總結是在一段時間內對學習和工作生活等表現加以總結和概括的一種書面材料，它可以促使我們思考，我想我們需要寫一份總結了吧。優秀的總結都具備一些什么特點呢？又該怎么寫呢？以下是小編收集整理的工作總結書范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

銀行防控風險工作總結銀行金融風險防控工作總結篇一

為貫徹落實中央和省市縣決策部署，鼓勵和保護真正有價值的金融領域創新，凈化金融領域業態，規范金融領域發展，有效防范金融領域風險，根據《獻縣人民政府辦公室關于做好金融領域巡視整改工作的通知》（縣政辦傳〔20xx〕72號）文件精神，結合我鄉實際，制定本方案。

通過對金融領域領域違法違規行為的清理整治，有效防范和化解金融領域風險，規范金融領域業態，優化市場競爭環境，遏制金融領域案件及非法集資高發頻發勢頭；建立和完善長效機制，實現規范與發展并舉，金融領域創新與風險防范并重，充分發揮金融領域的積極作用，牢牢守住不發生系統性區域性金融領域風險的底線。

1、打擊非法，保護合法。依據有關法律法規，明確各項業務合法與非法、合規與違規的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規行為予以保護支持，對違法違規行為予以堅決打擊，絕不手軟，絕不姑息。

2、積極穩妥，有序化解。堅持穩扎穩打，講究方法步驟，針對不同風險領域，明確重點問題，分類施策。根據違法違規情節輕重和社會危害程度，做好風險評估，依法、有序、穩妥防范和處置風險。同時堅持公平公正依法依規開展整治，不搞例外。

3、明確分工，強化協作。按照各部門職能職責和本方案要求，采取“穿透式”監管方法，根據業務實質明確責任分工。堅持問題導向，加強組織領導，密切溝通配合，強化信息共享，突出部門聯動，集中力量對當前金融領域主要風險領域開展整治，有效整治各類違法違規活動。充分考慮金融領域活動特點，加強跨部門、跨區域協作，真正把整治任務和整治責任落到實處。

4、遠近結合，邊整邊改。立足當前，切實防范化解金融領域領域存在的風險，對違法違規行為形成有效震懾。著眼長遠，以此次專項整治為契機，堅持邊排查邊清理邊整改，及時總結經驗，形成制度，建立健全金融領域及民間融資監管長效機制。

（一）p2p網絡借貸和股權眾籌業務。

1、p2p網絡借貸平臺不得設立資金池，不得發放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的，不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質押管理等業務外，不得從事線下營銷。p2p網絡借貸平臺應嚴格遵守法律和政策要求，真正體現信息中介性質。

2、股權眾籌平臺不得發布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，平臺上的融資者未經批準，不得擅自公開或變相公開發行股票，強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。

3、p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺未經批準不得從事資產管理、股票承銷、經紀（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業務以及債權或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融領域業務。p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺客戶資金與自有資金應分賬管理，遵循專業化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業金融領域機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。

4、房地產開發企業、房地產中介機構和金融領域從業機構等未取得相關金融領域資質，不得利用p2p網絡借貸平臺和股權眾籌平臺從事房地產金融領域業務；取得相關金融領域資質的，不得違規開展房地產金融領域相關業務。從事房地產金融領域業務的企業應遵守宏觀調控政策和房地產金融領域管理相關規定。規范“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質的業務。

（二）通過開展資產管理及跨界從事金融領域業務。

1、企業未取得相關金融領域業務資質不得依托開展相應業務，開展業務的實質應符合取得的業務資質。企業和傳統金融領域企業平等競爭，行為規則和監管要求保持一致。采取“穿透式”監管方法，根據業務實質認定業務屬性。

2、未經相關部門批準，不得將私募發行的多類金融領域產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監管方法，根據業務本質屬性執行相應的`監管規定。銷售金融領域產品應嚴格執行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。

3、金融領域機構不得依托通過各類資產管理產品嵌套開展資產管理業務、規避監管要求。應綜合資金來源、中間環節與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監管方法，透過表面判定業務本質屬性、監管職責和應遵循的行為規則與監管要求。

4、同一集團內取得多項金融領域業務資質的，不得違反關聯交易等相關業務規范。按照與傳統金融領域企業一致的監管規則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯交易等方面的監管規定，切實防范風險交叉傳染。

5、各類商品交易場所、文化藝術品交易場所不得從事違反法律法規和政策規定的金融領域活動。

（三）第三方支付業務。

1、非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業銀行。人民銀行或商業銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構業務發展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。

2、非銀行支付機構不得連接多家銀行系統，變相開展跨行清算業務。非銀行支付機構開展跨行支付業務應通過人民銀行跨行清算系統或者具有合法資質的清算機構進行。

3、開展支付業務的機構應依法取得相應業務資質，不得無證經營支付業務，開展商戶資金結算、個人pos機收付款、發行多用途預付卡、網絡支付等業務。

（四）金融領域領域廣告等行為。

金融領域領域廣告等宣傳行為應依法合規、真實準確，不得對金融領域產品和業務進行不當宣傳。未取得相關金融領域業務資質的從業機構，不得對金融領域業務或公司形象進行宣傳。取得相關業務資質的，宣傳內容應符合相關法律法規規定，需經有權部門許可的，應當與許可的內容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。

1、嚴格準入管理。設立金融領域機構、從事金融領域活動，必須依法接受準入管理。未經相關部門批準或備案從事金融領域活動的，由縣金融領域管理部門會同縣市場和質量監督管理部門予以認定和查處，情節嚴重的，予以取締。縣市場和質量監督管理部門根據金融領域管理部門的認定意見，依法吊銷營業執照；涉嫌犯罪的，縣公安機關依法查處。非金融領域機構、不從事金融領域活動的企業，在注冊名稱和經營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融領域”、“資產管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網貸”、“網絡借貸”、“p2p”、“股權眾籌”、“私募股權眾籌”、“保險”、“支付”等字樣。凡在名稱和經營范圍中選擇使用上述字樣的企業（包括存量企業），縣市場和質量監督管理部門將注冊信息及時告知縣金融領域管理部門，縣金融領域管理部門、縣市場和質量監督管理部門予以重點關注，從嚴監管，加強協調溝通，及時發現識別企業擅自從事金融領域活動的風險，視情采取整治措施。

2、強化資金監測。加強金融領域從業機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對金融領域從業機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監測。嚴格要求金融領域從業機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。

3、建立舉報和“重獎重罰”制度。針對金融領域違法違規活動隱蔽性強的特點，發揮社會監督作用，根據屬地原則，建立舉報制度，出臺舉報規則，縣金融領域辦和潭溪鄉人民政府設立舉報平臺，為整治工作提供線索。推行“重獎重罰”制度，按違法違規經營數額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人提供法律保護并給予適當獎勵，獎勵資金由縣財政予以安排，強化正面激勵。加強失信、投訴和舉報信息共享。

4、加大整治不正當競爭工作力度。對金融領域從業機構為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補償等不正當競爭行為予以清理規范。高風險高收益金融領域產品應嚴格執行投資者適當性標準，強化信息披露要求。明確金融領域從業機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補償、交叉補償或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融領域產品。高度關注金融領域產品承諾或實際收益水平顯著高于項目回報率或行業水平相關情況。

5、加強內控管理。縣金融領域辦對機構自身與平臺合作開展業務進行清理排查，嚴格內控管理要求，不得違反相關法律法規，不得與未取得相應金融領域業務資質的企業開展合作，不得通過開展跨界金融領域活動進行監管套利。縣金融領域辦和鄉鄉人民政府在分領域、分地區整治中，應對由其監管的機構與企業合作開展業務的情況進行清理整頓。

6、用好技術手段。利用思維做好金融領域監管工作。研究建立金融領域監管技術支持系統，通過網上巡查、網站對接、數據分析等技術手段，摸底金融領域總體情況，采集和報送相關輿情信息，及時向相關單位預警可能出現的群體性的事件，及時發現金融領域異常事件和可疑網站，提供金融領域平臺安全防護服務。

1、加強組織領導。為確保金融領域風險專項整治工作扎實有效開展，鄉成立由黨委書記陳繼祥為組長，黨委副書記、政府鄉長林現升，人大主席高雙喜為常副務組長，其他黨政班子成員為副組長，相關部門主要負責人為成員的整治工作領導小組（以下簡稱領導小組），總體推進整治工作。領導小組下設辦公室，辦公地點設鄉財政所，由高雙喜同志兼任辦公室主任。辦公室負責專項整治工作方案制定及協調實施，負責專項整治工作情況調度、督查督辦、綜合反饋、信息收集和報送等工作。辦公室工作人員從黨政綜合辦公室、統計站、農經站、財政所、派出所、司法所、農商銀行、郵政局等部門單位各抽調1人參與辦公室日常工作。

2、明確各村、各相關部門單位職責。各村要認真落實屬地管理職責，定期向鄉領導小組報告工作進展情況，及時報告重大風險隱患，完成鄉領導小組交辦的各項工作。各村應充分利用基層一線優勢，落實源頭維穩措施，做好本村摸底排查工作，按照注冊地對從業機構進行歸口管理，積極預防、全力化解、妥善處置金融領域領域不穩定問題，對涉嫌違法違規的從業機構，區分情節輕重分類施策、分類處置，切實承擔起專項整治責任，維護社會和諧穩定。

3、明確部門職責。

各相關部門應積極配合鄉領導小組開展工作。

黨政綜合辦公室：負責鄉領導小組辦公室日常工作。配合、協助上級有關部門開展工作，并負責專項整治期間協調實施、情況調度、督查督辦、綜合反饋、信息收集和報送等工作。

文化站：做好信息發布和輿論引導工作，加強宣傳報道，并協助上級文化部門對文化藝術品交易場所開展金融領域活動進行整治。

綜治辦：在專項整治工作期間做好對全鄉信訪、維穩的協調工作，負責信訪人相關信訪訴求事項的接待受理。

財政所：負責對涉及其監管職責領域的非法金融領域風險進行排查處置、信息收集和報送工作。

統計站：負責對涉及其監管職責領域的非法金融領域風險進行排查處置、信息收集和報送工作；在整治期間，根據實際需要暫停重點風險領域的企業登記注冊，為專項整治工作提供企業注冊信息等資料。

派出所：協助上級部門依法查處專項整治工作中發現的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作；指導、監督、檢查金融領域從業機構落實網絡和信息安全管理制度、措施，嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動；會同相關部門共同做好群體性的事件的預防和處置工作，維護社會穩定。

文辦室：協助上級教育部門加強金融領域經營活動風險防范的指導和教育，指導所轄地區學校開展相關項目的風險排查，著力提高學生的風險防范意識和識別能力。

司法所：通過法制學校課等途徑做好普法宣傳，提供法律支持。

其他各成員部門單位要按照職能職責分工，配合做好相關的整治工作，并及時將情況報鄉領導小組辦公室。

1、動員部署階段。各村、鄉直各相關部門單位按照要求，結合實際，配合鄉領導小組廣泛宣傳動員，部署開展相關工作。

2、摸底排查階段。各村、各相關部門單位根據整治內容，對本村、本分管領域的情況進行摸底排查，配合鄉領導小組開展專項排查工作。被調查的單位和個人應接受依法進行的檢查和調查，如實說明有關情況并提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關部門可依法對與案件有關的情況和資料采取記錄、復制、錄音等手段取得證據。在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當事人或有關人員不得銷毀或轉移證據。對于涉及資金量大、人數眾多的大型金融領域平臺或短時間內發展迅速的金融領域平臺、企業，一經發現涉嫌重大非法集資等違法行為，馬上報告鄉領導小組。各村、各相關部門單位將排查匯總的相關信息，于20xx年1月15日前報鄉領導小組辦公室。

3、清理整頓階段。各村、各有關部門單位配合鄉領導小組對本鄉的金融領域從業機構和業務活動開展集中整治工作。對清理整頓中發現的問題，將上報縣專項整治領導小組，交由縣行政主管部門依法依規采取責令整改、停業整頓、吊銷營業執照等方式進行綜合整治，涉嫌犯罪的，將相關線索移送公安機關進行處理，對情節嚴重、給投資人帶來巨大損失、攪亂金融領域秩序、社會影響惡劣的非法集資行為進行重點打擊。20xx年1月底前基本完成本鄉的清理整頓工作。

4、督查評估階段。各村、各相關部門單位分別組織自查。領導小組適時組織開展對重點領域和重點地區的督查和評估，總結推廣好的經驗做法，對于整治工作落實不力，整治一批又出一批的，應查找問題、及時糾偏，并建立問責機制。此項工作同步于20xx年1月底前完成。

5、驗收總結階段。鄉領導小組組織對各領域、各地區清理整頓情況進行驗收。各村、各有關部門單位要認真總結專項整治情況，匯總數據，總結經驗，分析問題，形成整治報告，報鄉領導小組辦公室，此項工作應于20xx年1月底前完成。

1、高度重視，抓緊行動。各村、各有關部門單位要充分認識形式的嚴峻性和整治的重要性，增強責任感和緊迫感，迅速行動起來；要加強組織領導，落實職責分工，明確工作目標，突出工作重點，加強統籌協調，確保工作落實。

2、落實責任，形成合力。落實職責分工，明確工作目標、工作重點、工作進度，按照部門統籌、屬地組織、條塊結合、共同負責的原則，做好組織領導、推進協調配合、落實督促指導。

3、積極穩妥，講究方法。各村、各有關部門單位在整治過程中要充分考慮市場反應，防止被市場誤讀、公眾誤解，防止媒體逆向反映、過度反映。要堅持分類施策、分類處置，按照不同情況，差別化處置。要穩扎穩打，有序可控，把握進度，有張有弛，留有余地，防范處置風險。落實源頭維穩措施，妥善處置整治過程中發生的不穩定問題，維護社會和諧穩定。

4、加強指導，督促落實。建立督導巡查工作機制，加強專項整治工作的督促指導。鄉領導小組將組織督導組，對各村及相關部門單位進行督查，及時發現問題，層層壓實責任，提升專項整治工作的實效。

5、加強溝通協調，信息互通共享。做好信息報送工作，加強信息互通與共享。各村、各相關部門要認真研究解決專項整治工作中出現的新情況、新問題，及時總結工作經驗，每月月底前向鄉領導小組辦公室報送專項整治工作進展情況，突發情況隨時上報，鄉領導小組辦公室將定期對有關情況進行通報。

銀行防控風險工作總結銀行金融風險防控工作總結篇二

為做好全行營業網點疫情防控工作，切實維護員工和客戶生命安全和身體健康，保障營業網點正常開展工作，根據省、市行《關于加強新冠疫情防控工作的通知》要求，結合我行營業網點實際情況，制定本方案。

1、普及新冠的防控知識，提高全體員工的防控意識。

2、堅持預防為主，不折不扣地落實各項預防措施。

3、建立快速反應報告機制，做到早發現、早報告、早隔離、早治療，有效防控交叉感染與蔓延。

1.成立新冠防控工作小組，由行長擔任工作組總指揮，對經營場所防控及復工工作實施統一指揮。各崗位負責人任組員，協助組長做好各項統籌協調工作，貫徹落實各項防控措施的執行情況。

2.落實專門的新冠防控管控人員和工作組，各項職責分配到人，實現網格化管理。

3.整個分行以部門為單位，形成部門防控負責人形式，按部門分管；部門防控負責人配合防控工作小組完成部門內的防控工作；同時負責本部門員工健康、衛生、行為的日常監督；當部門內出現突發情況時，部門防控負責人第一時間通知防控工作小組，做好應急處理。

（一）營業前準備工作：

1、全面進行營業網點及自助設施防疫消毒。開門網點每天至少2次（上午上班前一次，下午上班前一次）要對辦公區域、生活區域、辦公設施、自助設施進行全面防疫消毒處理（包括但不限于地面、柜臺、門把手、填單臺、座椅等），消毒和清潔情況要全面做好記錄，明確時點和責任人，確保后續可查，對已消毒區域張貼已消毒提示。

2、加強清潔通風換氣。各網點已配備新風系統或空氣凈化器設備的必須全天開啟，確保空氣清潔，營業結束關機斷電。

3、加強員工日常體溫檢測（包括保安、保潔人員等）。對外開門營業的網點，員工要保證每日至少檢測2次體溫（上午上班前一次，下午上班前一次），并按支行要求記錄檢測情況。

4、營業室內配備防疫用品。營業網點要在客戶等候區或便民服務柜擺放免洗洗手液等防疫用品；營業人員一律配戴符合防疫標準的口罩，勤洗手，少聚集，自覺加強自身安全防疫。

5、網點開門營業后，網點主任要全程靠在網點上，親自安排消毒及大堂營業工作，領學工作預案，及時處置營業過程中存在的突發問題，嚴禁脫崗。

（二）營業中防控工作：

1、營業網點要設立防疫檢測服務點，配齊測溫儀、口罩、酒精、消毒液等防疫物資，建全各種登記簿。

2、對進門辦理業務的`客戶，網點主任安排專人站位檢測服務點,實行“一人一檢測，一人一辦理”的原則，需逐一為客戶檢測體溫,客戶檢測情況要序時登記，嚴控室內客戶人數，要盡量避免客戶在營業廳內聚集、等待，防止出現聚集性傳播。對未佩戴口罩的客戶，要在與其對話前免費提供口罩。對拒不接受體溫檢測,拒絕佩戴口罩的客戶，網點可拒絕其進入對外營業區域。

3、對體溫檢測正常客戶，網點大堂經埋要分流客戶，盡量通過高柜辦理業務，減少低柜和超級柜臺辦理業務時與客戶直接接觸幾率。

5、妥善安排員工用餐。營業網點員工自備食物，在網點用微波爐或煤氣灶加熱后分餐用餐，禁止外買送餐，避免集中用餐或外買食物不安全引起交叉感染或食品安全問題。

（三）其他方面：

1、加強宣傳引導。各網點及時向員工普及疫情防控知識和防控措施，增強員工疫情防控能力，不信不傳，減少法公共場合，科學做好疫情應對。

2、加強人員調度保障業務運行。一是要落實關鍵崗位人員上崗，對網點主任、內勤行長（主任）、大堂經理等崗位要優先保障到崗，確保履職不間斷;二是各網點主任聯系支行包靠部室經理，每天安排1-2名部室員工到網點協助開門營業。

3、設置防疫物品回收桶。專門回收一次性或廢舊防疫物品，每天下班后將回收的防疫物品嚴格銷毀。

4、關閉營業網點大堂區與自助區卷簾門，確保進入營業室內的客戶與自助區客戶相隔離，避免人員叉感染。

1、營業網點發現客戶體溫異常的，首先立即向網點主任匯報，了解客戶基本信息及是否近期與**地區人員接觸，勸說其自我隔離后到當地定點醫療機構發熱門診進行規范治療，同時做好記錄，及時向支行或當地防疫部門報告。

2、對于發現疑似病例的營業網點，要立即做好客戶疏散，妥善安排臨時停業，并進行全面消毒，同時將出現疑似感染員工的網點其他相關員工安排在家進行觀察。

3、營業網點重要崗位人員要明確a、b崗，一旦出現疑似病例需在家觀察或其他情況時，b崗員工可順利接替，保證網點能夠正常運營。

在特殊時期，各網點要進一步提高執行力，對支行下達的各項指令由網點負責人及時傳達布置到位，堅決杜絕不傳達、慢傳達行為，對各項工作預案及措施認真學習并確保全員掌握，保證各項業務安全運營。

銀行防控風險工作總結銀行金融風險防控工作總結篇三

近年來，各家銀行都在不斷加強和完善內部控制制度。建行的零售網點轉型已經推進了一段時間，通過學習、培訓，大家都能深刻地認識到網點轉型的必要性和緊迫性，但在業務發展的同時，在國內多家商業銀行發生了不同特點的風險案例，柜面操作風險的防范引起業界廣泛重視。如何在實際工作中有效防范風險是網點轉型后需要長期思考的一個問題，現僅結合我行的一些有效措施做些探討。

一是嚴守規章，預防風險。銀行要倡導依法合規文化，守法遵章光榮，違法違章可恥，使網點操作人員牢固樹立依法合規意識，遵章守法。

二是嚴格操作，防范風險。只有嚴格的操作規范，才能把好第一道防線。在日常的業務操作中員工很多知道規章制度和操作規程的要求，但在具體的執行中，一些員工隨意操作，造成事故或案件。如“克隆”匯票也貼現、更換印鑒審查不嚴資金被騙、錢箱在網點過夜、大額可疑交易不報告等等，這些都是不嚴格操作造成的風險或損失。

經理、熟悉自己的客戶、熟悉客戶單位的經辦人、客戶單位的基本情況，從嚴控制柜面服務，嚴密關注大額資金走向。

四是嚴格整改，消除風險。不論是自行組織的檢查，還是上級的檢查以及審計和外部監管的檢查，都要充分利用其檢查結果，保證問題切實整改。在整改的時候，不但要認真整改存在的問題，還要舉一反三，從中吸取教訓，堵塞內控漏洞，嚴防相同錯誤重復出現。

五是嚴格問責，防再犯風險。對網點人員、主管部門和相關的檢查都必須建立問責制，對違規違章操作的責任人，要加大違規處罰力度，保證制度執行嚴肅性，警示全行、震懾違規人員，有效解決有章不循、違章操作、屢查屢犯的問題。 六是建立典型案例庫，進行警示教育。我行在日常工作中，注意收集典型正反兩方面案例資料，配以點評、說明，建立起案例庫。以業務培訓或經驗交流的形式，組織網點柜員主管及一線柜員學習、討論，使各級管理和操作人員對違章操作的危害有更為直觀與清晰的認識，柜員們紛紛自我對照，自覺糾正違章操作行為，達到警示教育、強化風險意識、提高風險防范能力的目的，取得了事半功倍的顯著效果。

七是注重員工行為，做好風險排查。要抓好全體員工的思想教育，提高遵紀守法意識，定期組織重要崗位人員進行風險排查，分析他們的思想動態，發現問題和不良苗頭及時制止，把風險控制在萌芽狀態。只要人員的風險控制了，那么我們的風險防范工作就完成一大半了。

激勵與約束并重，充分調動個人業務條線人員積極性。為促進個人業務工作協調有序開展，我行實行考核、評比、獎罰相結合，建立起一套相互聯系、有效的激勵約束機制，充分發揮個人業務人員的主觀能動性。樹立典型，發揮示范作用，不斷激發員工的積極性和創造性，形成團結向上、積極進取的高素質個人業務團隊。對風險防控的先進柜員在全行范圍內進行表彰、獎勵，以激勵個人業務人員強化風險意識，盡職盡責，自覺提高自身業務素質和風險防范能力，為我們各項業務穩健發展把好關口，牢筑防線。

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銀行防控風險工作總結銀行金融風險防控工作總結篇四

通過這次合規管理年學習，讓我樹立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創造價值”和“合規促進發展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規管理真正落到實處，自覺遵守合規經營，規范操作，踏踏實實地從每一項具體業務做起，真正將合規作為一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣，為創造我們農發行更美好4/11的明天貢獻我的一份力量!銀行風險管理培訓心得體會通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。

開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。

形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方5/11面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。

一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同6/11形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、戰斗力。

其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商7/11業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。

特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。

為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

銀行風險管理培訓心得體會根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。

銀行防控風險工作總結銀行金融風險防控工作總結篇五

按照行黨委統一部署，我部根據 [xxx]4號和xxx[5]號文件精神，在行黨委領導的高度重視下，認真開展廉政風險防控工作。

1、廉政風險：廉政風險是在權力運行過程中可能導致不廉潔行為發生的條件和因素。通俗講，就是指公共權力行使人在執行公務或者日常生活中發生不廉潔行為的可能性。

2、廉政風險防控：廉政風險防控是指對權力運行過程中所涉及的崗位存在的廉政風險進行排查，有針對性地運用加強教育、完善制度、強化監督等措施，有效防范和控制不廉潔行為發生的機制和制度。

1、全面排查。要對清權階段的每一項權力運行中的各個環節位出現廉政風險的可能性進行全面排查，找準、找全。

2、突出重點。將廉政風險幾率相對較高的環節和部位確定為廉政風險，分析其風險的具體內容和表現形式。

3、有效管用。要針對風險的每一種表現形式制定具體的預防措施，簡捷實用，便于操作。

4、動態管理。廉政風險及防范措施要根據崗位職責、工作流程的變化不斷進行調整。

我行領導高度重視，切實加強領導，精心組織謀劃，周密動員部署，認真抓好四個階段工作任務，把廉政風險防控工作作為一項重要的政治任務來抓，扎實推進廉政風險防控工作，取得了廉政風險防控工作和全區各項工作的跨越式發展。

(一)加強領導，精心組織。成立了廉政風險防控工作領導小組，同時，為了進一步加大廉政風險防控宣傳教育力度，在部內組織開展了“學、講、寫、樹”活動，即學習各單位廉政風險防控工作相關文件，講述康凱同志先進事跡，抒寫所感所思所悟，樹立以人為本的工作理念，形成了講廉政、抓廉政的良好氛圍。為進一步鞏固和增強防控效果，我們把廉政風險防控工作納入黨風廉政建設責任制考核和領導班子、領導干部績效考評之中，作為問責和獎懲的重要內容，采取定期自查、年度考核、社會評議等方式，加大監督檢查和考核追究力度，增強了廣大黨員干部“知風險、不冒險，防風險、不涉險，控風險、求保險”的廉潔從政意識。

(二)全面部署，廣泛動員。4月17日，行廉政風險防控工作會議在機關二樓會議室召開，各相關部門負責同志參加會議。會上對全行廉政風險防控工作進行了全面部署和廣泛動員。紀檢委書記對如何完成我行廉政風險防控工作提出如下要求：各部門要統一思想，提高認識，加強領導，突出重點，全面推進，務求實效，把廉政風險防控工作落到實處，進行宣傳發動，提高思想認識，在全區形成廉政風險防控工作的良好氛圍，健全制度，加強督查，注重創新，確保全面完成廉政風險防控工作任務。

(三)認真查找風險，準確界定等級。按照全員參與的要求，突出重點領域、重點部門、重點崗位“三個重點”，區分領導干部、中層干部、一般人員“三個層面”，采取自己找、群眾提、互相查、領導點、組織評、集體定的“六種方法”，深入查找思想道德、崗位職責、業務流程、制度機制、外部環境“五類風險”。對查找出的廉政風險點進行公示、制定防控措施、完善規章制度、加強監督管理。同時嚴格標準，評估等級。

(四)健全完善機制，積極實施防控。在制定防控措施時，我們圍繞風險點和風險等級，對照業務流程，從權力制約、監督等方面入手，緊緊抓住容易發生廉政風險的環節，有針對性地制定防控措施。實行防控項目管理，確定各風險點責任部門、實施人和主管領導，使防控責任層層落實。按照教育、制度、監督、管理、科技“五位一體”要求，采取點線面結合的方式，加強崗位廉政教育，健全完善制度機制，構建風險管理流程，實現風險防控的常態化、規范化，確保權力健康有序運行。

我行的廉政風險防控工作，雖然取得了初步成果，但與上級行要求和兄弟單位相比，還有很大差距，我們有決心在今后的工作中，認真學習和借鑒先進單位的好經驗、好做法，扎實工作、努力創新，積極探索適合我區特色的廉政風險防控機制建設的新途徑，把我區的廉政風險防控工作提升到一個新臺階。

銀行防控風險工作總結銀行金融風險防控工作總結篇六

(1)利用國際先進技術和經驗盡快建立符合國際標準的銀行信用內部評級體系和風險模型。利用定量方法準確地對風險進行定價，不僅可以提高資產業務的工作效率，而且可以根據資產的不同風險類別制定不同的資產價格，這樣不僅可以減低信用風險，而且可以提高銀行利潤，通過產品差異化擴大市場份額。

(2)建立完善的內控機制和激勵機制，嚴格貸款等資產業務的流程控制，明確責任和收益的關系。

(3)利用新興工具和技術來減少和控制信用風險，建立科學的業績評價體系。

(1)建設內部風險控制文化。

營造風險控制文化是指全體員工在從事業務活動時遵守統一的行為規范，所有存在重大操作風險的單位員工都清晰了解本行的操作風險管理政策，對風險的敏感程度、承受水平、控制手段有足夠的理解和掌握。

(2)加強內控制度建設。

實行三分離制度：

(3)程序設計與業務操作分離。即程序設計人員不能從事業務操作。

吸收優秀的專業人才，成立銀行內部風險評級專業團隊，建立符合商業銀行自身要求的資產風險分類標準，來合理地識別風險。對該團隊結構要做優化調整，通過定期培訓，促使其知識體系及時獲得更新，從而確保內部評級體系的先進性和實用性。建立有效的組織框架，保證內部評級工作的順利進行。

商業銀行作為“自主經營、自擔風險、自負盈虧、自我約束”的金融企業，在業務經營過程中，追求利潤最大化的沖動不斷增強。由于受到內在動力和外在壓力等諸多因素的影響，勢必會存在很大的經營風險。因此，盡快培育統一的風險管理理念是商業銀行提高風險管理水平首先要解決的問題。

尋找業務過程的風險點，衡量業務的風險度，在克服風險的同時，從風險管理中創造收益。逐步實現在業務部門設立單獨的風險管理部門，通過它在各部門之間傳遞和執行風險管理政策，從業務風險產生的源頭進行有效控制。

銀行防控風險工作總結銀行金融風險防控工作總結篇七

為健全銀行內部控制體系框架，建立有效管理合規風險的運行機制，促進全面風險管理體系的建立，才能確保銀行安全穩健運行，但要促進銀行依法合規經營，銀行業的合規風險管理體制建設刻不容緩。

合規風險是指銀行因未能遵循合規法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

合規風險管理機制是指，銀行有效識別合規風險，主動避免違規事件發生，主動采取各項糾正措施和適當的懲戒措施，持續修訂相關制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規風險的周而復始的循環過程。合規風險管理的任務正是及時發現并制止風險產生以及由此造成的破壞。隨著監管環境的變化，銀行內部合規經營與合規性監督檢查的重要性日益突出，合規風險管理對于銀行具有特別重要的意義。因此，必須建立健全合規風險管理機制建設。

（一）合規從高層做起，樹立“合規人人有責”的觀念。

合規應從高層做起，通過不斷完善治理強化合規風險管理，高層的言行應與銀行的宗旨和價值觀念相一致。由于合規文化體現在每一個銀行職員對合規理念的認識及其日常的行為規范和準則之中，這不但需要董事會及高級管理層在全行推行誠實與正直和“合規創造價值”觀念，還需要制定和執行清晰的員工行為準則和規范。只有當銀行的員工恪守高標準的職業道德規范，人人都能有效履行自身合規職責，銀行合規風險管理才會有效。

強化合規理念、意識和行為準則，合規是銀行提高資產質量的基本保障，是減少案件的必要前提，是銀行企業合規文化的核心要素，合規并不僅僅是合規部門或合規員的職責，更是銀行所有員工的責任，樹立“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”、等理念，只有合規成為銀行每一員工的行為準則，成為各級各崗位員工每日的自覺行動，全行員工欣然接受全面的合規培訓，主動尋求合規部門的建議，才能共同保證有關法律、規則和標準及相關管理部門精神得到遵循和貫徹落實。

（二）倡導“主動合規”的文化氛圍。

加強對員工的政治思想教育和法制教育，規范員工的職業道德行為，增強員工合規意識、法制觀念和自覺遵守制度能力，增強主動合規和對風險識別能力的意識，能將合規理念貫穿到每一業務操作環節和所辦理每筆業務中，加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要，是建立長效發展機制的需要，是提高經濟效益的需要，使其能從“要我合規”向“我要合規”轉變。在全行內倡導主動發現和主動暴露合規風險隱患或問題，主動改進相應的業務政策、行為手冊和操作程序，主動避免任何類似違規事件的發生和主動糾正已發生的違規事件，營造“主動合規”的企業合規文化氛圍。

（一）建立合規責任體系，明確各級管理層的合規工作職責。

建立健全合規責任體系，明確合規部門是專門協助銀行高管層實施合規風險管理的職能部門，董事會和高管層對銀行合規經營負最終責任，業務部門對合規風險負直接責任，每位員工對其業務活動的合規性負責，合規部門承擔合規管理責任。對于合規風險及違規問題，要迅速作出處理。明確合規部門的職能定位，合規風險監控的介入時機，落實合規管理職能；業務部門應支持合規部門實施合規風險監測與評估，合規部門應促進業務部門防控合規風險，業務部門應主動地進行動態合規自我評估，建立合規部門與其他部門在合規管理中的溝通與合作機制。

（二）設置合理的合規部門。

根據自身經營特點，組建一個與自身風險管理戰略和組織結構相一致的合規部門，設立獨立或相對獨立的合規風險管理部門，在支行及以下機構可設立合規崗位。還應配備足夠的、素質較高的合規人員，負責合規工作具體組織實施，制定科學、合理的`各級機構績效考核辦法等。

合規部門應履行崗位職責，就合規法律、規則和準則向高級管理層提出建議；協助高級管理層就合規問題對員工進行教育，并成為員工咨詢有關合規問題的內部聯絡部門；通過政策、內部行為準則和各項操作指引等其他文件，為員工恰當執行合規法律、規則和準則提供書面指引；有效識別、量化、評估內部合規風險。

（三）創建科學的合規管理機制。

許多案件的形成，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。如何確保一個“規”在建立好后能夠被大家持續地遵守，并且保證這個“規”自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。

首先，要切實建立合規風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業文化、組織構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。

其次，要通過設立合規部門或專職合規崗位，界定其功能和職責，獨立于銀行的經營活動，對發現有違反法律、規則和標準的操作行為，銀行管理層能夠采取適當措施予以糾正，確保從業人員的行為自覺服從既定的“規”。

再次，要通過一定方式對所有新上任的部門和各級負責人進行上任前的合規培訓，通過培訓使其充分系統地了解和掌握各項主要規章制度和其所在部門的全部規章制度，達到對工作中可能涉及到的“規”了如指掌。而對那些經過培訓不合格的，則不能讓其上崗作業。

密切跟蹤銀行適用的法律、規則和準則的最新發展，認真領會行業管理部門的管理意見，對照合規風險點，本單位的合規機制建設情況進行調查摸底，清理現有的規章制度，梳理各項業務流程和風險點，提出如何防范和控制風險的措施和辦法。

（一）清理現行規章制度。

對銀行現行的規章制度全面進行清理，清理工作必須橫向到邊，縱向到底，從上至下，各級管理層負責對各自修訂的制度進行清理，對每項制度、每條規定是否適應當前業務發展的需要逐一進行清理，對不適應當前業務發展和監管要求的制度，該廢止的廢止、該修改的修改，而且對沒制度監督的業務要及時進行補充完善，確保不留真空。

（二）梳理業務流程風險點。

梳理各項業務流程，排查各項業務操作環節，對可能會導致發生操作風險的業務流程、環節，或存在的風險點一一記錄在案，組織一線業務人員進行討論，以業務環節和操作流程風險為主題進行討論，收集和掌握一線業務人員對各業務環節操作風險了解的程度，管理層能更清晰地知道各業務流程所存在的風險點，并能促使員工熟悉相關業務操作流程，同時知道相關業務操作環節存在的風險，使其在業務操作過程中能加以防范，只有查找出各項業務操作環節的風險點并制定防范措施，才能有效防范和化解銀行內部風險。

（三）制定完善適應當前業務的規章制度。

根據清理結果和梳理、排查情況，結合內外審計發現的合規風險隱患和監管部門的合規風險提示等，開發完善能適應當前業務發展和監管要求的制度，完善相應的合規操作程序，建立有效防范和控制風險的合規機制，。

銀行合規工作只有通過以上各環節每一年度周而復始的循環并能持續下去，銀行內部有效的合規機制才可能形成，合規風險才能得到有效的控制，其他金融機構出現過的違規事件才不會重現，操作風險才能從根本上得到有效遏制。

銀行防控風險工作總結銀行金融風險防控工作總結篇八

根據《中國銀監會辦公廳關于開展銀行業信用風險專項排查的通知》（銀監辦發【20xx】31號），為了摸清農村信用社顯性或隱性承擔信用風險的各項貸款、債券、投資、同業、表外、通道業務等風險敞口的信用風險底數，切實為有效防范和化解風險奠定基礎，結合我聯社經營情況，制定本自查方案。

自20xx年3月15日起至20xx年3月20日。

各社、部要通過嚴密排查，切實摸清銀行業金融機構的各項貸款、債券、投資、同業、表外、通道業務等風險敞口的信用風險底數，為有效防范和化解風險奠定基礎。

組 長：

副組長：

成 員：及各社主任、客戶經理部經理、各分部經理。 領導小組下設辦公室，辦公室設在風險資產管理經營中心，由李志偉任辦公室主任。

聯社責成風險資產管理經營中心牽頭，負責組織本行社信用風險專項自查工作，確保風險排查的準確性、有效性、全面性。排查以20xx年12月31日數據為準，原則上應與銀監會1104系統數據保持一致。

（一）摸清信貸資產風險水平。

各社、部應逐筆排查以下貸款，準確摸清信貸資產風險水平：

1.貸款本金或利息逾期90天以上的正常類或關注類貸款；

2.逃廢債務且本金或利息逾期的正常類或關注類貸款；

3.6個月觀察期內重組貸款中的正常類或關注類貸款；

6.應劃分為關注類而實際劃分為正常類的貸款；

7.其他分類不準確的情況。

（二）把握重大信用風險分布。

聯社應從行業、區域、業務品種、客戶等維度全面排查信用風險，各級監管機構要結合機構自查結果，準確把握各類風險的分布情況。

4.客戶風險：應包括多頭過度授信、擔保圈等情況，對未劃分為不良的產能過剩行業債務人授信、債券發生違約的債務人授信、正在進行債務重組的債務人授信等進行重點排查。

（三）找準風險引爆點及傳導路徑。

聯社在信用風險排查報告中體現以下內容：

2.理清重大風險傳導鏈條，制定切斷鏈條的預案，梳理總結各類重大風險間的因果關系、傳導邏輯、先后次序、嚴重程度等因素，形成完整清晰的“金融風險圖譜”。

聯社將《xx市銀行業金融機構貸款風險分類準確性排查情況匯總表》、《xx市銀行業金融機構重大信用風險隱患排查情況匯總表》匯總后，形成自查報告，自查工作組織開展情況、本機構信用風險整體評價、排查中發現的貸款分類不準確以及重大信用風險隱患情況、近期以及中長期的風險引爆點、風險傳導路徑、風險形成原因等。填寫自查報表時，應嚴格按照報表附注要求填報。于20xx年3月20日前報風險管理經營中心匯總后報審計中心。

銀行防控風險工作總結銀行金融風險防控工作總結篇九

風險管理部xx的工作，要更多的體現服務職能（為客戶做了什么、為前臺部門做了什么，為全行做了什么），體現培訓職能（創新培訓方式），體現監督指導職能（加大聯動模式）。

以精細管理提升制度執行力，以創新模式提升風險管控力、以溝通交流提升工作戰斗力，以文化引領提升團隊凝聚力。

按照總行風險管理部的指導意見，結合xx的實際，對內設團隊的相關職能進一步細分，將原有五大中心重新設置為集中作業中心（清算中心和出納中心）、xx風險控制中心和xx質量管理中心，并分別指定相應的團隊負責人員履行相關管理職責。建立一套精干的xx管理體系及科學的xx管理模式，達到“流程順暢、風險可控”的工作目標，提高分行xx管理能力，有效發揮xx管理的支持保障作用。

編制分行風險管理部管理手冊，通過闡述風險管理部部門文化和警訓，明確風險管理部部門定位和職責，建立風險管理部部門架構、輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學規范的建立一支高效的xx團隊，提高組織機構整體運作和執行能力，更好的為前臺經營部門和客戶服務。

根據學什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴格執行。

（一）培訓+考核，提高員工業務知識水平，規范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內容，用圖片代替文字，用圖表代替數字，使枯燥的內容變得直觀易懂，提高員工的業務認知度。

（二）監督檢查+跟蹤規范，促使營業機構各項業務統一，員工操作驅于規范。

改變檢查模式，加大后續問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現場告知、原因分析、持續跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。

改善監督方式，事后監督崗做好賬務監督的同時，開展每周一個業務種類，討論業務操作、憑證擺放等，逐步將全行業務統一、規范。

（三）風險刊物+數據分析，努力提高營業機構和xx人員風險防范意識和能力。為機構的業務發展、組織規劃、人員調配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業務等方面起到一定的指導作用。