確定目標是置頂工作方案的重要環節。在公司計劃開展某項工作的時候，我們需要為領導提供多種工作方案。方案能夠幫助到我們很多，所以方案到底該怎么寫才好呢？下面是小編為大家收集的方案策劃書范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

融資計劃方案 融資計劃書收費標準篇一

創業計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。

*投資安排

*擬建企業基本情況

*其它需要著重說明的情況或數據(可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽)

*企業的宗旨(200字左右) *主要發展戰略目標和階段目標

*項目技術獨特性(請與同類技術比較說明)

介紹投入研究開發的人員和資金計劃及所要實現的目標，主要包括： 1、研究資金投入 2、研發人員情況 3、研發設備

4、研發產品的技術先進性及發展趨勢

*創業者必須將自己的產品或服務創意作一介紹。主要有下列內容：

1、產品的名稱、特征及性能用途;*介紹企業的產品或服務及對客戶的價值 2、產品的開發過程，*同樣的產品是否還沒有在市場上出現?為什么? 3、產品處于生命周期的哪一段 4、產品的市場前景和競爭力如何

5、產品的技術改進和更新換代計劃及成本，*利潤的來源及持續營利的商業模式 *生產經營計劃。主要包括以下內容：

1、新產品的生產經營計劃：生產產品的原料如何采購、供應商的有關情況，勞動力和雇員的情況，生產資金的安排以及廠房、土地等。 2、公司的生產技術能力 3、品質控制和質量改進能力 4、將要購置的生產設備 5、生產工藝流程

6、生產產品的經濟分析及生產過程

*介紹企業所針對的市場、營銷戰略、競爭環境、競爭優勢與不足、主要對產品的銷售金額、增長率和產品或服務所擁有的核心技術、擬投資的核心產品的總需求等，

*目標市場，應解決以下問題： 1、你的細分市場是什么? 2、你的目標顧客群是什么?

3、你的5年生產計劃、收入和利潤是多少?

4、你擁有多大的市場?你的目標市場份額為多大?

5、你的營銷策略是什么?

*行業分析，應該回答以下問題：

1、該行業發展程度如何?

2、現在發展動態如何?

3、該行業的總銷售額有多少?總收入是多少?發展趨勢怎樣?

4、經濟發展對該行業的影響程度如何?

5、政府是如何影響該行業的?

6、是什么因素決定它的發展?

7、競爭的本質是什么?你采取什么樣的戰略?

8、進入該行業的障礙是什么?

你將如何克服? *競爭分析，要回答如下問題：

1、你的主要競爭對手?

2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略?

3、可能出現什么樣的新發展?

4、你的核心技術(包括專利技術擁有情況，相關技術使用情況)和產品研發的進展情況和現實物質基礎是什么?

5、你的策略是什么?

6、在競爭中你的發展、市場和地理位置的優勢所在?

7、你能否承受、競爭所帶來的壓力?

8、產品的價格、性能、質量在市場競爭中所具備的優勢? *市場營銷，你的市場影響策略應該說明以下問題：

1、營銷機構和營銷隊伍

2、營銷渠道的選擇和營銷網絡的建設

3、廣告策略和促銷策略

4、價格策略

5、市場滲透與開拓計劃

6、市場營銷中意外情況的應急對策

*全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：

1、 公司的管理機構，主要股東、董事、關鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協議、獎

懲制度及各部門的構成等情況都要明晰的形式展示出來

2、 要展示你公司管理團隊的戰斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰斗精神 *列出企業的關鍵人物(含創建者、董事、經理和主要雇員等) 關鍵人物之一

*企業共有多少全職員工(填數字) *企業共有多少兼職員工(填數字) *尚未有合適人選的關鍵職位? *管理團隊優勢與不足之處? *人才戰略與激勵制度?

*外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發顧問、會計師事務所等中介機構名稱。

*財務分析包括以下三方面的內容：

1、過去三年的歷史數據，今后三年的發展預測，主要提供過去三年現金流量表、資產負債表、損益表、以及年度的財務總結報告書 2、投資計劃：

(1) 預計的風險投資數額 (2) 風險企業未來的籌資資本結構如何安排 (3) 獲取風險投資的抵押、擔保條件 (4) 投資收益和再投資的安排 (5) 風險投資者投資后雙方股權的比例安排 (6) 投資資金的收支安排及財務報告編制 (7) 投資者介入公司經營管理的程度 3、融資需求

創業所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實現公司發展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途(詳細說明資金用途，并列表說明)

融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。 *完成研發所需投入? *達到盈虧平衡所需投入? *達到盈虧平衡的時間?

項目實施的計劃進度及相應的資金配置、進度表。 *投資與收益

*簡述本期風險投資的數額、退出策略、預計回報數額和時間表?

*目前資本結構表

*本期資金到位后的資本結構表

*請說明你們希望尋求什么樣的投資者?(包括投資者對行業的了解，資金上、管理上的支持程度等)

*股票上市：依照本創業計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明

*股權轉讓：投資商可以通過股權轉讓的方式收回投資

*股權回購：依照本創業計劃的分析，公司對實施股權回購計劃應向投資者說明

*利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創業計劃的分析，公司對實施股權利潤分紅計劃應向投資者說明

*企業面臨的風險及對策

詳細說明項目實施過程中可能遇到的風險，提出有效的風險控制和防范手段，包括技術風險、市場風險、管理風險、財務風險及其他不可預見的風險

*您認為企業成功的關鍵因素是什么?

*請說明為什么投資人應該投貴企業而不是別的企業?

*關于項目承擔團隊的主要負責人或公司總經理詳細的個人簡歷及證明人。

*媒介關于產品的報道;公司產品的樣品、圖片及說明;有關公司及產品的其它資料。 *創業計劃書內容真實性承諾。

融資計劃方案 融資計劃書收費標準篇二

計劃目運作情況，闡述產品市場及競爭、風險等未來發展前景和融資要求的書面材料

開。未經本人同意，不得向第三方公開本項目計劃書涉及的商業秘密。

創業計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。 投資安排

擬建企業基本情況

其它需要著重說明的情況或數據（可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）

企業的宗旨（200字左右） 主要發展戰略目標和階段目標

項目技術獨特性（請與同類技術比較說明）

介紹投入研究開發的人員和資金計劃及所要實現的目標，主要包括： 1、研究資金投入 2、研發人員情況 3、研發設備

4、研發產品的技術先進性及發展趨勢

創業者必須將自己的產品或服務創意作一介紹。主要有下列內容：

1、產品的名稱、特征及性能用途；介紹企業的產品或服務及對客戶的價值 2、產品的開發過程，同樣的產品是否還沒有在市場上出現？為什么？ 3、產品處于生命周期的哪一段 4、產品的市場前景和競爭力如何

5、產品的技術改進和更新換代計劃及成本，利潤的來源及持續營利的商業模式

生產經營計劃。主要包括以下內容：

1、新產品的生產經營計劃：生產產品的原料如何采購、供應商的有關情況，勞動力和雇員的情況，生產資金的安排以及廠房、土地等。 2、公司的生產技術能力 3、品質控制和質量改進能力 4、將要購置的生產設備 5、生產工藝流程

6、生產產品的經濟分析及生產過程

介紹企業所針對的市場、營銷戰略、競爭環境、競爭優勢與不足、主要對產品的銷售金額、增長率和產品或服務所擁有的核心技術、擬投資的核心產品的總需求等， 目標市場，應解決以下問題： 1、你的細分市場是什么？ 2、你的目標顧客群是什么？

3、你的5年生產計劃、收入和利潤是多少？

4、你擁有多大的市場？你的目標市場份額為多大？ 5、你的營銷策略是什么？

行業分析，應該回答以下問題： 1、該行業發展程度如何？

2、現在發展動態如何？

3、該行業的總銷售額有多少？總收入是多少？發展趨勢怎樣？ 4、經濟發展對該行業的影響程度如何？ 5、政府是如何影響該行業的？

6、是什么因素決定它的發展？

7、競爭的本質是什么？你采取什么樣的戰略？ 8、進入該行業的障礙是什么？你將如何克服？ 競爭分析，要回答如下問題： 1、你的主要競爭對手？

2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略？ 3、可能出現什么樣的新發展？

4、你的核心技術（包括專利技術擁有情況，相關技術使用情況）和產品研發的進展情況和現實物質基礎是什么？ 5、你的策略是什么？

6、在競爭中你的發展、市場和地理位置的優勢所在？ 7、你能否承受、競爭所帶來的壓力？

8、產品的價格、性能、質量在市場競爭中所具備的優勢？ 市場營銷，你的市場影響策略應該說明以下問題：

1、營銷機構和營銷隊伍

2、營銷渠道的選擇和營銷網絡的建設 3、廣告策略和促銷策略 4、價格策略

5、市場滲透與開拓計劃

6、市場營銷中意外情況的應急對策

全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：

1、 公司的管理機構，主要股東、董事、關鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協議、獎

懲制度及各部門的構成等情況都要明晰的形式展示出來

2、 要展示你公司管理團隊的戰斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰斗精神 列出企業的關鍵人物（含創建者、董事、經理和主要雇員等） 關鍵人物之一

企業共有多少全職員工（填數字） 企業共有多少兼職員工（填數字） 尚未有合適人選的關鍵職位？ 管理團隊優勢與不足之處？ 人才戰略與激勵制度？

外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發顧問、會計師事務所等中介機構名稱。

財務分析包括以下三方面的內容：

1、過去三年的歷史數據，今后三年的發展預測，主要提供過去三年現金流量表、資產負債表、損益表、以及年度的財務總結報告書 2、投資計劃：

（1） 預計的風險投資數額 （2） 風險企業未來的籌資資本結構如何安排

（3） 獲取風險投資的抵押、擔保條件 （4） 投資收益和再投資的安排 （5） 風險投資者投資后雙方股權的比例安排 （6） 投資資金的收支安排及財務報告編制 （7） 投資者介入公司經營管理的程度 3、融資需求

創業所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實現公司發展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途（詳細說明資金用途，并列表說明）

融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。 完成研發所需投入？ 達到盈虧平衡所需投入？ 達到盈虧平衡的時間？

項目實施的計劃進度及相應的資金配置、進度表。 投資與收益

簡述本期風險投資的數額、退出策略、預計回報數額和時間表？

目前資本結構表

本期資金到位后的資本結構表

請說明你們希望尋求什么樣的投資者？（包括投資者對行業的了解，資金上、管理上的支持程度等）

股票上市：依照本創業計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明

股權轉讓：投資商可以通過股權轉讓的方式收回投資

股權回購：依照本創業計劃的分析，公司對實施股權回購計劃應向投資者說明

利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創業計劃的分析，公司對實施股權利潤分紅計劃應向投資者說明

企業面臨的風險及對策

詳細說明項目實施過程中可能遇到的風險，提出有效的風險控制和防范手段，包括技術風險、市場風險、管理風險、財務風險及其他不可預見的風險

您認為企業成功的關鍵因素是什么？

請說明為什么投資人應該投貴企業而不是別的企業？

關于項目承擔團隊的主要負責人或公司總經理詳細的個人簡歷及證明人。

媒介關于產品的報道；公司產品的樣品、圖片及說明；有關公司及產品的其它資料。 創業計劃書內容真實性承諾。

融資計劃方案 融資計劃書收費標準篇三

我司過醫院所有的醫療設備采取售后回租方式向貴公司融資。

1、項目方案

我院共申請融資金額為20xx萬元，分兩次進行。前期先做一筆1000萬售后回租，用于補充醫院流動資金。后期，再做一筆1000萬元直租，用于新項目建設。

2、擔保方案

我院同意以醫院轉讓的方式進行擔保。

同時醫院提供20xx平米左右的房產作為抵押擔保。

(土地于20xx年拍賣取得，成交價為280萬元，面積為2570.66平米，位于******，性質為商住用地。房屋總建筑面積1982.67平米，其中商業建筑面積為292.43平米，倉儲建筑面積為716.09平米，辦公建筑面積為701.07，其他建筑面積為273.09平米。 由于修建高速公路的原因，其所有土地、房產需要拆遷補償，目前除了本塊土地，以及派出所土地外，周邊已經基本拆遷完畢。)

1、基本要素

企業名稱：****醫院 組織機構代碼：

業務范圍：開展腎臟病中西醫綜合治療;預防保健科/內科;呼吸內科專業;心血管內科專業;腎病學專業/婦產科;婦科專業/醫學檢驗科/醫學影像科/中醫科/中西醫結合科。

行業類別：專科醫院 注冊地址：

實際辦公地址：

法定代表人及身份證號碼： 基本賬戶行：

注冊資金、幣種：1000萬元人民幣

股東及出資金額、股權占比(如超過5個可僅列出前五個)： 幣，投資人為***與***，醫院所在為****

4、公司治理結構(股東會、董事會、監事會、經營層設置情況，公司董事的構成和比例，董事長、總經理和財務負責人的產生機制和相互監管約束機制。) 組織架構：董事會→董事長→院長→監事→各個管理部門。

醫院設董事會，股東是董事自然成員，董事長一人，監事一人，其他股東為董事。董事長由董事會選舉產生，獲得67%以上的股權認可即可擔任。董事長任期五年，可以連任。在創建初期，董事長為醫院法定代表人，任期五年，可以連任。在醫院達到二級甲等醫院規模后，董事長不再必然擔任院長，院長可以是股東，可以是非股東。

醫院設監事一人，監事任期五年，可以連任。監事由董事會選舉產生，獲得67%以上的股權認可即可擔任。監事在任期屆滿前，股東會不得無故解除其職務。董事長、院長及財務負責人不得兼任監事。

董事長和監事在任期屆滿前，董事會不得無故免除其職務。

醫院設立經營管理機構醫院管理委員會(簡稱院委會)。在醫院創建之初，能夠有時間和精力在醫院工作的股東為自然的院委會成員，辦公室主任和臨床科室主任為院委會成員。院委會設院長一人，不設立副院長，并根據醫院情況設若干管理部門。在醫院達到二級甲等醫院規模后，根據董事會集體意見，由67%以上的股權同意選舉院長(不設立副院長)，由院長、辦公室主任、財務總監、臨床科室主任共同構成院委會，包括董事長在內的所有股東不再是自然的院委會成員。并根據醫院情況設若干管理部門。

目前醫院人員有：1名董事長兼院長，1名副院長，5名科室主任，7名專家，10名醫生，6名yao師，27名護理人員，以及30名清潔工等其他工作人員。

管理架構如圖

5、主要股東及管理人員介紹

(3)辦公室主任基本情況

6、重大事項(包括但不限于重組改制、投資并購、股權變更、人事變更、訴訟違規、停產整頓、安全事故等)。

無。

我院主要開展業務為腎臟病的中西醫綜合治療。主要服務范圍為*市與甘孜州。

腎病對人體健康的危害很大，從生理和疾病的角度講，腎為五臟之要臟，視為先天之本，是維持生命的重要器官。腎臟就好比人體的一個污水凈化站，擔負著過濾、消除有害物質的任務，保護對生命活動中有重要作用的蛋白質、水分和鹽類不致流失，從而保持人體水液平衡。腎臟一旦出現問題，就無法消除體內多種有害物質以及多余的水分，而且還會使大量營養物質流失，水液、酸堿平衡失調，使人體出現水腫、蛋白尿、血尿、中毒等現象，直接發生腎炎、腎衰竭、尿毒癥，進而危及生命。更為糟糕的是，腎病容易反復發作，難以根治，用藥不當或濫用藥物又會傷害腎臟，加重病情。因此，腎病在醫學界有“危及人類生命的慢性癌癥，十惡不赦的投毒手”的恐怖稱謂。在中國，慢性腎臟病的總患病率約為9.3%，而其中的1%就可能會發展為尿毒癥。我國無論是透析，還是腎移植的患者數量每年都基本上會以11%左右的速度遞增。目前全國約有六萬名腎衰竭患者，每位患者每年大概需要的花費為10萬元，這無論是給國家，還是個人，都造成了巨大的經濟損失。20xx年全球用于尿毒癥和透析治療的費用已攀升至10000億美元，因此腎臟病被稱為“花錢最多的疾病”。

中國患慢性腎病的人口大概占到總人口的接近1/10，而尿毒癥的患者達到20xx，腎衰竭的患者有超過10萬，而且還以每年11%的速度增長，患者群體將是一個很大的數目。而每個早期的腎病患者治療的話一個月要花費20xx元，要持續用藥3-5個月，尿毒癥患者的話就需要上萬元一個月，需要治療持續一年時間，腎衰竭的患者換腎要20萬以上，還有后面的移植手術后的排除藥物治療費用也是需要一個月3000元以上，如果是做血透的話一年也是十幾萬以上的費用。預計整個市場總量可達到350億元，還將至少以10%的增長率的發展的形勢。

終末期腎衰竭的腎臟替代治療(rbt，包括血液透析、腹膜透析及腎移植)在我國每年呈現出11%的增長發展速度。然而在20xx年以前，我國的rbt 9o% 以上集中在東部沿海地區和大、中城市。說明我國廣大的慢性腎臟病和腎衰竭病人，特別是農村、西部地區的病人還得不到透析、移植治療，而死于尿毒癥。這主要是由于當時醫保的有效報銷政策存在直接相關性。之前我國各地對透析治療的報銷政策差異很大，在覆蓋全國8.5 億人的新農合醫保中，把透析治療分為門診

報銷和住院報銷兩種，門診的報銷額度上限在5000-2 萬/年左右，住院報銷的額度上限為8-10萬。地方為了控制醫保支出，把大部分患者歸類為門診患者，之前全年不到2 萬元的最高報銷上限，相較于近10 萬的治療費可謂杯水車薪，實際報銷比例僅為10%-30%。這導致很多家庭因病至窮，最后應無法負擔昂貴的治療費用只能放棄規范治療。

而隨著醫保政策的改變，腎臟病的透析治療的報銷比率大幅度提高，西部以及廣大農村地區的透析行業面臨著巨大的機遇。

目前醫院所在區域，腎臟病透析治療費用報銷比例情況為：城鎮居民報銷83%，城鎮職工報銷比例為90%，新農合報銷比例為70%【自費部分超過相應金額，會通過大病保險報銷的方式進行再次報銷。超過起付線標準的合規醫療費個人負擔金額超6000元的(即起付線為6000元)，標準為：6000以上-2萬元(含2萬元)，賠付比例為50%;2萬元以上-5萬元(含5萬元)，賠付比例為60%;5萬元以上-10萬元(含10萬元)，賠付比例為71%;10萬元以上的賠付比例為85%;實行分段累計計算，不設封頂線】。

總體來看，慢性腎病醫療市場廣闊，是國家民生醫療投資的行業，是健康產業，未來呈上升發展形勢，投資前景看好。

1、醫院概況

我院依據《**市民營資本舉辦醫療機構規劃》，經**市衛生局批準設置，按二級乙等專科醫院標準建設，以****為主要服務區域，以腎臟病人為主要服務對象。主要展開腎臟病篩查、血液凈化醫療和中西醫結合腎臟病臨床醫療服務。

醫院根據二級乙等醫院基本標準和臨床業務實際需求，配置了相關設備設施。配置飛利浦16排ct斷層掃描儀、遠程會診系統、飛利浦50kv的x射線診斷儀、飛利浦菲利克斯b型超聲波診斷儀、邁瑞820全自動生化儀、全自動尿液分析儀和尿沉渣儀、全自動血凝儀、電解質儀、化學發光儀等設備設施。血液透析科開放床位42張，配置費森尤斯血液透析機(20臺)、血液過濾機、二級血漿分離機等設備設施。醫院開設三個住院科室，開放住院床位20xx。

2、主要經營收入情況 我院為腎臟病專科醫院，主要收入分為門診收費、藥品收費、衛生材料收費、以及相應的藥品收費。在透析方面共有透析機20臺，病人每次透析時長為3-4個小時，病人每次透析需要支付600元左右，每周需要透析次數為2-3次左右。每月治療費用為5000-8000元左右。

3、競爭對手分析

醫院的主要競爭為當地的其他大中型醫院，例如**市人民醫院，*市中醫院等。根據當地政策，不同的醫院等級，收費不同，每相差一個等級，價格降低5%。與*市人民醫院(三甲)相比，我院(二乙)相差三個等級，因為透析收費要便宜15%，金額為100元左右。

在腎臟病透析治療方面，目前我院為*市規模最大的醫院。目前醫院共配置20臺費森尤斯血液透析機，而其他醫院配置的透析機數量均較少，其中*市人民醫院10臺，其余醫院配置臺數均少于10臺。

1、主要財務數據(單位：元)

應付債券+長期借款。短期剛性負債=短期借款+應付票據(敞口)+應交稅金+一年內到期的長期負債。

“變化值”主要是指20xx年末相交20xx年末的變化數值。

2、重點科目——應收賬款

醫院應收賬款三年上升趨勢明顯。應收賬款逐年增加的原因是：醫院在20xx年底正式成立，醫院經過相應經營宣傳后，20xx年與20xx年業務量增長，而其主營的腎臟病透析等業務是醫療報銷項目，由于各地醫保局支付醫院存在一定不項中。

*市醫保報銷的正常的基本流程為，病人住院1個月時間，然后醫院每月進行申報，醫保局審查需要一個月時間，然后上交情況到報銷費用支付醫院再需要一個月時間，總共為三個月左右。

在應收醫保統籌款中，*市與*區金額為982萬元，占總額比例為31.7%，*市與*區醫保局支付醫保款項時長在2個月之內;其余地區大部分醫保局支付時間一般為4個月;較長的為*縣、*縣與*縣醫保局，其中，*縣支付時間為6個月左右，*縣與*縣其支付時間為8個月。

雖然醫院下游應收賬款較多，但是均為醫保局欠款，醫保局不支付的可能性基本不存在。由于各地財政狀況不同，醫保款支付時間不同，然而財政狀況良好的*市與**區醫保局占總額比例較大，而且支付時間均在2個月之內。支付狀況較差的地區占總量比例較小，風險可控。相較于20xx年均大幅上升，這也顯示出我院還款能力較好，本次融資項目計劃風險可控。

1、醫院關注類、不良貸款及其他不良記錄情況說明。 無。

3、醫院銀行借款分布：列表描述現有各家銀行借款分布情況。(單位：萬元)

無。

1、對外保證擔保、抵質押情況：簡述為其他企業的銀行授信提供擔保的情況，被擔保企業簡況(與的關系、市場地位、經營狀況、資金實力、資信情況，前景等)，分析和判斷對外擔保的質量、代償的可能性，并填寫下表。

1、申請融資的理由及用途

我院本次共申請融資800萬元，共分兩期。前期先做一筆400萬售后回租，后期再做一筆400萬的直租。

(1)前期售后回租主要用于補充醫院流動資金。 (2)后期直租主要用于新項目的建設。

后期直租開始時間為20xx年8月至10月，用于醫院新項目建設。 目前準備與兩家醫院進行合作，根據8月左右與這兩家醫院洽談結果，決定400萬資金先用于哪家醫院。

一是與**市一家慢性病醫院合作，建立腎臟病透析科室，規劃30張床位，前期投入10張床位10臺費森尤斯透析機，需求資金400萬元左右(其中透析機220萬，水處理器50萬)。

二是與***醫院進行合作，建立泌尿內科，規模與**市相似，需求資金400萬元。

2、還款來源分析(根據企業經營周期、銷售收入、投資、融資情況分析可用來還款的資源來源，并判斷還款來源是否充足)

醫院的還款來源主要是醫院的營業收入。

醫院20xx年營業收入為6620萬元，凈利潤為1672萬元。我院的的營業收入等呈明顯的上升趨勢。

經營活動產生的收入主要是由當地醫保局進行支付，各地醫保局雖然由于當地財政狀況不同，在支付時長上存在差別，但是基本會償付相應的醫保款項。同時，醫保款的占比最大的醫保局為*市與**區，其財政狀況較好，醫保款支付時間較短。因而，醫院的還款有很好的保障。

本次融資租賃項目的主要擔保方式為兩種：

1、醫院轉讓

我院同意以醫院轉讓的方式進行融資擔保。 2、提供20xx平米左右房產作為抵押土地及房產于20xx年拍賣取得，成交價為280萬元，面積為2570.66平米，位于雨城區對巖鄉對巖村，土地性質為商住用地。

房屋總建筑面積1982.67平米，其中商業建筑面積為292.43平米，倉儲建地，以及派出所土地外，周邊已經基本拆遷完畢。

醫院的主要業務是負責**區域的腎臟病綜合治療，目前影響我院發展的主要因素包括：

1、行業風險：隨著醫療報銷政策的改善，腎臟病綜合治療費用的報銷比例提高，腎臟病治療行業面臨著較好的發展機遇，行業風險較小。

2、市場風險：我國腎臟病患者數量眾多，而且腎臟病透析等治療對于病人而言屬于剛性需求，市場需求不存在巨大波動，風險較小。

3、競爭對手風險：我院是當地最大的腎臟病治療專科醫院，相較于當地公立醫院，存在較大的價格優勢，因為在腎臟病透析治療方面競爭力風險較小。

4、經營風險：我院經營上存在應收賬款金額較多、周期長的風險。 但是均為醫保局欠款，應收賬款回收有強力的保障。同時財政狀況良好的*市與**區醫保局占總額比例較大，而且支付時間均在2個月之內。支付狀況較差的地區占總量比例較小，風險可控。

融資計劃方案 融資計劃書收費標準篇四

一、對承租人融資方案及建議

1、租期：根據承租人的計劃，最佳時間為*年；而出租人最佳租期為*年，原則上是從中擇優選擇。

2、點差：同期銀行基準利率 -*個點。原則是承租人既能接受和承擔，出租人也保證收益。

3、租金支付：根航運業習慣，租用是采用月初付款，屬預付性質；根據金融業習慣，是采用月末付款，貸款期末還錢。融資租賃名為借物，實為借錢，兩者支付方式都行，從中商議選定。

4、首付：*%總船價，視為第0期租金支付。

5、殘值：*%總船價，期滿將按此支付給出租人，作為到期轉讓名義船價。

6、保證金，*%總船價，同首付一起支付給出租人，法律上歸承租人所有，但作為保證事項使用，由出租人實際控制，期間應計息但實際上不計息，期末歸還承租人。實際上則好與船舶殘值數額相等，可以對沖抵消。

7、建議風險隔離，分攤成本。建議對于承租人所有的其它船舶，設立單船公司，作到單只船舶風險的隔離；但經營管理由獨立的管理公司專業管理，既做到了精專，又分攤了船舶管理成本。

8、建議租期或承包運輸（coa）與現貨經營比例適中。期租或coa經營現金流量穩定，可穩定或鎖定租期限內收益，但不利于效益的最大化，不利于對市場的了解把控；現貨經營隨市場行情波動，短期內可能有較好收益，更重要的是有利于經營團隊建設，充分把握市場脈搏，但收益及現金流量不穩定。兩種經營模式各有利弊，視情況保持合適比例為明智選擇。

9、財務管理。安排好現金流量管理，做到有計劃，不怕變化，做到租金不逾期，提高信貸美譽度，爭取更大更廣的資金支持。

10、船長及船員的管理。讓船長及船員愛船如愛家，對雇主忠誠，甘于付出。同時要求船長及船員勝任，注重工作與休養相結合。

11、安全管理。安全第一，防患與未然，只有安全才有效益和穩定。嚴格執行自有ism管理體系。

12、技術管理。水上運輸技術性強，化工品運輸技術要求更高，承租人機務、海務專業隊伍要強，做到：高責任、高素質、高標準。

13、成本管理。營運成本的管理，如燃油價格鎖定。當對于人員工資獎金和備件物料采用嚴控不縮水的管理。

14、船舶維護維持保養。承租人有責任有義務讓船舶增值，保持良好的船風船貌,按期按規維護維持保養。【融資租賃公司計劃書】

15、保險。承租人、出租人、抵押權人為保險共同受益人，但抵押權人與出租人為優先受益人。同時參加船舶商業險，和船東互保險。

二、對銀行貸款方案與建議

1、融資比例。承租人：出租人：銀行=***。承租人*成的自付比例，增加了承租人的違約成本，降低了項目的貸款風險；出租人*成資金，既與自身的資金實力相匹配，也有效地鞭策出租人在項目中盡心盡責，更進一步降低了項目的貸款風險。

2、貸款期：*年。相對于承租人方案中的*年，縮短了回收時間，降低了項目風險；*年期滿，仍可以有*年期的較短期貸款選擇，即出租人可選擇繼續抵押貸款，條件不變，期限 *年。

3、建議相對同期銀行基準利率下浮*%，以激勵出租人。

4、設立優次級貸款分類。對于承租人融資的*成資金中，銀行的6成資金為優先級貸款，優先受益，優先受償，優先還款；出租人的1成資金為次級貸款（相對銀行而言），次于銀行受益，受償，還款。

5、船舶保險。銀行作為抵押權人，與出租人、承租人為共同受益人，但銀行與出租人為第一受益人。

6、債權保證。承租人及其股東提供無限連帶擔保；出租人為借款人，自動盡債權償還義務。

7、財權保證。船舶抵押給銀行。

8、資產管理。由出租人負責對船舶資產管理、跟蹤、追償、處置，出租人自覺成為銀行船舶租賃資產的管家，處理相關一切事務。

9、分部分核實。對于承租人，因處于擴張變化期，重點考核其管理能力，技術能力，發展前景。對于償還能力，重點考核標的船舶單船的現金流量，及擔保人的履約保證償還能力。

三、對出租人的租賃方案及建議

1、提供船舶總價1成的資金，承擔抵押債權償還義務。

2、對承租人管理水平、技術能力及營運能力考核。

3、對擔保人（承租人主要股東）擔保能力考核。

4、負責船舶資產的管理，盡監管、跟蹤船舶資產營運狀況及處置船舶資產義務。

5、保證船舶租賃項目內部報酬率（irr）*%，杠桿租賃irr在*%間。

6、利差：與租期的同期銀行貸款利率基礎上的*間。

7、服務費：*%總船價。計算依據：以租期7年計算，第一年*%總船價；第二年*%總船價，類推最后一年*%，共計*%。支付時間，最佳方式：期初一次性支付，還可每年期初分期支付，有協商的彈性。

8、保險，代收代付。

9、公證。建議不作公證或作部分公證。公證作用有三：證明作用；直接強制執行作用；生效法律要件作用。因船舶有嚴格的登記管理制度，適用優先使用行業法-海商法，合約屬私法，有合約約定自由，所以公證的作用對于船舶租賃業務相當有限。考慮經濟效用原因，故建議不作公證或部分公證。

10、租賃性質。從稅法角度看屬融資租賃；從融資角度看屬杠桿租賃。

11、設立全資單船公司作為船舶所有人，與公司其它資產風險隔離，船舶注冊登記到公司所有單船公司。

目的：項目運作按步驟分階段進行，作到方向明確，有條不紊，無遺漏缺失。

第一階段

任務：確認承租人的租賃合作意向，確認銀行融資安排可能性。

文件名目：

1、租賃合作協議書：承/出租人明意愿、表態度，作到保密、或/和排他。

-立項類文件

2、立項申請表

3、船舶技術規范

4、承租人/擔保人資料

5、項目方案設計

6、項目內部報酬

率測算

7、銀行貸款計劃預案

8、項目調查計劃書

第二階段

任務：核實船舶、承租人/擔保人情況，溝通商定租賃方案，商定合同條款，匯總編寫項目報告提交內審委和銀行。

文件名目及內容：

1、船舶租賃項目報告-分項評分（附評分標準）

1）項目簡介：

-承租人

-擔保人

-船舶

-資金安排：合作銀行

-租賃方案概要

2）承租人分析：管理、技術、行業地位、優勢

3）擔保人分析：擔保能力

4）船舶分析：造船廠、船舶技術規范，船級評述、價格（購置、二手船處置、船價預測）分析，營運收益

5）細分市場分析：

-同業競爭

-貨源分析

-船舶運力分析

-運價或租金走勢市場分析

-行業收益及前景分析

6）單船現金流量分析及預測

-租金（運費）收入分析

-營運成本分析：船員工資、燃油成本（自營運費收用）

7）銀行融資可行性分析

8）融資租賃方案分析

9）合同主要條款及特別條款約定

-承租人違約時，出租人有解約權，同時有對財權/債權追索的選擇權

-租金逾期處理：寬裕期、撤船、限時反應和沉默權。

-經營賬戶監管

-特別時期臨時監管營運

-承租人違約時，船舶資產自由處置權，處置時有盡職免責。

-承租人無解約權

-延長租期及提前還款選擇權

-船舶瑕疵免責

-有權在租期間設立抵押權

-出/承租人與抵押權人三方協議

-船舶登記文件

-保險項：商險、pni，油污特別險

-交還船約定

-所有權轉移

-優先權、留置權

-承租人對租金無追索權

10）項目風險分析

-法律：注冊、公證、優先權

-營運：欺詐、失誤

-環境：污染

-道德及信用：

-資產處置：流動性

-租金支付風險

11）結論：

第三階段

任務：合同的簽訂及相關事宜協調處理。

文件名目：

-合同類：

1、船舶買賣合同

2、光船租用合同

3、貸款合同

4、擔保合同

5、船舶抵押合同

6、船舶保險合同

7、抵押權人、承/出租人三方協議

-輔助性文件

9、船舶交接書

10、商業發票

11、賣據

12、無債務保證書

13、董事會決議：承租人、擔保人

14、授權書

15、船級紀錄

16、交接船通知書

17、付款通知書

18、注銷證書

19、船舶照片及船名申請

-證書類：

20、所有權證書

21、國籍證書

22、船體證書

23、機器設備證書

24、危險品營運證書

25、載重線證書

26、配員證書

27、無線電使用證書

28、防油污證書

29、噸位證書

-圖紙類：

30、總布置圖(ga)

31、中/橫/縱剖面圖

32、線型圖

-承租人（船舶）資質類：

33、ism證書

34、doc證書

35、船級檢驗報告

36、管理人員證書

第四階段

任務：運營、監管、違約處理及期滿所有權轉移。

文件名目：

1、寬租通知

2、撤船通知

3、提前還款通知

融資計劃方案 融資計劃書收費標準篇五

一、公司概況描述

二、公司的宗旨和目標

三、公司目前股權結構

四、已投入的資金及用途

五、公司目前主要產品或服務介紹

六、 市場概況和營銷策略

七、主要業務部門及業績簡介

八、 核心經營團隊

九、 公司優勢說明

十、目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還

十一、 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

十二、 財務分析

1、財務歷史數據

2、財務預計

3、資產負債情況

一、公司的宗旨

二、公司簡介資料

三、各部門職能和經營目標

四、公司管理

1、董事會

2、經營團隊

3、外部支持

一、技術描述及技術持有

二、產品狀況

1、主要產品目錄

2、產品特性

3、正在開發/待開發產品簡介

4、研發計劃及時間表

5、知識產權策略

6、無形資產

三、產品生產

1、資源及原材料供應

2、現有生產條件和生產能力

3、擴建設施、要求及成本，擴建后生產能力

4、原有主要設備及需添置設備

5、產品標準、質檢和生產成本控制

6、包裝與儲運

一、市場規模、市場結構與劃分

二、目標市場的設定

三、產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析

四、目前公司產品市場狀況，產品所處市場發展階段(空白/新開發/高成長/成熟/飽和) 產 品排名及品牌狀況

五、市場趨勢預測和市場機會

六、行業政策

一、有無行業壟斷

二、從市場細分看競爭者市場份額

三、主要競爭對手情況：公司實力、產品情況

四、潛在競爭對手情況和市場變化分析

五、公司產品競爭優勢

一、概述營銷計劃

二、銷售政策的制定

三、銷售渠道、方式、行銷環節和售后服務

四、主要業務關系狀況

五、銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

六、促銷和市場滲透

1、主要促銷方式

2、廣告/公關策略、媒體評估

七、產品價格方案

1、 定價依據和價格結構

2、影響價格變化的因素和對策

免責聲明：本文僅代表作者個人觀點,與本網無關。

融資計劃方案 融資計劃書收費標準篇六

目錄

一、公司介紹

二、項目分析

三、市場分析

四、管理團隊

五、財務計劃

六、融資方案的設計

七、摘要

正文

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

2、公司現狀

在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。

3、股東實力

股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

4、歷史業績

對于開發企業而言，以前做過什么項目，經營業績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業的開發經驗豐富，那么對于其執行能力就會得到承認。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項目分析

1、項目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業類型、工程進度等，都是房地產開發的基本情況，需要在報告中指出。

2、項目來歷

項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。

4、資金投入

自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

5、市場定位

指項目的市場定位，包括項目的物業類型、檔次、項目的目標客戶群等

6、建造的過程和保證

項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經濟分析

房地產是一個區域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區的經濟發展的指標等數據和經濟發展的定性說明等需在本部分體現。

2、房地產市場的分析

房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區房地產市場的發展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區沒有進行常規的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現有的幾個類似項目的規劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。

4、未來市場預測及影響因素

未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。

四、管理團隊

1、人員構成

公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結構

企業內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。

3、管理規范性

管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項

對于企業產生重要影響的需要說明的事項。

五、 財務計劃

一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業管理者缺乏經驗的印象，降低對企業的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。

其中，對于企業自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設計

1、融資方式

（1）股權融資方式（注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。）方式：融資方式將以融資方（包括項目在內）的股權進行抵押借款這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風險投資協議書

a、對融資方的債務債權進行核查確認

b、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監控方式、確定協助義務。

c、在有關管理部門辦理登記手續

（2）債權融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

(3）債轉股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。

（4）房地產信托融資

（5）多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風險分析（任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。）

對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。

c、破產風險

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險

e、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

風險化解方案

a、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

b、投資方對融資方的項目進程進行監控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

c、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

4、退出機制（絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）

a、股權方式融資的退出

項目進行中投資方退出；

項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅；

b、債權方式融資退出

項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

項目完成投資方退出，按時還本付息；

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

6、對房地產行業不熟悉的客戶，需要提供操作的細節，即如何保證投資項目是可行的。

七、摘要

長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

供應鏈融資模式

1、 經銷商模式

保兌倉

產品概述：是指生產廠商、經銷商和交行三方進行合作，交行為經銷商向生產廠商購買貨物提供授信支持，并根據經銷商提前還款或補存提貨保證金的狀況開具提貨通知書通知生產廠家發貨，生產廠家憑提貨通知書向經銷商發貨的一項金融服務。

業務流程：

（1） 生產廠商與經銷商簽訂《購銷合同》

（2） 經銷商在交行開戶并申請開立銀票

（3） 交行將銀票遞交生產廠商

（4） 經銷商交存提貨保證金

（5） 交行向生產廠商簽發提貨通知書

（6） 生產廠商發貨給經銷商

功能特點：

（1） 促進核心企業商品銷售，提前預收貨款

（2） 協助經銷商通過提前付款，鎖定未來可能上漲的商品價格

（3） 協助經銷商通過批量采購獲得支付折扣

（4） 經銷商融資發生逾期時，核心企業對銀票的敞口承擔相應的差額退款責任.

2、廠商銀

產品概述：是指生產廠商、經銷商和交行三方進行合作，由交行為經銷商向生產廠商購買貨物提供授信支持，同時經銷商將所購買的貨物質押給交行，交行指定監管公司對貨物進行監管，并根據經銷商提前還款或補存提貨保證金（或貨物）的狀況通知監管公司釋放相應金額質押貨物的一種金融服務。

業務流程：

（1） 生產廠商與經銷商簽訂《購銷合同》

（2） 經銷商在交行開戶并申請開立銀票

（3） 交行將銀票遞交生產廠商

（4） 生產廠商向交行指定監管公司發貨

（5） 經銷商交存提貨保證金（或貨物）

（6） 交行向監管公司簽發提貨通知書

（7） 經銷商向監管公司提貨

功能特點：

（1） 促進核心企業商品銷售，及時回籠貨款

（2） 協助經銷商及時獲得商品，鎖定未來可能上漲的商品價格

（3） 釋放經銷商在途、在庫商品占用的資金，加速存貨的周轉

（4） 經銷商融資發生逾期時，核心企業對經銷商的質押商品進行調劑銷售或回購

（5） 質押商品須符合動產質押方案關于商品的要求

3、動產質押

產品概述：是指借款人以其所有的動產質押給交行作為授信擔保，交行指定監管公司對該質押動產進行監管，以貸款、承兌、國際貿易融資等各種融資形式發放的、用于滿足借款人采購貨物所需資金的金融服務。

業務流程：

（1） 借款人將商品存入監管倉庫

（2） 辦理好動產質押手續

（3） 交行向借款人發放融資

（4） 借款人交存提貨保證金（或貨物）

（5） 交行向監管公司簽發提貨通知書

（6） 借款人向監管公司提貨

功能特點：

（1） 質押動產須滿足可見、易保存、不易腐等特點；

（2） 交行提供靜態質押、滾動質押兩種業務模式

（3） 借款人可以在途運輸的商品作為質押獲得融資

（4） 監管公司可提供自有倉庫、借款人倉庫、第三方倉庫質押監管的服務

供應商服務

1、 銀票保貼

產品概述：是指核心企業、供應商和交行三方進行合作，由交行為核心企業開具以供應商為收款人的銀行承兌匯票,并對該銀行承兌匯票進行貼現的金融服務。

業務流程：

（1） 交行為核心企業開立銀行承兌匯票

（2） 核心企業將銀行承兌匯票交付供應商

（3） 交行為供應商所持銀行承兌匯票進行貼現

功能和特點：

根據需要，交行可以提供買方付息或賣方付息銀票貼現服務

2、 商票保貼

產品概述：是指核心企業、供應商和交行三方進行合作，由交行承諾將核心企業開具的以供應商為收款人的商業承兌匯票進行貼現的金融服務。

業務流程：

（1） 供應商向核心企業發貨

（2） 核心企業將應支付給供應商的商票直接遞交給交行

（3） 交行內部進行票據傳遞

（4） 交行對商票進行貼現

（5） 商票到期托收，用于還款

功能和特點：

（1） 降低核心企業財務成本

（2） 實現商票跨區域流通

（3） 加快資金回籠速度，有效緩解供應商資金壓力

（4） 票據在交行內部進行傳遞，有效防范票據偽造的風險

3、 國內保理

產品概述：是指交行應供應商（賣方）申請，受讓其在國內貿易中以賒銷方式向核心企業（買方）銷售貨物或提供服務所產生的應收賬款，并為其提供貿易融資、應收賬款管理及催收、信用風險擔保等金融服務。國內保理可分為有追索權保理和無追索權保理。

業務流程：

（1） 供應商根據銷售合同向核心企業發貨，形成應收賬款

（2） 供應商與交行簽訂保理合同，申請轉讓應收賬款

（3） 核心企業向交行確認應收賬款金額

（4） 交行根據核心企業確認的應收賬款金額，向供應商發放保理融資

（5） 應收賬款到期，核心企業支付應收賬款，歸還保理融資

功能和特點：

（1） 有追索權國內保理項下，如應收賬款到期核心企業未付款，則供應商回購應收賬款；無追索權國內保理項下，如應收賬款到期核心企業未付款，在無商業糾紛情況下，交行無權追索供應商

（2） 無追索權國內保理可起到改善財務報表，提高資產流動性的作用

（3） 交行與核心企業簽署買方保理合作協議的，國內各地供應商將享受標準、統一的國內保理服務

（4） 國內保理可以與國內貿易信用保險進行有效的結合

4、 國內信用證

產品概述：是指供應商、供應商所在地交行（協辦行）、生產廠商、生產廠商所在地交行（主辦行）四方合作，由主辦行為核心企業向國內供應商購買貨物提供開立國內信用證的授信支持，同時供應商將上述國內信用證提交當地協辦行申請貿易融資，如信用證議付的一種金融服務。

業務流程：

（1） 核心企業根據購銷合同向其開戶行申請開證

（2） 核心企業開戶行審核后開立國內信用證，并通過供應商開戶行通知供應商

（3） 供應商向核心企業發貨

（4） 供應商向其開戶行交單

（5） 單據傳遞，審單承兌（遠期）

（6） 核心企業開戶行向核心企業交單，核心企業提貨

（7） 信用證到期，核心企業付款，并通過供應商開戶行將款項劃至供應商賬戶

功能和特點：

（1） 是買方獲取短期融資的有效渠道

（2） 銀行內部傳遞單據，防止商業欺詐，規避票據偽造風險

（3） 銀行承擔第一付款責任，規避買賣雙方的信用風險和市場風險

（4） 開證后承兌前，不體現在核心企業財務報表上；承兌后，才體現在財務報表的應付科目

融資計劃方案 融資計劃書收費標準篇七

（一）融資工作開展情況

1.城北土地一級開發項目，8月28日，已成功拍賣城北新區土地##畝，每畝##萬元，籌得資金##億元。

2.與贛州銀行、中國銀行、農發行就百度縣生活垃圾填埋場項目融資事宜進行溝通，力爭實現貸款##萬元，目前前期工作材料已上報。

3.做好標準廠房轉讓給順昌漁具公司的報建手續、辦理房產證等工作，爭取到位資金##萬元。

4.努力推進拍賣富工一路路口##畝商住用地的出讓工作。

5.承接運用好縣財政安排給園區##萬元中的部分建設資金的使用，發揮資金使用效益的最大化。

6.協助引導企業與銀行對接融資##萬元以上。引導落戶企業實現投入##億元以上。

（二）存在困難

受國家金融政策影響，地方融資平臺公司貸款由政府擔保受限，政府融資平臺政策較嚴，信貸投放規模嚴格控制等影響，導致公司的融資難度較大。加上公司人員配備不齊，缺少金融方面專業人才以及精通項目包裝人才，項目包裝推介力度不夠，且公司造血功能缺乏，造成公司資金實力不足，償債壓力大，制約公司持續、健康、快速發展。

二、20xx年度工作計劃

（一）基本原則

1.堅持高效、專業融資原則。專業分工，針對我縣金融機構的信貸趨向開展專業化融資，并能整體降低系統風險。

2.堅持政府推動、市場運作的原則。公司作為自主經營、自負盈虧、自擔風險、自我約束的法人。堅持遵循“市場”原則，政府搭建平臺，公司自主申請，銀行獨立審貸，強化市場運作，減少行政干預。

3.堅持盤活資產、提高效益原則。利用現有國有土地、房產注資或財政資金撥改投等方式盤活現有可經營國有資產或閑置國有資產，充分發揮國有資產使用效益。

（二）融資渠道

1.土地運作：在獲縣人民政府批準的前提下，公司采取抵押、質押、政府承諾等形式，將梳理出的縣國土局土地儲備中心收儲的土地、未開發成“熟”地及未計劃出讓的土地，向商業銀行或其他金融機構融資。

2.資產運作：在獲縣人民政府批準的前提下，將縣城規劃區的存量土地，部分有商業價值的閑置國有資產等轉入公司，公司對轉入的資產實行有計劃的出讓變現或用作抵押擔保從銀行獲取借貸資金，全部用于園區建設，實現滾動式發展。

3.項目融資：

（1）爭取完成與贛州銀行、中國銀行、農發行就“生活垃圾衛生填埋場”項目融資事宜，力爭實現貸款##萬元資金到賬。

（2）爭取完成拍賣富工一路路口7.11畝商住用地出讓工作，并爭取資金到賬。

（3）做好協助引導企業與銀行對接融資工作。

（三）工作措施

1.確定目標，積極開展融資洽談工作，搭建銀企合作平臺。

本著市場主導，銀企雙贏，注重實效的精神，根據工作內容和項目融資需求，明確相關責任人員，定期或不定期與有貸款意向的金融機構進行溝通聯系，做好項目推介工作。

2.多融資項目并進，多措并舉，確保公司圓滿完成目標任務。 以“生活垃圾衛生填埋場”融資項目為主導，拍賣富工一路路口7.11畝商住用地及協助引導企業與銀行對接融資工作等多個項目同時跟進，爭取每個項目融資都能開花結果。同時充分利用園區現有資源，采取土地置換、出讓等方式為園區建設籌措資金。

3.積極爭取政府各經濟主管部門的支持與配合，并結合金融機構的放貸政策導向和我縣實際，繼續篩選、精心包裝項目，同時強化信用觀念，為構建良好的銀企關系，確保公司完成全年目標任務創造基礎條件。

4.建立健全財務制度，提高財務透明度。

強化誠信意識，主動提供真實的財務報表，加強貸款用途的內部跟蹤監督，認真履行借款合同規定的義務。

5.創新融資方式，加快公司融資進度。

進一步拓寬融資渠道，勇于創新，緊緊把握項目這一關鍵，根據產業規劃，精心開發包裝好項目，同時嘗試采用bt、bot、3p等方式進行融資，做到多渠道融資。

融資計劃方案 融資計劃書收費標準篇八

詳細介紹公司背景、規模、團隊、資本構成

1。 主要股東

股東名稱 出資額 出資形式 股份比例 聯系人 聯系電話

2。 團隊介紹

對每個核心團隊成員在技術、運營或管理方面的經驗和成功經歷進行介紹

3。 組織結構

4。 員工情況

戰略支持、合作伙伴等

近期及未來3—5年的發展方向、發展戰略和要實現的目標

（一） 防鹵漆產品、服務介紹

（二） 防鹵漆核心競爭力或技術優勢

（三） 防鹵漆產品專利和注冊商標

（一） 行業情況

防鹵漆行業發展歷史及趨勢，進入該行業的技術壁壘、貿易壁壘、政策限制

（二） 市場潛力

對防鹵漆市場容量、市場發展前景、消費者接受程度和消費行為進行分析

（三） 行業競爭分析

主要競爭對手及其優劣勢進行對比分析，包括性能、價格、服務等方面

（四） 收入（盈利）模式

業務收費、收入模式，從哪些業務環節、哪些客戶群體獲取收入和利潤

（五） 市場規劃

公司未來3—5年的銷售收入預測（融資不成功情況下）

（一） 防鹵漆目標市場分析

（二） 防鹵漆客戶行為分析

（三） 防鹵漆營銷業務計劃

（1）建立銷售網絡、銷售渠道、設立代理商、分銷商方面的策略

（2）廣告、促銷方面的策略

（3）產品/服務的定價策略

（4）對銷售隊伍采取的激勵機制

（四） 防鹵漆服務質量控制

請提供如下財務預測，并說明預測依據：

未來3—5年防鹵漆項目資產負債表

未來3—5年防鹵漆項目現金流量表

未來3—5年損益表

詳細說明未來階段性的發展需要投入多少資金，公司能提供多少，需要投資多少。融資金額、參股比例、融資期限

說明該防鹵漆項目實施過程中可能遇到的風險，及其應對措施。包括：技術風險、市場風險、管理風險、政策風險等。

融資計劃方案 融資計劃書收費標準篇九

密級：機密

融資商業計劃書

項目推介人：

20xx年7月

目 錄

特別聲明 .................................................................................................................................................. 3 summary ........................................................................................................... 錯誤！未定義書簽。

第一章 公司介紹 ................................................................................................................................. 4

第一節 綜述 ..................................................................................................................................... 4

第二節 公司定位 ............................................................................................................................. 5

第三節 商業模式 ............................................................................................................................. 6

第四節 股東及經營團隊 ................................................................................................................. 8

第五節 發展歷程 ............................................................................................................................. 9

第六節 經營業績指標 ..................................................................................................................... 9

第七節 核心競爭力 ....................................................................................................................... 11

第二章 市場分析 ............................................................................................................................... 13

第一節 宏觀經濟穩定發展帶動鋼鐵行業快速增長.................................................................... 13

第二節 冷軋帶鋼市場 ................................................................................................................... 15

第三章 發展規劃 ............................................................................................................................... 17

第一節 遠景與戰略 ....................................................................................................................... 17

第二節 五年發展目標規劃 ........................................................................................................... 18

第三節 計劃與實施 ....................................................................................................................... 19

第四章 融資及使用計劃 ................................................................................................................... 21

第一節 融資說明 ........................................................................................................................... 21

第二節 資金使用計劃 ................................................................................................................... 22

第五章 財務與投資分析 ................................................................................................................... 23

第一節 歷史財務數據 ................................................................................................................... 23

第二節 財務預測 ........................................................................................................................... 28

第三節 公司對外負債及擔保情況 .................................................................................................. 30

第六章 風險及退出方式 ................................................................................................................... 31

附 件 ..................................................................

.................................................................................. 33

特別聲明

1、本計劃書未經xxx有限公司的許可，請勿傳播。

2、本計劃書是項目推介人在實證分析研究的基礎上編制而成，本項目推介數據僅作為投資參考，項目推介人不承擔任何法律責任。

第一章公司介紹

第一節 綜述

xxx有限公司（以下簡稱：xxx公司）是于20xx年12月份在原xxx基礎上組建的專門從事高精度冷軋帶鋼產品研發、生產的民營股份制企業，公司注冊資金2600萬元，注冊法人xxx，注冊地址xxx

公司股權結構清晰，主要經營團隊由精通中國高精度冷軋帶鋼業務的 行業精英和有著豐富鋼鐵企業經營管理經驗的管理人才組成。

公司目前擁有全職員工576名，平均年齡35歲。其中：各類專業技術人員120人（中、高級職稱人員45人）。大、中專以上學歷人員82人，占比14%；大學本科以上學歷（碩士研究生2人）22人，占比3.8%。

公司主要生產中寬幅高精度冷軋帶鋼產品，主要包括：光纖電纜用鋼塑復合基帶、沖壓散熱器用鋼帶、邦迪管用鋼帶、電子元件專用鋼帶、電鍍五金用單、雙面鋼帶、搪瓷產品用鋼帶以及深沖壓制品用鋼帶等。

自公司成立以來，xx公司立足于本土鋼鐵行業，著眼于高精度冷軋帶鋼廣闊的市場前景，依托強大的產品研發能力，開拓進取，銳意創新，公司的業績取得了長足的發展。20xx年公司實現年銷售收入7.66億元人民幣，同比增長33.07%，全年實現銷售利潤8434萬元人民幣，凈利潤4716萬元人民幣。xx公司已經成為目前國內中寬幅高精度冷軋帶鋼行業的領先企業。

第二節 公司定位

公司是中國境內最早一批從事高精度冷軋帶鋼系列產品研制、生產、銷售業務于一體企業。在國內高精度冷軋帶鋼行業的企業中，公司堪稱「研發和制造高精度冷軋帶鋼系列產品配套最齊全的、綜合生產能力最大的生產基地」。公司0.22mm以下的薄鋼帶高于國家a級標準。公司產品在國內市場上具有非常獨特的位臵，是國內其它大型鋼鐵企業沒有生產而市場緊缺的產品。在中國，此類產品以前幾乎一直靠進口解決，目前仍是鋼材進口量中比例較大的品種。在國內企業中xx產品尚無競爭對手。

在未來的發展中，公司立志于成為：

中國領先的中寬幅高精度冷軋帶鋼產品研發和制造商

公司將專注高精度冷戰帶鋼產品市場，依托公司強大的技術研發能力，在繼續保持和拓展現有產品市場的基礎上，拓展高附加值高技術含量的產品線，致力于為國內及國外廣大客戶提供最優質、最具價格吸引力的中寬幅高精度冷軋帶鋼產品。

融資計劃方案 融資計劃書收費標準篇十

在短短60秒中，我們將向你展示如何為自己的新公司打下堅實的財務基礎。

估計一下你需要多少資金來啟動和維持自己的公司——設備和原料、存貨、辦公或生產場地、特許經營費等。然后，考慮你自己可以提供多少資金(如個人儲蓄、家人或朋友的捐助等)。要認真。你不想過高或過低地估計自己的需求，也不想危及家人的財務安全和家人之間的關系。

商業銀行對于小企業來說是最最常見的.貸方，可以提供很多常規性貸款，還有小企業管理局授權的貸款。你還可以找風險投資公司、商業金融公司、合伙經營等。一定要盡可能多地了解每種方案的評估標準和還貸要求。

大多數貸款機構都要求提交一份商業計劃，一份詳細描述自己的教育和商業操作經歷等信息的簡歷，一份附有證明人的信用記錄以及具體的貸款文件等。制定你的商業計劃時要分成很多部分，分別描述你的公司的性質和類型、可以獲得的資源、如何利用這些資源實現特定目標、時間安排、財務目標、對競爭對手的分析以及你的公司如何在市場上生存。

貸款機構可能還會要求現金流量預測，以顯示你的新公司的發展能力和還款能力。記住對數據的預測一定要比較現實，要有事實來支持你的估計和預測。進行調查研究時不要圖省事。

對于新公司來說，要求貸款融資總是需要演講介紹。即使你在這種情況下能應付自如，也要組織自己的思路，找那些能夠提供客觀反饋意見的人來聽你演講作為練習。事先考慮到所有不同類型的問題會樹立你的信心，幫助你應對任何可能發生的情況。

與你的潛在貸款機構進行交談，了解他們的貸款步驟和期望值。當地的score機構也有很多資源和專家顧問來指導你為新公司融資的各個步驟。

最后向大家介紹創業融資的六大秘訣：

這是怎么回事?其實最重要的是參加制作商業計劃的過程而不是結果，事情改變太快，計劃很有可能落空。但是參與制定計劃書的過程會讓你更清楚自己在做什么，需要什么，項目存在什么問題等等。

創意雖好，最終起作用的還是執行力，沒有執行力，再好的創意都是浪費，如果執行力夠好，就能產生更多的創意以及更強的執行力。當風險投資家看到了你的執行力，他們才有可能投你。對于獨立開發者一樣，執行力構筑信任。

大多數投資者投人不投項目(編者注：馬克。安德雷森是個例外，曾明確表示先市場，后人)，視頻制作很重要，有視頻作解析的項目獲得的融資是沒有視頻的項目所獲資金的2倍之多，這點至關重要，不論你是想吸引vc還是想吸引就憑一張dvd就給你25美金的投資人，都如此。

比如在眾籌平臺上，那些更新31次或者以上的項目往往融資要比那些不經常更新的項目多4倍。在 chapnick籌集風險投資期間，他會確保至少每兩周就與投資人溝通一些積極的事情。經常更新還有一個好處：當你要更新的時候，你就會強迫自己進步，如果沒有進步，誰會接著投呢

想象最后期限將至，你該怎么做?放下包袱，敢于失敗，往往那些敢于失敗并且能做出迅速調整的公司與項目都注定不會失敗。

網上變化太快，如果你不迅速抓住眼球，那么你就與幸運失之交臂，眾籌如此，風險投資也一樣。

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