“報告”使用范圍很廣，按照上級部署或工作計劃，每完成一項任務，一般都要向上級寫報告，反映工作中的基本情況、工作中取得的經驗教訓、存在的問題以及今后工作設想等，以取得上級領導部門的指導。報告的作用是幫助讀者了解特定問題或情況，并提供解決方案或建議。下面我給大家整理了一些優秀的報告范文，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧。

銀行反洗錢工作總結報告篇一

20xx年，我行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：

一、今年反洗錢工作開展情況

(一)組織機構建設方面

1、及時調整反洗錢工作領導小組。20xx年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。20xx年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。

今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。

2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。20xx年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。

(二)內控制度建設方面

1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監管部門反洗錢相關文件、規定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作布置。2、建章立制，加強內控管理。根據人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業機構要根據“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。

(三)履行反洗錢義務方面

1、做好反洗錢可疑交易的報送。20xx年度，我行上報人民幣可疑交易筆數65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。

今年10月份，東城支行在業務運行過程中，發現2戶pos個體經營戶，資金往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業部在業務運行過程中，發現漳州市薌城區三英貿易有限公司交易往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。

2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執行客戶盡職調查制度，嚴格執行福銀2007253號《關于加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業執照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監控和分析。

3、做好反洗錢非現場監管報表報告。我行根據非現場監管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。

4、認真落實總行反洗錢數據監測系統運行工作總行反洗錢可疑交易監測系統正式上線后，因數據處理比以前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統中的大額交易數據進行補錄，對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。

5、配合人行、省行開展反洗錢相關業務核查。20xx年3月，根據人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(20__)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年9月，省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。

(四)反洗錢宣傳、培訓、檢查方面

1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報、分發宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。

2、加強反洗錢業務學習培訓。20xx年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9月20日，舉辦反洗錢業務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監測系統上線后存在問題進行規范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業務操作人員參加了培訓。各支行也根據業務發展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業務知識，舉辦反洗錢業務培訓，專題業務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業室主任，就反洗錢法律法規以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業務知識測試，以鞏固培訓學習效果。

3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。

(1)根據省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。

(2)10月13日至10月xx日，由分行紀檢監察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發現在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經濟處罰2350元。各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監管意見，進一步督促支行落實整改。

銀行反洗錢工作總結報告篇二

今年，我行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：

1、及時調整反洗錢工作領導小組。今年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。今年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。

今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。

2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。

1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監管部門反洗錢相關文件、規定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作布置。2、建章立制，加強內控管理。根據人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業機構要根據“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。

1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。

今年10月份，東城支行在業務運行過程中，發現2戶pos個體經營戶，資金往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業部在業務運行過程中，發現漳州市薌城區三英貿易有限公司交易往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。

2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執行客戶盡職調查制度，嚴格執行福銀20xx253號《關于加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業執照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監控和分析。

3、做好反洗錢非現場監管報表報告。我行根據非現場監管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。

4、認真落實總行反洗錢數據監測系統運行工作總行反洗錢可疑交易監測系統正式上線后，因數據處理比以前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統中的大額交易數據進行補錄，對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。

5、配合人行、省行開展反洗錢相關業務核查。今年3月，根據人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(20xx)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年9月，省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。

1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高校”特色。宣傳采取張貼宣傳海報、分發宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發反洗錢知識宣傳材料1600多份，取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。

2、加強反洗錢業務學習培訓。今年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9月20日，舉辦反洗錢業務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監測系統上線后存在問題進行規范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業務操作人員參加了培訓。各支行也根據業務發展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業務知識，舉辦反洗錢業務培訓，專題業務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業室主任，就反洗錢法律法規以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業務知識測試，以鞏固培訓學習效果。

3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。

(1)根據省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。

(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監察部牽頭，組織對全轄16個綜合型支行進行檢查，檢查發現在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經濟處罰2350元。各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年16月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監管意見，進一步督促支行落實整改。

1、加強反洗錢的學習教育。一是要求以網點為單位，建立反洗錢學習制度。各網點要指定專人負責定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發的反洗錢規章制度及相關業務通知，建立反洗錢規章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習，并做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將對反洗錢相關法律法規及規章制度進行梳理，打包下發各單位組織學習，同時擬為檢驗學習效果，3月份，在全行范圍內開展一次反洗錢知識學習測試活動。

三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。

2、開展反洗錢業務培訓。擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業單位經理、財務人員參加培訓班，學習相關反洗錢規定。

3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區的特點進行?；顒悠陂g，要求每個營業網點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。

4、加強反洗錢的檢查和指導。一是日常檢查，依托業務部門，充分利用專業檢查隊伍，在進行業務檢查中，把反洗錢的三大義務(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執行大額交易和可疑交易報告制度)，列入檢查范疇，進行檢查。二是擬在5月份，在全轄范圍內開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查。互查由分行安排，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。

5、繼續做好反洗錢可疑交易監測系統運行工作

銀行反洗錢工作總結報告篇三

按照《金融機構反洗錢監督管理辦法(試行)》要求，現將我單位(含所轄分支機構)2017年度反洗錢工作情況總結如下：

2017年，我們在縣人民銀行的正確領導下，持續完善反洗錢工作，腳踏實地，勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的急迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊反洗錢活動。為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室。

(一)內控制度建立和修訂情況。根據上級分行和人民銀行工作要求，結合全行實際情況，我行反洗錢領導小組制定了反洗錢內控制度，出臺了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規范核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關于加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。

(二)機制設置情況。一是我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，同時配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。

(三)技術保障情況。通過支付清算系統對接的交易監測系統，對大額和可疑交易進行自動、及時的監測和記錄。同時系統能自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作。出現異常交易，該程序能立即進入自動關注狀態，并進行提示，使數據甄別分析智能化。隨著我行cbus系統的上線，反洗錢系統進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統未能識別的，使用反洗錢系統進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。

(四)人員配備與資質情況。報告本機構反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業務能力或業務資質情況。

(一)客戶身份識別。在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查五證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關規定審查有關資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業務操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對客戶的身份信息變更時，嚴格要求重新識別客戶。

(二)對高風險客戶的特別措施。堅持進行對客戶身份初次識別、持續識別和重新識別工作，按照要求進行客戶風險等級劃分，對初次劃分了風險的客戶采取了持續管理和調整措施，同時確保了半年一次對風險等級進行了調整。對高風險客戶采取了強化的盡職調查措施，并加強對其資金交易的監測。

(三)客戶資料和交易記錄保存。我行嚴格按照規定的要求，對客戶身份資料自業務關系結束或者一次性教育記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬計起至少保存5年。

(四)大額和可疑交易報告。在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求單位提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易、單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續的完備性;所有資金支付均由客戶經理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。我行對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保結算帳戶帳戶都能合規性地使用。

(五)對高風險業務的針對性措施。非臨柜型業務：一是加強柜臺客戶盡職調查的力度;二是加強對網上銀行、atm等非面對面支付工具交易的管理措施;三是加強客戶持續的身份識別措施;四是加強反洗錢內部控制體系建設;五是加強保密管理，提高保密意識。

(六)開展反洗錢宣傳情況。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳;二是自主宣傳。通過在我行門前懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

(七)組織反洗錢培訓情況。一是召開了由部門主管、客戶經理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識。二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是加強對開戶企業財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們了解當前國內外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業務工作培訓班。

(八)自主管理、檢查與審計。5月份吧和12月份市行對我行反洗錢內控制度執行情況進行檢查，同時我行4月和11月都開展了反洗錢內部審計，同時將檢查和自查后的審計報告及反洗錢工作相關內容報送了縣人民銀行。

(一)協助行政調查情況。2017年度我行認真履行反洗錢義務，實時開展各項甄別，積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調查工作，并將調查資料及調查情況如實的按要求上報到縣人民銀行。

(二)接受現場檢查及被處罰情況。2017年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現場檢查，每一發生任何異常情況。

(三)工作報告及接受日常監管情況。定期向縣人民銀行報送反洗錢工作報告;認真落實縣人民銀行有關文件，不斷進行客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。

(四)承擔其他重點任務情況。承擔人民銀行或其分支機構反洗錢有關工作任務或調研任務情況，配合其他工作的情況。

(五)洗錢風險防控成果。本機構取得的反洗錢案件、風險防控的積極成果。

(六)有無重大違規事項。2017年度我行沒有發生一起重大違規事項。

一是柜臺經辦人員嚴格執行客戶身份登記制度，審查在本機構辦理存款、結算等業務的客戶的身份。嚴格執行存款實名制的規定，不得開立匿名和假名賬戶。嚴格執行現金管理制度，不得為身份不明的客戶提供存款、結算等服務;在為個人客戶開立存款賬戶、辦理結算時，應當要求其出示本人身份證件進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在銀行機構開立存款賬戶的，應要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對并予以登記;開立單位結算賬戶時，應審查其提交的開戶資料，包括單位結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及有效身份證件的名稱號碼、開戶證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發生額等。

二是事中監督崗位核查客戶開戶資料真實性、完整性;對發生過可疑資金交易的賬戶進行跟蹤，收集賬戶交易資料，協助柜臺人員進行分析;督促并復查柜員反洗錢系統信息錄入情況。

三是事后監督崗位集中審核管理賬戶資料，確保賬戶資料的合規性、完整性;負責對新開立賬戶資料的監督檢查，對開戶資料不全的賬戶進行通報并落實整改;敦促各行對單位結算賬戶進行年檢，及時補充、完善、更新賬戶資料，對違規開立的賬戶及時予以撤銷。

四是內控合規員是本機構反洗錢工作第一責任人。負責組織本機構反洗錢工作的開展;負責反洗錢業務的檢查、督辦與整改落實，對存在問題的整改負第一責任。

幾點建議：一是設立專門的反洗錢崗位，獨立承擔反洗錢職責，將具有較高素質和較強分析能力的人員充實到反洗錢崗位，直接對柜面人員提供的信息進行分析和識別，實施監督每一筆支付交易，切實構筑反洗錢的“第一道防線”。

二是建立金融機構聯席會議制度。各金融機構通過相互檢查、相互學習、相互交流等方式，取長補短，確保反洗錢各項工作職能在金融機構的有效履行。

三是通過高科技來研究開發反洗錢軟件和系統。這個軟件可以根據需要，自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作，使得反洗錢工作逐步規范化、科學化、數據化和網絡化，并將金融認證中心體系與之對接，發現有異常交易，反洗錢程序則立即進入自動關注、自動分析、自動認證狀態，并提示反洗錢部門立即介入。同時，人民銀行應充分利用賬戶管理系統，力爭通過此系統與組織機構代碼管理、工商、公安、稅務等部門的聯網，幫助商業銀行確定客戶的身份，并利用賬戶系統采集賬戶資料，為異常交易的識別提供基礎信息。把日常工作中事后監督變為實時的、無間斷的監控，提高網上銀行反洗錢的敏銳度、時效性和準確性。

四是采用科技手段加強對洗錢行為的監測。現階段網上銀行洗錢犯罪活動往往采用高科技手段進行，傳統的反洗錢手段已漸漸不能滿足監控要求，迫切需要不斷開發先進的反洗錢監控軟件，建立與支付清算系統對接的交易監測系統，對大額和可疑交易進行自動、及時的監測和記錄，使數據甄別分析智能化，使反洗錢工作逐步規范化、科學化，為異常交易的識別提供基礎信息，提高網上銀行洗錢活動的敏銳度、時效性和準確性，為打擊網上銀行洗錢犯罪提供有力的技術支持。

銀行反洗錢工作總結報告篇四

今年，我行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：

一、今年反洗錢工作開展情況

(一)組織機構建設方面

1、及時調整反洗錢工作領導小組。今年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。今年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。

今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。

2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。

(二)內控制度建設方面

1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監管部門反洗錢相關文件、規定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作布置。2、建章立制，加強內控管理。根據人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業機構要根據“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。

各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。

(三)履行反洗錢義務方面

1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數65312筆，859、94億元，其中：對公報送5671筆，251、31億元;對私報送59641筆，608、63億元。外幣可疑交易筆數890筆，23634、91萬美元，其中：對公報送808筆，23266、44萬美元;對私82筆，368、47萬美元。

今年10月份，東城支行在業務運行過程中，發現2戶pos個體經營戶，資金往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業部在業務運行過程中，發現漳州市薌城區三英貿易有限公司交易往來與其經營規模明顯不符，及時上報人行。

2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執行客戶盡職調查制度，嚴格執行福銀2016253號《關于加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業執照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監控和分析。

3、做好反洗錢非現場監管報表報告。我行根據非現場監管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。

4、認真落實總行反洗錢數據監測系統運行工作總行反洗錢可疑交易監測系統正式上線后，因數據處理比以前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統中的大額交易數據進行補錄，對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。

5、配合人行、省行開展反洗錢相關業務核查。今年3月，根據人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(2016)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年9月，省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。

(四)反洗錢宣傳、培訓、檢查方面

1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報、分發宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。

各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。

2、加強反洗錢業務學習培訓。今年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。

9月20日，舉辦反洗錢業務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監測系統上線后存在問題進行規范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業務操作人員參加了培訓。各支行也根據業務發展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業務知識，舉辦反洗錢業務培訓，專題業務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業室主任，就反洗錢法律法規以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業務知識測試，以鞏固培訓學習效果。

3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。

(1)根據省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。

(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發現在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經濟處罰2350元。各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。

(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監管意見，進一步督促支行落實整改。

二、明年反洗錢工作計劃

1、加強反洗錢的學習教育。一是要求以網點為單位，建立反洗錢學習制度。各網點要指定專人負責定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發的反洗錢規章制度及相關業務通知，建立反洗錢規章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習，并做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將對反洗錢相關法律法規及規章制度進行梳理，打包下發各單位組織學習，同時擬為檢驗學習效果，3月份，在全行范圍內開展一次反洗錢知識學習測試活動。三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。

2、開展反洗錢業務培訓。擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業單位經理、財務人員參加培訓班，學習相關反洗錢規定。

3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區的特點進行。活動期間，要求每個營業網點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。

4、加強反洗錢的檢查和指導。一是日常檢查，依托業務部門，充分利用專業檢查隊伍，在進行業務檢查中，把反洗錢的三大義務(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執行大額交易和可疑交易報告制度)，列入檢查范疇，進行檢查。二是擬在5月份，在全轄范圍內開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。

5、繼續做好反洗錢可疑交易監測系統運行工作。

銀行反洗錢工作總結報告篇五

20xx年銀行反洗錢

工作總結范文

20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20xx年累積的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、注重學習，提高反洗錢工作認識。

一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規范核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關于加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。

二是執行至上。如認真落實人行號文件，重新印制了.《個人開戶

申請書

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識

一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。

20xx年銀行反洗錢工作總結范文二

在xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據“一法四令”等相關法律法規和行的各項

規章制度

一、注重領導，完善組織領導體系。

在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了 實處。

二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規作為反洗錢業務培訓的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。

三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。

客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統的上線，反洗錢系統進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統未能識別的，使用反洗錢系統進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。

銀行反洗錢工作總結報告篇六

為了進一步加大預防和打擊反洗錢犯罪力度，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環境，天水廣場營業部根據人民銀行天水市中心支行精神，按照公司總部要求，營業部切實履行反洗錢義務，增強營業部反洗錢和反恐怖融資意識，決定開展以“預防洗錢維護金融安全”為主題宣傳月活動。通過這一系列行之有效的舉措，確保了反洗錢宣傳扎實有效的開展，取得了較好的成效。

主要活動內容有以下幾項：

1、面向營業部工作人員、重點為柜臺工作人員開展宣傳

營業部有組織、有計劃的開展柜臺人員學習和領會宣傳資料內容，積極進行反洗錢法律法規及業務培訓，對反洗錢特殊案例進行了觀看學習，以培訓促宣傳、推動宣傳，同時利用內部網絡開辟了反洗錢專欄，擴大了宣傳的覆蓋面。使得工作人員進一步了解金融機構反洗錢之策，也確保了宣傳內容能很好的融入到日常工作當中。

2、面向營業部客戶開展宣傳

開設反洗錢宣傳柜臺，擺放了相關的反洗錢宣傳資料，柜臺人員及時向客戶發放宣傳資料，提醒客戶注意洗錢風險防范點，提高反洗錢意識，并向客戶講解反洗錢知識。

在營業場所懸掛反洗錢宣傳條幅，顯著位置擺放易拉寶宣傳資料，制作“預防洗錢、維護金融安全”led展板，張貼反洗錢宣傳海報，營造了良好的反洗錢宣傳環境和氛圍。通過營業部場內電視滾動播放反洗錢動漫宣傳片，以生動活潑的動畫形式，宣傳反洗錢基本知識、洗錢犯罪的危害，以及重點洗錢案例等內容，使廣大客戶能夠生動直觀的了解和掌握反洗錢知識，進一步增強客戶對身份識別等反洗錢工作要求的理解和配合，同時在合作銀行網點也擺放反洗錢資料，并與負責人進行了宣傳活動的經驗交流。

3、組織測試，鞏固反洗錢相關知識

營業部組織員工在合規平臺內學習反洗錢專項培訓，培訓內容為：《甘肅證監局關于轉發【關于執行聯合國安理會第2219號決議的通知】等4個文件的通知》以及公司反洗錢相關規章制度的學習。在進行了反洗錢知識的學習后，還及時進行了反洗錢知識測試，并且組織全體員工參加了此次測試及對試題做了講解，鞏固了前期學過的反洗錢相關制度，營業部全體員工在知識測試中取得優異的成績。

通過這一系列反洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現象，不僅影響一國的政治、經濟和社會安全，也威脅國際政治經濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。

反洗錢工作是一項長期性、系統性的工作，在今后的工作當中我們將嚴格按照人民銀行的要求，繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全。

銀行反洗錢月度工作總結(三)

銀行反洗錢工作總結報告篇七

接行總部關于的文件精神后,我支行迅速根據文件要求展開全面認真的自查工作,現將自查工作報告如下:

一.組織機構建設情況.

我支行指定專人負責反_工作,對支行日常業務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.

二.反_內控制度建設情況

支行一線員工對反_的內控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別_非_的區別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.

三.客戶盡職調查情況.

對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經辦人身份證,企業營業執照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發現有匿名賬戶和假名賬戶.

四.大額和可疑交易報告情況.

對于大額和可疑交易,我行能夠按照規定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構報告.

五.賬戶資料及交易記錄保存情況

我支行能嚴格執行有關保存賬戶資料和交易記錄的規定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.

六.對當前反_工作的建議.

銀行反洗錢工作總結報告篇八

xx年，我行在人行的正確領導下，站在xx年累積的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、注重學習，提高反洗錢工作認識。

一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧xx年我行反洗錢工作、安排布署我行xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規范核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關于加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。

二是執行至上。如認真落實人行xx號文件，重新印制了。《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識

一是定點宣傳。xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。

三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。