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案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇一

今年以來，我行認真貫徹落實十七屆中央紀委第六次全會和2011年總行、省、市分行紀檢監察工作會議精神和“基礎管理提升年”活動要求，全面落實案件防控各項措施，持續開展案件專項治理活動，進一步明確案防主體、突出案防重點，查防并舉，標本兼治，建立健全教育、制度、監督并重的案防長效機制，取得了明顯成效。現將近階段活動開展情況匯報如下：

一、認真落實防控案件各項措施，建立防控案件的長效機制。

1、扎實抓好基層營業單位負責人“十親自”制度的落實。通過在線監測督促基層營業單位負責人按規定錄入，并按季組織考評小組開展檢查、考評，及時跟蹤解決“十親自”執行中出現的新問題，對制度落實不到位的網點進行通報，對防范和化解經營風險起到積極的促進作用。

2、組織召開案件分析會。多形式、多層次、多角度地分析多發、高發違規違紀問題的規律和特征及全市農行系統案件形勢，揭示風險點，研究部署案件防控工作的措施和對策，提高案防工作的針對性和有效性。

4、突出案件防控措施的貫徹落實。有針對性地對銀監會有關案件防控措施落實情況，重點業務、重點環節治理情況，操作

1類案件防范方案落實情況的執行情況，員工行為排查制度落實情況及對2010年各類案件和重大違規問題整改“回頭看”情況等重點環節進行了自查，特別是對柜臺業務操作、信貸業務、大額現金收付、大額資金轉賬、存貸款賬戶內外對賬、員工思想行為傾向等重點環節、重點業務進行了重點檢查。對于內外部檢查發現問題的整改“回頭看”工作，我行在深入分析原因的基礎上，制定了整改措施并抓好落實，同時跟蹤檢查整改效果，杜絕風險隱患的余留。

5、開展以案件防控為主題的文化走廊宣傳教育活動，加大案防宣傳力度。為推動案件防控工作長效機制的建立，我行從今年4月份起，開展以案件防控為主題的文化走廊宣傳教育活動。以案件防控工作為主題，以各單位辦公場所樓道走廊為載體，采取宣傳欄、懸掛牌匾或led電子顯示屏等形式，運用格言警句、圖片、文件摘錄等方式，創建文化走廊，在全行形成遵章守紀的良好氛圍。

6、認真開展重點行治理工作。我行黨委高度重視，將重點行案件專項治理活動納入黨委的議事日程，行長親自過問并合理地調集了各方面力量，成立了活動領導小組，于6月13日組織相關人員召開專門會議落實該項工作，結合本行實際制定了本行的具體治理方案，明確各職能部門負責人為本部門案件專項治理工作的主責任人，按照職責分工分別制定本條線的檢查方案，落實檢查責任和重點檢查事項，按業務條線分別組織了信貸業務、財會業務、個人業務、國際業務等四個專業檢查組，根據職責分工和治理方案，分別制定出各條線的檢查方案,明確檢查責任，重點治理的內容和措施，結合本行業務部門自律監管,采取現場檢查與非現場檢查相結合的方式, 對重點行案件專項治理活動三大項內容中，涉及到本單位本部門落實的事項組織進行了本部門自查并對基層營業網點進行了檢查。

在開展重點行案件專項治理同時，我行繼續開展案件風險排查活動，排查以重點業務、重點賬戶、重點交易、重點人員為主要內容，以非現場分析核查為主要手段，主動發現，及時終止、處置案件問題和重大風險隱患。

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇二

**銀行關于對內控和案防制度執行情況的工作匯報

今年以來，根據總行“關于開展內控和案防制度執行年活動”的通知精神，我行高度重視，從準確把握活動的指導思想和目標要求入手，強化組織領導，制定實施方案，加強工作落實，推動案防工作及黨風廉政建設不斷取得新成效。至9月底，我行沒有發生任何案件，在保障經營成果方面邁出了堅實的步伐。現將案防制度執行年的工作情況匯報如下：

一、加強組織領導，強化組織保障

為了切實推動案防工作，省、市分行把今年確定為“案件防控攻堅年”，我行按照上級行的要求，首先成立了“案防攻堅年”活動領導組，組成了以行長為組長，各部門主任為成員的“案防攻堅年”領導組，并明確了各成員的具體工作職責，責成辦公室擬定了開展案防攻堅年活動的實施方案，細化了各階段的工作任務、開展方法和工作目標，不僅明確了各階段的具體任務，而且為此項活動的深入開展提供了強有力的組織保障。

二、加強責任管理，健全防控體系

為了使案件防控措施落實到實處，我們弘揚求真務實的精神，積極推行責任制管理，提出了“分出去、抓回來、統

1 起來、推上去”的管理思路，“分出去”就是按照誰主管、誰負責的原則，將責任一一分解，使主管領導和職能部室成為責任主體。“抓回來”就是加強監督檢查和綜合反饋，及時掌握案件防控工作的具體情況，認真解決存在問題和矛盾。“統起來”就是整合各部室和廣大干部職工等方面的力量，形成案件防控工作的整體合力。“推上去”就是按照高效率、高標準的要求，不斷提升案件防控工作的能力和水平。按照責任制要求，我們根據不同的層次，制定不同的責任目標，構建四個層次的責任體系，即黨支部行務會的領導責任、分管領導的主抓責任、職能部室的主管責任、基他部室的協助責任，形成了一級抓一級、一級帶一級、人人有目標、層層有壓力的責任制管理格局，并要認真執行總行出臺《員工違規積分管理辦法》等規定，并通過嚴格責任考核，嚴肅責任制兌現措施，把責任制落到實處，推動我行的案件防控工作不斷取得新成效。

三、

在開展案防攻堅年活動中，我行堅持“標本兼治、重在預防”的理念，實施“四個結合”：即學習與檢查相結合、自查與外訪調查相結合、全面部署與突出重點相結合、發現問題與及時整改相結合，把學習、檢查、整改等活動聯成一個有機整體，保證活動的針對性和實效性。一是加強兩個教育，增強遵紀守法、合規經營的自覺性。案件防控攻堅關鍵

2 在人，只有增強全行員工遵紀守法、合規經營的思想意識，牢固構筑拒腐防變的思想道德防線，案件防控就水到渠成，卓有成效。基本這樣的認識，我行黨支部在案件防控攻堅年活動中，從抓關鍵入手，在員工中廣泛開展警示教育和合規教育兩個教育。在警示教育中，我行把近年來金融系統發生的案例整理成冊，定期組織員工認真學習，通過用系統內的案件和身邊發生的案例，讓員工深刻認識到，一旦思想防線崩潰，就會走向犯罪的道路，后果不堪設想。在合規教育中，我行首先抓黨員干部的教育，因為黨員干部在信貸管理中有舉足輕重的作用，是企業獲取貸款拉攏腐蝕的首選目標，如何保證黨員干部“常在河邊走，就是不濕鞋”，是案件防控的關健環節。為此，我行組織黨員認真學習《中國共產黨黨員領導干部廉潔從業若干準則》、《中國共產黨黨內監督條例》以及《新時期領導干部反腐倡廉教程》，通過強化教育，加強約束，讓黨員干部在違規貸款方面不想為、不能為、也不敢為，從而在管理層上營造反腐倡廉的環境和氛圍。其次在職工中開展《農發行從業人員行為規范制度》學習，通過六個制度的學習討論，讓廣大員工在思想上筑牢反腐倡廉的銅墻鐵壁，從而在全行上下營造了案件防控牢不可破的思想防線；二是建立談心制度，時刻掌握職工的思想動態。建立干群交流渠道，及時解決思想問題是我行黨支部一以貫之的良好習慣和優良作風。在第二階段的活動中，我行黨支部繼

3 續發揚這些優良傳統，通過建立三項制度，解決職工思想問題，檢查自身工作作風。一是建立干群談話制度，關心職工的思想動態，解決職工工作和生活中的難點問題，幫助職工解除工作壓力，引導職工輕裝上陣，做好本職工作；二是建立職工座談會議制度。每年四次定期召開職工座談會議，傾聽職工的呼聲，解決職工關心的熱點、難點和焦點問題，順應職工意愿，推動各項工作；三是建立銀企座談會議制度。每半年召開一次所轄企業領導和管理人員座談會，于6月23日召開了銀企座談會，了解工作中存在的問題，查找干部職工在貸款管理中的“吃、拿、卡、要、借”現象，促進廉潔自律，預防案件發生。三項制度使我行行風和工作作風得到很大改善，目前職工信心百倍，銀企關系更加和諧，為更好地履行職能創造了條件；三是健全防控體系，完善了案件查防聯動機制。案件防控單靠單純的思想教育是遠遠不夠的，必須讓教育、制度、監督協調聯動，建立黨支部統一領導，各部室各負其責，廣大職工積極參與的防控體制和工作機制，才能達到防范的目的。在第二階段的工作中，我行除建立思想道德防線外，一是積極推進制度創新，進一步加大從源頭預防案件的力度。重點是推行“三務”公開。上半年，我行堅持做到黨務在黨內公開、行務在行內公開、財務向職工公開，防止和克服了“三務”暗箱操作現象，在擴大民主方面邁出了新的步伐；二是強化監督制約。特別是加強黨員

4 領導干部的監督，緊緊抓住貸款投放、財務開支、人事管理這些易于滋生腐敗的重點環節，綜合運用黨內監督、職工監督等多種形式，有效防止權力失控、決策失誤和行為失范問題，促進干部廉潔和降低案件發生。由于教育深刻、制度有力、監督到位，我行上半年沒有發生任何案件；四是加強了員工風險排查。在與廣大員工人人簽訂了案件防控責任書后，我行還加大了員工的風險排查。我行黨支部十分重視員工潛在風險的分析與檢查，建立了教育、制度、監督協調聯動的防范體系和檢查機制。一是積極推進制度創新，進一步加大從源頭預防員工風險的力度。我行每季度都要向員工下發在企業借款借物的申報表，讓員工自我清查、自我申報。尤其是與客戶企業接觸頻繁的會計出納部和計劃信貸部的員工，更是時常教育，時時關注，一旦發現苗頭，就立即談話，幫助糾正，消除風險。目前，全行員工每季都要上交申報表和承諾書，這一制度堅持始終，毫不松懈。同時，建立了從內到外的監督鏈條，在外部與客戶企業簽訂《銀企共防違法違紀責任書》，并從社會與企業聘請了4名廉政監督員，協助我們對員工在企業的借款借物進行有效監督。同時，在行內設立意見箱，公開舉報電話，從而形成從上到下，從內到外的龐大的監督網絡。二季度，我行已收回6份由企業提供的我行員工在企業借款借物情況表，目前尚未發現員工在企業有借款借物的問題存在。五是加強黨風廉政建設，推進

5 反腐倡廉。在推進案防工作中，我行把反腐倡廉作為預防案件發生的關鍵工作抓實抓緊，嚴格落實中共中央《國有企業領導人員廉潔自律若干規定》和《中國共產黨員領導干部廉潔從政若干準則》，加強了領導干部的廉潔自律。（1）加強領導干部黨風廉政教育，教育和引導領導干部深刻領會科學發展觀的科學內涵、精神實質和根本要求，堅定共產主義遠大理想和中國特色社會主義共同理想，樹立正確的權力觀、地位觀、利益觀和社會主義榮辱觀。（2）加強對領導干部廉潔自律規定的情況檢查，防止領導干部違反規定收送現金、有價證券、支付憑證和收受干股，利用職務上的便利謀取私利等問題。（3）加強重點領域和關鍵環節的監督檢查。要求領導干部和廣大信貸人員自覺遵守《廉潔辦貸十不準》，確保自身不出問題。并對銀監局“三個辦法，一個指引”進行回頭看，認真檢查存在問題。通過市銀監局最近的工作檢查來看，沒有發現任何問題。六是認真落實領導干部重大事項報告制度。6月份，我們按照縣紀委有關要求，及時遞交了兩位科級領導干部的重大事項報告，通過重大事項報告制度的落實，讓領導干部在思想上建立了不敢為、不愿為、不能為的防腐認識，推動了黨員干部的廉潔自律。八是開展警示教育。6月份，我行組織全體干部職工到縣廉政基地接受警示教育，通過觀看案件案例，聽取古今貪廉兩方面人物的介紹，廣大員工深深感受到善惡黑白僅一步之遙，功臣罪人只

6 一念之差，只有加強世界觀的改造，才能做一個高尚的人、廉潔的人，之后，廣大員工紛紛在廉政宣言上莊嚴的寫上了自己的名字，當場還為慈善機構捐款800余元，表明要以焦裕祿、孔繁森等先進人物為榜樣，堅守理想信念，增強法紀觀念，擋得住誘惑，管得住小節，為新農村建設發一份光、獻一份熱。9月份組織了全行人員認真學習《萬榮縣預防職務犯罪條例》，通過學習有增強了大家對預防職務犯罪的思想認識，提升了思想道德。并組織黨員干部開展《廉政準則》知識學習考試，通過考試增強了廣大黨員干部廉潔從政的自覺性。

四、整肅工作紀律，落實“五個不準”

9月份，我行根據省委《關于進一步整肅工作紀律狠剎不良風氣的通知》精神，在全行開展了勞動紀律在整頓。突出重點，扎實推進。這次勞動紀律大整頓，重點是按照“五個不準”整頓部分同志存在的自由散漫、紀律松馳、有章不循、缺乏責任的問題。針對這些問題，我行采取了三項措施：一是嚴格實行上下班簽到、簽退制度。職工每天早8點、午2：30到辦公室簽到上班，早12點、午6點簽退下班，任何人不得遲到早退；二是認真執行查崗制度。上班期間由分管行長和辦公室主任不定時對各部室員工上班情況進行檢查，看是否有中途脫崗現象和違反“五個不準”問題的存在；三是人人開展自查，積極揭擺問題。全行員工聯系工作實際，7 認真查找勞動紀律方面存在的差距與不足，并針對問題，制定措施，及時糾改。三項措施不僅嚴肅了勞動紀律，而且把內部管理納入制度化、規范化軌道。此項勞動紀律大整頓，可謂重點突出，措施得力。尤其是加大了檢查力度和范圍，不僅檢查勞動紀律和在崗位情況，而且檢查要害部門的安全防范和全行的安全保衛工作等，從而培養了大家有章必循、違章必究的遵章守紀意識，增強了執行勞動紀律和規章制度的自覺性和主動性，為全面完成今年的各項工作目標打下了堅實的基礎。

總之，通過采取一系列有效措施，推進我行的案防工作取得明顯成效，內控機制建設也得到加強。由于組織有力，部署周密，工作扎實，檢查及時，至9月底，我行沒有發生任何案件，為經營發展提供了有力保障。

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇三

案件防控

心得體會

縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一． 防患意識不到位，疏忽管理

近年來，東吳村鎮銀行注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其任務至上的觀念占據了主流，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安 全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

二．員工法紀意識單薄，疏忽教育

員工法紀意識單薄，東吳村鎮銀行絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法 規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

針對以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一．樹立“以人為本”，提高思想教育水平。樹立“以人為本” 提高思想教育水平。東吳村鎮銀行內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是東吳村鎮銀行長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實 際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。

二．嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。長期以來，東吳村鎮銀行內有章不循現象日益嚴重，不能將制定各項內 控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要 讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出東吳村鎮銀行隊伍。

三．完善工作機制，防范道德風險。完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員 工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。四．切實加強自身的素質學習特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生，做一名優秀的實實在在的東吳人

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇四

隰縣聯社召開了2012年一季度案防分析會，機關全體人員、各信用社主任、副主任、各分社（儲蓄所）負責人、營業經理、客戶經理等100余人參加了會議，會議由紀檢書記、監事長李東祥主持，班子成員列席會議，市辦事處包縣領導高生輝和縣銀監辦靳志濤同志應邀到會指導。

會上，聯社監事長李東祥組織學習了《省聯社紀委書記王忠澤在全省農村信用社2012年一季度案防工作推進會暨規范化管理堯都現場會上的講話》、《薛建鴻在臨汾銀行業2012年案防安保工作暨第一次案防工作分析會議上的講話》和《全市農村信用社1季度案防分析會領導講話》，他要求全縣干部職工深刻領會案防會議精神，時刻保持清醒頭腦，繼續做好員工行為動態管理工作，切實提升員工案防教育和管理，加強案件防范工作履職考核，進一步增強員工依法合規意識，規范操作行為，強化風險防范意識，從根本上把案防工作落在實處，確保全年無責任事故和案件發生。

楊鵬霄理事長要求稽核、監察部門必須加大培訓教育力度；加大檢查，督促整改力度，狠抓案件高發部位防控工作。他指出，全體員工必須高度重視案防工作，算好家庭親情、工資收入和前途名譽“三筆賬”，促使全縣系統上下形成“全方位、網絡狀、縱向到底、橫向到邊”的案件防控責任體系，堅決把各類風險隱患消滅在萌芽狀態，從源頭上杜絕違規現象，學會保護自己。縣銀監辦靳志濤同志進行了補充強調，他希望全縣信用社的案防工作不要流于形式，要提高制度執行力，明確職責、層層落實，關口前移、注重細節，充分發揮稽核、監察防控職能，從嚴從重抓好人防和事防，把案防會議精神落到實處，舉一反三多分析，力求在全行形成一種氛圍，一種態勢，一種壓力，一種威懾力，營造一個遵紀守法、防范案件的良好環境，徹底把案件防控工作做好、做深、做細，從源頭上防范、控制風險隱患，構筑案件防范的有效屏障。最后，市辦包縣領導高生輝同志在聽取了聯社領導的講話暨工作安排后，深切地感到隰縣聯社確實加強了對案防工作的管理，注重了對案件風險的防控。他要求全員進一步提高思想意識，明確案防工作職責，針對目前在案防工作中存在的問題找出差距，重點抓好案防工作的落實情況，使案防工作真正形成“大案防、大聯動”的機制體系，同時，務必繃緊案件防范之弦不放松，做到“守住底線，不踏紅線，不碰高壓線”，以案明法，以案明理，全面提升廣大干部員工履職的自覺性，增強依法合規經營意識和自我約束意識，為加快實現嚴管理、固根基、強實力的轉型跨越發展提供堅強有力的保障。(閆

楊)

交行安徽省分行針對年初各類違法、違規案件易發的特點，從一季度開始，以開展“銀行業案件防控暨?內控強化年?活動為契機，強化案件防控和廉潔從業教育、強化制度建設和技能培訓、強化各類案件風險排查，有效遏制了案件和事故的發生，確保了該行經營管理安全健康運行。

強化案件防控及廉潔從業教育。3月份，為認真落實安徽銀監局銀行業案件防控暨內控強化年活動動員會議精神，該行迅速組織召開全轄案件防控動員大會，有力形成了“制度+科技+督查”全轄齊抓共管案件防控的工作思路和格局。組織全轄各級干部認真學習《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》等制度，開展廉政文化建設大討論和征文活動，著力

增強干部黨性修養、廉潔從業的價值理念。創新利用該行內網個人工作平臺等渠道，以交總行集中宣教活動為契機，開展全體員工案防警示教育，分黨支部、分單位以及分部門認真學習員工行為規范，增強干部員工自我教育和自我約束能力。

強化制度建設和技能培訓。年初以來，該行注重建立廉政風險防控機制，加強對腐敗行為的分析和預警，做到早發現、早提醒、早糾正，不斷構建立體預防腐敗體系，同時健全完善案防規章制度，對造成重大資產風險的，連帶追究信貸人員及管理人員的崗位責任。該行也十分重視反腐倡廉和案防教育培訓，對員工特別是新入行員工重點進行應知應會的崗位規范、業務流程和相關法規制度培訓，增強執行制度的自覺性，提高防范風險的主動性。

強化各類案件風險排查。該行黨委班子從自身做起，做到兩手抓、兩手硬，切實履行“一崗雙責”，在抓好業務發展的同時，將案件防控抓緊抓實。一季度，根據交總行統一安排，結合安徽銀監局內控強化年活動統一要求，該行逐步在全轄組織開展了柜面業務操作風險、授信業務合規風險、嚴防民間借貸風險、客戶經理貸后管理風險及員工行為失范風險等多項風險排查。各級經營單位一把手作為案防的第一責任人，切實把案件防控擺在與業務發展同等的高度，強化制度執行力，堅決防止案件和違規問題發生。

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇五

第一部分銀行業案件趨勢、特點分析及預判

近年案件發展變化趨勢分析（2007-2013）近年來案件特點分析（2007-2013）

下一步案件形勢預判

第二部分滿足監管要求的案防必做工作

案防管理政策和程序的備案工作

案防工作的年度自評估及報送工作

案防監管評價的整改方案報送工作

貫徹實施年度案防工作意見及相關信息報送工作 重大案件信息的報送工作

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇六

案件防控學習心得

2010--2011年間，農商行就多次組織全體員工認真學習銀監有關案件防控的文件精神，結合全國各地銀行發的典型案例的通報，積極開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規陋習。

2011年3月19日我行諶贊雄行長進行了--群策群力編織風險防范立體網 上下聯動打造案件防控金盾牌的案件防控工作會議講話。當前銀行業案件防控形勢十分嚴峻，我行又正處于深化轉型關鍵時期，此次召開的會議是十分重要的，規格高，規模大，針對性強。可見我行對于案件防控是十分重視的。在2010年我行在案件防控工作上取得了不錯的成績，實現了三個加強，夯實了三項基礎。但也存在著不足，我們要清楚認識當前案件防控工作的嚴峻形勢，擊破我行案件防控工作中存在的薄弱環節，保持清醒頭腦正確看待案防工作，明晰思路正確把握案防操作要點，創新舉措強化督導落實，將案防工作做得更好更到位。

此次通過對諶贊雄行長在全行2011年案件防控工作會議上講話的學習，我對案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認識，現將我對案件防控學習的體會通報如下。

近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強，疏于管理。

近年來，大部分銀行注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

二、員工法紀意識差，疏于教育。

農商行點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、稽核檢查過于形式，監督不足。

一方面稽核檢查力量相對薄弱，對農商行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。

針對以上存在的問題，經過學習與思考，我覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。

農商行內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農商行長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農商行應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

長期以來，農商行內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出農商行隊伍。

三、完善工作機制，防范道德風險。

道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

四、建立健全好各種規章制度。

加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

五、切實加強自身的素質學習

特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生，做一名優秀的實實在在的農商行成員。

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇七

信用聯社案件防控學習心得體會

近期，本信用聯社按照《 “抓合規、防案件、保廉潔、促發展”主題實踐活動細則》要求，結合信用聯社下發的典型案例的通報，對案件防控積極開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規陋習。通過近段時間的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現將本年度對案件防控學習的體會通報如下。

近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一是防患意識不強，疏于管理 。

近年來，大部分信用聯社注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

二是員工法紀意識差，疏于教育。

農村信用聯社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不**尚的人生觀和價值觀。

三是稽

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇八

案件防控學習心得

近一時期，商業銀行不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情 節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制 能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，銀監會決定開展以加強制度建設為主要內容的查防銀行案件專項 治理工作，經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下： 案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和 社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴 重的后果。

2、給單位業務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常 出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的 發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平，3、斷送了自己美好前途和職業理想。 作為一名金融工作從業者，我們都有著更好的前途和 發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個 超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職 業理想，也會在頃刻之間化為烏有。

4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還 給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個 方面著手： 首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己 所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發案件的環節多家注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件 如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業的 對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理； 會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提

醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事 的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確 今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

銀行案件防控學習心得體會

近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，在學習活動期間，我依照行里下 發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深 一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動 的一個理性的認識。

一、加強業務知識學習、提升合規操作意識 “沒有規矩不成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范 能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作 為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著 溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心 人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業 競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快 捷、創新、個性、尊享的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會 形象。加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章 制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來的產物，而是在經歷過許許多多實際工 作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已權益和 維護廣大客戶權益的能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制 度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執 行。正如江蘇盱眙農村合作銀行 59 萬現金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10” 銀行被劫案，之所以案發，都是人為原因造成的：比如按規定當時銀行應該雙人 值班，但當事銀行沒有；比如銀行應該建設完備的防侵入設施，該銀行沒有；按 規定銀行應該監控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到。

二、增強規章制度的執行與監督防范案件意識 銀行號稱三鐵： “鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項 規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車

行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做 起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格 執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度。堅持至始至終地按規章 辦事。如此一來，我們的制度才能得以實施，我們的資金安全防范才有保障。近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴 重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范 金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一 條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的 思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，應此既要進行正面 教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自 己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基 礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防 經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的 特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免 疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方 法，及時發現和糾正工作中的偏差，對業務工作的各個環節進行有效的內控與制 約。通過此次的案件防控學習活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找 準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務 上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對商業銀行改 革的信心，增強維護商業銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化起到 了極大的幫助。本文由隨秀風貢獻

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近幾年，銀行業金融機構不斷發生違法違規案件，尤 其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行業金融 機構的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行業金融機 構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題 突出，為了切實加強對商業銀行和農村信用社的管理，堅決 遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進行，銀監會決 定開展以加強制度建設為主要內容的查防銀行業金融機構 案件專項治理工作。經過這段時間的學習，我對案件專項治 理工作有了初步的認識，下面就淺談一下自己的學習心得。

（一）“天網恢恢，疏而不漏”“任何作奸犯科的人要想 ，在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入 痛苦的深淵。或許你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊 膽地揮霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所 謂“成就”和“幸福”是建立在無數領導、同事、前輩，甚 至無數后輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們是否對得 起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽 象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎？對得起自己的 父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領 1 導、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自 己的目標----幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的 人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說 直白點就是沖動的懲罰。人是萬物之靈，人和動物最大的區 別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存 在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的 生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記 住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那 么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和 表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的 人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要 踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什 么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？

（二）人是生產力中最活躍的因素。識人并合理用人是 將單位經營得好與壞的關鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力 數倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰無不勝、攻無不克 的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發案的那 些人，他們絕大多數都是工作能力強的人，但屬于那種很會 抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到 很好的效果。“駿馬行千里，耕田不如牛”說的就是再能干 2 的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對 于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼備的人才當然 最好，如果二者只居其一，那么用人時 “德” 絕對應大于 “才”。因此我希望領導在落實和監督各項規章制度執行的同時，也 要注重各種人才的合理配置。

（三）我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最 基本的生活保障和跟男人一樣養家糊口的成就感。我深知，如果放棄現在的工作而想再就業絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只 要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住 生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當的距離之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認 為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量 地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還 不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和 一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦 事，才能有效地抑制案件發生。為有效防范案件專項，聯社 加大了對內控制度執行的管理力度，對手工填制存單、轉帳 業務、大額現金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數 據恢復、重空領用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打 印等都作了新的規定。新的規章制度涉及了日常業務的方方 面面，對我們的工作也提出了更高的要求。作為門市臨柜會 3 計的我將會認真執行聯社制定的各項規章制度，按規定程序 辦理業務每次一筆業務，一方面，讓自己的工作更加完善； 另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡 的一句話是： “粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香。”現在，我最喜歡的話是： “活人要知足，對工作要知不足，對知識 要不知足 ”我將用這句話指引我一生的道路。

近一段時間，根據單位的統一安排，我們組織了一系列的案件學習和討論，感觸頗深，主要集中在如下幾個方面：

一、他們為什么會這樣做？

對于這個問題，我覺得主要有兩個方面可以思考，一是價值觀發生了扭曲，光想著撈錢了，想著享受了，所以就通過種種不法的手段來解決問題；二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就范，一步步滑向深淵。

錢多少才算多？我覺得這個問題可以考慮一下。有人說一百萬、也有說一千萬，但是人的欲望是無窮的，有了一百萬的時候就會去追求一千萬了，有了一千萬還想著去做億萬富豪了，永遠不會知足。這里還有個前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個商人，那么逐利就是我們的目標，只要不違法，我賺一百個億都沒有問題，但是我們不是，我們只是一個小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個是我們的工作性質決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。反過來考慮，我們作為一個信用社的員工，有自己的房子、有自己的車、有自己的一點積蓄能夠養老就好了，再多的錢就不是自己的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒有什么好處的。知足常樂，不屬于自己的東西，就一定不要碰！

關于交友，每個人都有自己的朋友，這個很正常，但是有一些朋友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源，可以貸款，是個財神爺。另外就是關于朋友之間借錢的問題，我有個觀點就是一定要在你自己能夠承受的額度之內，比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬，你自己可以承受這個損失，不影響你身邊的其他人。這是可以的，但是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬，那就不正常了，因為我們自己承受不了這個風險！很多人就會順理成章地把這一風險轉化給了單位，這樣就危險了，就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的，剛開始的時候試探性的做了一點，自己也能控制住了，覺得沒有問題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠、越走越深，直到自己控制不住的時候才東窗事發。實在是可悲!

二、他們這樣做值得嗎？

縱觀全部案例，出了個別特殊情況外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時候自己再考慮，如果有一天真的自己進去了，那我們以后的生活會如何呢？盡管現在社會也在鼓勵各界去包容那些“濕過鞋”的人，但是實際情況又會如何呢？一旦進去后，那么在社會上就很難立足了。那我們能干什么呢?回老家，輿論壓力讓人受不了，只能到一個陌生的城市做個小本買賣，但是這樣的結果就是僅僅能夠維持自己的生存，想發展壯大，真的很難！很簡單的一點，當自己的事業發展需要資金的時候，融資就會很難，就因為那個污點，那個永遠伴隨一生的污點，那個永遠都洗不掉的污點。身邊的朋友就更別提了，誰還敢與您交往呀，大家都會躲著。想想看，這個是一個什么樣的結局？太恐怖了！

另外，我們也可以算算帳，記得看過一個教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算“政治帳”，自毀前程；二算“經濟帳”，傾家蕩產；三算“名譽帳”，身敗名裂；四算“家庭帳”，夫離女散；五算“親情帳”，眾叛親離；六算“自由帳”，身陷牢籠；七算“健康帳”，身心憔悴！最后主人公總結說：“現在我深深地體會到，什么最重要？生命最重要！自由最重要！什么是幸福？有一個健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福！算算自己的七筆帳，我是帳帳劃不來。”同樣：算算我們自己的帳也同樣不值，挪用資金幾十萬，判刑五六年，丟掉了自己的飯碗，怎么值得呢？！

三、在農信工作怎么樣？

關于農信工作。就是知足常樂，感謝農信。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農信，我今天會在干什么，我今天會怎樣？農信人確實面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭、存貸款規模的考核、不良貸款的清收等指標讓大家都透不過氣來，在營業部同樣如此，那么面對如此環境，我們應該怎么看我們的工作呢？用一個詞來講，就是“珍惜”。其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那么好，我們有時候覺得公務員挺好的，較為穩定，但是不知道公務員中的艱難的提升之路；我們有時候覺得最生意挺好的，有錢啊，活的很瀟灑，很自在，但是不知道做生意的艱辛和困難；我們有時候覺得自己做點什么很好啊，自由自在，無拘無束，沒有什么條條框框，想怎么就怎么，很自由，但是我們不知道其中的風險??這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農信工作，雖然有壓力，但是也給了我們前進的動力；在農信雖然工作有很多困難，但是我們的農信給了我們種種的培訓，給了我們解決問題的方法和學習這些方法的機會，相比之下我們真的應該珍惜眼前這份工作。

總之，要在今后的工作中我們應嚴格要求自己，努力學習，踏實工作，珍惜現在，為成為團隊的優秀一員而努力！

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇九

農村信用社“案件風險防控實務”考試題

姓名：

得分：

一、選擇題 （總分 20 分，每題 1 分。選少、選多、不選均不得分）

1、屬于風險的基本構成要素的有（a b d）

a、風險因素 b、風險事件 c、風險控制 d、風險結果

2、下列關于銀行業的描述正確的有（abcd）

a、高風險行業

b、經營風險、管控風險、承擔風險損失

c、獲取風 險收益

d、風險管理能力是銀行的核心競爭力

3、屬于銀行三大主要風險的是（def）

a、聲譽風險 b、國家風險 c、法律風險 d、信用風險

e、市場風險 f、操作風險 g、流動性風險 h、戰略風險

4、目前，普遍采取的風險識別方法有：(ade)

a、德爾斐法 b、缺口分析法、c、概率統計法 d、故障樹法 e、篩選-監測-診斷法

5、銀行全面風險管理的五大體系包括（abcde）

a、組織體系 b、崗位職責體系 c、業務和管理流程體系 d、工具體系 e、考評獎懲體系

6、我國銀行管理實踐中，關于操作風險成因分類說法正確的有（adef）

a、人員風險 b、內部欺詐 c、實體資產的損壞 d、流程風險

e、it 系統及技術風險 f、外部事件風險

7、《巴塞爾新資本協議》中為商業銀行提供的關于風險經濟資本計量 方法包括（abc）a、基本指標法 b、標準法 c、高級計量法 d、風險價值法

8、目前中小金融機構在公司治理方面存在的主要問題有（abc）

a、股權結構不合理扭曲經營行為 b、產權主體缺位造成內部人控制 c、缺乏可持續發展的經營戰略 d、風險控制、經營能力普遍不強。

9、銀行內部控制的目標是（abcd）

a、確保國家法律規定和銀行內部規章制度的貫徹執行 b、確保銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現。c、確保風險管理體系的有效性 d、確保業務紀律、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整。e、確保投資者利益最大化

10、良好內部控制機制的一般特征包括（abcde）

a、有效性 b、審慎性 c、全面性 d、及時性 e、獨立性 f、邏輯性

11、銀行內部控制的五大要素包括（abcde）

a、內部控制環境 b、風險識別與評估 c、內部控制措施 d、信息交流與反饋 e、監督評價與糾正 f、考核激勵與懲罰

12、關于加強稽核監督的說法正確的有（cdef）

a、內部稽核監督體系直接決定著規章制度落實執行的程度和效果。

b、內部稽核是監督控制力，可保障中小金融機構在合法、合規、有序的 軌道上運行。

c、稽核體系直接對董監事會負責，以增強其獨立性和權威性。

d、稽核派駐制度實行“垂直管理、上掛下查”。

e、提升稽核工作的有效性主要通過配備與業務發展相匹配的稽核力 量。

f、稽核檢查人員應注意提高職業操守，強化思想作風教育，培育作 風嚴謹、廉潔奉公的良好職業道德。

13、員工行為管理的主要內容包括（abc）

a、堅持從嚴治行，對違規違紀行為果斷進行處理，堅決鏟除違規土 壤。

b、加強對員工行為的關注。制定員工異常行為排查管理辦法，通過 “聽、看、談、報、防、查”等方式提高排查效果。

c、加強對員工日常行為的管理。建立重點員工關注檔案，進行跟蹤 管理。做好員工工作時間之外的行為監督。

d、增強員工的自我保護意識。

e、加強員工的自我學習

14、良好的職業操守包括（abcdefg）

a、誠實信用 b、守法合規 c、專業勝任 d、勤勉盡職

e、保守秘密 f、公平競爭 g、抵制違規

15、2005 年 4 月銀行業案件專項治理工作第五次會議提出了“十項 措施”，下列屬于該項內容的選項有（abcf）

a、實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任。

b、加強任職履職管理，對高管人員實行動態監管。

c、提高銀監會有效監管水平，發揮專業化監管的優勢。

d、加強一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政公章管理 e、加強貸款三查的盡職調查與三查檔案的保管。

f、加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力。

16、案件防控長效機制建設要求在公司治理方面實施以下內容 （abcd）

a、規范公司治理機制 b、完善風險管理構架

c、強化業務流程管理

d、推進合規文化建設。

17、案件防控長效機制建設要求在內部控制機制方面實施以下內容 （acdf）

a、完善內控制度建設 b、落實“四項制度”

c、加強重點環節控制 d、持續內控制度評價

e、完善稽核體系 f、強化崗位流程制約

18、中小金融機構在制定責任追究制度時應把握以下原則（ab）

a、自查從寬、他查從嚴

b、盡職免責、失職重罰

c、教育懲罰相結合d、處理要公平

19、中小金融機構的案件責任追究應遵循以下原則（adef）

a、教育懲罰相結合 b、一案四問責 c、上追兩級

d、依據要充分 e、處理要公平f、處理輕重要適度

20、突發事件的特征包括（abcde）

a、突發性 b、公共性 c、危害的延展性 d、變化發展的不確定性

e、處置的緊迫性 f、不可控性

二、判斷題（總分 20 分，每題 0.5 分。正確的打“t”，錯誤的打“f”）

1、風險是必然存在的，體現了銀行風險的客觀性特征。（t）

2、因擠兌形成的“馬太效應”對銀行造成的沖擊，表明銀行風險具 有很強的擴散性（f）

3、銀行全面風險管理的方法要求在采取一系列全新的風險管理技術 的同時建立全員風險管理文化。（t）

4、操作風險是銀行“開門即來”的最古老的風險，其所具有的不對 稱性特點表明其是一種不會帶來收益的純粹風險。（t）

5、中國銀監會全新監管理念主要是指“管法人、管風險、管內控、提高透明度。（t）

6、銀行內部控制是指銀行為了實現經營目標，通過制定和實施一系 列制度、程序和方法，對風險進行事前防范，事中控制、事后監督和 糾正的動態過程和機制。（t）

7、充分考慮到業務過程中各個環節可能存在的風險和容易發生的問 題，并據此設立適當的操作程序、控制步驟、補救措施來避免和減少 風險是內部控制機制所具有的全面性特征所要求的。(f)

8、內部控制制度五大要素中內部控制措施是內部控制制度的核心和 中樞。（t）

9、內控措施的“四眼原則”可理解為一筆業務需有兩人經辦。（f）

10、“內控優先、制度先行”“開辦一項業務，出臺一項制度、建立 ，一項流程” 表明制度與流程在保障內控制度的執行方面所具有的不可 或缺的作用。（t）

11、事權劃分是指在業務系統中，對會計核算等事項按照管理權限、業務種類、金額大小，相應確定不同級別會計人員權限的一種內部控 制方法。（t）

12、中小金融機構并不缺少制度，真正缺少的是對制度的執行。究其 根源，是因為沒有形成嚴格的、令行禁止的合規習慣和約束，欠缺自 覺合規的文化環境。（t）

13、案件防控長效機制的核心在于規范化、制度化、常態化。（t）

14、實施會計委派制的要點在于對于委派會計的考核以委派機構為 主，受派機構考核為輔，突出合規指標考核，兼顧績效指標考核。(t)

15、銀行業中小金融機構科學薪酬分配制度的核心是業績，業績決定 員工的職級調整、績效工資的分配。（f）

16、《農村中小金融機構案件責任追究指導意見》中的“直接責任人 是指對形成案件風險引發不良后果起直接作用的違紀違規人員。（t）

17、中小法人金融機構對案件防控治理承擔首要責任的是董事長（理 事長）（t）。

18、銀行業金融機構發生員工被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤 或非正常死亡應按照 《重大突發事件報告制度》 的規定進行報告處置。（f）

19、單位提交開戶申請資料，銀行審核相關證件無誤后即可為其開立 賬戶并啟用。（f）

20、在特殊情形下，銀行客戶經理可代理客戶進行對公賬戶的的開戶 并轉交其印鑒卡。（f）

21、對公客戶填制“重要空白憑證”購買單并簽章后，銀行審核無誤 即可出售其申請數量的空白銀行承兌匯票。客戶在有業務需要時出票 并提交銀行進行承兌。（f）

22、執行存款實名制只要客戶提交了真實的身份證件即可為其開戶。（f）

23、企事業單位申請批量開戶，銀行應據其真實的批量開戶人員明細 表（含身份證件號）即可受理。（f）

24、客戶繳存大額現金柜員受理后，可請客戶到休息區等待，待業務 辦理完畢通知客戶前來領取業務回執。（f）

25、謹慎開辦“卡折同開”業務。（t）

26、客戶銷戶、換發后的存折，柜員在加蓋“銷戶”等戳記后隨傳票 裝訂。（f）

27、驗資賬戶開戶后，多個投資人的，只需要預留投資額最大的投資 人印章作為預留印鑒。（f）

28、銀行經辦人員或客戶經理獲客戶書面委托授權后，可代其向銀行 購買重要空白憑證。（f）

29、銀行對公柜員保管的印鑒卡只要與系統賬戶數一致即可表明其風 險可控。（f）

30、如果客戶申請開立全額保證金銀行承兌匯票，銀行無需對其進行 貸款“三查”審核即可與其簽訂承兌協議。（f）

31、銀行承兌匯票到期扣款時，柜員可直接將其對應保證金賬戶的資 金轉入單位結算賬戶扣款。（f）

32、客戶提交他行承兌的銀行承兌匯票，會計部門在審驗其票據為真 后，即可辦理貼現資金劃賬手續。（f）

33、規范的隊長制度包括： 嚴格設立記賬、對賬崗位，執行雙人對賬，換人對賬等對賬風險防控措施，嚴防“一手清”（t）。

34、現金柜臺營業終了，必須由主管人員對柜員經辦的業務逐筆勾對 無誤后方可結束當日業務。（t）

35、余額對賬單可根據賬戶流水利用辦公軟件進行編輯后打印發放給 客戶對賬。（f）

36、對公客戶對賬一年至少組織一次。（f）

37、銀行自身的行政公章及法定代表人印章必須分開保管并實行平行 交接。（t）

38、收到客戶銷戶退回的空白重要憑證，截角后附當日傳票裝訂即可，不需設置登記簿管理。（f）

39、因為有監控，柜員在營業期間臨時離開崗位無需將現金、印章、憑證等入箱上鎖。（f）

40、五好錢捆的含義是：點準、挑凈、墩齊、捆緊、印章清晰。（t）

三、簡答題（共 10 分）

（一）簡述銀行案件風險定義及其防控措施。（5 分）

答：銀行案件風險屬于操作風險范疇，是銀行發生工作人員違法違規違紀或內外勾結及外部侵害案件造成 銀行資金財產損失和聲譽損失的風險。銀行案件風險的防控措施包括：

1、完善公司法人治理機制

2、建立健全案件風險防控責任制度

3、加強內部控制體系建設

4、下大力氣狠抓執行力建設

5、增強稽核和業務檢查的有效性

6、建立案件責任追究制度

7、強化科技系統技防能力

8、建立科學的激勵約束機制

9、培育良好的企業文化、風險文化、合規文化

10、加強對案防工作的監管

（二）簡述關于營業柜員的十個嚴禁（5 分）

答：

一、嚴禁復制、共用、超權限持有柜員卡∕授權卡∕密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

二、嚴禁在未簽退系統、未妥善保管好柜員卡∕授權卡∕密碼、個人名章、業務印章、現金、有價單 證、重要空白憑證等物品情況下離柜∕崗(在營業場所內并且在本人視線范圍內除外)；

三、嚴禁未履行交接手續，將本人保管的業務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使 用；

四、嚴禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

五、嚴禁辦理本人業務和將非工作用包帶入現金區；

六、嚴禁代客戶購買重要空白憑證、網上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設置 ∕重置∕輸入密碼，辦理電話銀行業務；

七、嚴禁輸入密碼時不進行物理遮擋；

八、嚴禁借銀行名義私自代客理財；

九、嚴禁私自泄露、修改客戶信息；

十、嚴禁明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告。

四、論述題

（一）論述對公賬戶管理風險防控要點（10 分）

答：

1、嚴格開戶準入審查。認真審核并換人復核單位開戶資料的完整性、真實性、合規性。證件種類要齊全，對證件本身的真實性、合規性，單位開戶意愿的真實性以及不同證件相同要素的一致性進行審核。通過第 三方信息驗證如工商信息查詢、身份核查等進行交叉驗證。從嚴審查驗資賬戶申請，杜絕虛假及代理驗資。

2、開戶業務流程要合規。柜員審核證件案無誤并開立賬戶后應及時提交會計經理進行開戶審批確認，柜員 據會計經理意見對相關憑證加蓋業務戳記并返回客戶回執。期間應加強對經辦人身份證件、客戶申請書、授權書、預留印鑒圖樣的認真核查。開立賬戶后應在規定期限內完成上門核查后方可啟用賬戶。受理開戶 業務，單位經辦人應親到銀行對公柜臺辦理開戶并現場預留印鑒卡。印鑒卡經開戶柜員收妥后，嚴禁轉交 無關第三人。

3、開戶后管理：開立賬戶后應按照規定交接保管印鑒卡、賬戶資料，嚴防檔案缺損、信息泄密。賬戶啟用 后，在人行賬戶管理系統中進行錄入。定期進行印鑒卡的“三相符”勾對核查。嚴密保管制度，嚴防抽換 印鑒卡片。

4、同一單位不得在同一網點開立多個結算賬戶。

5、禁止本行員工代理客戶開戶。委托第三方代理開戶的，應嚴格審查代理手續及代理人身份。

（二）論述一般貸款業務在貸款支付及貸后管理環節的風險防控措施（10 分）

答：

1、根據信貸合同的生效時間，嚴格按照規定程序和要求辦理支付手續。分批支付的，必須由借款人本人依 據合同約定的用款計劃到貸款機構辦理手續。

2、貸款資金必須轉入借款人賬戶，采用承貸機構受托支付的，貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易 對手。借款人自助支付的，貸款資金轉入借款人在承貸機構開立的結算賬戶。

3、承貸機構應依據借款合同約定，對信貸資金的支付進行管理與控制。采取貸款人受托支付的，貸款人應 在貸款資金發放前，審核借款人相關交易資料和憑證是否符合合同約定的條件，將貸款資金按約定支付給 借款人交易對手。采用借款人自主支付的，貸款人應要求借款人定期報告或告知貸款資金支付情況，并通 過賬戶分析、憑證檢查、現場調查等方式核查貸款支付是否符合合同約定用途，并應做好有關細節的認定 記錄。貸后管理環節的風險防控措施

1、做好貸后的跟蹤檢查、定期檢查和特別檢查，及時掌握借款人（擔保人）的生產經營狀況、財務狀況，確保貸款按合同約定使用。發現重大問題，及時報告預警。

2、對大額貸款和出現風險苗頭的貸款，應雙人或換人進行貸后檢查，確保問題早發現，及早處置。

3、要重點監控借款人的主營業務收入是否進入承貸行結算賬戶，對借款人現金流異常的要采取措施。

4、要建立專門的信貸檔案庫，并安排專人管理，妥善保管各類信貸檔案資料，嚴防缺失、毀損。要嚴格實 行檔案資料查閱登記制度，檔案管理人員工作變動應辦理檔案的交接手續。

（三）下列描述中哪些屬于異常行為表現，請將其序號羅列出來；

闡述員工異常行為定義及對異常行為員工應采取社么樣的監控和幫扶措施（10 分）

1、不安心工作，經常無故遲到、早退、請假，嚴重違反勞動紀律；

2、在企業兼職或參與經商活動；

3、超過自身經濟能力大額投資股票、基金、期貨、房產、黃金、外匯、收藏；

4、貪圖享受，追求時髦，花錢大手大腳，揮霍浪費，經常使用或購置與收入狀況不符的高檔消費品；

5、無特殊情況，經常向同事或他人借錢，或經常舉債進行個人消費；

6、社會交往復雜，與不明身份的人交往頻繁，經常出入于歌舞廳等營業性娛樂場所或參與賭博活動；

7、與客戶關系異常親近或與客戶有私人經濟往來；

8、違反帳戶管理和反洗錢有關規定，違規開戶或出租帳戶，幫助客戶或他人洗錢；

9、工作中經常發生違規操作或業務差錯問題，或經常要求同事為其辦理業務提供特殊“照顧” ；

10、個人財富無故突增，或聲稱“中彩票、獲大獎” ，故意掩蓋不明收入來源；

11、經常吹噓個人能力或社會資源，言過其實，追求虛榮；

12、包養情婦或與他人發生、保持不正當男女關系；

13、從事要害崗位工作，突然無特殊原因要求調整崗位或辭職；

14、組織紀律渙散，不服從管理，自由散漫，經常發牢騷，講怪話；

15、因違規違紀受過處分或自認懷才不遇，心存不滿，不能正確對待，工作態度消極，情緒低落；

16、性格孤僻，離群索居，不愿與同事交流，接聽電話、接待客人經常神神秘秘、躲躲閃閃；

17、工作狀態萎靡不振，注意力不集中，精神恍惚、困鈍；

18、心胸狹窄，思想偏激，家庭不和，人際關系緊張，情緒低落；

19、上班時間經常上網聊天或玩電腦游戲；

20、其他異常行為。

以上行為均屬員工異常行為的表現 員工異常行為定義： 員工異常行為定義：員工（含臨時工和返聘、特聘員工）發生的、可能導致違規違紀和 職業犯罪的趨勢性、苗頭性行為，或者可能揭露和發現員工道德風險的后續性、外顯性行為。對異常行為員工實施的監控措施主要包括： 對異常行為員工實施的監控措施主要包括：

1、嚴格執行勞動紀律，從嚴控制異常行為員工的事假、病假；

2、不得安排異常行為員工單人值班、加班、辦理“一手清”業務；

3、對異常行為員工經辦的業務要勤檢查、勤過問；

4、對異常行為員工“八小時”以外的行為表現要持續關注，及時進行分析判斷，主動 采取有效措施，排除違規隱患。對異常行為員工實施的幫助教育措施是： 幫助教育措施是 對異常行為員工實施的幫助教育措施是

1、對于異常行為員工，應明確幫教責任人，針對其異常行為的具體表現、行為性質、可能引發的后果，制定切實可行的幫教措施，開展“一對一”、“多對一”的幫教工作。

2、幫教責任人要通過談心勸導、家庭走訪、誡勉談話等措施，幫助異常行為員工正確 認識錯誤，端正思想態度，自覺規范個人行為。

（四）試論述中小金融機構 2011 年的案件風險防控要點。15 分）、1、強化重點領域風險防范，嚴防大要案件。深入持續抓好“五十個嚴禁”的具體落實；繼續把對公存款開 戶、結算，現金管理、重空憑證、代理業務、冒名貸款作為重點，對不良行為員工、重點崗位、重點人員 和關鍵環節深入排查；重視對信貸協管員、協理員、信息服務員、管理。規范外聘人員管理；抓好支付密 碼器推廣。

2、深入開展信貸業務專項整治，充分暴露案件風險。年內開展假冒名貸款、抵質押貸款、置換貸款三個領 域的操作風險專項整治。

3、強化全員案防培訓，提升案防技能和風險控制水平。以《中小金融機構案件防控實務》作為培訓教材，確保培訓的有效性和針對性。培訓后考試結果與員工個人上崗、晉職、薪酬掛鉤。

4、加強合規管理和綜合考核，全流程評價案件防控成效。開展“合規管理年”活動，全面檢查“防范操作 風險十三條”“十項制度”“十個聯動”落實情況；建立稽核檢查責任和獎懲制度；建立“走人”和違規 積分制度；對案件防控實施綜合考核。

5、做好案件督導檢查，提高監管督導的有效性。督促落實案件防控治理三年規劃的落實；抓好重點地區、機構的案件防控；開展違規問題專項檢查，實行“硬約束”“零容忍”、；開展內部審計指引落實情況的專項 督導調查，保障內審稽核人員數量、質量，確保內審質量和效果。

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇十

2011年案件防控工作匯報

尊敬的市銀監局各位領導：

今年以來，朔州市郵政局和朔州市分行繼續深入落實“案件防控”的工作要求，明確了相關部門和人員的案件防控責任，認真貫徹落實案件防控的各項措施，不斷加大人防、物防、技防的工作力度，有效防范和遏制了案件的發生，確保了所轄機構可控性案件為0的工作目標，現將案件防控工作情況匯報如下：

一、構建案防體系，夯實安全基礎管理工作

今年以來，市郵政局、市分行案防領導小組繼續落實案件防控的責任制度，以安全基礎管理工作為抓手，推進了案防工作的深入開展。首先，分級分層召開專門會議，明確各級領導班子成員和職能部門主要領導責任，按不同崗位分解落實案件防控總目標、總任務，把案件防控各項工作具體落實到各單位、各層次的每個工作人員；其次，郵銀雙方領導與各單位負責人、單位負責人與班組、班組與個人層層簽訂了案件防控責任書，建立了橫到邊、縱到底的立體式責任體系。第三，市郵政局對各區縣局實行安全員派駐制，市分行為各支行配備了安全員，具體明確了各崗位職責，通過安全員加強對日常的安全檢查，不斷形成安全管理的長效機制。第四，為所有郵儲網點建立了安全管理檔案，從網點基礎信息資料、安全組織及責任書、安全管理制度、安全操作規程、各類應急預案等五各方面細化了網點安全管理，規范了網點人員日常的安全管理行為。第五，加強了應急預案的演練，上半年全市郵儲網點、金庫、押運鈔開展防搶劫預案演練達到100%，有效提高了從業人員處置突發事件的組織協調和應對能力。第六，堅持召開每季度的安全生產例會，研究解決安全工作中存在的問題和隱患，將安全事故消滅在萌芽。

二、加大安防投入，提升安全防范能力

為進一步推進案件防控工作的深入開展，在市局和市行領導的高度重視下，不斷加大在物防、技防上的投入力度，截止目前，全市各郵儲網點的防盜報警及atm機的防砸、防撬報警達到100%；全市郵儲網點的防彈玻璃、防尾隨聯動門安裝達到100%；電視監控系統、防盜、防搶報警裝置的安裝率全部達到100％；三個過夜現金網點全部配備了移動金庫；全市共有防尾隨聯動門37套，可視門6套，固定金庫6座全部為指紋鎖具，運鈔防彈車8輛全部安裝gps定位系統，全部為武裝押運。全市統一安裝了金庫遠程集中監控系統，并納入了省網，監控中心實行了24小時雙人值守，有效加強了金庫安全保障和庫內資金的監控力度。市局自去年年底以來，市局先后投資近20多萬元，對10個郵儲網點的監控設備進行了更新，實現了監控無盲區；對全市郵儲網點、金庫、生產場地、機房的應急照明燈進行了更換；增配了防衛器具；為6座金庫和2個移動金庫安裝了聲光報警設備等；

積極爭取省公司的支持，投資30多萬元對平魯、城區兩輛帶病運行的運鈔車進行了更新，消除了安全隱患。目前，又對懷仁、城區、右玉的三個網點的服務環境和硬件安防設施進行全面改造。市分行也結合案防工作，在省行統一投資的基礎上，自行投資為部分網點增加了監控探頭路數，為全部網點更換了滅火器，固定了保險柜，給山陰出納人員配備了防彈衣、防彈頭盔，實現了網點報警主機全部與市110聯網。通過市局、市分行在物防、技防上的不斷投入，有效增強了安全防范能力。

三、強化監督檢查，及時消除各類安全隱患

在日常工作中，市局和市分行將“案防”工作與金融業安全評估、網點升級達標工作相結合，認真組織學習安全防范的各項規定，研究解決自身存在的問題，對照考評標準逐條逐項嚴格貫徹執行，扎實有效地開展了自驗、自查、自糾、自改工作。今年以來，共組織了3次全面的自查自驗，郵銀還聯合開展了全省互查，檢查內容涉及十二個檢查大項，120余條檢查小項，檢查覆蓋面達到100%。通過檢查，針對發現的隱患問題共下發隱患通知書16 份，涉及處罰26人次，累計處罰金額18000多元。存在的問題主要表現在：

一是大部分代理網點監控存在盲區，且監控設備陳舊老化，回放圖像不清晰，有的監控錄像不保存，有的保存不夠30天。

二是部分網點防尾隨聯動門沒有按規定執行反鎖聯動使用，有的不同程度出現故障，沒有及時維修。

三是代理網點大部分應急照明燈不能正常使用，網點防衛器具配備不足。

四是部分網點沒有內設衛生間。

五是代理網點和金庫未安裝光報警設備，個別一類網點和代理網點現金區域后門未安裝聯動門。

六是所有網點24小時atm未安裝緊急求助按鈕，不能實現報警、圖像、監控、對講遠程傳輸。

七是運鈔車在部分網點沒有在監控范圍內停靠。

八是部分網點安全檢查記錄不全，atm裝填鈔時未能按規定要求進行作業。

針對安防設施方面存在問題，市郵政局安保部門于6月份邀請閉路監控系統廠家技術人員對全局網點監控設備進行了維護，對保存不夠30天的增加了硬盤，確保了監控設備的有效性。7月份又安排防盜門廠家對27個網點的防尾隨聯盜門、金庫門進行了維護修理，對全局網點應急照明燈進行了更換。對部分網點現金區后窗進行了加固，為網點柜員一對一配備了防衛器具，對全市金庫和農村網點安裝了光報警設備，對沒按要求操作聯動門和運鈔不規范的下發了整改通知書，并加大監督考核力度。在網點硬件安防設施無法整改的已上報省公司給予統一安排解決。市分行針對個別支

行電視監控存在的盲區和監控探頭配置不齊、布置不合理的網點進行了探頭增配和位置調整，新增主機5臺、監控探頭55路，保障了網點監控實時、有效。同時市郵政局、市分行分別組織了對網點防搶報警器的全面巡查，親自培訓網點人員正確使用防盜防搶報警裝置，正確進行撤防、布防，保證了全市網點全部與110指揮平臺正常聯網。加強了對各網點人員對聯動門使用的學習和監督檢查，確保了聯動門使用起到真正作用。8月份通過組織復查，網點安防設施建設取得了顯著成績，存在問題大部分已落實整改。個別硬件問題屬自身無法整改的已向上級打報告逐步解決。

四、下一步措施

一是要組織領導層、管理層、從業人員三個層面的安全教育培訓，通過學習安全管理制度和觀看安全操作錄像、警示教育錄像，提升全員安全管理意識，強化從業人員在安全管理制度和安全操作規程上的執行力度，正確掌握安防設施的使用方法，嚴格執行安全操作的流程，對不規范操作要加大考核力度。

二是從抓預案演練入手，提高人員防范意識。要組織好押運、守庫和營業網點環節的預案演練（防搶、防盜、防火等），要定時間、定措施、定方案，組織人員認真學習，熟悉預案的內容，明確要求、分工和工作步驟，提升相關人員安全防范的意識和處置突發事件的應變能力。

三是繼續加大監督檢查的力度，確保檢查的頻次和檢查質量，特別是要做好節日期間、重大活動的專項檢查工作。重視并做好日常的安全檢查工作，進行定期不定期的抽查，把事故苗頭消滅在萌芽。

四是加強郵銀合作，繼續堅持郵銀雙方統一部署，統一政策，密切合作，形成案件防控合力，雙方持續開展風險排查工作，消除各類資金風險隱患。

總之，今年以來，我市郵政局、市分行在“案防”工作方面做了大量的工作，投入大量的財力和物力，有力地促進了我市郵儲網點安防工作的大幅提升，取得了階段性成果。但我們深知，我們的工作與上級的要求還有一定的差距，還有很多不足之處，我們將在鞏固現有成績的基礎上，繼續扎實深入地推進“案防”工作，努力提高從業人員安全防范能力，確保“案防”工作和安全生產工作持續、扎實、有效運行。

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇十一

案件防控工作計劃

（一）

按xx銀監局3月21日的案件專項治理督導會議精神，xx聯社結合省聯社xx年案防工作意見的具體要求，對xx年的案防工作做了精心安排，主要作法為：

一、制訂了案防工作的總體目標

目標為：不發生盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件，杜絕重大責任性人員傷亡事故及資金財產損失；經濟案件相比xx年發案件數及涉案金額雙下降25%，杜絕xx萬元以上大案要案發生。

二、建立了案防工作科學的考核與賠償機制

(一)賠償機制明確。涉案金額xx萬元以下要求100%賠償和罰款到位；xx萬元至xx萬元在不低于xx萬元的基礎上，要求賠償和罰款達80%；涉案金額在xx萬元以上，損失金額在xx萬元以內，按實際損失全額賠償；損失金額在xx萬元以上的，按不低于50萬元的金額賠償。

(二)細化了考核分值。按總分100分計算，其中“四類”案件30分，經濟案件xx分，安全設施達標xx分，基礎管理xx分。同時，對案件數量、涉案金額、追贓率等又分別進行了細化。

(三)強化了責任追究。在制訂扣分標準的基礎上，通過明確責任，從經濟處罰與政紀處理方面均制訂了詳細的追究措施。

三、層層簽訂了案防工作責任狀

3月31日，市聯社與各信用社主任分別簽訂了《案防工作責任狀》和《員工自控互控聯保責任書》，同時，要求各信用社與所轄網點及員工及時簽訂了上述責任狀。員工自控互控聯保責任主要從信貸資金出口把關與臨柜業務人員操作程序層面，通過認真梳理程序，達到自控互控的目的。案防責任則主要是根據xx聯社xx年的案防工作目標及考核機制所制訂。

四、認真落實了“十大聯動”措施

對于這一措施的落實，我們要抓以下一些具體工作：落實票據保證金他社托管制度、信用社一線網點卡證章與行政章聯動管理制度、落實員工輪崗、會計委派、強制休假和崗位審計制度、制訂員工舉報獎勵制度、明確貸款“三查”與檔案管理制度、稽核工作盡職與問題制度(xx年3月初我們處理了一起審計人員在清理員工責任貸款貸款時失職的事件)、通過多種形式落實案件查破與處理雙重考核制度、案件查處與信息批露制度、信用社操作風險管理與獎懲。如xx年，重要崗位人員xx年應輪崗xx人，實際輪崗xx人，其中機關xx人，信用社xx人。xx年應強制休假xx人，實際休假xx人，未休假xx人。xx年近親屬應回避人數xx人，其中信用社34人，分社、儲蓄所52人，均進行了回避。對高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強制休假我們均進行了審計，審計采取了直接審計與委托審計兩種方式進行，審計均形成了報告。xx年，對審計出來的不履責及有違規行為的4名高管人員給予了撤職和免職處理。其中主任x名，副主任x名，有x人被撤職，x人被免職。在輪崗和休假期間，原則上執行了“先移交、后輪崗，先審計、再上崗”的規定。

五、狠抓員工行為排查

一是xx聯社做到了對員工行為進行按月排查，并逐人建立了排查檔案共xx份，截止xx年2月29日，全市共排查出重點人員x名，其中，不安心工作違反勞動紀律的x人，貪圖享受的x人，參與經商的x人，不服從管理、行為異常的x人，工作時間注意力注意力不集中的x人，性格缺陷的x人，其他不良行為的x人。進行批評教育的x人，采取其他措施的x人。對上述人員目前已經進行批評教育的x人，采取其他措施的x人，并分別落實了監控責任人，實施了重點監控和長期幫教措施。二是對賭博、購買彩票、炒股行為在員工中進行了全面排查，在排查過程中，沒有發現有賭博行為的員工，也沒有發現員工利用公款或通過貸款、借支等舉債途徑購買彩票或炒股。三是到xx年8月至今，xx聯社均能按省聯社要求按程序、規定對員工行為進行排查，沒有發現違反排查制度規定的行為。

案件防控工作計劃

（二）

為貫徹落實省聯社案件防控治理工作會議精神，進一步加強對案件專項治理工作力度，建立和完善案件防范長效機制，有效防范和控制業務操作風險，切實加強制度建設，從嚴治社，防范風險，為我行發展創造良好環境，最大限度地遏制新的案件發生，特制定我行xx―xx年案件防控治理工作三年規劃。

一、指導思想

案件防控治理工作的指導思想是：以科學發展觀為指導，按照全行案件防控治理活動“每年見成效，三年大見效”的總體目標要求和“分類指導”的原則，啟動案件防控工作總動員，積極營造群防群治、圍追堵截的案件防空高壓態勢，重拳出擊，繼續推進案件治理“回頭看”深度排查工作，在鞏固治理成果，有效防控案件反彈的基礎上，以建立健全規章制度為核心，以稽核檢查和責任追究為手段，強化內控，努力提高案件防范能力和工作水平，堅持加強組織領導和“一把手”負責制，堅持制度建設與制度執行相結合，不斷提高經營管理水平，降低新發案件的數量和涉案金額，增強我行防范、識別和控制風險的能力，促進各項業務又好又快地發展。

二、組織領導

聯社成立案件防控治理工作工作領導小組。

組長：***

副組長：***、***

成員：********

領導小組下設辦公室，辦公室主任;***

副主任;****

成員;***、*******

辦公室設在聯社稽核監察部，***同志專職具體抓案件防控治理活動的組織落實和統籌協調工作，確保案件防控治理工作有效開展。

三、案件防控治理工作三年目標

xx年，開始啟動案件防控總動員，繼續推進案件治理“回頭看”深度排查工作，努力提高內控制度執行力和案件發現率，遏制新發案件，充分暴露歷史陳案，()力爭實現案件數量和金額“雙降”目標。

xx年，深入開展案件防控綜合治理，各類操作風險得到有效控制，各類違法違規案件得到有效遏制，案件成功堵截率明顯提高，新發案件的數量和金額不斷下降。

xx年，案件防控工作由“治標”向“治本“轉變，案件風險隱患得到有效控制，案件防范的長效機制基本形成，案件數量和金額明顯下降。為實現上述目標，聯社將在去年開展的案件“百日專項查訪”工作的基礎上，再用三年時間開展“深度排查、嚴查嚴防”行動，做到抓落實不走過場，措施具體有操作性，目的明確有針對性，做到機構全覆蓋、崗位全覆蓋、業務全覆蓋、流程全覆蓋。抓住問題比較突出的機構、風險頻發業務、易發案件的要害部位和漏洞較多的薄弱環節，對重點機構、重點業務、重點崗位、重點人員進行重點排查。主要抓好五個方面：一是抓自查。各機構網點要對照規章制度、對照各級檢查發現的問題，認真開展自查自糾;二是抓檢查。稽核部門及各業務條線要嚴格履行監督檢查職責，通過各項檢查，糾偏堵漏，全面、徹底排查，深挖陳案，消除案件隱患，遏制新案發生;三是抓整改。對發現的問題，明確責任、明確時間、明確措施、限期整改;四是抓懲處。對違規行為要依據相關規定給予處罰和處理，對頂風違規行為要進行嚴肅問責。五是抓機制。通過長效機制建設，抓制度、抓流程、抓案防措施建設。使各項制度全面制約各類決策程序、各項業務流程、各級管理人員和每個員工。

四、檢查工作的重點內容

以學習規章制度為基礎，提高廣大員工嚴格按章辦事的意識和自覺性，堅決抵制各種風險操作問題;以剖析系統內發生的違法違紀案件為突破口，增強廣大員工案件查防的緊迫感和責任感;以查找崗位易發案件的薄弱環節，抓好規章制度落實為重點，全面提升內控監督和風險防范水平。聯社案件防控治理工作領導小組根據工作需要，分階段、分步驟授權稽核監察部或成立專項檢查組對以下重點內容進行檢查：

1、存款業務。檢查大額存取款業務,特殊業務交易。

2、貸款業務。核查超權限，超范圍、逆程序貸款和借名、冒名貸款問題;向客戶違規授信問題;大額貸款超比例問題;收貸收息不入賬，截留、挪用問題;質押、抵押和擔保的真實、有效問題等。嚴查貸款發放過程中的吃、拿、卡、要等不正之風;嚴查以貸謀私，索賄、受賄、收受禮金(財物)、等違法違紀行為;嚴查信用社職工貸款入股與企業或個人合伙經商、辦企業等問題;嚴查信用社職工用信貸資金購買基金、炒股、買彩票、賭博等違紀違法行為;嚴查辦理貸款過程中因違規操作，造成貸款法律效力喪失或降低人為增加貸款風險的問題。

3、會計出納。核查白條抵庫、挪用庫款等違規問題;不按規定及時與客戶進行對賬問題;“印、證、押”保管與使用違規問題;財務收支范圍違規問題;“小金庫”和賬外經營問題;固定資產購置、使用及辦公用品購置、基建裝修等方面的違規問題。

4、計算機業務系統。核查即時監控、操作人員之間密碼使用、程序、授權等方面存在的問題。

5、安全管理。檢查安全防范工作的物防、技防和人防隱患，特別是守庫、押運、值班等重要環節風險隱患，檢查金庫鑰匙、槍支等管理和使用等問題。

6、員工管理。檢查員工教育、管理方面存在的問題，嚴查“九種人”。

7、認真查處群眾來信來訪反映問題。

五、案件防控治理工作的主要措施

案件防控工作是一項長期性工作，為此，聯社與信用社、信用社與分社、信用社與職工逐級簽訂責任書，自上而下逐步建立覆蓋全部的“橫向到邊，縱向到底、不留死角”的案件防范體系，形成一級對一級負責，層層抓落實的長期性的案件防范工作格局。

1、樹立人本意識，建立對員工進行依法合規經營、職業道德操守、風險管理意識等方面的教育培訓制度，聯社要求各信用社每季對員工的安全教育不少于2次;對員工的法制廉政教育、職業道德教育和案例警示教育不少于1次;并堅持每周對員工進行1次政治、業務和內控制度的學習培訓，學習教育必須要有記錄。并通過一定的考核方式檢驗學習效果。

2、加強信用社內部稽核檢查，強化內部監督制約機制。聯社稽核人員每季對信用社不少于一次序時稽核，并按時完成聯社安排的各類專項稽核任務。各信用社委派會計每月要對本社自查一次，按月向聯社上報稽核自查報告。

3、進一步完善內控制度體系和授權管理體系。要明確自己的權利和責任，認真履行應盡的職責。使重要崗位、重要業務的每一個重要環節都在內控制度的約束下、在風險可控的過程中進行，以杜絕操作風險，促進制度執行力的提高。

4、嚴格堅持崗位輪換制度和強制休假制度。各信用社要按照聯社《崗位輪換和強制休假制度》規定，對重要崗位人員嚴格實行強制休假。發現問題要及時反映，使一些隱藏較深的問題能夠及時發現，并得以及早解決。信用社安排強制休假中的替班人員，要在辦理業務的過程中，對被強制休假人員日常經辦的帳務進行總分核對，對重空等進行賬實核對。

5、加強員工管理。隨時了解和掌握員工思想動態，密切關注職工八小時外行為，特別是對有不良行為的人進行摸底排查，重點關注個人行為細節，對重點對象積極開展警示告誡談話，做到防患于未然，防止一般性問題向重大責任事故甚至經濟案件轉化。

6、全力提升制度執行力，確保各項規章制度發揮應有的效力。要加大責任追究力度，堅決杜絕有章不循，違章操作行為，進一步建立健全案件責任追究制度，加大對案件專項治理工作的考核，實行“一案四問”制度，對信用社、儲蓄所發生重大案件的，除要與年度考評、工資考核、評選先進等進行掛鉤外，還要追究所、社領導的責任。同時，要根據責任大小對相關責任人進行經濟處罰和追究經濟賠償責任，涉嫌犯罪的，要堅決移送司法機關，通過嚴厲的問責，促進制度執行力的提高。

7、進一步加強員工安全防范教育，加大安全硬件設施建設，加大安全檢查力度和頻度，加大對違規問題的處理力度，切實提高員工安全防范意識和防范技能，提高信用社人防、物防、技防綜合防范能力，杜絕各類責任性安全事故、案件發生。

8、進一步完善信訪舉報機制，拓寬案件線索。各信用社都要設立舉報信箱和投訴電話，指定專人負責，對群眾的投訴舉報要認真對待，及時查處，做好對舉報有功人員的獎勵和保密工作，對知情不報的要視情節給予懲罰。

9、各信用社主任要高度重視案件防控工作，若工作不負責任，敷衍應付，使該發現問題未被發現，日后被查出的，要嚴格追究信用社主任的責任。按照“自查從寬，他查從嚴;盡責從寬，失職從嚴”的原則，對管理失職、監督不力和嚴重違規、引發案件的要堅決從嚴處理。

10、加強與當地黨政和監管部門、公安、紀檢、監察、審計等部門的協調配合。要主動溝通匯報，爭取他們的理解、關心和支持，通過內外聯動、增強治理合力。

各機構與各部門要將案件防控工作與完成當年經營目標相結合。要提高對此項工作認識，一定要吃透精神，把握政策，要按照銀監部門和自治區聯社的要求，認真扎實做好案件防控工作，促進農村信用社各項業務健康發展。

案件防控工作計劃

（三）

資金營運中心在全行和中心案防工作領導小組的正確指導和監督下，將高度重視案防工作，再接再厲，采取有效措施，全力以赴、保質保量做好xx年案防工作。

一、進一步做好自查和風險排查工作。

每個季度至少一次對資金業務管理制度執行情況、重點業務的營運情況、重要崗位操作情況進行全面監督檢查，并形成風險自查報告。排查業務領域包括但不局限于同業拆借、同業存款、理財及其他投資業務、債券業務、票據業務。目前已經完成××××年第一季度金融市場業務自查，未發現問題。

二、進一步做好案防制度建設。

明確部門人員崗位職責權限，做到用制度管人，用制度統領人。特別是要重新組織學習資金業務各項規章制度及操作規程。同時，根據案防工作的重點安排和業務的發展需要，繼續進行必要的補充和修訂，做到更嚴密、更規范、更有效。

三、進一步做好案防教育工作。

利用晨會及每月的險情分析會，組織部門員工深入學習各級人民銀行、銀監分局案防工作領導講話精神，深入學習我行xx董事長講話精神和xxx行長的重要指示要求，深入學習《商業銀行合規管理指引》和《銀行業金融機構案防工作辦法》、《銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法》，學習銀監會防范操作風險"十三條"等制度規定，并把這些要求、觀點和精神體現在經營方針和經營策略上，融入到業務工作中去，筑牢案防工作的底線。特別是加強全體人員風險意識教育，定期組織討論學習，要求部門干部員工要按照我行內控和案防制度的要求，結合崗位談體會、寫心得、查問題、抓整改，切實收到良好效果。

四、進一步做好案防預警工作。

主要是未雨綢繆，做好風險業務預警、案發趨勢預警、員工違章預警、突發事件預警、員工行為動態排查預警。特別是要嚴格規范交易人員8小時內外的行為，注意員工思想動態和行為動態，建立相應的行為失范自報、舉報、教育和上報制度，做到防患于未然，及時消除各類風險隱患。

五、進一步配合做好案防試評估工作。

要嚴格按照上級文件要求，配合我行合規管理部，實事求是、保質保量做好案防自我評估工作，不影響全行整體案防工作部署。

六、進一步做好崗位輪換及休假工作。

要嚴格按照各級文件的要求，認真貫徹輪崗、強制休假制度，并做好相關記錄及備案。

七、嚴格落實案防責任追究制度。

資金營運中心與每位員工，都要明確案件防范工作責任和關聯崗位聯保責任，切實做好群防、互防工作，不留"盲區"，不留死角，確保資金業務順利實現××××年全年無案件、無事故。

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇十二

付家信用社案件防控工作總結

2016年xxx案件防控工作在縣聯社安全保衛案件防控部的正確領導、支持下，認真貫徹落實2016年銀監會案件防控會議精社及遼寧省銀監局和省聯社業務經營、風險防控制度規定，和縣聯社具體要求，遵循“預防為主，綜合治理，誰主管，誰負責”的指導原則，堅持從人防、物防、技防、整章建制、加強隊伍建設等方面入手筑牢安全保衛案件防控工作的基礎，通過制度約束和檢查督促，強化了員工的安全防范意識，使安全管理落到了實處，保證了我社財產安全和員工、客戶的人身安全，為我社業務發展和各項工作的順利推進營造了一個安全、穩定的經營環境。

一、加強全員安全防范意識教育和技能培訓，夯實人防基礎

人是做好安全防范工作的第一要素，今年以來，我社更加重視和加強對員工的安全教育，全面提高防范意識，增強防范技能，作為安全防范工作的基礎工作來抓。我社黨支部始終堅持“防范勝于治理”的法則，不管形勢如何變化，始終繃緊教育這根弦，做到警鐘長鳴。因為無論多么完善的制度、多么堅固的防護設施、多么先進的技防設備，都是要靠人去遵守、去操作、去維護，只有把全社員工調動起來，夯實人防基礎，制度、設施、設備才能發揮最大的效用。

1 今年以來，我們把增強員工的防范意識放在十分突出的地位，重點圍繞防火、防盜、防暴的應知應會等內容對員工進行預案教育和防范技能教育，收到了較好的效果。

對前臺業務人員的防范技能教育，主要側重學習相關規章制度和基本防范技能，掌握正確的操作規范和程序以及發生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛武器、報警監控裝置的操作使用等。使員工能熟練地掌握了突發性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。

二、加強防護設施建設，夯實技防、物防基礎

防護設施建設對抵御盜竊、搶劫等不法侵害案件的發生起著無法替代的作用。因此，我社在注重抓全員防范意識教育培訓的同時，十分注重抓好防護設施建設，保證營業場所的所有設備都靈敏可靠、嚴密完善。

在物防、技防設施的管理上，我社明確各職位員工自己崗位的物防、技防設施負總責，并建立健全了110報警系統、電視監控系統的檢測校準臺帳，定期進行檢測、校準，確保了各種物防、技防設施的正常運行。

三、加強規章制度建設，夯實規范管理基礎

2 加強規章制度建設，是一項保障安全防范工作步入規范和有序軌道的基礎性工作，其目的是通過規范管理和操作程序來抵御犯罪行為。今年以來，我社根據省聯社下發的各項安全保衛案件防控規章制度的要求，本著在聯社的支持與教導中發展完善，在需要中充實，在變化中調整，在實踐中創新的原則，聯系我社實際，建立健全了安全防范工作規章制度。

我社堅持每月對營業場所進行全面檢查，分五個層次落實檢查工作，即主任親自查；分管領導定期查；值班人員每日負責一天，每天對網點進行安全制度和防范設施檢查；帶班領導和值班人員堅持做到每日營業終了檢查；主任會同領導班子成員進行階段性綜合檢查。

我社還建立了節假日、雙休日行政領導值班崗，公布了值班電話。在平時工作中，突出抓好對“重點部位、重點人員、重點崗位”和早、中、晚”三個時段的安全檢查，針對網點營業期間員工安防制度是否落實、柜員是否堅守崗位，柜員因故臨時離崗是否能做到“兩清一退（即印章、現金清理入柜上鎖、微機終端退出操作程序）”，中午和節假日確保1名領導帶班；對在安全檢查中發現的問題，做到不放過、不遷就、重整改、嚴處罰。

3 同時加強了營業場所日常的自查工作。目前，我社設有安全保衛案件防控負責人協助主任進行安全檢查，網點每日進行例行安全檢查，并作詳細記錄。檢查內容包括業務方面的章、證、押是否入箱上鎖，水、電、氣閥是否關閉；門、窗是否閉鎖；110報警電話設備是否好用等等。

四、加強安全經營管理

根據2016年省聯社和縣聯社案件防控工作精神，我社提高了對安全保衛案件防控工作職能和任務的重新認識：明確了安全保衛案件防控工作是全社平安、穩健經營的前提和條件。一年來，我們按照省聯社黨委和縣聯社總支部的工作部署，在做好治安保衛工作的前提下，認真履行安全生產管理的職責，加強安全經營、突發事件處置等方面的工作。圍繞防火災事故、防暴力事故、防電氣事故、防盜竊事故、防墜落事故等方面的工作，做好了特種設備、危險物品、公用設備、食品、飲用水等的安全管理、指導和監督。基本上做到了治安保衛和安全經營一肩挑，沒有出現顧此失彼，偏廢任何一方面工作的情況。

付家信用社 2016年12月5日

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇十三

篇一：農村商業銀行案件防控工作實施方案 農村商業銀行案件防控工作實施方案

為加強案件防控長效機制建設，進一步提升內控和案防制度執行力，根據莆田農商銀行2012案件防控工作（視頻）會議精神，結合我支行實際，特制定本實施方案：

一、指導思想

在總行黨委的統一領導下，堅持“預防為主、標本兼治”的原則，以制度執行力為核心入手，一手抓業務發展，一手抓案件防控，建立健全嚴密有效的內部防體系，進一步強化風險管理和內控執行力，扎實推進案件防控長效機制建設，全面提升經營管理水平，促進我行各項業穩健、持續、快速發展。

二、工作目標

今年要把案件防控工作作為經營管理目標的重要內容，與各項業務發展、企業化建設和其他工作緊密結合，一起部署，一起落實，一起檢查，一起考核，著力促進全轄制度執行力全面增強，風險管理水平持續提高，有效防控各類案件的發生，實現案件防控工作的規化、制度化。

三、組織領導

為切實加強案件防控工作的組織領導，成立莆田農商銀行城廂支行案件防控工作領導小組，組成人員如下： 組長：林國志；

成員：林慧彬、戴嬌榮、方韋偉、宋桂華、沈雪霞。

領導小組下設辦公室，掛靠城廂支行綜合部，林慧彬兼任辦公室主任，具體負責實施方案的制定、措施的落實、檢查指導等工作。

四、工作措施

1、狠抓學習教育管理。各支行、分理處要充分認識案件防控工作的重要性和必要性,把此項工作列入重要議事日程，切實加大員工學習和管理力度，除組織員工參加省聯社、總行視頻學習和業務培訓外，規定每周一晚例行學習制度，集中學習總行的有關件精神，做好學習簽到和記錄，有序推進員工在專業知識、崗位職責、法律法規、案件防控、企業化等方面的學習，使學習和工作得到雙向強化，不斷提高員工的業務操作技能和政治思想素質。

2、開展風險防教育。緊緊圍繞以案件防控為主線，加強對員工理想信念、合規化、職業道德和反腐倡廉等方面的教育，其內容包括：案件治理與風險防控政策，規章制度和相關工作要求，內控管理基本制度規，主要業務流程操作風險及防控措施等，引導員工樹立良好的職業道德風尚和愛崗敬業精神，促進各崗位從業人員掌握風險控制要點，強化員工的遵紀守法意識和風險防控意識，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強主動防案件的內在動力，使全員的業務素質及合規意識得到新的提升。

（二）明確重點，風險排查

1、各支行、分理處要高度關注案件易發業務、易發崗位、易發環節這三個風險點的排查，對關鍵崗位人員和重點客戶要做到心中有底，了解掌握關鍵崗位人員尤其是網點負責人的思想動態、庭情況及品行操守，嚴格規廉潔從業行為，形成良好的行為規和誠實信用的從業理念。

2、各支行、分理處要對柜臺操作、貸款業務和重要崗位、重要環節，進行全面深入的風險排查；對大額資金、存單質押貸款、銀行承兌匯票等易發案件業務，業務部門要按月檢查。同時，要嚴格落實銀企對賬、反洗錢工作制度，密切關注資金趨緊可能導致的案件風險，加強對大額款項異常變動和跨行往來的濫測報告，發現題，及時整改，及時防和消除案發隱患。

3、根據總行的部署，要做好以下“五項”專項治理工作：一是開展員工及其配偶參與民間借貸等行為的專項排查；二是開展借、冒、假名貸款深度再排查工作；三是對內退人員的再次就業情況進行專項調查；四是組織對已核銷、置換的員工配偶、親屬貸款的清理追索；五是繼續抓好“小金庫”的清理工作。

4、各支行要建立違規題臺賬，及時梳理記錄信息，按照風險點分布、題集中度和題變化及整改情況等，定期評估風險狀況，分析案防形勢，增強案件防控工作的針對性和前瞻性。

（三）落實制度，強化管理

1、嚴格落實崗位輪換和強制休假制度，對在同一崗位連續工作滿3年的員工，要進行輪崗；符合親屬回避條件的，要進行交流。在保證工作正常開展的前提下，每年按一般員工的20—30%，管理崗不低于30%的比例，安排強制休假，并對其崗位工作進行檢查、審計，及時排查風險隱患。

2、開展應急預案演練活動，今年要在轄內網點定期組織開展以防盜、防搶、防火等應急預案演練活動，要嚴格按照演練方案縝密組織，明確人員分工和崗位職責，做到能夠遇事不驚、處事不亂，進一步增強員工安全防和消防防意識，提高對處置突發事件的應變能力。

3、各支行、分理處要建立風險點常態自查機制，加強對內控制度執行情況檢查監督，定期或不定期對庫存現金、貸款新規執行、自助設備管理、銀企對賬、重要憑證、柜員卡、印鑒管理、聯行結算等重點業務進行檢查，并加強網點一線臨柜人員和要害崗位的管理，對重要的授權業務等設立專用記錄簿，防止員工操作風險，并常抓不懈，確保案件防控措施落到處。

（四）持續督查，組織推動

1、開展民主評議政風行風活動。按照總行和區政府的部署，扎實抓好民主評議政風行風活動，以營業窗口為重點，以客戶滿意為標準，持續全面推廣“陽光信貸”、“優質服務”，落實明規服務各項制度規定，深入推進精品網點標準化建設，規和優化服務行為，提升服務質量和水平，著力解決群眾關注的熱點、難點題，營造風正氣順、人和業興的發展環境。

2、開展崗位廉政合規風險排查活動。通過組織全體員工填寫《莆田農商銀行員工行為監督管理自查表》，全面掌握員工隊伍狀況，及時糾正行為偏差，進一步強化員工的日常行為規管理和監督。堅持從我做起，從現在做起，樹立合規促發展、樹正氣的思想意識，著力防行業的各種不正之風，創造遵規守紀的良好環境，進一步提高全員合規意識。

3、開展案件風險防控體系建設活動。通過召開案防討論會、征求意見墾談會、員工屬座談會等方式，從加強制度執行力入手，督促一線崗位和業務部門規操作，落實業務主管部門檢查、監督、指導責任，強化制度約束和流程管理，形成行為有準則、操作有規、辦事有授權、風險有監控、違規有處罰，把案件防控落實到網點、到崗、到人，著力構建立體案防體系，為我行的穩健發展奠定基石。篇二：案防工作計劃 xxxx農村商業銀行

2014年度案件防控工作計劃措施

為深入貫徹落實十八大三中全會和中紀委會議精神，本著“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的工作方針，結合本行實際，特制訂本年度案防工作計劃。

一、總體工作目標

一是預防為主，查防結合，確保全行無重大經濟案件和重大責任事故發生；

二是標本兼治，著力構建集信貸、會計、財務、科技、電子銀行、安全保衛等制度為一體的案件防控長效機制；

三是糾正行業不正之風，著力提升高效、清正廉潔的行業形象；

四是強化職能部門監督檢查和內控管理力度，力爭把風險隱患消滅于萌芽狀態；

五是不斷完善、健全制度建設，落實責任追究制度，盡快實現案防工作規范化和制度化。

二、具體工作目標任務分解和細化

（一）各單位、職能部門月度工作計劃。

1、審計稽核部及其他相關職能部門、每月開展不低于一次的“飛行檢查”和定期合規檢查，并將結果進行匯總和通報整改。

2、相關職能部門、每月開展不少于一次的相關條線的風險提示活動。

3、各單位、職能部門每月對本單位、部門的所有員工進行“九種人”排查和跟蹤監控記錄；并對本單位的借、假、冒名貸款進行認定、清理和催收，在每月10日前完成不良貸款的認定工作。

4、安全保衛部門每月組織實施不低于一次的安全保衛檢查和防突發事件預案演練活動。

（二）各單位、職能部門季度案防工作計劃。

1、各單位兼職合規管路員、按季對本單位業務經營及安全保衛等狀況進行案防工作自查，并于季后15日內上報合規風險部；

2、各單位合規代表、風險管理員、委派會計、安全員、兼職審計員按季進行履職報告，并于每季后15日內上報合規風險部；

3、行長室每季度向董事會提交合規、內控報告和風險管理報告，由合規風險部負責并在每季后15日內完成；

4、相關職能部門、每季度組織開展不低于一次的合規、制度培訓活動；

5、人事監察部、審計稽核部、每季度組織開展一次“員工日常行為排查和員工賬戶排查”活動。

6、每季度、行領導親自組織開展不低于一次的案件防控通報和分析會議活動。

7、運營管理部和計財部、每季度組織開展不低于一次的柜面業務風險排查和員工賬戶管理排查活動。

8、信貸管理部、計財部和財富中心，每季度組織開展不低于一次的大額資金風險管理排查活動。

9、審計稽核部和合規風險部、每個季度組織開展不低于一次的跟蹤檢查和督查問題整改活動。

10、辦公室每個季度組織開展不低于一次的聲譽風險排查活動。

11、合規風險部門負責在一季度內完成全行的案防工作制度制定工作。

（三）各單位、職能部門年度工作計劃。

1、董事辦、監事辦及其下設委員會、每年進行不低于一次的專題履職報告活動；

2、信貸、會計、電子銀行、安全保衛等部門，根據各自條線的業務經營、安全狀況等，定期在全行發布風險預警報告；

3、審計稽核部負責全行的高風險網點、高風險業務、高風險環節、高風險崗位“四高”的風險評估工作，每年開展不低于一次的“四高”評估活動。

4、審計稽核部每年組織開展不低于一次的各職能部門履職評價活動。

5、審計稽核部、監事辦每年組織開展不低于一次、對董事會成員、高管人員的履職評價活動。

6、人事監察部制訂了“行風廉政建設監察”制度，負責監督、規范全行的行風廉政制度執行。

7、合規風險部、審計稽核部每年組織開展一次全行合規與內控有效性評價活動。

8、各相關職能部門不定期開展“重點業務與環節風險排查”活動。

9、各相關職能部門、定期組織開展各業務條線的操作風險有效性評價活動。

三、目標任務完成考核激勵措施

1、行總部成立“督查辦”，根據全行工作計劃、按月或按季度公布“任務交辦單”，然后專門負責跟蹤、督查并不定期發布“督查督辦專報”、通報各單位、部門各項目標任務完成情況。

2、行總部結合實際制訂了科學而細致的合規、風險100分制考核辦法，各單位、部門每月、每季度的各項任務完成情況，均被細化為每一分值，并按季度進行公布。

3、行總部制訂了科學有效的“員工積分管理辦法”，每一位員工的每一項違規行為，都將備案記錄、以負分的形式進行處罰和警示，此項制度措施對全員的合規、合法行事起到了積極而有效的作用。篇三：銀行案件防控工作報告 抓落實 控風險 全面提升風險管理水平

×年，在×銀監分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現“零案件”案防目標，各項業務呈現良好發展態勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：

一、加強領導，全力抓好案件防控工作

×年初，×行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會×銀監局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。

二、強化教育，筑牢思想防線

思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：

（一）持續開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。×行以各項規章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業務素質得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。

（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識。×行注重將業務培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。

（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態化。通過晨會、周會、行務會等形式，講案防、說安全，時刻提醒員工合規操作。二是組織召開案件防控聯席會，及時傳導監管部門案防工作精神，加強政策傳導和風險提示，分析存在的共性問題和個性問題，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實處。三是注重案防經驗信息交流。在內網上專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內開展 “×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。

三、強化制度建設，進一步提升內控執行力

加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，×行以強化規章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執行兩個關鍵環節，不斷提高制度的約束性，努力實現管理規范化、經營合規化、工作標準化。

（一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業務流程管理和控制環節提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現違規違紀風險的提前消除，將案防要求與業務工作有機結合起來，努力解決制度建設和執行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執行的嚴肅性和規范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。

（二）強化員工違規行為的管理。在對基層機構負責人和各部門案防工作考核的基礎上，按照監管部門的要求，實施對員工進行違規行為積分，強化員工違規行為的管理，并制定出《員工違規行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規經營。員工違規行為積分細則的實施，使違規違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。

四、強化內控管理，把內控管理工作落到實處

今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。

（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。

（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀監會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內機構自×年以來的案件風險情況，加強案件監管、嚴格案件報告。二是進一步規范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發現符合監管部門或總行規定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規定期限內報告，將嚴肅處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發現案件（風險）信息，報送數為零。

（四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規章制度建設。制定下發了《安全保衛管理辦法》等規章制度。

五、強化監督措施，完善案件防范的約束激勵機制 從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：

（一）監督措施要到位。×行提出，防范案件不能總當

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇十四

案件風險防控知識考試題

一、單項選擇

1.我國銀行業第一個關于操作風險管理的規范性文件是：（ｂ）ａ、《商業銀行操作風險管理指引》 ｂ、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》 ｃ、《商業銀行資本充足率管理辦法》 ｄ、《巴塞爾新資本協議》

2.根據《商業銀行操作風險管理指引》，操作風險包含下列哪種風險？（c）a、市場風險 b、策略風險 c、法律風險 d、聲譽風險

3.下列哪項不屬于防范操作風險內控“十個配套與聯動”？（c）

a、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動 b、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動 c、激勵員工揭發舉報與員工薪酬制度的配套與聯動 d、重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動

4.哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監管要求范圍？（a）

a、不得為從事非法集資活動的企業提供開立賬戶、辦理結算、提供貸款等便利條件

b、建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度

c、嚴格印章、密押、憑證的分管與封存及銷毀制度并堅決執行

d、加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開

5.存款風險滾動式檢查制度是存款業務______的內部檢查制度。（c）a、制度合理性 b、制度有效性 c、操作合規性 d、操作全面性

6.存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是___。（c）a、對公結算賬戶中核算的本幣存款 b、對私結算賬戶中核算的本、外幣存款 c、對公結算賬戶中核算的本、外幣存款 d、對私結算賬戶中核算的外幣存款

7.存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應在下一個周期進行滾動檢查。具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于___個周期。（a）a、2 b、3 c、4 d、1

8.存款檢查的周期為：(b)a、1-3個月 b、3-6個月 c、6-12個月 d、12-24個月

9.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是？（b）

a、開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書 b、客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 c、對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 d、對客戶資料必須嚴格保管，業務處理中必須做到“本人辦、面對面、不間隔、交本人”

10.下列做法是不符合監管要求的？（d）a、嚴禁行內辭退、辭職人員或社會上的“中間人”代客辦理業務 b、銀行必須確保對發放各類余額、月底、滿頁對賬單、回單的崗位與柜面人員相分離 c、對重要崗位和重點部位的監控錄像，每天要由專人負責定時查看 d、對開戶手續不符合規定的，一般不予辦理，但重點客戶、大型客戶等特殊情況除外

二、多項選擇

1.根據中國銀監會《商業銀行操作風險管理指引》，商業銀行可以選擇下列哪些方法對操作風險進行管理？（abcd）a、評估操作風險和內部控制 b、損失事件的報告和數據收集 c、關鍵風險指標的監測

d、新產品和新業務的風險評估

2.根據中國銀監會《商業銀行操作風險管理指引》，商業銀行應當將加強內部控制作為操作風險管理的有效手段，與此相關的內部措施包括：（abcd）a、部門之間具有明確的職責分工以及相關職能的適當分離，以避免潛在的利益沖突 b、定期對交易和賬戶進行復核和對賬 c、主管及關鍵崗位輪崗輪調、強制性休假制度和離崗審計制度 d、對基層操作風險管控獎懲兼顧的激勵約束機制

3.商業銀行操作風險的成因主要包括：（abcd）ａ、人員因素 ｂ、內部流程 ｃ、系統缺陷 ｄ、外部因素

4.根據操作風險防范“十三條”關于規章制度建設方面，以下說法哪些是正確的：（ab）a、對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，上級行應進行專門研究，及時制訂或修訂 b、對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，總行要認真研究，及時解決，不得延誤。對有章不循的，要將責任人調離原崗位，并嚴肅處理 c、要全面開展規章制度目錄編制工作，為基層員工學習和使用規章制度提供重要參考 d、要強化規章制度的穩定性，不得經常提出更改規章制度的建議和意見

5.哪些屬于柜面業務人員操作風險防范“十條禁令”的范圍？（abcd）a、嚴禁出具虛假對賬單、回單、存款證明、證實書、存單、合同文件等 b、嚴禁將個人印章、權限卡、操作號、密碼交于他人辦理各項業務 c、嚴禁隨意放臵現金我、印章、權限卡、重要空白憑證和壓數機、編押機等重要物品 d、嚴禁預先在重要空白憑證、有價單證上加蓋業務印章、公章

6.哪些屬于柜面業務人員操作風險防范“十條禁令”的規定？（abcd）a、嚴禁違規辦理任何未經批準或授權的業務，嚴禁逆程序辦理各類業務 b、嚴禁要“虛存實取”、“虛存虛取”辦理業務 c、嚴禁隱瞞不報、掩蓋所知道的重大業務差錯、責任事故和重大風險，嚴禁對所發現的、或應當發現的重大風險不作為 d、嚴禁濫用過渡性科目，嚴禁隨意調整、沖正、撤銷賬務

7.在案件防控方面，下列哪些表述是正確的？（abcd）a、各分支行行長是本單位內部控制體系建設和案件防控工作第一責任人，對本單位經營管理的合規性和案件防控工作負第一責任 b、要全面落實案件防控目標責任制，層層簽訂案件防控目標責任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制 c、對未完成責任目標或發生重大案件的，要扣減相應責任人及分支行高管人員的薪酬，并在年度考評中一票否決 d、要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴查嚴處的同時，對舉報人要予以重獎

8.屬于銀行三大主要風險的是（def）a、聲譽風險 b、國家風險 c、法律風險 d、信用風險 e、市場風險 f、操作風險 g、流動性風險 h、戰略風險

9.銀行全面風險管理的五大體系包括（abcde）a、組織體系 b、崗位職責體系 c、業務和管理流程體系 d、工具體系 e、考評獎懲體系

10.哪些屬于高度重視案件報告與應急處理工作的內容？（abcd）a、制定重大突發事件報告制度和問責制度的實施細則，將重大事件報告工作責任落實到部門、明確到個人 b、明確分支機構的案件報告職責和路線要求，指定專人負責案件報告工作 c、嚴格執行銀監會案件信息統計制度，及時、準確報送案件詳情和查處意見，并及時跟進查處進展和責任追究情況，嚴肅處理瞞報、遲報的機構和人員 d、完善重大突發事件處臵預案，并在案發第一時間立即啟動預案，爭取主動，減少損失，并每日監測各類媒體、網絡，做好負面輿情的控制、引導工作

三、判斷題

1.銀行業應加強監控設施的維護，改進錄像保管期；對重要崗位和重點部位的監控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。（√）

2.在發生庫款被盜的案件中，若銀行按照上級要求將金庫守押任務委托、外包給守押公司，庫房管理責任和風險通過外包完全轉移至守押公司，銀行不承擔任何責任。（×）

3.在一級法人的公司管理原則下，銀行各級分支機構應當完全按照總行案件防控精神，以會議落實會議，以文件落實文件，全行一盤棋，無需根據地域、人員、業務、文化差異情況進行解讀、細化和整改。（×）

4.銀行業機構從業人員凡是發生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關。（√）

5.銀行業機構要把信用風險管理和監管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發現隱患，堵塞漏洞。（×）

6.授權應適當、明確，并采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權，事后補發。（×）

7.商業銀行應當對會計賬務處理的全過程實行監督，會計賬務應當做到賬賬、賬據、賬款、賬實、賬表和內外賬的六相符。凡賬務核對不一致的，應當立即糾正或報上級機構處理。（×）

8.商業銀行應當建立科學、有效的激勵約束機制，培育良好的企業精神和內部控制文化，從而創造全體員工均充分了解且能履行職責的環境。（√）

9.為企業內部控制提供咨詢的會計師事務所，可以同時為同一企業提供內部控制審計服務。（×）

10.商業銀行應當明確劃分相關部門之間、崗位之間、上下級機構之間的職責，建立職責分離、橫向與縱向相互監督制約的機制。涉及資產、負債、財務和人員等重要事項變動均不得由一個人獨自決定。（√）

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇十五

案件防控治理 第一部分案件防控文件

一、填空題

1、案件防控第一責任人是指農村中小法人金融機構對案件防控治理承擔首要責任的（理事長）或（董事長）。（來源：《農村中小金融機構案件責任追究指導意見》）

2、對案件責任人的責任追究，按照“(自查從寬)、(他查從嚴)、(盡職免責)、(失職重罰)”的原則和“(反復發生同質同類案件加重處罰)”的原則進行責任追究。（來源：《山西省銀行業金融機構案件防控和案件責任追究暫行辦法》）

3、銀行業金融機構要從（道德建設）、（制度安排）、（監控機制）三個方面，構筑立體式的案件查訪體系。使干部員工在思想上“（不想作案）”，在操作上“（不能作案）”，在處理上“(不敢作案)”。（來源：中國銀監會主席劉明康在銀行業案件專項治理第六次工作會議上的講話）

4、案件防控要做到的“四到位”是指（責任到位）、(追究到位)、(懲戒到位)和（整改到位）。（來源：劉明康主席在《大型銀行案件防控工作電視電話會議上的講話》）

5、農村合作金融機構案件專項治理的三個目標”是繼續(降低案件發生率)；繼續(提高案件成功堵截率)；繼續（嚴懲犯罪分子、重處違規行為強化內部控制）。（來源：中國銀監會主席劉明康在銀行業案件專項治理第八次工作會議上的講話）

6、農村合作金融機構案件專項治理的“三個堅持”就是堅持(標本兼治，重在治本)；堅持(查防結合，重在防范)；堅持(改革管理并重，重在加強內控)。（來源：中國銀監會主席劉明康在銀行業案件專項治理第八次工作會議上的講話）

7、劉明康主席提出的防控案件要做到“四個到位”即（責任到位），（追究到位），（懲戒到位），（整改到位）。（來源：中國銀監會主席劉明康2007年7月3日在大銀行案件防控工作電視電話會議上的講話）

8、劉明康主席提出的防控案件要建立 “三項制度”是指建立（賠罰）制度，（完善走人）制度，做好（案件移送工作）。（來源：中國銀監會主席劉明康2007年7月3日在大銀行案件防控工作電視電話會議上的講話）

9、山西省銀行業金融機構案件專項治理 “五大活動”是指（大教育）、（大討論）、（大評估）、（大檢測）和（大整改）活動。（來源：《山西省銀監局局長鄧智毅在2008年山西銀行業案件治理工作會議上的講話》）

10、“一案四問責”是指（案件當事人）、（相關崗位制約人）、（業務管理）和（內部審計檢查責任人）及（案發單位領導人）。（來源：山西省銀監局局長鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業案情通報會上的講話）

11、“雙線問責”是指（追究案發責任人）、（相關責任人）和（崗位制約人）、（稽核檢查責任人）的責任。（來源：山西省銀監局局長鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業案情通報會上的講話）

12、“上追兩級”是指（追究案發機構領導人）和（案發機構主管部門領導人）的責任。（來源：山西省銀監局局長鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業案情通報會上的講話）

13、山西省銀監局將2010年確定為“案防攻堅年”，明確以不斷進行教育、討論、檢測、評估、整改為主要方式，以落實各項案防制度措施為抓手，“（自下而上）”與“（自上而下）”相結合，（內部自查）與（外部檢查）相結合，（常規檢查）與（突擊檢查）相結合，（檢查）與（外防）相結合。（來源：山西省銀監局局長鄧智毅2010年1月23日在山西銀行業2010年案件防控治理工作會議上的講話）

二、選擇題

14、農村合作金融機構案件專項治理工作的總體思路是（abcde）。（來源：中國銀監會副主席唐雙寧在全國農村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議上的講話）a、“兩個提高”提高思想認識，提高防范水平b、“兩個加強”加強組織領導，加強制度建設

c、“兩個下降”案件數量明顯下降，案件損失率明顯下降

d“兩個加大”加大內控和內審力度，提高案件成功堵截率，加大案件責任處理力度，提高威懾力 e“兩個建立”逐步建立依法合規經營、內控嚴密科學的運行體系，努力建立案件防范和查處的長效機制

15、銀行業案件專項治理的“4+1”內容是（abcde）（來源：中國銀監會主席劉明康在銀行業案件專項治理第六次工作會議上的講話）

a、印鑒密押，包括公章、私人名章、業務操作流程密碼、柜員卡管理 b、銀行內外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查 c、人員崗位制度與崗位稽核、行為規范的綜合管理 d、電子銀行和it系統的管理和服務 e、“1”是指對庫房的管理

16、農村合作金融機構內部控制必抓的“六個環節“是（abcdef）。（來源：中國銀監會主席劉明康2006年3月1日在銀行業案件專項治理第八次工作會議上的講話）

a、授權卡 b、印鑒密押 c、空白憑證 d、金庫尾箱

f、查詢對賬 g、輪崗休假

17、銀行業案件綜合治理長效機制建設實行的“三掛鉤”是（abc）。（來源：中國銀監會主席劉明康2006年11月17日在銀行業案件專項治理第十次工作會議上的講話）

a、將案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤 b、將案件風險整改與評級掛鉤

c、將案件風險整改與市場準入監管掛鉤 d、將案件風險整改與行業標準掛鉤

18、二十四、案件防控的“五個一”工作經驗是指(abcde)。（來源：《省銀監局副局長楊慶和在全省銀行業案件防控和安全保衛工作推動會議上的講話》）

a、一把手牽好頭 b、一竿子插到底 c、一股氣掃凈土 d、一把尺重嚴懲 e、一盤棋抓共管

19、案件防控的“五條防線”是（abcde）。（來源：《鄧志毅在山西銀行業2009年案件防控工作會議上的講話》）a、崗位自我約束防線 b、業務流程監督防線 c、稽核監督檢查防線 d、條線部門管理防線 e、it技術控制防線。

20、內部結案應堅持“問責任、追資金、查原因、補漏洞”的原則，要滿足以下標準（abcd）。（來源：《山西省銀行業金融機構案件防控和案件責任追究暫行辦法》）

a、對相關責任人已嚴格問責 b涉案資金已按損失最小化處理 c案發原因已進行深入剖析 d相關制度已建立完善

三、簡答題

21、2009—2011年農村中小金融機構案件防控治理工作的指導思想、工作目標和任務是什么？（來源：《農村中小金融機構案件防控治理2009—2011年工作規劃》）

答：中國銀監會在《農村中小金融機構案件防控治理2009—2011年工作規劃》中明確指出，2009—2011年農村中小金融機構案件防控治理工作的指導思想是：按照建立現代農村金融制度的要求，深入貫徹落實科學發展觀，堅持以規制流程建設為先導，以強化內部治理 3

和內控執行力為保障，積極推進案件防控長效機制建設，促進農村中小金融機構完善法人治理，強化風險管控，轉換經營機制，提升經營管理水平，實現安全、穩健、持續發展。

工作目標是：經過三年努力，使農村中小金融機構案件風險管理意識普遍增強，制度流程基本完善，內控管理明顯進步，風險管理水平持續提高，案件防控長效機制有效建立，主要案件防控指標力爭達到國內銀行業平均水平，案件數量和百萬元以上案件數量逐年下降。

22、2009至2011年案件防控工作的主要任務是什么？（來源：《蔣定之在全國農村中小金融機構案件防控治理工作會議上的講話》）

答：深入開展案件風險排查，全面落實案件專項治理過程中制定的各項整改措施，大力構建制度流程、內部治理、風險管理、責任追究、協調聯合、培訓教育的長效機制，力求從根本上解決案件風險問題。

23、銀監會提出農村信用社案件專項治理“三年大見成效”的目標是什么？（來源：《唐雙寧副主席在全國農村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議上的講話》）

答：2006年3月1日，國家銀監會召開了銀行業案件專項治理第八次會議，提出了力爭用一年時間，在遏制案件高發、降低案件損失、嚴肅查處責任人、加強制度建設等方面取得初步成效。力爭用三年時間，在嚴控新案發生、提高制度執行力、防范操作風險、建立案件查防長效機制等方面取得明顯成效，達到全國銀行業案件防控工作的平均水平。

24、銀行業案件專項治理的長效機制是什么? （來源：劉明康在銀行業案件專項治理工作第八次會議上的講話）

答：銀監會主席劉明康在銀行業案件專項治理工作第八次會議上的講話中指出，案件專項治理長效機制一是銀行業金融機構要進一步改革完善干部任用管理辦法，改進干部考核機制；二是銀監會將推動和配合有關部門，強化法律法規制度建設，推動《刑法》等相關法律法規的修訂工作，為查防銀行業案件提供法制保障。三是大力推動銀行業金融機構體制、機制改革，從制度上防范銀行業案件發生。四是改進銀行業金融機構內部管理，提高管理的技術含量，更新管理手段，促使內查內控上臺階。五是進一步加強反腐倡廉工作，結合單位實際，落實好中央《建立健全教育、制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系實施綱要》的各項要求。

25、案件綜合治理長效機制建設的十項措施是什么？（來源：中國銀監會主席劉明康在銀行業案件專項治理第五次工作會議上的講話）

答：案件綜合治理長效機制建設的十項措施是：

1、完善相關法律法規，加大對銀行業犯罪的打擊力度；

2、實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任；

3、加強任職履職管理，對高管人員實行動態監管；

4、加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力；

5、加強銀行業金融機構信息科技系統建設監管，提高信息科技水平；

6、完善會計統計相關制度，加強對中介機構管理；

7、提高銀行業金融機構處臵突發事件能力，努力控制和減少案件損害程度；

8、積極推進商業銀行改革，完善公司治理結構；

9、完善不良資產處臵辦法，做好資產管理公司案件治理工作；

10、提高銀監會有效監管水平，發揮專業化監管優勢

26、全省銀行業金融機構案件專項治理活動要執行落實的“八項制度”是什么？（來源：山西省銀監局局長鄧智毅2008年1月10日在2008年山西銀行業案件治理工作會議上的講話）

答：一是建立賬戶大額資金變動信息提示制度；二是實行異地集中大額存款特別報告制度；三是改進完善內外對賬制度；四是對重要憑證和要件實行全天候監控制度；五是建立開戶卡折合一特別申請制度；六是建立規范的銀行客戶委托代理制度；七是建立規范的違規舉報獎勵制度；八是對重點機構和重點業務實行分類風險處臵制度。

27、國家領導人對銀行業案件作過什么批示？（來源：《銀監會王華慶紀委書記在2009年銀行業案件防控和安全保衛工作會議上的講話》）

答：溫家寶總理在審計署《重要信息要目》中批示“應高度重視國有商業銀行內部控制失靈所致的金融犯罪問題”。王岐山副總理批示：“銀監會要高度重視銀行的金融犯罪問題，切實加強內控制度的執行和監督。為此，要加大懲處和責任追究的力度，減少銀行內部的犯罪，維護銀行資產的安全。”王岐山對另一起案件的批示：“要加大查處力度，查找監督管理漏洞，追究相關責任。在當前形勢下，人行、銀監會對中小銀行和農信社的案件防范查處要給予高度重視，重點是防大案要案的發生。要與地方相關部門密切配合，防止該類金融機構發生區域性、系統性風險”。

28、省銀監局提出2010年“案防攻堅年”活動的“四個二”的內容是什么？（來源：山西省銀監局副局長楊慶和在全省2010年銀行業案件防控和安全保衛工作推動電視電話會議上的講話）

答：“四個二”即兩類系統、兩個環節、兩個重點、兩個階段。具體是狠抓數據倉庫系統和業務規范操作系統兩類系統建設，進一步提升案防水平。狠抓縣級聯社和縣級監管辦兩個環節實效，進一步強化壓力傳導。狠抓借冒名貸款整治和存款風險檢查兩個重點，進一步突出真實性檢查。狠抓事前嚴防和事后嚴懲兩個階段，進一步強化案防態勢。

29、銀監會案件領導責任追究制度規定的“三個必須”是什么？（來源：《鄧志毅在呂梁銀行業合規經營暨案件防控工作會議 5

上的講話》）

答：我在這里再次強調一下銀監會的規定：凡是涉案金額在百萬元以上的案件，縣聯社主要負責人和分管管理人員必須引咎辭職；凡是涉案金額在千萬元以上的責任性案件，地市級管理機構主要負責人和分管管理人員必須引咎辭職；涉案金額過億的省聯社主要負責人和分管管理人員必須引咎辭職；

30、案件專項治理提出的“九種人”是哪些人？ （來源：《中國銀行業監督管理委員會辦公廳關于深入推進農村合作金融機構案件專項治理工作的通知》）

答：“有“黃、賭、毒”行為的；個人或家庭經商辦企業的；大額資金炒股的；個人、家庭負債較大，或在行社有貸款的（正常消費貸款除外）；無故不能正常上班或經常曠工的；交友混亂，經常出入高檔消費場所的；在職工作超過強制休假、輪崗規定時限的；有不良記錄或犯罪前科的；已經出現違規操作的。

31、農村信用社易發案件的薄弱環節主要是什么？（來源：銀監會《關于進一步加強案件風險防范工作的通知》）

答：重要空白憑證管理、印鑒密押管理、授權卡或柜員卡管理、票據審驗、查詢查復、會計對賬、槍彈使用、金庫尾箱、重點業務和要害崗位。

32、案件責任追究從重處罰的情形是什么？來源：《山西省銀行業金融機構案件防控和案件責任追究暫行辦法》。 答：

1、被動發現案件的；

2、反復發生同質同類案件的；

3、新發生案件的；

4、一年內發生2起以上案件的；

5、對發現的案件苗頭、違法違規事實或者重大線索不及時報告、制止、糾正、處理，或者故意包庇隱瞞的；

6、指使、授意、教唆或者脅迫他人實施違法違規行為的；

7、案件發生后，隱瞞事實、毀滅證據、妨礙調查處理的；

8、對檢舉人、鑒定人、證人、調查處理人實施打擊報復的；

9、“帶病”提拔形成嚴重后果的；

10、其他情形需要從重處罰的。

銀監會提出銀行業必須制定并執行的四項制度是（干部交流制度），（輪崗制度），（強制休假制度）和（親屬回避制度）。

33、經濟處罰：包括(罰款)、(扣減薪酬)、(賠償損失)等。（來源：《山西省農村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）

34、其他處罰：包括(批評教育)、(組織處理)和(變更勞動關系)。（來源：《山西省農村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）

35、案件責任追究方式包括(紀律處分)、(經濟處罰)和(其他處罰)，可以單獨或者合并適用。（來源：《山西省農村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）

36、責任領導人對金融法律法規和上級管理部門制定的規章制度不及時傳達貫徹，致使發生案件的給予(降級至開除處分)。（來源：省聯社《關于嚴肅追究案件領導責任的指導意見》）

37、農村信用社近親屬回避包括(崗位回避)、(公務回避)和(聘用回避)三種形式。（來源：《山西省農村信用社關于近親屬回避管理的指導意見》）

38、各農村合作銀行、縣(市、區)聯社應將轄內所發生的重大突發事件,在接報后(3)小時之內或事發后(12)小時內,直接報告省聯社,同時報告轄區的市聯社或省聯社辦事處(籌)及銀監分局所轄辦事處,并密切關法事態發展，及時報送后續情況。（來源：《山西省農村信用社聯合社重大突發事件報告制度(暫行)》）

39、省聯社綜合辦公室(或值班室)接報后,應(立即)報告省聯社領導,并依據有關規定和事件性質及時報告省政府和山西銀監局。（來源：《山西省農村信用社聯合社重大突發事件報告制度(暫行)》）

40、農村信用社重大突發事件是指突然發生且引發或者可能引發轄內、系統內的(金融風險)，嚴重影響農村信用社正常經營和社會穩定，造成(金融秩序)混亂或較大(社會影響)的事件。（來源：《山西省農村信用社重大突發事件應急預案（試行）》）

41、農村信用社自然災害事件應急處臵應堅持的原則是什么？答：自然災害應急處臵應堅持“（以人為本）、（防救并重），（統一領導）、（分級負責），（協調行動）、（屬地為主）”的原則。（來源：《山西省農村信用社自然災害應急預案》）

二、選擇題

42、農村信用社重大突發事件的處臵應堅持以下原則(abcde)。（來源：《山西省農村信用社重大突發事件應急預案（試行）》）a、依法快捷原則 b協調一致原則 c、屬地為主原則 d、保守秘密原則 e、掌控輿情原則

43、案件責任追究應當遵循原則（abcde）。（來源：《山西省農村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）

a、法人主體原則 b、分級問責原則 c、盡職免責原則 d、錯罰相當原則

e、自查從輕、被動從重原則

三、判斷題

44、間接責任人是指獨立實施或者共同實施，或者與外部人員合伙實施侵犯農村信用社或客戶資金、財產、權益行為的農村信用社從業人員。（來源：《山西省農村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）

答：（×）

解析：直接責任人是指獨立實施或者共同實施，或者與外部人員合伙實施侵犯農村信用社或客戶資金、財產、權益行為的農村信用社從業人員。（來源：《山西省農村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）

45、間接責任人是指不履行或不正確履行其崗位職責，未能有效制約或防范案件的發生，對案件造成的風險或者不良后果負有責任的農村信用社從業人員。（來源：《山西省農村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）

答：（√）

46、領導人員管理工作嚴重失職是指領導人員在管理工作中不履行或不恰當履行職責，對違法違規事實、案件的發生負有直接責任的領導人員。（來源：《山西省農村信用社關于嚴肅追究案件領導責任的指導意見》晉農信發[2008]15號）

答：（×）

解析：領導人員管理工作嚴重失職是指領導人員在管理工作中不履行或不恰當履行職責，對違法違規事實、案件的發生負有直接或間接責任的領導人員。

47、領導責任人是指案發機構案件防控第一責任人、機構經營管理責任人。（來源：《山西省農村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）

答：（√）

四、簡答題

48、銀監會提出的操作風險防范措施“13條意見”是什么？（來源：銀監會《關于加大防范操作風險工作力度的通知》）答：

1、高度重視防范操作風險的規章制度建設；

2、切實加強稽核隊伍建設；

3、加強對基層行的合規性監督；

4、訂立職責制，明確總行及各級分支機構的責任，形成明確的制度保障；

5、堅持相關的行務管理公開制度；

6、建立和實施基層主管輪崗輪調和強制休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構的人事管理制度；

7、嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員8小時以外的行為，建立相應的行為失范監察制度；

8、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規章制度、勇于斗爭而制止案件發生的，要有特別的激勵機制和規定；

9、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、對賬人員等做出明確規定；

10、加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅持做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理，要設立獨立的審核崗，建立責任復核制；

11、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執行制度規定，并對此進行嚴格檢查，對違規者進行嚴厲懲處；

12、加強對可能發生的賬外經營的監控；

13、迅速改進科技信息系統，提高通過技術手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎。

49、銀監會制定的案防“十個聯動”是什么？（來源：中國銀監會主席劉明康2006年8月29日在銀行業案件專項治理第九次工作會議上的講話） 答：

1、針對票據業務案件高發，要實行按規定收取保證金和推行他行托管保證金的聯動，禁止自開自貼和自管保證金的做法；

2、一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理聯動；

3、基層行行長、主任的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯動；

4、重要崗位的強制性休假與崗位審計緊密銜接聯動；

5、激勵基層員工署名揭發壞人壞事與對員工保護制度的配套建設聯動；

6、貸款三查的盡職調查與三查檔案（紙質或電子介質）妥善保管責任制的配套建設聯動；

7、完善審計體制，充實審計隊伍，提升工作質效與加強對審計問責制度建設的配套和聯動；

8、查案、破案同處分適時與到位的雙重考核制度建設聯動；

9、案件查處和相應信息披露的制度配套建設聯動；

10、對基層操作風險管控的獎（表揚、獎勵）懲（懲戒和處分）并舉的激勵約束機制建設聯動。

50、金融系統的十個嚴禁是什么？

答：

1、嚴禁從事違法規經營活動，或者授意、指使、縱容、包庇其他人員從事違法違規經營活動。

2、嚴禁為親屬、朋友等關系人違規為理貨款、投資、擔保、融資、結算、提現等金融業務。

3、嚴禁利用職權接受宴請、高檔消費或收受貴重禮品、有價證券。

4、嚴禁泄露、出賣金融、證券秘密。

5、嚴禁濫定級別、亂提工資、亂發獎金和實物。

6、嚴禁違反規定新建、護建、購買辦公樓，進行豪華裝修。

7、嚴禁利用節假日、公體日公費旅游和公款接待，不準參加用公款支付打高爾夫球等高消費娛樂活動。

8、嚴禁收受慰問金、禮金。

9、嚴禁利用干部提拔、職稱評定、工作安排的機會收受有關人員錢物。

10、嚴禁個人經商辦企業和參加與他人經商辦企業

51、省聯社案件防控“十條禁令”是什么？

答：

1、嚴禁無客戶合法支付指令、無合法原始憑證、未經授權辦理業務。

2、嚴禁挪用、偷支、套用、截用客戶資金或信用社資金。

3、嚴禁違規辦理查詢、查復、凍結、解凍、扣劃、掛失、解掛、止付、補辦等業務。

4、嚴禁偽造、變造、拆換、涂改或擅自銷毀憑證、賬簿、報表等會計檔案。

5、嚴禁私刻、盜用公章、業務印章,偽造、變造、私自調換客戶預留印鑒、其他權利證件，或預先在重要空白憑證上加蓋業務印章、空開憑證。

6、嚴禁私自或與客戶串通利用虛假貸款資料騙取貸款，逆程序發放貸款，偽造、變造相關資料核銷貸款或出租、出借抵（質）押物品及權證。

7、嚴禁在臨柜、守庫、押運期間酗酒、擅自脫崗，或在守庫室會見、留宿他人。

8、嚴禁授意他人或盲目聽從他人授意違規辦理業務。

9、嚴禁利用職權在經營管理過程中收受他人賄賂，或謀取其他不正當利益。

10、嚴禁參與“黃、賭、毒”活動。

52、信用社經濟犯罪所指的刑事案件是什么？（來源：《山西省農村信用社關于嚴肅追究案件領導責任的指導意見》）答：農村信用社案件指農村信用社工作人員涉嫌貪污、賄賂、挪用、侵占、破壞金融秩序、違反金融法律法規等經濟犯罪的刑事案 10

件，以及雖不構成刑事案件，但對信用社資產和信譽造成較大損害的違規事件。

53、案發后對案發單位相關責任人如何處理？（來源：《山西省農村信用社案件防控和案件責任追究實施意見》）

答：

1、發生單個案件，涉案金額在20萬元以下的給予案發機構案件防控第一責任人、主要負責人記過以上處分，給予分管負責人記大過以上處分，給予相關負責人警告以上處分，給予其他間接人警告以上處分。

2、發生單個案件，涉案金額在20萬元以上，100萬元以下的案件防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。在核實責任后，給予案件防控第一責任人、主要負責人記大過以上處分，給予分管負責人降職以上處分，給予相關負責人記過以上處分，給予其他間接責任人記過以上處分。

3、發生單個案件，涉案金額在100萬元以上，1000萬元以下的引咎辭職，并給予降職以上處分。

案件損失金額在100萬元以上的，縣級機構的案件防控第一責任人、主要負責人、分管負責人必須引咎辭職。

4、發生單個案件，涉案金額在1000萬元以上，5000萬元以下，或涉案金額占全轄資產萬分之一以上萬分之二點五以下的給予開除處分，給予相關負責人開除留用以上處分。

縣級機構已組建統一法人的，給予案件防控第一責任人記大過以上處分，給予主要負責人降職以上處分，分管負責人留用察看以上處分，相關負責人記大過以上處分，給予其他間接責任人記大過以上處分。

案件損失金額在1000萬元以上的，市級機構案件防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。

5、發生單個案件，涉案金額在5000萬元以上，1億元以下，或單個案件占全轄資產萬分之二點五以上萬分之四以下的給予發案機構案件防控第一責任人、主要負責人、分管負責人、相關負責人開除處分。

給予縣級機構案件防控第一責任人、主要負責人撤職以上處分，給予分管負責人開除處分，相關負責人降職以上處分。

給予市級機構案件防控第一責任人、主要負責人記大過以上處分，給予分管負責人撤職以上處分，相關負責人記過以上處分，給予其他間接責任人記過以上處分。

6、發生單個案件，涉案金額在1億元以上，或涉案金額占全轄資產萬分之四以上的給予縣級機構案件防控第一責任人、主要負責人、分管負責人、相關負責人開除處分。

給予市級機構案件防控第一責任人、主要負責人撤職以上處分，給予分管負責人留用察看以上處分，相關負責人記大過以上處分。

7、對省聯社高級管理人員的案件責任追究，按照《農村中小金融機構案件責任追究指導意見》（銀監發?2009?38號）的規定執行。

54、農村信用社高管人員包括哪些？（來源：《山西省農村信用社關于高級管理人員工作交流管理的暫行規定》）

答：農村信用社高管人員是指辦事處主任、副主任，市聯社理事長、主任、監事長、副主任，縣級聯社理事長、主任、監事長、副主任，合行董事長、行長、監事長、副行長，基層信用社主任、副主任，各信用分社、儲蓄所負責人。

十五、農村信用社高管人員工作交流的基本原則是什么？（來源：《山西省農村信用社關于高級管理人員工作交流管理的暫行規定》）

答：

（一）高管人員在聘（任）期內有下列情形之一的，必須及時安排交流：

1、在同一崗位上連續任高管滿六年的；

2、因執行回避制度而必須交流的；

3、根據山西省農村信用社行業自律管理制度的規定應當進行工作交流的。

（二）高管人員有下列情形之一的，可以根據工作需要進行工作交流：

1、在同一崗位上任職已滿三年，因優化領導班子結構、發揮干部特長等工作需要的；

2、因職務調整等原因，經省聯社研究決定需要工作交流的。

（三）高管人員有下列情形之一的，可以不進行工作交流，但人力資源管理部門應將未安排交流的原因記錄在案：

1、因年齡和本人身體健康原因不適合工作交流的；

2、因涉案或涉嫌違紀違法行為正在接受組織審查，尚未做出結論的；

3、考慮工作連續性的需要，縣級聯社（合行）理（董）事長、主任（行長）原則上不同時交流；

4、因其他原因不適合工作交流的。

55、農村信用社近親屬回避對象包括哪些？（來源：《山西省農村信用社關于近親屬回避管理的指導意見》）

答：全省農村信用社員工有下列關系之一者，必須按規定對一方當事人實行回避。雙方職務級別不同的，一般由職務較低的一方回避；職務級別相同的，根據工作需要和員工個人的具體情況決定其中一方回避。

1、夫妻關系。

2、直系親屬關系，包括祖父母、外祖父母、父母、子女、孫子女、外孫子女以及繼父母、養父母、繼子女、養子女。

3、三代以內旁系親屬關系，包括伯叔姑舅姨、兄弟姐妹、堂兄弟姐妹、表兄弟姐妹、侄子女、甥子女以及繼兄弟姐妹、養兄弟姐妹。

4、近姻親關系，包括配偶的父母、配偶的兄弟姐妹、子女的配偶以及子女配偶的父母。

5、其它可能影響履職公正的親屬關系或人際關系。

56、農村信用社重要崗位人員包括哪些？（來源：《山西省農村信用社關于風險控制重要崗位人員的輪崗管理指導意見》）答：農村信用社風險控制重要崗位人員是指在經營管理活動中，重要風險控制崗位上的非高層管理人員和一般工作人員，包括：

1、財務、信貸、安保等部門負責人；

2、從事資金匯劃、資金調度（交易）、資金清算、會計、出納、信貸、金庫管理、重要憑證管理（含空白憑證保管、自制憑證審批）、印章管理、密押管理、槍支管理等崗位工作的人員；

3、山西省農村信用社行業管理制度認定的其他重要崗位的工作人員。

57、農村信用社重要崗位人員的輪崗有哪些規定？ （來源：《山西省農村信用社關于風險控制重要崗位人員的輪崗管理指導意見》）

答：重要崗位人員，因道德品質或個人財務收支出現異常或因身體狀況、業務能力、專業知識、工作效率等不能勝任工作時,必須調整到其他崗位。輪崗人員應當遵循重要崗位的任職資格和業務素質等相關要求，不具備相關資格要求的，不得從事相關重要崗位的工作，輪崗時應根據有關規定進行離崗審計。

重要崗位人員輪崗分為定期輪崗和不定期輪崗。中層管理人員在同一崗位上連續任職滿三年的，原則上應進行輪崗；其他重要崗位人員任職滿一年的，原則上應進行輪崗。

單位安排外出學習、培訓、借調以及掛職鍛煉等工作，且離崗時對其負責的崗位工作已辦理全面交接手續，時間超過六個月的，視為輪崗。

如在同一縣級聯社（合行）安排輪崗有困難的，可在地級市范圍內交流。

58、農村信用社員工的強制休假有哪些規定？ （來源：《山西省農村信用社關于強制休假與離崗審計的指導意見》）答：實施強制休假與離崗審計制度目的是重要風險控制環節和崗位的高管人員、一般工作人員進行突發性的檢查。每次強制休假的時間一般為3個工作日。

（一）高管人員有下情形之一的，應安排強制休假：

1、在同一職務上工作滿一屆，崗位、分工沒有發生變動的；

2、管理權限內發生異常且影響較為嚴重的；

3、因各種原因應交流而未交流的；

4、應安排強制休假的其他情形。

（二）重要崗位人員有下列情形之一的，應安排強制休：

1、在同一單位同一崗位上工作滿一年的；

2、經辦的資金、賬務、項目等出現異常的；

3、行為表現異常的；

4、為強化管理、防范風險需要專項安排的；

5、應安排強制休假的其他情形。

（三）強制休假人員應在接到人力資源管理部門通知的當日內辦理完畢有關工作交接手續后離崗休假。

（四）涉及“槍、庫、證、印、押”管理的強制休假人員在離崗時，必須按有關規定辦理工作移交。

（五）各級人力資源管理部門應建立強制休假人員登記制度，詳細記錄休假事項、休假時間、授權委托人、對發現問題的檢查結果和處理意見等內容。

59、農村信用社違法違規行為有獎舉報的范圍有哪些？（來源：《山西省農村信用社違法違規行為有獎舉報指導意見（試行）》晉農信發[2008]15號）

答：

1、舉報在業務操作過程中的各類違法違規行為，有效避免案件發生的；

2、舉報高級管理人員和主管人員濫用職權、以權謀私、玩忽職守、徇私舞弊等行為的；

3、舉報高級管理人員和主管人員指使或授意下屬進行違法違規操作行為的；

4、對已經實施的違法違規行為，及時向上級管理部門進行舉報的；

5、對正在實施的違法違規行為，及時向有關部門和領導舉報，及時采取措施，制止案件發生，避免或降低資金風險和損失的；

6、舉報或提供案件涉案人潛逃后的隱藏地點，協助公安、檢察機關追繳贓款或抓獲涉案人的。 60、重大突發事件的報告標準是什么？（來源：《山西省農村信用社聯合社重大突發事件報告制度(暫行)》）

答：

1、搶劫農村信用社系統各類機構或運鈔車、盜竊農村信用社系統各類機構lo萬元及以上的案件，詐騙轄內所屬機構或其他涉案金額在50萬元及以上的案件；

2、已經發生的金融擠兌事件和有可能引發擠兌的事件；

3、農村信用社系統各類機構的工作人員遭遇綁架或被限制人身自由、叛逃、失蹤或非正常死亡的事件；

4、造成重要數據、賬冊、重要空白憑證嚴重損毀、丟失的事件；

5、造成縣(市、區)轄內支付結箅系統中斷6小時及以上,嚴重影響正常工作開展的事件；

6、聚眾到農村信用社系統各類機構上訪、請愿、靜坐、示威，以及發生沖擊、混亂的事件；

7、盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料,可能影響轄內金融穩定,造成經濟秩序混亂的事件；

8、造成農村信用社系統各類機構直接經濟損失100萬元及以上或直接造成事發機構重大風險的事故和自然災害。

9、其他肯引發轄內、系統內風險或嚴重影響金融穩定和社會穩定的事件。

61、農村信用社突發事件報告的主要內容是什么？ （來源：《山西省農村信用社重大突發事件應急預案（試行）》）答：

1、事件所涉及的農村信用社名稱、地點、時間。

2、事件發生的原因、性質、等級，可能涉及的金額及人數、危害程度、影響范圍以及事件發生后社會的穩定情況。

3、事態發展趨勢、可能造成的損失、已經采取及擬進一步采取的應急措施。

4、其他與本事件有關的內容。

62、農村信用社突發事件報告的一般程序是什么？（來源：《山西省農村信用社重大突發事件應急預案（試行）》）

答：

1、發生突發事件后，發生事件的農村信用社應立即向縣級聯社（農村合作銀行）報告,縣級聯社（農村合作銀行）在接到報告后要立即向省聯社及辦事處（市聯社）報告,同時報告同級銀監部門和人民銀行。

2、農村信用社突發事件發生地的省聯社辦事處、市聯社應在接到突發事件的情況報告后立即報告當地銀監分局、人民銀行和省聯社，并于當天提交書面報告，同時進入緊急應對狀態。省聯社在接到突發事件的情況報告后迅速電話報告山西銀監局、中國人民銀行太原中心支行，并于當天提交書面報告。

3、各報告機構應根據突發事件的性質，及時報告地方政府。

63、農村信用社發生突發事件時的主要處臵措施有哪些？（來源：《山西省農村信用社重大突發事件應急預案（試行）》）

答：

1、責令違法違規部門或人員立即停止違法、違規行為；

2、責令違法違規人員立即離崗接受檢查和處理；

3、抽調可靠人員或責令抽調可靠人員暫時代行違法違規人員職務；

4、派駐調查組或責令派駐調查組開展調查；

5、責令立即將數據異地備份或調取所有涉及案件的全部數據資料；

6、對可能丟失、毀損的資料進行登記封存；

7、嚴格限制印章使用范圍；

8、對涉案的外部人員請求司法部門采取必要的措施； 9其他可能的有效措施。

以上措施可以單獨或合并使用。

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇十六

突泉縣農村信用社2014年度 案件防控及反洗錢工作

責

任

書

突泉縣農村信用合作聯社

為切實做好全轄案件防控及反洗錢工作，有效防范案件和洗錢犯罪的發生，提升農村信用社服務水平，維護農村金融穩定，確保農村信用社健康發展，特簽訂本責任書。

一、案件防控工作

（一）各信用社、營業部當年新發生或發現各類經濟案件的，實行“一票否決”，取消發案單位當年“雙先”評選資格，并視情節輕重和涉案金額大小，按照《內蒙古農村信用社案件責任追究暫行規定》及案件防控工作要求，對各社、部主任及相關責任人予以問責。

（二）凡發現各信用社、營業部及員工參與民間融資、銀行客戶轉借貸款資金、作假賬、虛列費用、截留收入、賬外經營、私設“小金庫”等嚴重違法、違紀、違規經營行為的，依法依規對各社、部主任和相關責任人予以嚴肅處理，觸犯法律的，依法追究責任。

二、反洗錢工作

（一）各信用社、營業部必須成立反洗錢工作組織，設立專門的反洗錢崗位，明確反洗錢專管員和信息聯絡員，遵守有關反洗錢的規章、法規和法律，嚴格遵守客戶身份識別等15項內控制度，并做好反洗錢年初工作安排和年終總結工作。

（二）建立反洗錢宣傳和培訓機制，將反洗錢工作責任落實到一線工作崗位和具體工作人員。按要求報送大額和可疑資金交易，提供真實完整準確的交易信息，保守反洗錢工作秘密，做好資料存檔工作。

（三）凡因工作人員違規被監管部門給予經濟處罰，由責任人承擔。凡觸犯刑律的，移送司法機關處理。

三、本責任書一式兩份，雙方各執一份，自簽訂之日起生效。

突泉縣農村信用合作聯社理事長（簽字）：

信用社（部）主任（簽字）：

2014年 月

日

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇十七

案件防控學習心得

近年來，商業銀行不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，省行決定開展以加強制度建設為主要內容的查防銀行案件專項治理工作，以防止各種違法案件的再次發生。

為了貫徹好銀行內部自查自糾案件防控的工作，分行特地召開了關于案件防控的專門會議，并組織開展了學習工作以及各種排查活動，從源頭上斷絕違法違規案件的發生。

隨著銀行業的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創新推出自己有特色的金融產品，這些經營活動對提升他們自己在銀行業中的地位以及中國銀行業在世界銀行業中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經濟利益我國銀行業在推出新產品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業不斷發生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發生的一些案件也有很大一部分在我們傳統的業務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統的手法就造成了我們銀行業的重大損失。我們在執行內控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現象，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業務操作規程進行操作，只憑自己經驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不強，疏于管理。

近年來，大部分網點注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層網點，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

二、員工法紀意識差，疏于教育。

各網點點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三、稽核檢查過于形式，監督不足。

一方面稽核檢查力量相對薄弱，對各網點點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。

針對以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。

銀行內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是銀行長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，銀行應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

長期以來，銀行內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出銀行。

三、完善工作機制，防范道德風險。

道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

四、建立健全好各種規章制度。

加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

在日常工作中我們也要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生，做一名優秀的實實在在的郵儲銀行員工。

案件防控工作匯報材料 案件防控工作簡報篇十八

七里村信用社2011年度案件防控總結

2011年以來，七里村信用社在聯社正確領導下，以科學發展觀為指導，緊緊圍繞年初制定的目標計劃，堅持以業務經營為中心，以提高效益為目標，內強素質，外塑形象，積極開拓，銳意進取，各項工作都有了長足的發展。

一、加強信貸管理，確保資產安全

信貸工作是信用社實現效益的關鍵。今年，我社緊緊圍圍繞資產經營做文章，不斷創造和提高信用社效益。一是完善信貸管理，提高信貸風險識別和控制能力。從年初開始，為摸清我社信貸資產質量，按照聯社信貸資產風險分類的標準，我社組織客戶經理認真學習相關業務知識，對所有貸款資料進行檢查，對手續不齊全、資料不完善的按照風險管理部的要求進行收集和整理。二是嚴格貸款發放程序、嚴格手續、提高發放質量。今年，我社把加強信貸管理，提高信貸發放質量作為信貸工作的重要內容來抓。完善了貸款審批制度，嚴格貸款操作程序，使我社的貸款審查審批工作制度化、規范化、程序化，堵截了違規貸款的源頭。在貸款的發放上，我社嚴格按照聯社的規定程序辦理，實行貸款“三查”制度，確保貸得出，收得回。對收回再貸的給于優惠政策，在貸款利率上給于優惠，積極培育良好的信用環境。

在信貸管理上，我社能做到提早打算，心中有數。我社要求客戶經理對所有管理的貸款按照貸款“三查”制度進行跟蹤檢查，月初五日前對當月到期貸款下發完到期貸款通知書，對發現苗頭不對的貸款及時上報信貸管理小組，形成書面材料。其次加大考核力度，確保任務目標的完成。我社就成立了不良貸款清收小組，分兩組對每筆貸款進行逐戶摸底排查，摸清貸款底數，要求客戶經理充分認識到今年的嚴峻形式。其次加大客戶經理考核力度，集中精力清收不良貸款，每位客戶經理拿出底薪以上部分的用于對不良貸款絕對額下降與當月到期貸款收回的考核，對新增逾期貸款多的客戶經理責令下崗清收，下崗期間只發生活費。同時對貸款第一責任人進行追究，嚴重者上報聯社，決不如息遷就。經過全體客戶經理的共同努力，切實遏止了隱形不良貸款的產生。

二、強化內控制度建設，做好會計出納工作

1、建立健全各項規章制度，確保內部管理工作規范化。做好內控管理，首要因素是加強會計出納人員的政治業務學習。根據聯社及上級工作發展的要求，結合我社案件防控季度排查工作的開展和內部工作的實際情況，繼續組織內勤人員學聯社下發的有關會計出納文件精神，每人一本學習筆記，定期不定期進行檢查，充實了全體內勤人員的業務知識，提高了全員的政治素質。切實解決我社人員內控意識薄弱，制度不完善，有章不循的問題，促進我社健康、快速發展。通過學習，使我社在賬款質量上有了較大提高。

2、加強財務管理，努力增收節支，提高經濟效益。在財務開支方面，我社根據聯社文件精神，實行財務公開，嚴格按照聯社規定報批、審查入賬。嚴格控制在總額包干的費用項目中列支，掌握在標準之內。嚴格執行主任“一支筆”制度，確保各項開支合規、合法，經得起各部門檢查。

3、以“案件防控季度排查活動”為契機，開展好風險排查工作。七里村信用社認真貫徹落實各級案件專項治理工作會議精神，緊緊圍繞聯社黨委的工作部署，堅持以人為本，扎實有效的開展風險排查活動。成立了七里村信用社案件防控排查工作領導小組，認真學習、研究了聯社的風險排查活動方案，針對七里村信用社的工作實際，制定了操作性強的實施方案。學習階段，認真學習了會計出納、結算、信貸管理、安全保衛等應知應會的知識，同時和內控管理工作及近年來發生的案件相結合，用身邊的事教育身邊的人，起到舉一反三的效果。

4、加強業務技術練兵，提高員工的業務操作技能。我社為不斷提高各崗位人員的業務技能，更好地適應當前金融行業的快速發展，進一步提高員工的業務素質，使每個職工在業務質量和辦事效率得到提高，制定了業務技術練兵制度，掀起了技術練兵的熱潮。

三、高度重視，做好“三防一保”工作

在安全保衛方面，我們按照“預防為主、確保重點、保障安全”的方針，堅持“常年抓、抓常年”的指導思想，強化防范，增強責任，認真學習農村信用社營業場所“一日安全工作法”，實現了2011年安全經營無事故，確保了人身和資金的安全。一是加強夜晚值班人員安全意識教育。值班人員按時到崗，對值班期間需要檢查的項目認真檢查，及時登記安全保衛登記簿，責任清楚。二是落實安全保衛目標責任制。堅決實行“一把手”負責制，并抓好“聯防”工作

四、2012年工作計劃

1、加強對員工的政治思想素質教育，提高思想覺悟，促進員工隊伍職業道德素質的提高。建設信合文化，構建和諧信用社。

2、加大收貸收息力度，努力盤活信貸資產，加大對不良貸款的依法起訴和執行力度，扭轉不良貸款的清收活化和貨幣形式收回薄弱的局面。

3、提高員工業務技能，加強崗位練兵。定期舉行業務技能比賽，營造學習、鍛煉、提高的氛圍。

七里村信用社

2011年12月14日