。

(一)協助行政調查情況。2017年度我行認真履行反洗錢義務，實時開展各項甄別，積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調查工作，并將調查資料及調查情況如實的按要求上報到縣人民銀行。

(二)接受現場檢查及被處罰情況。2017年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現場檢查，每一發生任何異常情況。

(三)工作報告及接受日常監管情況。定期向縣人民銀行報送反洗錢工作報告;認真落實縣人民銀行有關文件，不斷進行客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。

(四)承擔其他重點任務情況。承擔人民銀行或其分支機構反洗錢有關工作任務或調研任務情況，配合其他工作的情況。

(五)洗錢風險防控成果。本機構取得的反洗錢案件、風險防控的積極成果。

(六)有無重大違規事項。2017年度我行沒有發生一起重大違規事項。

一是柜臺經辦人員嚴格執行客戶身份登記制度，審查在本機構辦理存款、結算等業務的客戶的身份。嚴格執行存款實名制的規定，不得開立匿名和假名賬戶。嚴格執行現金管理制度，不得為身份不明的客戶提供存款、結算等服務;在為個人客戶開立存款賬戶、辦理結算時，應當要求其出示本人身份證件進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在銀行機構開立存款賬戶的，應要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對并予以登記;開立單位結算賬戶時，應審查其提交的開戶資料，包括單位結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及有效身份證件的名稱號碼、開戶證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發生額等。

二是事中監督崗位核查客戶開戶資料真實性、完整性;對發生過可疑資金交易的賬戶進行跟蹤，收集賬戶交易資料，協助柜臺人員進行分析;督促并復查柜員反洗錢系統信息錄入情況。

三是事后監督崗位集中審核管理賬戶資料，確保賬戶資料的合規性、完整性;負責對新開立賬戶資料的監督檢查，對開戶資料不全的賬戶進行通報并落實整改;敦促各行對單位結算賬戶進行年檢，及時補充、完善、更新賬戶資料，對違規開立的賬戶及時予以撤銷。

四是內控合規員是本機構反洗錢工作第一責任人。負責組織本機構反洗錢工作的開展;負責反洗錢業務的檢查、督辦與整改落實，對存在問題的整改負第一責任。

幾點建議：一是設立專門的反洗錢崗位，獨立承擔反洗錢職責，將具有較高素質和較強分析能力的人員充實到反洗錢崗位，直接對柜面人員提供的信息進行分析和識別，實施監督每一筆支付交易，切實構筑反洗錢的“第一道防線”。

二是建立金融機構聯席會議制度。各金融機構通過相互檢查、相互學習、相互交流等方式，取長補短，確保反洗錢各項工作職能在金融機構的有效履行。

三是通過高科技來研究開發反洗錢軟件和系統。這個軟件可以根據需要，自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作，使得反洗錢工作逐步規范化、科學化、數據化和網絡化，并將金融認證中心體系與之對接，發現有異常交易，反洗錢程序則立即進入自動關注、自動分析、自動認證狀態，并提示反洗錢部門立即介入。同時，人民銀行應充分利用賬戶管理系統，力爭通過此系統與組織機構代碼管理、工商、公安、稅務等部門的聯網，幫助商業銀行確定客戶的身份，并利用賬戶系統采集賬戶資料，為異常交易的識別提供基礎信息。把日常工作中事后監督變為實時的、無間斷的監控，提高網上銀行反洗錢的敏銳度、時效性和準確性。

四是采用科技手段加強對洗錢行為的監測?，F階段網上銀行洗錢犯罪活動往往采用高科技手段進行，傳統的反洗錢手段已漸漸不能滿足監控要求，迫切需要不斷開發先進的反洗錢監控軟件，建立與支付清算系統對接的交易監測系統，對大額和可疑交易進行自動、及時的監測和記錄，使數據甄別分析智能化，使反洗錢工作逐步規范化、科學化，為異常交易的識別提供基礎信息，提高網上銀行洗錢活動的敏銳度、時效性和準確性，為打擊網上銀行洗錢犯罪提供有力的技術支持。

銀行反洗錢人員工作總結篇十八

2017年，我行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：

1、及時調整反洗錢工作領導小組。2017年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。2017年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。

今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。

2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。2017年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。

1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監管部門反洗錢相關文件、規定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作布置。2、建章立制，加強內控管理。根據人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業機構要根據“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。

1、做好反洗錢可疑交易的報送。2017年度，我行上報人民幣可疑交易筆數65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。

今年10月份，東城支行在業務運行過程中，發現2戶pos個體經營戶，資金往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業部在業務運行過程中，發現漳州市薌城區三英貿易有限公司交易往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。

2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執行客戶盡職調查制度，嚴格執行福銀2007253號《關于加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業執照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監控和分析。

3、做好反洗錢非現場監管報表報告。我行根據非現場監管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。

4、認真落實總行反洗錢數據監測系統運行工作總行反洗錢可疑交易監測系統正式上線后，因數據處理比以前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統中的大額交易數據進行補錄，對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。

5、配合人行、省行開展反洗錢相關業務核查。2017年3月，根據人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(2008)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年9月，省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。

今年5月31日上午，分別在鬧市區和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高校”特色。宣傳采取張貼宣傳海報、分發宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。

9月20日，舉辦反洗錢業務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監測系統上線后存在問題進行規范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業務操作人員參加了培訓。各支行也根據業務發展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業務知識，舉辦反洗錢業務培訓，專題業務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業室主任，就反洗錢法律法規以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業務知識測試，以鞏固培訓學習效果。

(1)根據省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。

(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發現在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經濟處罰2350元。各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監管意見，進一步督促支行落實整改。

銀行反洗錢人員工作總結篇十九

根據xxxx號文件及《關于加強帳戶管理等結算工作的通知》要求，我支行首先將公告張貼于各營業場所的顯著位置，并安排會計人員及相關人員做好提示和解釋工作，對期間前來辦理業務的`客戶，當面告知并說明利害關系，使其理解并主動配合我行的帳戶管理工作；對此期間未來辦理業務的客戶，責成專人電話通知，并做好相關記錄，即時跟蹤落實，以加快此項工作的進度。

截至目前，我支行有疑義信息的客戶共計136戶，通過各種方式核實未真實的帳戶共計61戶，無法核實的帳戶共計75戶。其中無法聯系存款人的23戶，已聯系存款人但尚未提供有效證件的42戶（明細附后）。我支行將對未核實部分落實到人，加大外勤力量，爭取結轉前進一步取得更多的證實性相關證件。