學習中的快樂，產生于對學習內容的興趣和深入。世上所有的人都是喜歡學習的，只是學習的方法和內容不同而已。那么你知道心得體會如何寫嗎？下面我給大家整理了一些心得體會范文，希望能夠幫助到大家。

銀行內控合規(guī)心得體會篇一

第一段：引言（100字）

銀行作為金融服務業(yè)的重要組成部分，其合規(guī)和風險管理是保障金融市場穩(wěn)健運行的重要前提。在這其中，內控體系是一項重要的管理工具。在銀行內控合規(guī)的實踐過程中，我們發(fā)現一些有價值的經驗和體會，值得分享和總結。

第二段：合規(guī)意識與文化（250字）

銀行合規(guī)的實踐需要建立合規(guī)意識和文化。合規(guī)意識是指全體員工應有的合規(guī)意識和風險意識，要求員工能在各種具體場景中意識到合規(guī)的重要性，并將其貫穿到日常工作中。文化建設是指要通過長期培養(yǎng)的學習、體驗和常態(tài)化的管理制度來確保銀行文化中合規(guī)元素的滲透。內控部門可以通過定期培訓和各種渠道，促進員工的合規(guī)及風險意識的不斷提升； 同時，加強對風險管理和合規(guī)管理的規(guī)章制度、政策文件和流程規(guī)范的審核和修訂，加強對新老員工的傳統(tǒng)文化期望和價值觀教育，提高員工的合規(guī)文化理念認識。

第三段：內部控制的重要性（250字）

在銀行合規(guī)的實踐中，內部控制是重要的保障之一。通過內部控制制度，保證銀行業(yè)務和管理活動的規(guī)范與有序，確保銀行的資產安全、合規(guī)經營及管理、信息透明度等方面的有效措施。內部控制可以幫助銀行制定健全的風險控制及防范機制，實現標準規(guī)范化、審慎有序經營。銀行需要根據風險管理和合規(guī)管理實際情況，建立完善的內部控制制度，不斷做好各項工作，使其能更好地為銀行的合規(guī)管理和風險防范提供保障。

第四段：合規(guī)管理的措施（300字）

在銀行合規(guī)管理實踐中，需要堅持“預防為主、工作重心需要始終圍繞事前管控，借助信息技術和數據分析，能夠有效捕捉風險和預警信息，輔助管理決策的快速和準確確定；通過審查和檢查、風險評估，能夠發(fā)現業(yè)務操作中存在的安全漏洞和風險點，及時采取相應的措施加以改進降低風險和提高管理效益。同時，加強區(qū)域風險防范，加強對銀行內外部環(huán)境和風險的感知和控制，更有利于實現管控全面的目標。

第五段：總結（300字）

銀行內控合規(guī)意識、文化和措施是確保銀行業(yè)務和安全穩(wěn)健運營的重要保障。在實踐中，銀行需要深入理解合規(guī)及風險管理方面的指導文件和政策，合理運用現代科技手段和管理方法，不斷探索創(chuàng)新，促進風險識別、評估、控制和化解工作，從而保護銀行的客戶及其利益，同時保障銀行的長期穩(wěn)健發(fā)展?？傊?，只有通過不斷提升合規(guī)文化和內部控制體系建設，才能在競爭激烈的市場環(huán)境中始終保持銀行的市場競爭力，成為贏得客戶信賴的可靠金融機構。

銀行內控合規(guī)心得體會篇二

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的.普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位，每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。

x月x日，我行在xxxxxxxx會堂召開了20xx年內控暨防案工作會議。xxx行長在會上作了重要講話。這次會議是我入行x年來參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。xx行長的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。

這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領會了講話精神，得出了如下幾點體會：

銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調思想素質。要做一名合格的xxx銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。xxx行長給我們講了過去錢莊錄用伙計的流程和行規(guī)。意思是說，從古至今，在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。

合規(guī)經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，一到真正處理業(yè)務時、在操作細節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作，只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘。經過數十年的經營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。

我們有些同志認為，只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，但xxx和xxxx的案子不就發(fā)生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規(guī)章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內部員工就放松了警覺，要一視同仁，嚴格執(zhí)行制度。

明白違規(guī)的嚴重性質；澄清違規(guī)就要問責的認識；業(yè)務發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行，不能打著業(yè)務發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī)；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

案件發(fā)生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，更應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到xx行的事業(yè)中。

銀行內控合規(guī)心得體會篇三

隨著經濟全球化的進程，企業(yè)內控合規(guī)成為現代企業(yè)管理中不可或缺的重要環(huán)節(jié)。在長期的實踐中，我深感企業(yè)內控合規(guī)對企業(yè)的發(fā)展具有重要的保障作用。本文將以經驗為基礎，從企業(yè)內控合規(guī)的意義、重要性、建立與完善、落實與監(jiān)督、優(yōu)化與創(chuàng)新等方面進行探討，總結出了一些關于企業(yè)內控合規(guī)的心得體會。

首先，企業(yè)內控合規(guī)對于企業(yè)的經營和可持續(xù)發(fā)展具有極其重要的意義。一方面，內控合規(guī)是企業(yè)規(guī)范運作的基礎，可以幫助企業(yè)建立科學的管理體系，規(guī)避風險，減少財務損失，提高績效。另一方面，合規(guī)還可以增強企業(yè)的信譽度和競爭力，增加投資者和客戶的信任，為企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展提供有力保障。企業(yè)之所以能夠屹立于市場競爭激烈的環(huán)境中，與其嚴格遵循和執(zhí)行內控合規(guī)規(guī)定是密不可分的。

其次，建立和完善企業(yè)內控合規(guī)體系是保證合規(guī)有效實施的關鍵步驟。首先，企業(yè)需要制定明確的內控合規(guī)政策和目標，充分借鑒國內外相關的法律法規(guī)和標準，確保企業(yè)的合規(guī)要求與相關規(guī)定保持一致。其次，企業(yè)應建立健全的內部控制制度，明確各級管理人員的職責和權限，確保內部流程規(guī)范、不受干擾。同時，企業(yè)還需要加強對員工的培訓和教育，提高員工的合規(guī)意識和風險防控能力。只有建立完善的內控合規(guī)體系，才能有效防范和管理潛在的合規(guī)風險。

然后，企業(yè)內控合規(guī)的落實與監(jiān)督是保證合規(guī)有效運作的重要保障。落實內控合規(guī)需要從全員層面上貫徹執(zhí)行，各級管理人員應帶頭遵守合規(guī)規(guī)定，以身作則地影響員工。同時，企業(yè)需要建立健全的內控審計體系，定期對內部控制制度和操作流程進行審查，以確保合規(guī)要求的合理性、有效性和可行性。監(jiān)督是對企業(yè)合規(guī)的有效保障措施，是企業(yè)內控合規(guī)的必要環(huán)節(jié)。

最后，不斷優(yōu)化和創(chuàng)新企業(yè)內控合規(guī)措施是企業(yè)做大做強的必然要求。在日益復雜和多變的經濟環(huán)境下，企業(yè)需要不斷更新合規(guī)政策和措施，適應新的市場情況和法規(guī)要求。同時，企業(yè)還應積極應用新技術手段，提高合規(guī)審計的效率和準確性。例如，運用人工智能和大數據分析等技術，可以幫助企業(yè)發(fā)現和預防潛在的合規(guī)風險。只有不斷優(yōu)化和創(chuàng)新，企業(yè)才能更好地適應市場需求，提高企業(yè)內控合規(guī)的水平。

總之，企業(yè)內控合規(guī)是企業(yè)發(fā)展的基石和保障，對于企業(yè)的經營和可持續(xù)發(fā)展具有重要的意義。建立和完善內控合規(guī)體系、落實和監(jiān)督內控合規(guī)、優(yōu)化和創(chuàng)新內控合規(guī)措施是保證合規(guī)有效實施的關鍵步驟。企業(yè)應加強內控合規(guī)意識的培養(yǎng)，提高對內控合規(guī)的重視程度，才能更好地推進企業(yè)內控合規(guī)工作的開展。只有始終堅持合規(guī)原則，合規(guī)文化可以在企業(yè)中形成一種習慣，才能幫助企業(yè)規(guī)避風險、提高效益，推動企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

銀行內控合規(guī)心得體會篇四

隨著國家對企業(yè)合規(guī)要求的逐漸提高，企業(yè)內控管理意識也得到了增強。而中軟作為一家IT服務企業(yè)，其內控管理更是被高度重視。在長期的內部管理實踐中，中軟總結了一套行之有效的內控合規(guī)體系，并取得了較為顯著的效果。在這篇文章中，我將結合自己的實踐體會，分享中軟內控合規(guī)的心得感悟。

一、完善的內部機制

在中軟的內部管理中，內部機制的完善是最基礎的要求。從各個崗位的職責分工到各項制度的建立，中軟呈現出了一張完美而嚴密的網。比如說，中軟在項目管理中建立了一套完善的PPP流程，包括項目申報、評審、立項、執(zhí)行、驗收等各環(huán)節(jié)，并在每個環(huán)節(jié)都設立了相應負責人，目的是保證項目順利完成并且滿足各項要求。此外，中軟還建立了一套科學的財務審批流程，實行完整的收付款管理，避免了各種財務風險的產生。正是這套完善的內部機制保證了中軟具有可持續(xù)發(fā)展的內控優(yōu)勢。

二、 良好的溝通機制

良好的溝通機制是內部機制的重要組成部分之一。中軟清楚地認識到這一點，為此完善了內部的溝通渠道。在各種操作流程中，中軟都設定了溝通交流的必要環(huán)節(jié)，如各、班組長例會、交接班會議、內部培訓等。此外，中軟還實行了“師徒制度”和“黃埔計劃”，鼓勵員工之間的互相學習、交流和團隊建設。通過這些溝通交流的管控，既實現了企業(yè)對員工的有效指導，又為員工提供了自我提升和價值實現的機會。

三、 豐富的培訓體系

中軟高度重視內部人員的培訓和素質提高。因此，公司建有一套完整的、覆蓋整個職業(yè)生涯階段的教育培訓體系，從入職培訓、技能提升到領導力培養(yǎng)等各階段都有相應的課程安排。這不僅提高了員工的專業(yè)能力和知識儲備，同時也展現了中軟對人才發(fā)展的用心。內控合規(guī)的核心是紀律性的執(zhí)行，而這一點則需要員工有良好的素質和深厚的法律風險意識。通過教育培訓，中軟使員工能夠更好地適應現代市場經濟的發(fā)展和要求。

四、 嚴格的考核制度

考核制度是企業(yè)內部管理的重要組成部分，這也是中軟內部管理的重要一環(huán)。為了實現優(yōu)良內控合規(guī)的目標，中軟制定了一套嚴格的考核制度。例如，員工績效考核、項目質量考核等環(huán)節(jié)都被納入到考核范疇之中。嚴格的考核制度既能夠調動員工的積極性，也能從根本上規(guī)避了因工作操作不規(guī)范而導致的財務、法律風險等業(yè)務風險，從而保證了企業(yè)的正常運營和發(fā)展。

五、 完備的風險控制

通過多年的管理實踐，中軟的內控合規(guī)體系已經發(fā)揮出了防范風險的良好作用。具體來說，中軟通過實際業(yè)務的風險分析和人才隊伍的建設，明確了自身存在的風險點，并通過一系列的流程記錄和安排來進行管控。實際上，在中軟的管理規(guī)范中，享有嚴謹的審批管理、合法的合同管理和完善的行政管理等等，中軟始終維持著科技企業(yè)內控合規(guī)先行的思路，為客戶提供了完美的服務保障。

總之，中軟已經成為企業(yè)內控合規(guī)的行業(yè)標桿，在這個范疇內我們都可以學習中軟的先進理念，轉化為自身組織和運營實踐中的一些有效策略。最終目的是，優(yōu)化流程使企業(yè)更加高效有序地運營，并在各種市場競爭中取得成功。

銀行內控合規(guī)心得體會篇五

尊敬的各位領導、各位評委、同事們：

大家好!今天我滿懷激情，懷揣夢想，積極參與農行內控合規(guī)部副總經理職務競聘，我不敢奢求什么，只想用我誠懇的演講，明朗的工作思路，堅如磐石的工作信心讓大家認識我、支持我。

同時我也真誠感謝上級領導通過公開、平等、競爭、擇優(yōu)的方式，為我們搭建了一個鍛煉參與的平臺，給予了我們晉升提拔的機會，在此我愿意接受領導和大家對我的考驗和挑選。

首先，我作簡單的自我介紹。

阿左旗支行客戶經理、信貸審查員、綜合文秘人員、cms系統(tǒng)管理員、綜合管理部公文處理員及運營管理部銀企集中對賬及印鑒掃描員、九級主管，今年6月份調入內控合規(guī)部工作至今。

工作17年來我一直秉承著做事要拼，看事要淡的信念，走過了我人生中最重要的一段時光，今天我大膽參與農行內控合規(guī)部副總經理職務競聘，我想我除了具備這一崗位所需的素質外，我還具有以下幾點優(yōu)勢：

一、17年的工作歷程里我曾在不同崗位工作過具有較為豐富的從業(yè)經驗，和極強的崗位適應能力和開拓創(chuàng)新的能力。

我1995年參加工作以來，先后從事過盟行營業(yè)室出納、會計，農行資金組織科考核、統(tǒng)計，阿左旗支行客戶經理、信貸審查、綜合文秘、財務會計、cms系統(tǒng)管理員、農行綜合管理部公文處理員及運營管理部銀企集中對賬、印鑒掃描等工作。

在不同的崗位中我積極實踐、勇于開拓、不管干什么從不講價還價，更不怨天憂人，干一行，愛一行，努力把工作做得最好，這為我積累了較為豐富的實踐經驗。

營造一種大家心往一起想，勁往一處使的工作氛圍，真正做到了九牛爬坡個個使力，我的工作也得到了領導和同志們的高度認可，獲得了較多榮譽，這為我未來的工作奠定了堅實的基礎。

二、17年的工作磨礪使我具備了成熟干練、一絲不茍的工作作風和敬業(yè)奉獻的精神

并取得了南開大學本科學歷及經濟師職稱，這有力促進了工作局面的打開，17年工作的積淀也使我養(yǎng)成了成熟干練的軍人作風及吃苦耐勞、默默無聞的敬業(yè)精神，我深深地知道，熱愛是最好的教師。

我熱愛銀行工作，平時酷愛學習，在工作中我心系自己從事的工作、從工作的積極享受工作帶給我的快樂，17年來不僅提高了我的業(yè)務能力也培養(yǎng)了我堅毅、頑強、任勞任怨的品質，我能把困難當成挑戰(zhàn)、把吃苦看做磨練，遇事不含糊、辦事不拖沓。

三、17年工作的積淀使我具有較強的業(yè)務拓展的能力和團隊合作意識

堅持向書本學、向實踐學、向有經驗的同志學，注重團隊合作意識，善于處理團隊關系，激發(fā)團隊工作激情，以人為鏡，不斷完善自己，這為我參加這次競聘創(chuàng)造了最有利的條件。

四、17年來我熱愛銀行事業(yè)，具有吃苦耐勞、開拓創(chuàng)新的精神。

愛因斯坦說過：熱愛是最好的教師。

我熱愛自己的工作，平時酷愛學習，具有強烈的事業(yè)心和責任感，能嚴肅認真地對待自己從事的每項工作，從工作的成功中享受人生的快樂，敢于剖析自己，具有虛心好學、積極進取的精神。

我回憶了一下，自己工作以來的十七年，我為人謙和，懂得尊重別人，善于團結協(xié)作，深知大合作有大作為，小合作有小作為，不合作很難有作為的理念，明白交流獲得成長，溝通消除隔膜，真誠獲得信任的道理，在銀行工作的十七年我真正感受到了工作來給我的快樂，朋友同事們帶給我的成長的力量，暮然回首是什么成就了今天的我?是領導和同事們的關系和支持，更是我血脈里流淌的那股勁，骨子里的那份堅持和執(zhí)著。

尊敬的領導和同志們，一份辛勞，一份收獲，我的工作得到了領導和我同志們的贊譽，但我深深地知道榮譽屬于過去，未來我還需努力，成績不找跑步了，問題不找不得了，目前的工作與同事的期望和領導的要求尚有一定的距離，今作為農行內控合規(guī)部副總經理的考察對象，既是對我多年來工作的肯定，更是對我今后工作的鞭策，在此我向大家介紹我自己，誠懇的接受大家對我工作的考評。

我深深地知道農行內控合規(guī)部副總經理是領導的參謀和助手，是銀行合規(guī)文化建設的宣傳者，執(zhí)行者、監(jiān)督者、這一職務任務重、頭緒多，意義深遠，責任重大，若我競聘成功我將總結經驗，積極擺正位置，結合農行內控合規(guī)部實際，以“如履薄冰”的謹慎態(tài)度，以“一絲不茍”的嚴細態(tài)度，慎對從事的職業(yè)，力爭在工作中做到以下幾點：

提高檢查成果利用率，消除工作中存在的隱患的目的，使各項內控制度落到實處，認真履行內控合規(guī)部門工作職責，全面提升內控合規(guī)管理水平，不斷提高風險管控能力，保障業(yè)務經營的穩(wěn)健運行。

強化人員考核制度，做到本單位各崗位履職到位，各崗位聯(lián)動到位，各類人員考核到位，形成人人有壓力，人人要動力的氛圍，使全體員工步調一致，全身心投入到工作中來，推動內控合規(guī)文化建設的蓬勃發(fā)展，促進銀行資金的運行安全。

二、作為副總經理我將以人為本，當好紐帶，經常與同事們交流工作經驗、

加深相互之間的了解，做到團結友愛，深入開展合規(guī)文化建設，繼續(xù)做好員工違規(guī)積分管理工作，加強信貸業(yè)務風險、財會風險、信用卡風險、重點人員、重點業(yè)務風險的防范和管理，加大案件防控和查處力度，促進我行的整體跨越。

三、作為副總經理我將立足本職，培養(yǎng)團隊精神，注重全局意識、優(yōu)質服務意識、防范風險意識培養(yǎng)，在副總經理的領導崗位上不能僅僅滿足于低頭拉車，還要抬頭看路，在工作中不斷開拓視野，著眼全行安全發(fā)展的動向及發(fā)展戰(zhàn)略，樹立團隊精神，提高整體凝聚力，常抓防范風險的工作。

必須時刻繃緊風險防范這根弦，防范風險于未然。

各位領導、各位同志，各位朋友!十幾分鐘的演講，難以向各位呈獻出一個完整的我。

但請相信，無論今天的競聘是否成功，在今后的漫漫征途中，我都將以堅定的信念、沉穩(wěn)的步伐、堅強的意志、飽滿的熱情不斷前進，不斷追求!我斗膽地請領導透過我的工作業(yè)績與平時表現考核我，相信我!

謝謝大家，我的演講完畢!

銀行內控合規(guī)心得體會篇六

在當今競爭激烈的商業(yè)環(huán)境中，企業(yè)迫切需要建立和加強內控合規(guī)機制來管理風險并確保良好的經營運營。作為一名企業(yè)的高級管理者，我深刻意識到內控合規(guī)的重要性，并通過多年的實踐經驗總結了一些心得體會。

首先，我認為內控合規(guī)必須要得到全員的支持和參與。無論是高層管理者還是普通員工，都應該明白內控合規(guī)對企業(yè)的重要性，并積極參與其中。只有全員共同努力，才能確保內控合規(guī)的有效執(zhí)行。因此，企業(yè)需要通過內部培訓和教育，提高員工對內控合規(guī)的認知度，激發(fā)他們的積極性和主動性。

其次，建立科學的內控合規(guī)框架是確保企業(yè)運作順利的基礎。內控合規(guī)是一項系統(tǒng)性工作，需要綜合考慮企業(yè)的各個方面。在制定內控合規(guī)框架時，企業(yè)應該根據自身的特點和實際情況，確定合適的風險管理和控制措施。同時，還要與相關法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范保持一致，以確保企業(yè)的合規(guī)性和可持續(xù)發(fā)展。

第三，內控合規(guī)需要不斷優(yōu)化和改進。由于環(huán)境和法規(guī)的變化，企業(yè)的內控合規(guī)工作需要持續(xù)跟進和改進。企業(yè)應該建立起一套完善的內控合規(guī)評估和反饋機制，及時發(fā)現和解決問題。此外，企業(yè)還應該積極借鑒行業(yè)和國內外企業(yè)的最佳實踐，不斷提升內控合規(guī)水平。

第四，內控合規(guī)需要強調風險管理。風險是企業(yè)發(fā)展過程中無法回避的因素，但合適的風險管理可以減少風險帶來的不良影響。因此，企業(yè)需要建立一套科學的風險管理體系，將風險識別、風險評估、風險控制和風險監(jiān)測等環(huán)節(jié)貫穿于整個內控合規(guī)過程中。只有有效管理風險，企業(yè)才能避免因意外事件而造成的經濟損失和聲譽風險。

最后，內控合規(guī)需要注重誠信和道德。作為一個合規(guī)的企業(yè)，誠信和道德是企業(yè)文化的重要組成部分。企業(yè)應該建立起一套以誠信為基礎的內部準則和行為規(guī)范，通過明確的獎懲制度來引導員工遵守規(guī)定，保持道德底線。同時，企業(yè)還應該加強與供應商和合作伙伴的合作，推動整個產業(yè)鏈的誠信建設，維護行業(yè)的經濟秩序和競爭環(huán)境。

綜上所述，企業(yè)內控合規(guī)是企業(yè)管理的重要組成部分，對于確保企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展至關重要。通過全員參與、科學制定、持續(xù)改進、風險管理和注重誠信，企業(yè)能夠有效地管理風險、提升效益，實現可持續(xù)發(fā)展。作為企業(yè)的管理者，我們應該時刻關注內控合規(guī)的重要性，并努力將其落實到企業(yè)的日常運營中，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展貢獻力量。

銀行內控合規(guī)心得體會篇七

心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。一般分為學習體會，工作體會，

教學

銀行內控合規(guī)學習心得體會(1)

自2017年“合規(guī)建行 知行合一”活動開展以來，我行開展了專項治理、內控合規(guī)經營各項制度的學習，開展了合規(guī)四講，通過員工人人開口實講，合規(guī)管理水平得到了前所未有地提升，同時也使我對合規(guī)有了更深地認識：

合規(guī)經營是銀行防范操作風險的需要，是規(guī)范操作行為，防范違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生，全面防范風險，有效的合規(guī)經營能將風險消除于無形;合規(guī)經營是完善銀行制度體系的需要，銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于生產質量和效益的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每個員工，銀行的發(fā)展要以合法，合規(guī)為前提，才能從源頭上預防風險;合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證，是為了更好的促進業(yè)務發(fā)展。.在發(fā)展和開拓業(yè)務與同業(yè)競爭中，只有遵循合規(guī)經營的理念提高管理質量，才能確保銀行業(yè)務的經久不衰，在金融領域立于不敗之地。

再次通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》加強了遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，做好風險防范，合規(guī)建行人人踐行，合規(guī)創(chuàng)價值，加強合規(guī)操作不是空談，我在工作中堅持按操作規(guī)程處理每筆業(yè)務，嚴格制度，學習文件，把習慣性的合規(guī)操作嵌入各項業(yè)務之中，讓合規(guī)成為習慣，在工作中及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的業(yè)務警惕負責，堅持規(guī)范的流程是是防范資金風險最有效的方法，并做到遵紀守法，嚴以律己，恪守職業(yè)道德做個遵紀守法的建行人。

銀行內控合規(guī)學習心得體會(2)

通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F就此學習活動的心得總結如下幾點。

(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，1

——文章來源網絡，僅供參考

是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

(2)提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。

(4)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

銀行內控合規(guī)學習心得體會(3)

在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。

第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A牢固，穩(wěn)如泰山;基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現。

——文章來源網絡，僅供參考

傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規(guī)范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服務意識。現實看，銀行的業(yè)務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質市場，善于競爭優(yōu)質客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識，因為20%的優(yōu)質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。

第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規(guī)模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的經營，就會增加經營風險。

因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風險，重投入、輕產出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務都要講成本管理，每項經營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產出的數額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，特別是作為一名領導，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能。

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要采取有效措施，積極培育員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作落到實處，使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內部控制，增強自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第四，要樹立全面協(xié)調均衡的經營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發(fā)展問題，真正的優(yōu)質商業(yè)銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業(yè)務。

現在，中間業(yè)務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現資產、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產負債業(yè)務發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調資產、負債和中間業(yè)務的發(fā)展，既是市場經濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經營規(guī)則的內在要求。為上經，我們農行在發(fā)展業(yè)務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防范風險的能力，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。

銀行內控合規(guī)學習心得體會(4)

在前段時間對內控合規(guī)文化的學習中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控經營相伴，推進合規(guī)文化建設必將為農行經營理念和制度貫徹落實提供強有力的依托和保障，也是風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學習的幾點見解。

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面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。

二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。

三、加強合規(guī)文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。

一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。

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在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。

三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

銀行內控合規(guī)學習心得體會(5)

通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。

(2)提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。

(4)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

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銀行內控合規(guī)心得體會篇八

最近我通過認真學習文件，進一步認識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性，作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。

一、提高思想素質，增強依法合規(guī)操作的理念。

我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度，從自身做起，增強規(guī)章制度的執(zhí)行。

我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起，一點一滴，合規(guī)操作。在一個風險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務流程，做到防范風險，人人有責，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務。作為服務窗口的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務的同時，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規(guī)范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規(guī)提現，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作為前臺人員，我們要提供服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優(yōu)質服務。

總之，我們銀行的服務工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風險，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質服務，把我們各項工作做好。

銀行合規(guī)管理心得體會

另外，供應鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學習。

一、合規(guī)化文化建設及風險防范

通過參加此次學習，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍，這次學習正是一個很好的.機會。通過學習使我進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。

1、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念

自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

2、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。

銀行內控合規(guī)心得體會篇九

保險是人們生活中一項重要的風險管理工具，而隨著保險行業(yè)的快速發(fā)展和監(jiān)管要求的不斷提高，保險公司需要建立完善的內控合規(guī)體系來規(guī)范經營行為，以確?？蛻衾婧凸镜目沙掷m(xù)發(fā)展。在這個過程中，我有幸參與了公司的內控合規(guī)工作，并從中獲得了一些寶貴的心得體會。

首先，建立和發(fā)展風險意識是保險內控合規(guī)的重要基礎。在保險公司的經營過程中，風險是無處不在的。保險公司需要識別、評估和管理各類風險，以確保公司的可持續(xù)發(fā)展和客戶利益。因此，保險公司的員工和管理層都需要具備高度的風險意識，時刻保持警惕，并能夠在風險發(fā)生時迅速做出反應。在我的工作中，我經常與風險管理部門進行合作，共同分析、評估并制定風險控制措施，這使我逐漸形成了積極的風險意識，并將其應用于日常工作中。

其次，完善的內部控制制度是保險內控合規(guī)的關鍵。內部控制制度是保險公司實現內部控制目標的核心工具，也是保證公司正常運營和合規(guī)經營的重要基礎。一個完善的內部控制制度應包括明確的組織結構、合理的職責分工、有效的流程與制度、健全的信息披露和監(jiān)督機制等。在我的工作中，我積極參與了內控制度的制定和完善，確保各項制度得到有效執(zhí)行，并不斷優(yōu)化流程，提高工作效率。通過這一系列措施的落實，我深刻認識到，只有建立完善的內控制度，才能規(guī)范經營行為，防范各類風險。

第三，加強內部審計與風險防控是保險內控合規(guī)的有效手段。內部審計是保險公司實現內部控制的核心環(huán)節(jié)，通過對公司經營活動的系統(tǒng)、全面、獨立的審查、評價和監(jiān)督，有效地防止和發(fā)現內部風險，促進公司健康發(fā)展。在公司的內部審計工作中，我主要負責對各項業(yè)務活動的合規(guī)性進行審核，包括合同簽訂、理賠處理、保費結算等。通過加強對內部審計的理解和學習，我能夠更加準確地評估風險，并及時提出整改意見，確保公司的業(yè)務活動合規(guī)。

第四，強化員工培訓與教育是保險內控合規(guī)的重點。保險內控合規(guī)需要每個員工身負責任，并具備相應的知識和技能。因此，保險公司應加強對員工的培訓和教育，提高員工的風險意識和合規(guī)素質。在我的工作中，我定期參加保險內控培訓課程，并將所學知識應用于實際工作中。通過培訓的學習，我了解了行業(yè)最新的監(jiān)管要求和政策規(guī)定，提高了自己的業(yè)務水平，在實際工作中能夠更好地規(guī)范自己的行為。

最后，保險內控合規(guī)需要持續(xù)改進和優(yōu)化。隨著保險市場的快速發(fā)展和監(jiān)管要求的不斷提高，保險內控合規(guī)工作亦需持續(xù)改進和優(yōu)化。在我的工作中，我與團隊成員共同積極思考和探索，通過優(yōu)化內部控制流程、加強內控教育等措施，不斷提升內控合規(guī)水平。在這個過程中，我們積累了很多寶貴的經驗和教訓，為公司的可持續(xù)發(fā)展提供了有力的保障。

綜上所述，保險內控合規(guī)是保險公司規(guī)范經營行為、保護客戶利益和實現可持續(xù)發(fā)展的重要手段。在我參與的內控合規(guī)工作中，我深刻認識到建立風險意識、完善內部控制制度、加強內部審計與風險防控、強化員工培訓與教育以及持續(xù)改進和優(yōu)化是保險內控合規(guī)的關鍵。通過這些措施的落實，我相信我們能夠更好地保障公司和客戶的利益，推動保險行業(yè)的健康發(fā)展。

銀行內控合規(guī)心得體會篇十

近年來，隨著社會發(fā)展的進步，企業(yè)的管理模式也發(fā)生了巨大變革。為了更好地把控企業(yè)的風險和合規(guī)問題，內控合規(guī)成為了企業(yè)管理的重要組成部分。而內控規(guī)范化的建設與實施則是企業(yè)核心競爭力提升的必由之路。在這個過程中，我通過學習和實踐，積累了一些關于內控合規(guī)的心得體會。下面我將自身實踐中的免費版心得體會分為五個方面進行總結。

首先，在內控建設的過程中，明確內控目標和原則至關重要。一個好的內控體系需要能夠明確內控的目標和原則，確保各項內部控制措施的一致性和有效性。作為企業(yè)內控建設的先行者，我們需要明確企業(yè)內控建設的目標，將其與企業(yè)的發(fā)展目標緊密結合起來。同時，我們還需要制定一套合理的內部控制原則，以確保企業(yè)在風險管理和合規(guī)方面能夠達到最佳效果。內控目標和原則的明確，有助于企業(yè)內控體系的全面提升。

其次，在內控建設中，需要注重風險識別和評估。風險是企業(yè)內控的核心內容，因此在內控建設的過程中，我們需要時刻關注企業(yè)的各類風險，并進行全面的風險識別和評估。個人認為，只有通過全面了解和評估企業(yè)所面臨的各種潛在風險，才能采取有效的內部控制措施，以規(guī)避風險對企業(yè)造成的潛在損失。同時，風險識別和評估也需要與內部控制措施相適應，將風險進行分類和優(yōu)先級劃分，以便針對性地采取相應的風險控制措施。

第三，作為內控合規(guī)的重要組成部分，內部審計發(fā)揮著核心的作用。內部審計是對企業(yè)內控合規(guī)建設的一種監(jiān)督和檢查手段。它通過對企業(yè)內部控制和合規(guī)情況的評估，提供獨立、客觀的意見和建議，以幫助企業(yè)解決問題和完善內控合規(guī)體系。我認為，內部審計應該在企業(yè)內控合規(guī)體系中具有權威性和獨立性，與其他部門和崗位保持一定的獨立性，以確保內部審計的有效性和公正性。此外，在內部審計中要注重風險導向的思維方式，優(yōu)先評估那些風險高、影響大的環(huán)節(jié)，為企業(yè)提供有針對性的建議和意見。

第四，內控合規(guī)需要與企業(yè)文化相結合。企業(yè)文化是企業(yè)內部控制和合規(guī)的重要因素之一。只有通過引導和塑造良好的企業(yè)文化，才能實現企業(yè)內控與合規(guī)的有機結合。在企業(yè)內控合規(guī)的建設和實施過程中，我們應該注重培養(yǎng)和弘揚企業(yè)的良好文化氛圍，建立起社會主義核心價值觀為指導的文化體系。同時，企業(yè)內控合規(guī)的實施過程中，還需要培養(yǎng)員工的內控合規(guī)意識，推動內控合規(guī)理念貫徹于企業(yè)各個層面，形成全員參與的合力。

最后，內控合規(guī)免費版的實施要做到全面、系統(tǒng)、有效。內控合規(guī)不是一蹴而就的短期工程，而是需要長期的堅持和努力。免費版的實施，需要企業(yè)在全面、系統(tǒng)、有效的基礎上進行。全面性是指在內控合規(guī)實施過程中，要全面覆蓋企業(yè)的各個方面和環(huán)節(jié)，確保內控合規(guī)的全面性和一致性。系統(tǒng)性是指內控合規(guī)需要建立起穩(wěn)定的體系和機制，以確保內控合規(guī)的連續(xù)性和穩(wěn)定性。有效性是指內控合規(guī)要能夠真正發(fā)揮作用，有效地防范和控制風險，確保企業(yè)的正常運營和可持續(xù)發(fā)展。

總結而言，內控合規(guī)對于企業(yè)的管理發(fā)展至關重要。通過免費版內控合規(guī)的實施，可以在一定程度上提高企業(yè)的內部控制水平，降低企業(yè)面臨的各類風險。然而，內控合規(guī)的實施需要企業(yè)在目標、風險識別和評估、內部審計、企業(yè)文化以及全面性、系統(tǒng)性和有效性方面進行綜合考慮，以確保內控合規(guī)能夠真正為企業(yè)帶來實際效益。只有在內控合規(guī)的實踐中不斷總結經驗，才能推動企業(yè)內控合規(guī)工作的持續(xù)優(yōu)化和提高。

銀行內控合規(guī)心得體會篇十一

隨著金融行業(yè)的快速發(fā)展，保險行業(yè)在經濟的支持下也實現了快速的增長。然而，保險行業(yè)的發(fā)展也伴隨著風險與挑戰(zhàn)。為了保證行業(yè)良性發(fā)展，保險內控合規(guī)顯得尤為重要。在我的工作中，我深刻認識到保險內控合規(guī)的必要性，下面我將從風險管理、合規(guī)監(jiān)管、內控措施、信息技術和團隊建設五個方面談談我的心得體會。

首先，風險管理是保險內控合規(guī)的重要組成部分。保險行業(yè)面臨的風險包括市場風險、信用風險、操作風險等等。為了降低風險，我認為首先要正確評估和認識風險。只有真實準確地了解風險，才能制定出有效的對策。其次，要設計和實施風險應對措施。比如建立完善的止損機制、制定合理的投資限制和規(guī)則等等，通過這些措施可以有效提升公司的風險管理能力。

其次，保險內控合規(guī)還需要符合監(jiān)管要求。保險公司作為金融機構，必須遵守各級監(jiān)管機構的規(guī)定，確保公司的行為合法合規(guī)。因此，了解法律法規(guī)、了解監(jiān)管要求是我們的義務和責任。在正常運營中，我們要時刻遵循監(jiān)管要求，比如及時報送相關報表、合規(guī)審查、定期再評估等等。只有確保公司符合監(jiān)管要求，才能從根本上避免違法違規(guī)行為。

第三，建立和完善內控措施是保險內控合規(guī)的重要手段。內控措施是指為了保護投資者利益和公司利益而制定的各種規(guī)章制度和操作流程。在我的工作中，我發(fā)現一個好的內控措施能夠明確各個環(huán)節(jié)的責任和權限，提高公司的運營效率。比如我們建立了風控部門和內審部門，及時發(fā)現問題并進行修正。另外，在保險產品的設計方面，也需要強化內控措施，參考監(jiān)管要求，確保產品的合規(guī)性和合法性。

第四，信息技術是保險內控合規(guī)的重要支撐。在當今數字化時代，保險行業(yè)要面對量大、速度快、變化多樣的信息。為了保證信息的安全性和完整性，我們要加強信息技術的建設。比如加強網絡安全，建立完善的信息系統(tǒng)，確保外部黑客攻擊的安全性。另外，還要制定信息安全管理制度，加強內部相關人員對信息安全的培訓，確保信息的安全使用和流轉。

最后，團隊建設是保險內控合規(guī)的基礎。沒有一支強大的團隊，就無法在內控合規(guī)方面做到有序、有效的運作。因此，我認為要加強團隊的培養(yǎng)和建設。比如，加強人員的培訓，提高專業(yè)素養(yǎng)和責任意識。在團隊管理方面，要形成有效的溝通機制和科學的評價體系，激發(fā)團隊成員的積極性和創(chuàng)造力。

綜上所述，保險內控合規(guī)是保證保險行業(yè)發(fā)展的基礎。在我的工作中，我深感保險內控合規(guī)的重要性。通過風險管理、合規(guī)監(jiān)管、內控措施、信息技術和團隊建設等方面的實踐，我不斷積累經驗并提升能力。相信隨著保險行業(yè)的不斷發(fā)展，保險內控合規(guī)將會更加完善，為行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供有力保障。

銀行內控合規(guī)心得體會篇十二

銀行合規(guī)心得體會

古人云：無規(guī)矩不成方圓。規(guī)矩是人類生存與活動的前提與基礎，人們總是要在規(guī)與矩所成形的范圍內活動。世間萬事萬物都有規(guī)矩，小到日常生活，大到國家大事。家有家規(guī)，行有行規(guī)，國有國法。不論做什么事情都有它應有的規(guī)則、規(guī)定，人們都要應該按照規(guī)定規(guī)則去辦。

合規(guī)是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的首要條件，是我們每一個員工都必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。對于合規(guī)，有以下兩點認識：

一是提高認識，保持頭腦清醒。在嚴控案件風險的高壓態(tài)勢下，我們必須清楚的認識到，風險防控能力的提高是一項長期的工作，案件防控是一項長期的任務，必須將其納入日常管理，天天防，天天講，時刻保持清醒頭腦，時刻保持警鐘長鳴，時刻關注風險隱患。銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位，要充分認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到遵紀守法、合規(guī)操作的重要性，認識到合規(guī)風險管理是每一名員工的職責，深刻理解風險防范是銀行發(fā)展永恒的主題。了解和掌握合規(guī)知識，提高對合規(guī)風險管理重要性的認識和理解，確保合規(guī)風險管理切實有效。

作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣。

提高風險防范意識 增強合規(guī)經營理念

---“大學習、大檢查、大討論”心得體會

根據分行開展“大學習、大檢查、大討論”內控主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名銀行工作人員，我深知依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。下面是我在學習相關內控制度及管理辦法后的幾點心得體會：

一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要

事物不斷涌現，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。

二、提高個人思想素質和風險防范意識，增強依法合規(guī)經營的理念

加強個人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

從

近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們每個銀行工作人員都應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。

提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服務意識?，F實看，銀行的業(yè)務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質市場，善于競爭優(yōu)質客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識，因為20%的優(yōu)質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。

服務等中間業(yè)務。現在，中間業(yè)務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現資產、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產負債業(yè)務發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調資產、負債和中間業(yè)務的發(fā)展，既是市場經濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經營規(guī)則的內在要求。因此銀行在發(fā)展業(yè)務的同時，面向業(yè)務、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防范風險的能力，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。

銀行人員內控學習心得體會

豐礦支行——邦婷

近年來，省行不斷推進各項規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴、三化、三高”，“兩個前提”，“三個最佳”等科學化管理體系的宣導；到開展“兩加強、兩遏制”活動；到導入 “網點銷售服務流程2.0版”的規(guī)范動作；再到落實“網點每日十大重點工作”；最后到“銀監(jiān)會20條”、“總行50條風險管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經營與內控風險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透，使我對依法合規(guī)經營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學習的收獲，談談我的見解及心得體會：

（1）認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調思想素質。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

(2)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們進行合規(guī)操作的前提，是我們百年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。作為一名基層網點的理財經理，從事網點的理財條線營銷及管理工作，面向客戶時，如若在銷售服務中未充分揭示產品風險、未按規(guī)范動作進行銷售、未留存必要的銷售單據或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么任何人都無機可乘，發(fā)展了業(yè)務的同時也保護了自己。(3)提高自身業(yè)務素質，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們制度雖然健全，但我們的經營在持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

(4)強化業(yè)務風險管理工作。對崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，權限按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審 查和按流程規(guī)定辦理。

(5)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化風險防范意識，從思想、經營理念、全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

銀行內控合規(guī)心得體會篇十三

經過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情景，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作認識和臨督防范認識有了更深一層的認識?，F就此學習活動的心得總結如下幾點。

（1）加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經營教訓的精華，僅有按章辦事，我們才有保護自我的權益。

（2）提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范認識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目，我們都能夠從金融業(yè)務知識中找到答案，應當說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

（3）強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。

（4）深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范認識和自我保護認識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范認識，從思想、經營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育優(yōu)良的風險控制文化，構成一種風險管理從有責的內控氛圍。

經過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標準，對提高自我的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

銀行內控合規(guī)心得體會篇十四

近年來，省行不斷推進各項規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為，從起初的嚴抓“雙十禁”、“雙九禁”；到“三嚴、三化、三高”，“兩個前提”，“三個最佳”等科學化管理體系的宣導；到開展“兩加強、兩遏制”活動；到導入 “網點銷售服務流程2.0版”的規(guī)范動作；再到落實“網點每日十大重點工作”；最后到“銀監(jiān)會20條”、“總行50條風險管控措施”無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經營與內控風險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透，使我對依法合規(guī)經營有了更深刻的認識，也引發(fā)了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。就學習的收獲，談談我的見解及心得體會：

（1）認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調思想素質。要做一名合格的中國銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

(2)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們進行合規(guī)操作的前提，是我們百年經營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。作為一名基層網點的理財經理，從事網點的理財條線營銷及管理工作，面向客戶時，如若在銷售服務中未充分揭示產品風險、未按規(guī)范動作進行銷售、未留存必要的銷售單據或錄音等等，必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么任何人都無機可乘，發(fā)展了業(yè)務的同時也保護了自己。

(3)提高自身業(yè)務素質，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們制度雖然健全，但我們的經營在持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。

查和按流程規(guī)定辦理。

(5)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化風險防范意識，從思想、經營理念、全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

各項規(guī)章制度就是一道道高壓線，時刻在提醒著我們絕不能逾越。加強內控建設，不只是領導的責任，也不只是某個部門的職責，內控是一個單位內部各個部門、各業(yè)務條線、各個業(yè)務環(huán)節(jié)、各個流程、每個層面的員工之間的相互牽制和約束，它要求人人都是內控建設的責任者，人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者，人人都是防范風險的一道關！我們一線員工就是第一道防線，要掌握各項法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作流程和業(yè)務知識，并運用到業(yè)務操作中去，知道一項業(yè)務應該怎么做，必須怎么做，不能怎么做，在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間，有一個清清楚楚的界限。

2017-7-8

合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大?，F在就這次學習談談自己的'體會：

一、對合規(guī)經營的認識理解

、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。

、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。

、合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。

二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求

、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，來自http://我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現建行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。