人的記憶力會隨著歲月的流逝而衰退，寫作可以彌補記憶的不足，將曾經的人生經歷和感悟記錄下來，也便于保存一份美好的回憶。寫范文的時候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？這里我整理了一些優秀的范文，希望對大家有所幫助，下面我們就來了解一下吧。

理財規劃師資格證考篇一

職責和業績：

1公司是國內領先的第三方理財機構，我任職于理財規劃崗位，在工作中，我基于大量研究和調研，為客戶提供涵蓋開放式基金、封閉式基金、私募基金、信托產品、券商集合理財、投連險、外匯理財產品、海外基金、黃金等金融產品的理財產品，精選最適合客戶的投資產品組合。并且非常熟悉以上產品的研發，運作等情況。

網站編輯。

職責和業績：

公司是***行業的行業媒體和門戶網站，我任職于***新聞信息中心頻道編輯，職責主要是負責網站新聞欄目內容的編輯，為公司新開發的以構建全國所有發電企業，供電企業和電力設備供應商的信息化平臺的垂直網站系統與各對口企業部門負責人的渠道合作。

在中國***報期間有幸趕上了國內新聞媒體特別是具有國企背景的新聞出版媒體整體的一個轉型期，報社在業務拓展，渠道維護，新項目開發等方面進行了許多轉變，在此期間，我在采編方面能力也得到了很大的提高。教育培訓：

碩士。

專業：

本科。

專業：

市場營銷。

更多。

理財規劃師資格證考篇二

很多人常說：“我無法獲得更多的收入”或者“我實在做不到”。大家不妨來看看小編推送的理財規劃師培訓課件，希望給大家帶來幫助！

理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務.

因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：

1.必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄和短期投資工具來滿足。

2.合理的消費支出。個人理財目標的首要目的并非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。

3.實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。

4.完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的`損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。

5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。

6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達到財務自由的層次。

7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個“老有所養，老有所終，老有所樂”的尊嚴、自立的老年生活的目標。

8.財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可回避的部分，理財規劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的代際相傳。

理財規劃師有多元化發展方向。既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司、第三方理財公司等。

專業的理財規劃師是站在中立的角度幫客戶配置資產或理財產品。而越來越多的理財規劃師選擇進入正規第三方理財公司或者持有從業資格的專業人士獨立執業。(私人理財顧問)。

私人理財顧問更可通過，收取咨詢費、理財規劃書制作費、每年定期服務費、客戶盈利分成、產品方傭金等方式來進一步提高收入。

理財規劃師資格證考篇三

在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：

1.必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要**有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要**客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，**現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出**各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

2.合理的消費支出。個人理財目標的首要目的并非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。**消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。

3.實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，**合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人(家庭)的教育期望。

4.完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師**風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。

5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師**對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。

6.積累財富。個人財富的增加可以**減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要**增加收入來實現。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達到財務自由的層次。

7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個“老有所養，老有所終，老有所樂”的尊嚴、自立的老年生活的目標。

8.財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可回避的部分，理財規劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要;要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的代際相傳。

理財規劃師資格證考篇四

理財應該要提高資產總體的流動性，作為一名理財規劃師，這個也是基礎的知識，那么，應該去怎么提高理財流動性呢?下面考試網小編為大家講述了理財規劃師考試：理財提高流動性。

首先，從宏觀上看，隨著經濟轉型的進行，以往依靠投資拉動地價，進而推動房價上漲、經濟繁榮的模式，將難以繼續。其次，加上限購、利率上調、房產稅等各類宏觀調控“重拳”因素的影響，靠投資房產已經很難再取得以往的高收益。更加關鍵的是，一旦房產的“聚富效應”、“賺錢效應”減弱甚至消失，那么房產的流動性將一落千丈。

根據我們這些年來收到的讀者家庭財務狀況分析表，以及采訪過程中接觸到的各類家庭情況來看，除非沒買過房的，大多數手中有房的家庭，其資產中固定資產(主要為住宅房產)的比例往往高達70%甚至80%、90%，具有強流動性的金融類資產比例往往偏低。

但如果我們真的進入經濟滯脹期，那么當經濟蕭條時，你手中持有再多套房產也有些無濟于事，因為房產的流動性會很差，要將房產變現為貨幣，變現為現實生活所需的`各類資金，就比較困難了。而且很多時候，說起來，你可能還是個不錯的中產人士，甚至還是別人眼中的“小富翁”，可是盤點一下家庭資產，你或許會發現，自己的家庭財務狀況已經暗藏危機。所以，未雨綢繆，從現在起，大家就要理下思路，審視一下自己的家庭資產結構，如果固定資產比例過高，流動資產比例過低，就要注意逐步調整了。

在增加家庭資產總體的流動性之際，也要提醒大家特別設置一筆家庭緊急備用金。

這筆家庭緊急備用金通常以流動性最強的活期存款或者貨幣市場基金形式來儲備。

建議一般人群，家庭的緊急備用金大約為家庭月度開支的3~6倍為宜。如果家庭負債比例特別高的，這個備用金指數還應提高。這筆錢不能省，也不能挪作日常隨意消費。有了備用金，相當于是自己家庭財務的一個“安全閥”。一旦發生暫時性失業，或碰上臨時破壞性支出，這個“安全閥”可供臨時“救救急”，不至于讓日常生活突然變得拮據甚至難以應付，一定程度上可以減低家庭財務風險。

另外特別要多提醒一句，因為在目前的職場中，高等職位空缺數量較少，如果身為企業的高管人士主動或被動失業，想要再找尋一份與之前職位、薪酬相當的工作，難度反而比一般中低職位的人員要高。如果你是高收入、高職位人士，家庭緊急備用基金的倍數最好能儲備到家庭日常月支出的12倍左右。

高流動性的資產，有時候也可以通過一些投資手段來獲得較客觀的收益水平。見縫插針，積極投資，比被動挨打顯然要高明得多。

如果手中流動資產較多，個人投資者也可以嘗試一下國債逆回購操作。按照我國證券市場的規定，只有機構賬戶才可進行國債回購的操作，普通的個人投資者只能進行國債逆回購，也就是說把自己的錢借給市場上的機構以獲得一定的利息收益。

簡單地說，國債逆回購的本質就是一種短期貸款，也就是說，個人通過國債回購市場把自己的資金借出去，獲得固定的利息收益。而回購方，也就是貸款人用自己的國債作為抵押獲得這筆借款，到期后還本付息。操作上，國債逆回購也相當便捷，無需將資金轉出到銀行賬戶，直接在證券賬戶中就可進行交易操作。

事實上，國債回購利率與資金市場的供求有著密不可分的關系。我們可以看到，在每個月末、季末前夕，國債回購利率明顯地跳高。通常這也是銀行不惜“高息攬儲”的時間，市場上的資金需求量較大，此時進行國債逆回購操作，收益率也往往能高些。對于投資者來說，掌握這些規律，將獲得比資金臨時搬家到銀行更高的收益。

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理財規劃師資格證考篇五

距離下半年理財規劃師報考還有一段時間，針對剛考完和想考的朋友們，整理了一套最新的'報考條件。下面是小編為大家帶來的理財規劃師考試報考條件，歡迎閱讀。

具備以下條件之一

1、連續從事本職業工作6年以上。

2、具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關 專業畢業證書。

3、具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。

4、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。

5、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。

*相關專業：法律、金融、會計、管理類專業

*報考需持有單位開具的兩份相關從業年限證明(都需加蓋單位人事章)。

具備以下條件之一

1、連續從事本職業工作13年以上。

2、取得本職業三級職業資格證書后，連續從事本職業工作5年以上。

3、取得本職業三級職業資格證書后，連續從事本職業工作4年以上，經本職業二級正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。

4、取得本專業或相關專業大學本科學歷證書后，連續從事本職業工作5年以上。

5、具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書后，連續從事本職業工作4年以上。

6、具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書后，連續從事本職業工作3年以上，經本職業二級正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。

7、取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續從事本職業工作2年以上。

具備以下條件之一

1. 具有大專學歷，連續從事本職業工作19年以上。

2. 具有本科學歷或者中級職稱，連續從事本職業工作13年以上。

3. 具有碩士研究生及以上學歷或者高級職稱，連續從事本職業工作10年以上。

4. 取得本職業理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作4年以上。

5. 取得本職業理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作3年以上，經本職業高級理財規劃師培訓達到規定標準學時，并取得結業證書。

理財規劃師資格證考篇六

理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。為幫助大家更好了解理財規劃師的考試，小編為大家提供理財規劃師報考指南如下：

報名一般分為網上報名和現場報名兩種方式，符合條件的考生，可在規定時間登錄各地職業技能鑒定中心網站進行網上報名，或到各地職業技能鑒定指導中心授權的`報名點進行現場報名。

第一、在各省和勞動保障廳職業技能鑒定中心或代理機構報名。

第二、由各省職業技能鑒定中心審核報名條件。

第三、審核通過后，教考試費用，繳齊費用后領取或打印準考證。

第四、參加全國統一考試，考場由各省職業鑒定中心組織安排。

第五、考試結束后，三個月至四個月內通知考試結束結果并發放證書(考試未通過者可以參加補考)。

助理理財規劃師(國家職業資格三級)(具備以下條件之一者)

(1)連續從事本職業工作6年以上。

(2)以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和高等職業學校本專業或相關專業應屆畢業生。

(3)本專業或相關專業大學本專科三年級以上學生。

(4)具有其他專業大學專科及以上學歷證書。

理財規劃師(國家職業資格二級)(具備以下條件之一者)

(1)連續從事本職業工作13年以上。

(2)取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作4年以上。

(3)具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作5年以上。

(4)具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書，并取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作3年以上。

(5)取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續從事本職業工作2年以上。

高級理財規劃師(國家職業資格一級)(具備以下條件之一者)

(1)連續從事本職業工作19年以上。

(2)取得本職業理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作4年以上。

(3)取得本職業理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作3年以上，經本職業高級理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。

﹡本標準中相關專業是指：經濟學、管理學、法學。

各地理財規劃師考試成績查詢時間各地不同，考生可登錄各地職業資格技能鑒定中心網站查詢考試成績。

三級：

單科通過的情況下，成績保留一年，即在下一期考試的時候必須將沒過的科目補考通過(例：如果今年五月份的考試通過了理論，但是技能卻沒有通過，要在下期考試的時候將技能通過，否則成績不予保留，以此類推)。

二級：

理論和技能考試成績保留時間(同三級);

但如果兩個科目同時都考過了，兩科成績保留兩年(例：今年五月份考過了兩科，但論文答辯沒有過，那么就還有三次機會，因為每年考試是兩次，也就是在第二年第二期(包括第二期)考試之前通過，否則，成績作廢)

但如果出現單科通過的情況下，成績保留一年，也就是在下一期考試的時候必須將沒過的科目補考通過，通過后在這一期需要交論文答辯，沒通過，澤兩科成績只保留一年，也就是只有兩次機會。注：成績保留期間，每一期要交論文答辯時，不管有沒有交都算做用了一次。

三級證書考試科目：理論知識+專業能力

二級證書考試科目：理論知識+專業能力+綜合評審

考試采用上機考試方式，均實行百分制，每科成績分別達到60分及以上者為合格，可獲得中華人民共和國勞動和社會保障部頒發國家理財規劃師職業資格證書。

理論知識、專業能力、綜合評審成績如果考試只通過1門考試，成績可以保留1年，下一年度可再申請不合格科目的補考。 注：(但補考需要重新交報名費)

合格證書一般在成績公布2個月后發放。

(注：理論成績、專業能力成績、綜合評審成績分別達60分，為評定成績合格。可獲得中華人民共和國勞動和社會保障部頒發國家職業資格證書)

理財規劃師資格證考篇七

作為一名理財規劃師，在理財的過程中，必須知道理財的八大誤區。下面考試網小編為大家提供了理財規劃師須知的八大理財誤區，僅供大家參考。

很多人認為理財的最終目的就是為了發財，經常幻想著通過理財能一夜暴富，但問題是天上是不會掉餡餅的。理財之前首先應該有一個心平氣和的心態，一定不能太貪。如果單純為了發財而理財，有可能等來是鐵餅而非餡餅。理財是一種長期行為，決不能為了追逐短期利益而承擔過大的風險，從而致使家庭財務狀況處于極度危險當中。

上圖描繪了人生不同階段，現金流量的增減示意圖。我們可以看到正常情況下，一個人從出生到上學、到參加工作、結婚，子女出生，再到子女上學、最后自己退休，現金流量表曲線從負數然后升高，到最高點后再下降，實際上這張圖我只是想說明一個問題，那就是理財是伴隨我們一生的旅行。所有的投資者都應該明白理財不是投機，理財不等于發財，我們沒有必要在人生的某一個階段為了爭取一程一地之得失，去冒過大的風險。請不要幻想靠理財能一夜暴富，理財是要用心去經營的，理財是用來改善生活，理財能成為是伴隨我們一生最忠實的朋友。

現在很多家庭把理財片面的理解成省錢。我認識一對小夫妻，婚后的生活比較“大方”，養寵物、下館子、去健身房，所有白領的消費習慣他們都有，然而，婚后一年突然發現自己帳上一分錢也沒有存下，兩個人的態度來了個180度大掉頭，連正常消費都會分分計較，不但賣了狗、省了穿、取消了健身卡、就連正常的電費都要算計，為了省電夏天不開空調、衣服一律改手洗、要查資料先記下來第二天到單位再用電腦、想學做飯但舍不得買菜譜，看電視學吧又怕費電，于是找到收破爛大姐以1元每斤的價格買了幾本“二手”菜譜。這個小家庭的最大誤區是只顧著埋頭省錢，而沒有真正理解理財，或者說他們只顧著節流而忘記了開源。理財不光要考慮省錢，更重要的是如何以錢生錢。只省不理，如何生財?理財是為了提高生活水平的，我們需要的是快樂的理財生活，而決不能單純為了省錢而使自己的生活水準大降，這不是正常的理財行為。

理財不等于投資，理財更不等于炒股。很多人炒了幾年股，就以為自己如何會理財了，如何懂得以錢生錢了，其實他們把理財和投資搞混淆了，投資只是理財的一個方面，炒股更是投資的一小分支。投資以利益最大化為目標，而理財注重資產的最優配置，要綜合考慮投資者的資產負債情況、風險偏好程度等等。理財和投資是不同的。首先投資是將錢放在某一渠道或某些產品中保值增值，目的是為了獲得利潤，而理財除了投資之外還包括更合理地安排收入與支出，以達到財務安全。第二，兩者著眼點也不同，理財方案要考慮市場環境的因素，更要考慮個人及家庭因素，而投資主要考慮收益率。第三，投資的結果是得到了收益或者損失，而理財是長遠地考慮，為了提升生活質量。因此，認清了兩者區別，樹立了正確的理財觀念，才能讓資產更加安全，才能使生活更美好。

行為金融學有一個著名的理論，叫羊群效應理論(the effect of sheep flock)。羊群是一種很散亂的組織，平時在一起也是盲目地左沖右撞，但一旦有一只頭羊動起來，其他的羊也會不假思索地一哄而上，全然不顧旁邊可能有狼和不遠處更好的草。羊群效應就是比喻人都有一種從眾心理，從眾心理很容易導致盲從，而盲從往往會遭到失敗。在理財領域，羊群效應非常普遍，這主要體現為人家炒股我也炒股，人家買基金我也買基金，不考慮自己的實際情況。比如說辦公室有人買基金賺20%，回家后我就拿出錢去買基金。但等你去買基金時，有可能就掙不到錢了。這種投資者的羊群效應給一些金融機構也帶來了負面影響。比如06，07年，大家看到買基金能賺錢，于是根本連想都不想就開始你買我買他也買，我記得07年有的基金在發行的時候即超過了400億的規模，業內人士都知道，基金盤子越大越難操作，船大難掉頭嘛。從歷史數據看，每年業績排名前10的.主動型股票基金中，很少有規模超過150億以上的。買的時候大家一哄而上的買，賣的時候大家也會扎堆賣，當基金凈值下跌的時候，由于投資者當時買的時候就并沒經過深思熟慮，凈值一下跌本能的就會害怕并做出賣出的選擇，而基金公司為了應付贖回壓力只能賣自己的股票套現，由于基金的持股比例大，這樣賣出就會導致股價的下跌，基金的凈值也會繼續下挫，眾多投資者會更加恐懼并加快賣基金的速度，這就形成了一個無解的閉環。這種現象說明大多數投資者很容易被從眾心理控制，會出現盲目投資的情況。其實，理財首先要學會自主，我們每一個人的財務狀況都可能不一樣，風險承受力也不盡相同，因此每個家庭都應該有自己個性化的理財方案，要克服從眾心理，我們是有思想的人并不是羊。

理財應該抱有合理的預期，08年底買了基金，到了09年底賺了50%多，您千萬別認為以后每年都是50%以上的收益。我在工作中曾多次遇到這樣的投資者，他們跟我說：“我對理財的收益期望并不高，我屬于比較穩健的，每年有20%到30%的收益就可以了。”我一般會直接告訴他們，巴菲特被稱為股神，而他的長期年化收益率也就是21%左右，而世界上只有一個巴菲特。理性地說，一般投資者如能長期保持8%-10%的年收益就是不錯的業績。

論語里有一句話“君子務本，本立而道生”。從理財的角度上講，本指的就是理財目標，道指的是資產配置方案。我們每一個投資者都要先設定自己的理財目標，然后再考慮投資之道。但是很多投資者，在還沒認清自己的風險承受能力并且沒有任何明確的理財目標的時候，就盲目地選擇了投資之道。在07年很多人看到股票、基金能賺錢，就盲目地攜大部分資產沖了進去，緊接著2008年的大熊市，讓這些投資者損失慘重甚至血本無歸。如果他們事先作了風險評測，制定適合自己的理財目標，我相信大部分人的資產配置方案是不會令他們遭受巨額損失的。

理財規劃師資格證考篇八

20xx年的工作已經，回首一年的工作，作為銀行理財經理，在工作中認真學習貫徹落實黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質，切實充實自我，提高自身的工作業務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與贊揚，當然也有很多需要改進和提升的地方。現將本年度工作情況總匯報如下：

一、各項任務指標、學習和工作情況：

1、任務指標:。

基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。理財產品個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務指標萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務指標張，完成張，完成率13%。貸記卡個人任務指標張，完成張，完成率26%。

2、學習上：

20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。

3、工作上：

1)、積極營銷新客戶。

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。

2)、細心維護老客戶。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業務手續費。

3)、耐心解答客戶問題。

經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的.電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4)協助行領導積極營銷。

在做好本崗的同時，協助行領導營銷了多個單位的的電子算業務。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、明年的工作打算：

1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

以上就是我個人20xx年的工作總匯報，不當之處還請領導和同事們批評指正!

理財規劃師資格證考篇九

引導語：理財規劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。以下是百分網小編分享給大家的2017理財規劃師的薪資水平，歡迎閱讀!

“銀行、證券、保險等領域的專業人才對綜合理財技能的需求越來越強烈，理財規劃師目前的就業前景是一片向好的。”記者近日瀏覽國內某金融論壇，很多帖子都在討論“理財師”這個職業，從業優勢是數量缺口很大，就業前景好，工資又高。

近日瀏覽國內某金融論壇，很多帖子都在討論“理財師”這個職業，

點擊數最多的帖子都是這樣說的：“說起時下最火爆的金融職業，非理財規劃師莫屬了。目前銀行、證券、保險行業專業理財人員嚴重缺失，相關第三方投資理財公司更是缺人，市場的迫切需求和巨大的人才缺口使理財規劃師成為國內最具吸引力的職業之一，目前中國理財規劃師職業至少超過20萬人的缺口……”

理財師這個職業真的這么受歡迎?記者登錄國內有一定知名度的多家招聘網站，搜索關鍵詞“理財規劃師”職位。其中智聯招聘正在招聘近9萬人，前程無憂共搜索出近40萬條與理財師相關的職位，由此可見，理財規劃師目前市場需求大。

那么理財師職業需求如何?記者也進行了一番打探。

“理財規劃師10名，性別不限，25歲以上，中專以上學歷，待遇5000—10000元+五金”、“職位描述：在銀行幫助銀行的客戶進行家庭理財的財務規劃，待遇：底薪1300-3000元+提成，年薪10萬元”……專場招聘會上，理財師相關職位不僅“吃香”，薪金水平也很吸引求職者。

關于薪水，在招聘會上，轉上一圈，發現招聘該職位的行業多是金融、保險公司，底薪從一千多元至三千多元不等，均有提成、福利、績效等，對學歷要求不高。“如果能按時完成公司交辦的`工作任務，保底加提成，每個月拿到五六千沒問題。”

看到市場上“理財規劃”師這么好做，記者也比較納悶，經過進一步的了解，這才知道，雖然都叫理財師，但也有門檻和級別之分。招聘會上，一位資深金融hr告訴記者，有的企業把銷售員說成理財師，就是為了好招，因為直接說銷售，求職者不愿看，說成理財就完全不一樣，因為這個行業紅火，市場需求大。而且，理財規劃是更高層次的銷售，很專業，面對的客戶以及工作內容，月薪也都不一樣，會吸引更多人應聘。

“但更高級的理財師，就不是簡單銷售金融產品這么初級了。理財規劃師需要掌握金融、投資等領域的理論知識，具備深厚的行業與公司研究能力，以及敏銳快捷的市場反應能力和較強的風險控制意識，一般3年以上的相關經驗不能少，應聘門檻并不低。”貴陽市人力資源市場一位專家提醒求職者，高水平的理財規劃師被稱為“財富管家”，確實屬于“金領”行業，業績好的年收入可以超過數百萬。

“所以，目前市場上的理財規劃師雖然良莠不齊，門檻也有高有低，但正規的理財師不但門檻高，而且薪水確實也很高，是比較有前途的職業。”這位人力資源分析專家告訴記者。