總結是指對某一階段的工作、學習或思想中的經驗或情況加以總結和概括的書面材料，它可以明確下一步的工作方向，少走彎路，少犯錯誤，提高工作效益，因此，讓我們寫一份總結吧。那么我們該如何寫一篇較為完美的總結呢？下面是小編為大家帶來的總結書優秀范文，希望大家可以喜歡。

中國農業銀行運營風險排查工作總結匯報篇一

xxx縣銀監會: 為了建立案件防控的長效機制，強化合規經營意識，防范欺詐、盜竊和挪用客戶存款案件，根據《銀行業金融機構建立存款風險滾動式檢查制度的指導意見》及上級主管部門相關規定，結合我行實際情況特制定如下制度：

第一：提高認識，加強管理。

我行根據本制度及其他有關規定，加強存款風險管理，切實履行保護客戶資金安全的職責，做好存款風險管理工作。

存款風險滾動式檢查制度是內控制度體系的重要組成部分，與開銷戶制度、反洗錢制度、對賬制度、事后監督制度等內控制度共同組成存款風險內控管理體系。存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是在對公結算賬戶中核算的各項存款。存款風險滾動式檢查制度要實現全面覆蓋、保證真實和確有實效的要求，通過檢查發現并糾正違規操作行為，防范案件的發生。

第二：制定細則，嚴格執行。

存款檢查實行持續滾動的方法，結合每季度會計檢查輔導工作，以3個月為一個周期。在本周期未受到檢查的存款，應在下一個周期持續滾動檢查，一年四個周期，實現全面覆蓋的要求。在每個檢查周期內，由檢查人員確定一定比例組織抽查，發現疑點或問題，堅持“全面、獨立、連續”的原則，與開戶單位核對、跟蹤徹查，并予確認，實現保證真實的要求。 存款檢查中發現的問題經確認后，被檢查機構應立即糾正；有犯罪嫌疑的，應移交司法機關處理，并按照重大事項報告制度向上級聯社及銀行業監管機構報告。要剖析形成問題的原因，找出操作的漏洞、制度的缺陷和管理的不足，堵塞風險漏洞，增強“守規、守制、守序”意識，提高制度執行力。

存款風險滾動式檢查制度遵循存款檢查“三優先”的原則：

大額存款的金額下限目前暫定為30萬元，并視不同時期的情況進行調整。

包括（但不限于）大收大付的存款、短期內頻繁收付的存款、整收零付或零收整付且金額大致相當的存款、賬戶所有者與無業務往來者劃轉大額款項、超出日常經營收入等情形。

重點賬戶包括（但不限于）非長期合作客戶開立的臨時結算賬戶、未經營銷主動開立并立即收付大額款項的賬戶、長期未發生業務又突然發生大額資金收付的賬戶、長期未對賬的賬戶、開戶資料不規范的賬戶、不及時領取對賬回單的賬戶等。

第三：明確責任，監管到人。

存款風險滾動式檢查的主管部門為我行財務會計部。主要職責：制定存款風險滾動式檢查制度；督導并開展存款風險滾動式檢查；通過檢查發現并糾正違規操作，防范案件發生；結合檢查發現的問題修訂完善內控制度；按期向銀行業監管機構書面報告檢查情況。

檢查人員以會計檢查輔導員為主，根據檢查周期、檢查范圍獨立實施檢查。對于檢查人員檢查不力、漏查漏報等行為按照我行相關制度規定進行問責。對檢查中形成的工作底稿及其他資料或文件，要嚴格遵循保密制度。非經法律許可，不得對外披露或提供；不再使用的資料或文件，按照檔案管理的有關規定及時歸檔處理。

我行要求各基層員工堅持“全面、獨立、連續”的原則，與開戶單位核對、跟蹤徹查，并予確認，實現全面覆蓋、保證真實和確有實效的要求。通過持續滾動的檢查，加強我行的存款風險管理，確保客戶資金的安全。

中國農業銀行xxx支行

二00九年十二月十四日

中國農業銀行運營風險排查工作總結匯報篇二

中國農業銀行遂寧分行 2011年運營管理工作總結

2011年，我行運營管理工作在市分行黨委的正確領導和省分行業務主管部門的精心指導下，認真貫徹落實年初工作會議精神，圍繞“三大集中”，加快實施“集中授權、集中作業、集中配送、集中對賬”工作，積極組建運營管理組織體系，實施業務流程再造，夯實運營管理基礎，不斷強化運營業務操作風險管控，進一步優化網點作業流程，規范操作，把內控管理各項制度真正落到實處，運營管理水平得到進一步的提升，會計內控管理能力得到進一步加強，為我行穩健經營、持續發展保駕護航，確保無案件事故發生。現將全年工作開展情況總結如下：

截至年末，建成了市分行集中作業中心、遠程集中授權中心。在全行初步搭建了前后臺分離、后臺集中的作業模式，減少了客戶等待時間，降低網點柜員的營運作業壓力，標志著我行柜面業務流程再造工作取得了實質性進展，臨柜業務處理正式邁入一個新的時代，我行的現代化運營體系建設工作進入了高速發展階段。

完成了市分行現金中心功能分區改造，并順利通過省分行驗收，現金中心的功能得到進一步完善，對遂寧城區的離行式atm機實現了集

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中加鈔，現金調撥系統運行規范，現金集中清分、現金與重空憑證集中配送運作規范有效，柜面人員減負作用顯著，切實提高了對網點作業的支持保障與服務能力。

一是建立健全運營業務規章制度，堅持質量控制、風險管理和考核評價多策并舉，制定和完善了《監管員履職管理考核辦法》、《運營主管履職考核辦法》、《柜員星級管理辦法》、《集中對賬管理考核辦法》、《運營業務考評實施細則》等制度。二是推行運營作業季度分析例會制度，各級行召開運營風險分析例會20次，16名監管人員深入到46個營業機構進行“坐班體驗”。三是組織各種培訓16期，共2316人（次）參加培訓。

市縣行共對220個次機構實施了盡職監管檢查，盡職檢查頻率達到100%；組織開展財政賬戶、支付結算、定期存款、對賬管理、印押證管理等專項檢查。實現了全年無運營操作案件和重大差錯事故的目標。

2011年，我行為響應上級行對運營工作大集中的有關政策，認真貫徹執行省分行的戰略部署，投入大量的人力、財力和物力，為積極推進運營體系各項集中任務的快速落實做了大量的嘗試和富有成效的工作。

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2011年，我行運營管理部門通過不斷完善制度、規范管理，加強培訓、提高風險防范意識等措施，確保了集中配送現金的安全運營。截止11月末，累計為全轄支行業務庫、營業機構配送現金達到63.31億元，不僅方便了網點，提高了效率，也有力地提升了競爭力和風險控制能力。根據總行現金配送調撥業務流程，我行結合實際，修訂了《現金集中配送調繳業務操作流程》和《現金調繳業務差錯考核辦法》，以完善的制度和規范的操作為保障，確保現金配送安全運行，并取得顯著成效。為使操作人員熟練掌握現金調繳業務操作流程、合規操作，我行對轄內運營主管及現金管理人員進行了業務操作培訓，并通過他們實現對前臺人員的再培訓，使前臺人員在熟練掌握現金調繳業務流程及操作要求的同時，牢固樹立“合規創造價值，違規就是風險”的意識，保證現金配送安全。在現金運營過程中，為了最大限度地降低風險，保證現金配送萬無一失，運營管理部門對營業網點的日現金收付量、尾箱數量進行全面細致調查，實行主出納制，推行卡封袋，有效壓縮尾箱，從而使每個營業網點的現金尾箱由原來的

現金的集中清分和集中配在運營工作規范化管理、現金安全、柜面人員減負等方面發揮作用比較明顯，深受基層網點和柜員的歡迎。

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在2011年2月，我行全面實行了對賬外包，通過對賬集中管理和對賬外包，全行對賬直接參與人員減少6人，實現了對賬工作與營業機構的物理剝離，有效緩解了基層網點對賬人員不足、崗位制約不到位和對賬質量不高的問題。一是領導重視，加強管理，考核落實。今年以來，我行把做好對賬工作、提高銀企集中對賬率作為強化內控、提高運營精細化管理的一項重要內容來抓，在年初出臺的《運營主管考核辦法》中，把對帳管理納入到運營主管的業務管理考核項目內，要求重點賬戶對賬單收回率達到100%、普通賬戶對賬單收回率從96%逐步提高到100%，并對銀企對賬工作實行按月考核、按月排名，從而激發了轄屬網點運營主管做好對賬工作的積極性。二是落實職責，內外配合，分工明確。我行各網點把對賬工作分解到有關人員，密切配合外包單位，采用上門核對、電話聯系、手把手教會企業網銀對賬人員對賬等方式，督促開戶單位及時對賬。同時，從基礎、源頭抓起，要求客戶提供正確的對賬地址、聯系方式，以降低退信率。對于第三方（郵政部門）投遞準確率不高、經常遭遇退信的，相關網點逐戶分析原因，及時調整對賬方式；對于長期不動戶、零余額戶、久不使用的納稅戶等影響對帳進度的帳戶，各網點積極予以清理，對提高銀企對賬率起到了很大作用。三是提早部署，準備充分，序時推進。

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從次月初賬單產生起，我行就對全行的賬單進行認真疏理，要求各網點及時落實提前完成對賬任務，以防客戶出現異常情況，留取足夠的對賬時間。同時，要求轄屬網點序時完成對賬進度，對月度、季度重點賬戶先落實核對，并在次月20日前完成對賬；對賬方式為上門、網銀的，要求網點在次月25日前完成對賬；對賬方式為第三方的，根據市分行下發的清單，要求網點逐戶分析原因，補制賬單及早完成對賬。此外，我行還定期下發未對賬清單進行督辦，從而確保了全行在對賬考核期內全面完成對賬任務。

2011年6月，我行集中作業中心上線1個網點，正式對外營業，營業首日共辦理各項業務89筆，標志著我行經過前期準備，成功實現了集中作業中心的上線運行，成為全省農行系統第2家實現集中作業中心成功上線的市地分行。 一是我行領導高度重視內控管理暨運營體系建設，多次召開專題行長辦公會議，研究運營體系建設。成立了遂寧市分行集中作業平臺領導小組，制定了《集中作業平臺推廣實施方案》，明確各部門職責，確保全行上下統一思想，步調一致，共同完成項目上線的準備工作。同時，制定了《集中作業平臺上線投產工作任務安排表》，明確了推廣時間、工作計劃、工作重點和注意事項。切實要求將每一個時段的每一項工作，每一個指令都落實到

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位，明確到人，確保全行上線準備工作萬無一失。二是為解決作業中心辦公場地問題，我行本著“早準備，早行動”的態度，及早落實了后臺辦公場地，組織裝修隊伍進行裝修改造、規劃，同時，落實辦公設備，保證系統硬件設備符合要求，在最短時間內確保項目啟動所需pc機、終端、打印機、掃描儀、電話、服務器等資源在第一時間內到位。在網絡調試階段，我行克服困難、加班加點布設線路，保障作業中心網絡、供電等正常運行，有力地保證了系統上線后的集中作業影像數據傳輸需求。三是我行采取“走出去與請進來”的模式，于今年3月9日派遣5名業務骨干到涼山參加省行舉辦的集中作業平臺師資培訓班，對集中作業平臺的公共應用、賬戶、支票、匯兌等模塊業務進行了系統的學習。在對營業機構業務培訓期間，為保證業務培訓質量，我行采取了授課與上機操作并行的培訓模式，分批對43個上線網點運營主管、柜員及作業中心操作員進行了培訓。四是為確保作業中心及試點網點演練質量和實效，我行堅持一切從實際應用出發，利用有限的時間制定出演練方案并為網點編制演練案例，根據演練方案，要求各支行制定出相應演練計劃，進行實景演練。同時為保證演練效果，積極聯系省分行定制演練專用憑證并迅速下發到每個演練網點，確保參與演練人員能夠完全模擬真實環境，保證演練效果。五是我行在系統切換期間全部的通知和安排均以《上線指令》發布，確保投產

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期間各支行及網點能夠在規定的時間完成規定動作。在上線試營業期間，我行請到省分行項目組的業務骨干人員針對上線工作進行專門指導并將項目組辦公地點直接放在作業中心，力求做到“發現問題、解決問題、不留后患”。

2011年8月。我行認真貫徹落實運營管理體系建設綱要，加快建設“技術先進、風險可控、因地制宜、穩健高效”的授權管理體系，用了僅僅一周的時間，一次性完成了遠程集中授權系統在全轄個對外營業機構的全覆蓋，實現了柜臺業務處理的集中化、標準化和自動化，成為我省農行系統2家遠程授權系統服務到轄內全部網點的二級分行，為各項業務的可持續發展提供了強大的后臺支持。 一是早部署早安排，年初，市分行成立了以行長為組長，主管行領導為副組長，各相關部門主要負責人為成員的三大集中建設領導小組，并在年初工作會議上專門對三大集中建設工作進行安排部署，在人員、財務、技術、場地、設施等方面重點支持，所轄各支行也相應成立了領導小組，認真落實各項工作要求，通過一系列給力的措施，及時有效地解決了遠程集中授權所需的場地、設備、人員等關鍵的硬件條件，確保了授權中心建設的有序推進。系統推廣期，分行領導和部門領導都親臨現場進行督導，并親自到支行網點詢問和了解系統上線

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運行情況，及時解決了系統上線期間各個環節存在的問題，為全行遠程集中授權全面順暢運行起到了關鍵性作用。二是多措并舉抓培訓，為更好的推廣遠程集中授權系統，規范遠程授權的業務處理行為，使臨柜人員和授權人員盡快適應新的遠程授權模式，實現現場授權模式到遠程集中授權模式的平穩過渡，授權中心多措并舉，采取了諸多行之有效的辦法，全面提高了遠程授權業務質量和效率。在業務上收、人員分批到崗期間，采用跟班學習與上崗操作相結合的形式，安排老員工帶教新員工，做到了“工作學習兩不誤”。三是強化管理促業務，為了加快授權業務準確度與速度，授權中心堅持每日晨會，通報上日的授權情況和網點反饋的意見，要求授權人員有則改之、無則加勉。另外通過大屏幕電視回放授權人員所授權的業務圖像，分析業務辦理過程中存在的問題，講解制度要求和風險點的控制，做到舉一反

授權中心主管每日還督促授權人員熟練掌握授權交易審核要點和授權模板，隨時抽查授權人員對交易代碼的熟悉程度，提高了授權人員學習積極性和整體業務水平。四是細化管理控風險，為進一步規范授權行為，提升風險防控能力，提升客戶滿意度和對農行的美譽度，授權中心嚴明了勞動紀律，制定了授權業務考核辦法，按月對授權人員所授權的業務進行考評，并將考評結果與考核獎懲相結合，激勵授權員提升

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自身業務處理能力，加強了授權人員的責任心，提高了遠程授權工作效率。為保證授權業務合規、快速辦理，授權中心每日編制下發遠程集中授權業務運行情況通報，各支行高度關注、認真分析、落實整改，通過“調研、抽查、討論、反饋”措施多管齊下，大大提高了網點上傳資料質量，提升了臨柜業務標準化作業水平，保障每筆授權業務順暢辦理。目前，我行遠程集中授權系統運行平穩，授權效率逐步提高，風險管控不斷加強，網點減壓效果顯著，初步實現了遠程集中授權管理目標。

2011年，我行人民幣現金收付總量583.141億元，其中：營業機構柜臺收付現金250.5042億元；內部調撥現金63.3075億元；向人民銀行金庫繳存現金6.9706億元（其中殘損人民幣0.7453億元）；向人民銀行金庫調取現金8.9963億元（其中5元以下輔幣0.0416億元）。共收繳假幣107310元，其中，第四套人民幣100元券9張，面值900元，50元券3張，面值150元；10元券1張，面值10元。第五套人民幣100元券1033張，面值103300元，五十元券29張，面值1450元，二十元券46張，面值920元，十元券49張，面值490元，5元券18張，面值90元。其主要工作措施如下：

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管理水平，2011年，我行依照人民幣收付管理的相關規定，進一步加強人民幣收付業務管理的制度建設，努力提高人民幣收付業務管理工作水平。市分行成立了以分管行長為組長，運營管理部負責人、各縣級支行金庫負責人為副組長，市分行及縣支行金庫業務主管、各營業機構運營主管為成員的人民幣收付業務管理工作領導小組，下設人民幣反假防假辦公室，負責人民幣日常收付業務及人民幣反假工作的管理。為了把這項工作落到實處，市分行先后出臺并完善了《遂寧市農行金庫管理辦法（試行）》、《遂寧市農行現金調撥管理辦法（試行）》、《遂寧市農行現金集中清分實施細則》等關于人民幣收付管理的相關制度，采取有效措施，加強人民幣收付工作，有效防止假幣對外支付現象的發生，為維護人民幣的正常流通秩序保駕護航。

各營業機構配備了打捆機，每個營業柜臺配備了扎把機，更新了點鈔機。為了保障每一位客戶的利益，對外營業網點還在營業柜臺外醒目位臵，為客戶配備假幣鑒別機具，并確保配備機具性能良好，功能完善，能夠滿足當前反假工作需要。通過這一系列的基礎設施及硬件設備建設，加快了柜臺

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人民幣收付工作速度，減少了柜臺人民幣收付工作中差錯，提高了人民幣收付工作質量，增強了廣大人民群眾的防假反假意識和能力，有效地維護我行和廣大客戶利益。

上半年，市分行分別組織了兩期現金業務及人民幣反假防假培訓班，對各營業機構的運營主管及業務骨干進行了為期兩天的系統培訓；組織現金收付人員積極參加人民銀行反假上崗資格考試，并堅決遵循人民銀行的規定，未取得反假上崗資格的人員不得從事臨柜現金收付業務工作。通過這一系列的學習、培訓、考試等措施，進一步提高了一線人員人民幣收付業務水平及人民幣防假反假技能，熟練掌握反假業務知識，為做好人民幣收付工作及人民幣反假工作打下了堅實的基礎。

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保現金供應，減少社會矛盾。現金供應問題是關系到金融穩定及社會穩定的全局性問題，通過深入學習和理解，員工對現金需求預測工作的重要性有了深刻的認識，各營業機構均能科學預測日常業務所需現金數量、券別，了解和掌握客戶對現金的需求傾向，提高現金預測的準確性，按時向上級行上報現金計劃。并對20萬元及以上的大額現金客戶實行提前預約制度及分級審批制度，合理配備流通中的現金卷別，確保了現金供應，減少社會矛盾。

首先，我行中心金庫配備設備及人員，對回籠的現金進行集中清分，嚴格按照《不宜流通人民幣挑剔標準》規定，對殘缺、污損人民幣進行嚴格挑剔和整點，且按《中國人民銀行發行庫調繳業務管理辦法》標準，對繳存的現金做到“五好”標準，點準、墩齊、挑凈、捆緊、印章清晰。 其次，樹立窗口服務意識，提升農行社會形象。我行要求對外營業機構均應開設至少一個窗口辦理大小票幣、殘損票幣兌換業務，增強挑剔和回收殘損券的工作責任心，嚴格按照規定認真做好柜面現金的收付、挑剔、整點、兌換、咨詢及假幣收繳和鑒定工作，無條件為公眾提供人民幣券別調劑和殘缺污損人民幣兌換服務，努力提高流通中人民幣整潔度，優化人民群眾用“錢”環境。

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維護人民幣的正常流通秩序。首先，多渠道宣傳反假知識，加大反假力度。我行按照人民銀行要求，下發了《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》、《不宜流通人民幣挑剔標準》公示牌懸掛在我行46個營業網點大廳，其目的是宣傳殘破幣兌換標準和不宜流通人民幣標準，加強營業機構人民幣收付業務的群眾監督。在反假防假宣傳工作中，我行還定期不定期向廣大人民群眾散發人民幣知識宣傳折頁，并利用各機構電子門楣宣傳人民幣反假防假標語，上半年共組織大型反假防假宣傳活動兩次，取得了良好的社會效果。其次是建立反假長效機制，嚴格按照人民銀行規定收繳假幣。我行臨柜現金收付人員均取得了反假上崗資格，自覺遵守《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》，嚴格按照假幣收繳流程進行操作，對收繳的假幣，換人復核，當著客戶的面，在假幣正反兩面加蓋“假幣”戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、枚數、冠字號碼以及對應的《假幣收繳憑證》編號等細項，同時在假幣收繳登記簿上進行登定期向上級行上繳假幣實物。2011年上行共收繳假幣107310元，未引起糾紛及投訴事件，為維護人民幣的正常流通秩序作出了較大貢獻。

2011年，我行運營管理工作按照“標準高、管控嚴、基礎牢”的要求，堅持把運營基礎工作作為一項重點工作常抓

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不懈，筑牢了運營業務基礎。一是加強運營隊伍建設，圍繞柜員和運營主管隊伍建設，通過推行運營風險季度分析例會、監管員“坐班體驗”、運營業務考評機制，加強運營業務培訓，運營隊伍建設明顯改觀，識別、控制、抵御風險的基礎更加牢固。二是建立健全運營業務規章制度，堅持質量控制、風險管理和考核評價多策并舉，制定和完善了《監管員履職管理考核辦法》、《運營主管履職考核辦法》、《柜員星級管理辦法》、《集中對賬管理考核辦法》、《運營業務考評實施細則》等制度。

2011年，我行運營監管工作始終堅持高頻率的現場與非現場檢查，保持對違規行為的高壓態勢。一是建立了運營管理檢查責任制度，由檢查人員在檢查項目開展前與負責人簽訂責任書，促進了監管檢查質量提升；二是加強柜面業務在線監控，通過風險提示、電話督查、預警督辦、重大風險預警現場核查、現場核銷、運行通報等途徑，挖掘發揮了會計監控系統實時監控功能，運營風險管控能力持續提升；三是加大現金運營業務“飛行”檢查；利用節假日突擊檢查、行領導帶隊“飛行“檢查等措施，持續保持了對金庫的高壓態勢，實現了現金運營業務安全運營；四是加強運營業務現場監管，提高監管頻率，突出重點業務、時段、環節、人員、機構監管，上半年除開展了盡職監管檢查外，還組織開展了

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財政賬戶風險排查、支付結算等專項檢查；為全行業務經營的持續發展提供了堅實保障基礎。

在充分肯定取得成績的同時，我行運營基礎管理工作還有不少薄弱環節，全行運營管理鏈條長、范圍廣、難度大，基層合規意識較差，風險控制的壓力較大，主要表現為：部分柜面操作、管理人員制度觀念淡薄，執行力不高，有章不循，違規操作時有發生；重點時段、重點環節、重點業務，如業務授權、賬戶管理、大額資金出賬等運營風險隱患仍存在。

盡管我行已完成了今年三大中心建設目標，但我們也要充分認識到三大中心是新生事物，在功能完善和管理上仍需下大功夫，在2012年，我行要從風險防范著手，加大各后臺中心制度建設力度，充分發揮后臺中心的作用，做到真正為網點減負和防范后臺集中風險。

一是嚴格運營條線管理制度，全面提升運營管理執行能力。要加強領導班子的運營管理職責，各縣支行行長作為運營管理的第一責任人，要主動將運營管理作為一項重要工作，抓緊、抓實、抓出成效。各級運營管理部門要做好運營條線工作的規

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劃、組織、實施等工作，要按規定頻率開展盡職監管檢查，要按季召開一次運營條線分析例會，對各類運營條線風險進行深入分析、主動管理、動態提示，提高運營風險管理的針對性。二是加強運營案防工作，嚴控運營操作風險。運營操作案件防范始終是運營監督的重點，必須時刻關注，常抓不懈，利劍高懸。要積極創新案件防范和風險管理模式，依靠運營主管、現場監管員、在線監管員三支隊伍，用好現場檢查、在線監控、錄像拷貝還原三個監督手段，抓好飛行檢查、盡職監管、專項檢查三類檢查，抓好事前、事中風險控制及事后監督，實行現場監督、遠程監控雙線并舉，形成風險監控的立體組合和強大合力。要加強業務薄弱環節的監督，把現金管理領域的案件風險作為防控重點，抓好大額現金存取、定期存折等業務風險防控；嚴防針對營業機構的詐騙行為，警惕假匯票、虛假驗資以及以大額存款為誘餌實施的詐騙；要密切防控重點領域和人員的案件風險，突出開門營業、日終簽退、節假日三個重點時段，現金調撥、柜員交接、業務授權、臨時離崗、平賬審核、內外對賬六個重點環節，代發工資、提前支取、上門收款、注冊驗資、延伸柜臺六類重點業務的監督，及時堵塞業務操作漏洞。

要圍繞“強管理之基、固發展之本”這條主線，加強運營基礎管理。一是持續深入開展“三化三鐵”創建工作.組織并

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督促轄內的分支機構要把“三化三鐵”創建工作與營業網點日常管理相結合、與監管履職相結合、與重點問題落實整改相結合。力求通過創建工作帶動基礎管理水平的整體提高，帶動部分屢查屢犯問題的徹底消除，帶動風險防范能力的提高，帶動全轄柜員行為規范和素質提高。通過創建工作，打造一批會計基礎工作真正過硬的營業網點和縣級支行。二是利用 業務運營響應平臺的上線推廣，切實提升面向基層柜員的服務支持能力，實現對柜員業務“全覆蓋、無障礙、貫通式”的服務指導。三是切實加強建設管理運營管理人員隊伍，參與轄內會計監管員、運營主管和柜員業務資格管理。認真落實營業機構委派運營主管的工作職責。把運營主管委派作為強化內控管理，防范運營操作風險的重要舉措，加大考核力度，確保委派會計主管認真履行職責。

中國農業銀行運營風險排查工作總結匯報篇三

銀行運營管理部總結及下半年工作安排

ⅹⅹ年以來，運營管理部在各級領導的正確領導下，在各部門的大力配合支持下，充分發揮部門職責，結合年初簽訂的責任目標，突出管理重點，完善內部操作，防范操作風險，較好地完成了柜面業務、重要空白憑證、資金清算、現金供應、支付結算、反洗錢等各項工作任務。有關情況如下：

為避免空白重要憑證領取差錯的發生，一是根據設計的《空白重要憑證領取申請表》，嚴格了重要空白憑證的領取審查，要求領取網點不僅要認真填寫申請表有關事項，還要求會計主管和單位負責人簽字、加蓋營業網點業務印章。二是完成了各營業機構的各種帳表憑證的購領、帳表室的管理及重要空白憑證的下發工作，工作中無差錯事故發生。

為規范柜面業務操作，防范操作風險。2月份對前臺業務操作流程操作情況、授權制度執行情況、密碼更改情況、印章保管情況、重要空白憑證使用情況等業務進行了檢查。通過檢查規范了前臺的業務操作，防范了操作風險。

在現金管理方面要按照現金管理的有關規定，繼續做好現金管理工作。一是做好現金計劃管理，合理核定支行的現金庫存，在保證支付前提下，嚴格執行庫存現金限額制度，防止過多的不

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生息資金積壓。二是做好大額現金支付的內部審批工作，繼續嚴格執行大額現金支付審批制度，提高執行現金管理政策的正確性。并結合當前反洗錢的工作要求，做好反洗錢有關工作。三是嚴格執行庫存現金查庫制度。要求各支行嚴格查庫制度，并對其查庫情況進行檢查，其次，對中心現金庫存我部每月不低于一次查庫，對各支行現金庫存采取定期不定期的查庫方式進行查庫，避免現金庫存過大和空庫現象的發生。四是充分運用清分設備，對支行、營業部上繳的現金及時整點，提高了付出現金的準確性和安全性。

在工作中我部始終把銀企對賬工作作為一項重點工作來抓，一是每月通過“發出、收回、確認”等環節，確保各支行不折不扣地執行銀企對賬制度；二是根據各支行提供的對公賬戶負責人和會計人員的手機號碼利用發短信、打電話的方式跟企業對賬或明確專人上門去企業對賬，保證企業資金的安全性；三是逐月由支行、營業部上報回收的對賬單，并逐一核對、計算對賬率和回函率，將上述兩項指標納入績效考核。

通過以上的措施使銀企對賬制度得到了全面、嚴格、有效地執行，從而提高操作風險控制能力。

我部作為商業銀行的結算樞紐，服務質量、服務效率致關重要。為此，在上半年工作中，我們突出服務這一主題，在完善服務手段、提高服務質量上下工夫，力爭實現服務質量上新的臺階。一是疏通結算渠道，不分節假日、雙休日，確保我行大、小額支

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付業務暢通；二是為規范資金清算業務操作，提高工作效率，對同城清算，異地資金匯劃、來賬業務手續辦理都作了明確規定，確保結算業務準確、及時、快捷、安全。全年共辦理同城清算及異地通匯業務 萬筆，金額 億元，日均業務量達 萬元。三是做好現金管理工作，樹立服務第一的思想，安全及時地做好各支行現金送達工作。全年共辦理現金收入 萬筆，金額 億元，現金收入日均業務量達 萬元；現金支出 萬筆，金額 億元，現金日均業務量達 萬元。

根據崗位分工和職責分配等情況，分類組織了崗位培訓班。一是4月份組織會計主管、高級柜員進行了柜面監督業務培訓班，重點對業務前臺監督中存在的問題進行了講解；二是5月份組織開展了核心業務系統涉及的存款、貸款、支付結算、大小額支付、同城票據清算、結賬、憑證管理以及出納業務的專項培訓班，全行共260余人參加。 (七)修訂下發了業務操作制度

上半年修訂下發了《反洗錢業務管理辦法》、《大額交易和可疑交易報告實施辦法》和《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度》。同時，根據合規風險部對制度審核要求，我部組織人員對《濮陽市商業銀行股份有限公司會計崗位工作規范》等9項制度及管理辦法進行了修訂。

運營管理部作為總部的一個職能科室，積極行使著自己的職責，充分發揮橋梁作用是我們的責任。同時，本部人員團結協作，

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開拓進取，牢固樹立服務思想，較好的完成了日常工作事項。

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運營管理部

中國農業銀行運營風險排查工作總結匯報篇四

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銀行運營管理部總結及下半年工作安排

ⅹⅹ年以來，運營管理部在各級領導的正確領導下，在各部門的大力配合支持下，充分發揮部門職責，結合年初簽訂的責任目標，突出管理重點，完善內部操作，防范操作風險，較好地完成了柜面業務、重要空白憑證、資金清算、現金供應、支付結算、反洗錢等各項工作任務。有關情況如下：

（一）嚴格重要空白憑證管理

為避免空白重要憑證領取差錯的發生，一是根據設計的《空白重要憑證領取申請表》，嚴格了重要空白憑證的領取審查，要求領取網點不僅要認真填寫申請表有關事項，還要求會計主管和單位負責人簽字、加蓋營業網點業務印章。二是完成了各營業機構的各種帳表憑證的購領、帳表室的管理及重要空白憑證的下發工作，工作中無差錯事故發生。

為規范柜面業務操作，防范操作風險。2月份對前臺業務操作流程操作情況、授權制度執行情況、密碼更改情況、印章保管

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情況、重要空白憑證使用情況等業務進行了檢查。通過檢查規范了前臺的業務操作，防范了操作風險。

在現金管理方面要按照現金管理的有關規定，繼續做好現金管理工作。一是做好現金計劃管理，合理核定支行的現金庫存，在保證支付前提下，嚴格執行庫存現金限額制度，防止過多的不生息資金積壓。二是做好大額現金支付的內部審批工作，繼續嚴格執行大額現金支付審批制度，提高執行現金管理政策的正確性。并結合當前反洗錢的工作要求，做好反洗錢有關工作。三是嚴格執行庫存現金查庫制度。要求各支行嚴格查庫制度，并對其查庫情況進行檢查，其次，對中心現金庫存我部每月不低于一次查庫，對各支行現金庫存采取定期不定期的查庫方式進行查庫，避免現金庫存過大和空庫現象的發生。四是充分運用清分設備，對支行、營業部上繳的現金及時整點，提高了付出現金的準確性和安全性。

在工作中我部始終把銀企對賬工作作為一項重點工作來抓，一是每月通過“發出、收回、確認”等環節，確保各支行不折不扣

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地執行銀企對賬制度；二是根據各支行提供的對公賬戶負責人和會計人員的手機號碼利用發短信、打電話的方式跟企業對賬或明確專人上門去企業對賬，保證企業資金的安全性；三是逐月由支行、營業部上報回收的對賬單，并逐一核對、計算對賬率和回函率，將上述兩項指標納入績效考核。

通過以上的措施使銀企對賬制度得到了全面、嚴格、有效地執行，從而提高操作風險控制能力。

我部作為商業銀行的結算樞紐，服務質量、服務效率致關重要。為此，在上半年工作中，我們突出服務這一主題，在完善服務手段、提高服務質量上下工夫，力爭實現服務質量上新的臺階。一是疏通結算渠道，不分節假日、雙休日，確保我行大、小額支付業務暢通；二是為規范資金清算業務操作，提高工作效率，對同城清算，異地資金匯劃、來賬業務手續辦理都作了明確規定，確保結算業務準確、及時、快捷、安全。全年共辦理同城清算及異地通匯業務

萬筆，金額

億元，日均業務量達

萬元。三是做好現金管理工作，樹立服務第一的思想，安全及時地做好各支行現金送達工作。全年共辦理現金收入

萬筆，金額

億

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元，現金收入日均業務量達

萬元；現金支出

萬筆，金額

億元，現金日均業務量達

萬元。

根據崗位分工和職責分配等情況，分類組織了崗位培訓班。一是4月份組織會計主管、高級柜員進行了柜面監督業務培訓班，重點對業務前臺監督中存在的問題進行了講解；二是5月份組織開展了核心業務系統涉及的存款、貸款、支付結算、大小額支付、同城票據清算、結賬、憑證管理以及出納業務的專項培訓班，全行共260余人參加。

上半年修訂下發了《反洗錢業務管理辦法》、《大額交易和可疑交易報告實施辦法》和《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度》。同時，根據合規風險部對制度審核要求，我部組織人員對《濮陽市商業銀行股份有限公司會計崗位工作規范》等9項制度及管理辦法進行了修訂。

運營管理部作為總部的一個職能科室，積極行使著自己的職責，充分發揮橋梁作用是我們的責任。同時，本部人員團結協作，

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開拓進取，牢固樹立服務思想，較好的完成了日常工作事項。

3、做好資金調撥、匯劃以及客戶和同業存款賬戶的對賬工作。

2、做好柜員角色審批、調整及授權管理工作。 3、做好反洗錢系統的運行、數據核對及上報工作。 （三）現金管理

3、做好現金清點、配送及離行式atm機現金配送、裝箱工作。

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2、配合財務管理系統，做好后續賬務處理。 3、做好網點的簽到、簽退管理工作。 （五）做好領導交辦的其他事項。

運營管理部

中國農業銀行運營風險排查工作總結匯報篇五

中國農業銀行工作總結

中國農業銀行工作總結

中國農業銀行工作總結201x年，大關支行在市分行、縣委、政府的正確領導下，以科學發展觀為指導，全面貫徹落實盛市分行年初工作會議精神和各階段的工作部署，以加快有效發展、提升發展質量為 環使用信用，堅決控制新增不良貸款。全年累計發放貸款21131.6萬元，累計收回法人貸款1125.7萬元，實現凈投放20005.9萬元，有效防止資產剝離后的信貸“空心化”現象，提高了創利能力。

為全面落實全市農行201x年工作會議精神，緊扣“3510”戰略目標，全力落實股份制改革、業務經營轉型、精細化管理各項工作任務，準確把握戰略發展重點，深化建設“又好又快的發展行”，確保實現股份制銀行經營機制的良好開局。根據市分行《關于開展201x年職業道德教育活動的通知》文件要求，結合本行實際，制定了相應的實施方案，于201x年3月23日至4月23日，開展了以“自信自強、提升自我”為主題的職業道德教育活動。活動期間，依次開展了：“學好一本書”、“聽好一堂講座”、“做好一次警示教育”、“學好總行、省行和市分行年度工作報告”、“寫好一篇讀書筆記”等階段活動。通過活動開展順利，對全行員工進行了一次系統的學習，提高了各自的思想覺悟和業務能力，達到了預期的目的。

為切實加強管理，有效防范案件發生，實現標本兼治，大關支行根據上級行有關文件精神，結合本行實際，制定了《案件專項治理工作實施方案》，明確了各部門的職責，確定了治理活動的重點，針對支行控險的薄弱環節，決定在對賬管理、檔案管理、員工行為排查、印章管理、信貸管理及各類內外部檢查發現問題的整改六個方面進行重點治理。

為確保案件專項治理活動抓好、抓實，抓出效果，我們采取了以下措施：

支行對黨風廉政建設責任制量化考核辦法進行了進一步修訂和完善，發出“領導干部廉潔從政考評表”46份，對支行黨委班子和領導干部廉潔從政情況進行了***測評;開展了先進性教育活動“回頭看”和“八榮八恥”社會主義榮辱觀教育，鞏固和擴大了整改成果;規范化管理工作更加深入，員工的業務技能和服務質量進一步提高;充分發揮群團工作職能，對老干部、離退休干部員工的關心和服務措施更加細化，有力凝聚了隊伍力量;進一步抓好了基層黨組織建設和企業文化建設，發展2名預備黨員和1名發展對象，同時堅持以健康向上的文體活動來豐富員工業余生活，提高員工素質，凝聚隊伍力量，并下大力氣開展員工知識培訓，使員工隊伍的能力和素質得到進一步提高。

1.認真抓好黨委中心組學習。為使黨風廉政建設責任制學習活動和業務工作同時進行，做到兩不誤，班子成員堅持集體學習，在集體學習的基礎上開展自學。黨委班子始終堅持自覺地用黨的紀律約束自

己，規范自己的行為，全面貫徹執行各項金融方針政策，牢固樹立依法合規經營的思想，履行好自己的職責，在思想作風、經營作風、工作作風等方面起好帶頭作用。

一是強化領導班子對黨風廉政建設的領導責任。大關支行黨委重視黨風廉政工作，認真貫徹落實黨風廉政建設的各項規定，進一步明確了支行黨委班子領導分工和責任分解，真正把黨風廉政建設責任制落實到了具體崗位、具體的人。二是建立和完善案件查處責任制。農行大關縣支行建立了“查處、教育、立案”工作責任制，認真落實對員工的排查工作。支行按照《金融機構內部控制指導原則》加強內控制度建設，強化監督制約機制，加大責任追究制度，從源頭上預防違法違紀案件。

根據市分行《中國農業銀行昭通市分行企業文化大討論活動實施細則》精神，支行著重從以下幾個方面抓好這項工作：繼續抓好黨風廉政建設和警示教育、反腐倡廉教育。繼續抓好企業文化建設，特別是要以此次企業文化建設大討論為契機，加強農行社會形象建設，鞏固和增進“走近農行，感受親切”的服務理念與服務規范，進一步挖掘農行服務文化的深刻內涵，提高員工素質，凝聚隊伍力量，展示農行風貌。抓好基層黨組織的建設，增強黨員的政治意識和責任意識，努力提升基層黨支部的戰斗力，密切干群關系，發揮基層黨組織在農行改革與發展中的帶頭作用和先鋒模范作用。

大關支行歷來注重工會組織建設，201x年加大了對工會基礎設施的投入，為全行員工開展各項娛樂活動提供必要的場所和設施。

有效投放依然不足。這也是目前制約我行業務發展一個關鍵，貸款存量在呈逐年下降趨勢，而不良貸款占比因存量貸款的下降呈上升態勢。由于有效投放不足，帶來我行有效收入明顯不足。

不良貸款反彈壓力加大。12月末全行不良貸款占比為23.98%，這是在剝離不良資產后面臨的重大挑戰。由于不良貸款邊清邊增、前清后增的現象時有發生，使不良貸款反彈形勢十分嚴峻。

中間業務重營銷、輕管理，重規模、輕效益的現象十分突出。 市場拓展力度還需要加強。今年制約我行發展的主要矛盾仍然是存、貸款業務，拓展能力和市場競爭能力仍須加強。服務理念還需進一步改善，個別柜員缺乏全局意識，主動性不強，態度也不好，造成客戶投訴。

盈利能力有所減弱。雖然加大了利息收回率的管理力度，全年實現了貸款利息收回率100.4%;但是由于貸款有效投放不足，收息空間進一步縮小，導致盈利能力減弱。

內控治理還需進一步加強。基礎管理、規范化治理及柜面業務等方面，從金融監管門組織的歷次檢查、審計和我行自身組織的自律監管檢查中看，都還存有薄弱環節，甚至有的問題反復出現，整改還不徹底。

201x年我行經營遇到了前所未有的困難，發展嚴重滯后，從客觀上看是縣城經濟發展緩慢，經濟總量小的原因，但主觀上看還是努力不夠，方法不多，市場競爭和拓展能力不足所致。新的一年，我們將認真分析形勢，明確工作重點，扭轉工作的被動局面。

增強員工責任感和緊迫感，加快有效發展，強化法紀意識，堅決把規范經營管理、從嚴治行落到實處，強化品牌營銷意識，樹立良好企業形象。積極主動與縣委、政府、人行和銀監加強聯系，推動各項工作順利開展。

進一步加大宣傳力度，提高服務質量和水平，大力吸收存款。采取有力措施，爭取絕對增量與市場占比取得明顯優勢。努力確保儲蓄存款存量和增量市場份額在縣級金融機構穩中有升。

積極開展惠農卡發行工作，做好有關的信用調查、評估工作，按照《惠農卡管理暫行規定》、《惠農卡發行實施方案》及上級行的要求有效推進該項工作，認真踐行“面向三農、商業運作”的方針，充分發揮服務縣域經濟的主渠道作用。

把加強內部管理作為重點，以此增強全行各項業務的合規、合法性。進一步加大業務主管部門自律監管力度，堅持處罰與處分相結合，預防各種違規操作，打擊業務經營中弄虛作假行為，提高經營成果的真實性、合法性和有效性。

認真做好網點轉型各項工作，加快網點改造，實施“大廳制勝”策略，充分借鑒他行網點改造的成功經驗，按照總行有關精神，做好各方面工作，以業務流程再造為核心，優化流程設計，減少業務環節，釋放更多的網點資源用于銷售和服務。同時注重網點定位和布局，分層次、分步驟地推進轉型工作。

切實做好黨風廉政建設工作、黨建工作和群團工作，消除安全隱患，為業務經營創造安全運行的環境。營造有感染力、凝聚力的企業文化，培養政治合格、素質過硬、作風優良的員工隊伍。

總之，全行要以科學發展觀為統領，以開拓縣域市場為工作重心，以加速經營戰略轉型、提升發展質量和經營效益為目標，以精細化營銷、精細化治理為舉措，狠抓資金組織，加大有效投放，拓展中間業務，控制不良貸款，強化內控治理，著力隊伍建設，不斷加強資產結構、負債結構和收入結構的優化調整，努力推動各項業務又好又快發展! 附送：

中國農業銀行授權委托書

中國農業銀行授權委托書

中國農業銀行授權委托書委托人：姓名： 身份證號碼：受托人：姓名： 身份證號碼：委托人與受托人法律關系為：我擁有在中國農業銀行柳州分行石碑坪分理處開立的個人活期存折一本通壹本，戶名： ，帳號： ，現因存折本不慎丟失，我身處異地且行動不便，特此委托 為我的代理人，辦理如下事項：

代理期限：從201x年2月1日起至5月1日止代理人在其權限范圍內以及代理期限內簽署的有關文件，我均予以承認。受托人知悉微投的法律意義和法律后果。委托人： 201x年x月x日受托人：中國農業銀行授權委托書 中國農業銀行：茲委托我單位______________同志代表我單位，前往你行辦理單位___________________相關事宜。授權期限自 201x年x月x日至 201x年x月x日止。特此委托。單位名稱（公章）：____________________________________ 法定代表人（簽名）：___________________________________ 委托代理人（簽字）：____________________________________ 日期： 年 月中國農業銀行授權委托書 中國農業銀行＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿（網點全稱）：我單位（公司）現委托以下受托人作為我單位（公司）的代理人到貴行辦理企業電子銀行相關業務，具體委托事項如下：

受托人：姓名：＿＿＿＿＿＿＿＿ 性別：＿＿＿＿證件類型：＿＿＿＿＿＿ 證件號碼：＿＿＿＿＿＿＿＿＿

（最長不得超過3個月）

委托人（公章）：法定代表人或授權代理人（簽章）： 201x年x月x日中國農業銀行授權委托書 中國農業銀行 （網點全稱）： 我單位（公司）現委托以下受托人作為我單位（公司）的代理人到貴行辦理企業電子銀行相關業務，具體委托事項如下：

受托人：姓名： 性別：證件類型： 證件號碼：

201x年x月x日開始，至 201x年x月x日終止。（最長不得超過3個月）

委托人（公章）： 法定代表人或授權代理人（簽章）：年 月中國農業銀行授權委托書 中國建設銀行***********支行：我（公司）現委托以下受托人作為我單位（公司）的代理人到貴行辦理企業賬戶開戶及其他相關業務，具體委托事項如下：

受托人：姓名：*** 性別：男證件類型：身份證 證件號碼：***************** 二、授權期限：上述授權權限自201x年12月03日開始，至201x年12月31日終止。

委托人（公章）：法定代表人或授權代理人（簽章）： 201x年x月x日

中國農業銀行運營風險排查工作總結匯報篇六

中國農業銀行風險經理考試題庫

（試用版）

總行風險管理部 二o一o年一月

目 錄

2

詞 解 釋

知識點包括：新資本協議（8題）、信用風險（1題）、市場風險（11題）、操作風險（7題）、評級管理（3題）、分類減值（3題）、信貸業務（4題）、三農業務（2題）、綜合知識（6題），共計45題。

風險是指收益的不確定性，始終存在于銀行的所有經營活動和操作環節中。我行面臨的風險主要包括信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險等。

預期損失是指信用風險損失分布的數學期望，代表大量貸款或交易組合在整個經濟周期內的平均損失，是商業銀行已經預計到將會發生的損失，等于pd、lgd、ead的乘積。

非預期損失是指商業銀行在日常經營過程中無法預期的損失額，是潛在的損失，該類損失通常由資本進行覆蓋。

是資本（核心資本加附屬資本）與風險加權資產的比率，不應低于8%。該指標反映商業銀行以自有資本承擔損失的風險抵御能力。

核心資本指權益資本和公開儲備，是銀行資本的構成部分，至少要占資本總額的50%，核心資本充足率不得低于4%。核心資本包括實收資本或普通股、資本公積、盈余公積、未分配利潤和少數股權。

附屬資本包括重估儲備、一般準備、優先股、可轉換債券、混合資本債券和長期次級債務。

指未來一年內借款人發生違約的可能性。

違約損失率是指債務人一旦違約將給債權人造成的損失數額占風險暴露(債權)的百分比，即損失的嚴重程度。

風險遷徙類指標衡量商業銀行信用風險變化的程度，表示為資產質量從前期到本期變化的比率，屬于動態指標。風險遷徙類指標包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率。

信用風險是指由于債務人或交易對手違約或其信用評級、履約能力降低而造成損失的風險。

流動性風險是指商業銀行無法獲得充足資金或無法以合理成本獲得充足資金滿足到期債務支付和對外承諾資金給付的風險。

市場風險是指因市場價格（利率、匯率、股票價格和商品價格）的不利變動而使銀行表內和表外業務發生損失的風險。

風險價值是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素發生變化時可能對某項資金頭寸、資產組合或機構造成的潛在最大損失。

銀行賬戶是指商業銀行表內外所有未劃入交易