報告是指向上級機關匯報本單位、本部門、本地區工作情況、做法、經驗以及問題的報告，怎樣寫報告才更能起到其作用呢？報告應該怎么制定呢？下面是小編幫大家整理的最新報告范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

銀行印章管理自查報告篇一

為了迎接銀監會對商業銀行個人理財業務的檢查，規范支行個人理財業務，根據銀監會下發的《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經營業務進行了全面、逐項、細致的檢查，現將開展自查工作情況匯報如下：

一、人員配備情況

為了確保個人理財業務的合規銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。

鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發生，現已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的’、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，并為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品。《評估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作計劃

支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品，但本次自查中仍然發現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》的精神，合規銷售、定期開展個人銀行理財業務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業務的健康、規范發展。

今年我縣開展“企業評機關”、“行風評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大，銀行柜員自查報告。對這些問題，我行邊查邊改。現將自查自糾及整改情況匯報如下。

加強硬件建設，改善服務環境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網點”。通過改造，共增加營業面積260多平方米，增加營業窗口6個，每個營業網點都安裝（配備）有自動柜員機、自動存款登折機、網上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務環境有了顯著改善。

開展三項活動，提升服務品質。一是深入開展“服務價值年”活動，以服務創造價值；二是繼續在網點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規范服務”活動，組織員工規范操作，整改報告《銀行柜員自查報告》。同時，支行加大了對優質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統一著裝、掛工號牌上崗，網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規范服務”。在工行省分行三季度“神秘人”優質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

堅持信貸創新，加大貸款力度。我行在辦好企業抵押貸款的同時，針對部分企業貸款抵押值不足的實際，創新貸款路子，先后辦理了以企業鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業應收帳款質押的貿易融資，以企業對方銀行開具的'確認函為質押的信用證賣方融資，還發放了企業一次抵押、循環使用的小企業網絡循環貸款。為了支持我縣個體民營經濟發展和居民創業就業，我行發放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經濟的發展。

縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關心，企業、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風評議”、“企業評機關”活動為契機，更加扎實地搞好優質文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經濟社會的科學發展、率先發展、和諧發展做出新的更大的貢獻！

銀行印章管理自查報告篇二

根據《xx分行xx年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織xx分行營業部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現將相關情況匯報如下：

一、組織工作

2月中旬財會部總經理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于2月22日將檢查發現問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。

二、整改措施及整改完成情況

（一）加強會計業務培訓，提高會計人員風險意識

針對“會計人員風險意識淡薄”“查詢查復不規范。”的情況，我行加強了會計人員風險意識、合規意識培訓，利用晨會、營業結束后組織集中培訓。會計管理部門根據實際需要不定期地對會計人員進行業務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。

財會部總經理牽頭組織了《興業銀行商業匯票業務會計操作規程》和《票據業務風險提示》的學習，參加人員為各級會計管理人員、xx行營業部主任和票據崗專管員。對票據簽發、解付、查詢查復、質押、貼現業務逐項對照制度解讀，糾正我行做業務中的偏差，進一步加強了票據業務的操作和管理。

各機構定期向財會部報告《問題庫》等制度規章的學習情況，財會部根據報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態，通過季度考試、監督傳票質量、會計檢查等，落實學習效果。

（二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養

針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會計主管。zx調回xx分行工作，主要負責票據管理等重要職責。e支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經辦工作。第二步，新入行的柜員先到現金柜臺臨柜學習，將現金區工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實xx營業部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。

（三）建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責

位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進行會計監督檢查。

（四）優化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設

目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現象。對此問題我行采取的措施是，根據《興業銀行會計內控要點》、《必知必會》、《綜合業務核算操作規程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執行的原則。全面規范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現紕漏和風險。

（五）提高會計管理人員素質，加強會計業務檢查監督

針對“檢查問題整改不到位”“屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業務不規范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。

突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環節。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執行：對于問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。

各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規章更新的步伐，做好規章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監督，避免以罰代管的工作方式，將監督重心前移。

（六）整改完成情況

本次檢查中發現的大多數問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財政五聯單，正在積極整改中。對于“對xx年11月起開立的結算賬戶進行機構信用代碼證的核對并留存復印件。”的情況，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯系，目前還有20個賬戶沒有提供機構信用代碼證。

根據省分行《轉發總行關于開展中國xx銀行xx年度行規行約貫徹落實情況自查工作的通知》（xx[xx]32號）的文件精神，我行迅速組織全體員工進行系統的學習，同時結合文件精神進行了認真的自查。通過細致認真的學習和自查，全員合規意識得到進一步強化，現將行規行約自查情況匯報如下：

一、全行上下高度重視，成立工作領導小組

為了有效開展此項自查工作，市分行成立了行規行約貫徹落實情況自查工作領導小組，全面負責此項工作的組織實施，領導小組由行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部室主要負責人為成員。

各區縣也相應成立了行規行約貫徹落實情況自查工作小組，以區縣為單位，切實做好自查工作。

二、自查工作組織開展情況

為確保此次自查工作深入開展，我行確定專門人員負責此項工作，行長作為此項自查工作第一負責人，親自抓、負總責、確保行規行約自查工作深入到每個崗位，每位員工。

1、加強員工教育，筑牢員工思想防線。

公約》及實施細則、《中國銀行業文明規范服務工作指引》、《中國銀行業從業人員道德行為公約》、《中國銀行業反不正當競爭公約》、《中國銀行業從業人員流動公約》、《中國銀行業公平對待消費者自律公約》、《中國銀行業零售業務服務規范》、《中國銀行業反商業賄賂承諾》、《中國銀行業存款業務自律公約》《中國銀行業柜面服務規范》等一系列相關規章制度。

要求廣大員工在日常工作中，嚴格執行國家有關法律、法規和規章，在平等自愿、公平和誠實信用的原則下開展業務，不得損害國家、社會公共、客戶和行業利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內控機制，強化內控文化建設，提升風險管理能力。加強自我約束，實現自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業公平對待消費者意識，規范銀行業服務工作，保護消費者的合法權益。提高從業人員整體素質和職業道德水準。認真開展銀行業治理商業賄賂的各項工作，維護金融市場秩序，全面提升銀行業服務質量和水平，樹立銀行業良好的社會形象，共同營造良好的行業氛圍。促進銀行金融機構各項業務的健康發展，推動構建社會主義和諧社會。

2、組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度。

要求我行員工辦理業務過程中，嚴把工作質量關，要求員工規范行舉止，按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯下降到最低。同時反對不正當競爭行為，維護正常的市場秩序，遵守商業道德。

審計部門對行內存款業務是否做到交易真實、憑證齊全、各項賬務是否相符；貸款業務是否嚴格按照“三法一指引”執行，是否有違規貸款；票據業務是否嚴格按照有關法律法規以及制度要求辦理進行了嚴格檢查。

三、自查結果

1、辦理存款業務時，嚴格按照《中國銀行業協會存款業務自律公約》的要求，不搞惡意競爭，嚴格執行人民銀行及銀監會等規定辦理存款業務，以優質服務贏得客戶信賴，公平合理，促進我行存款業務又快又好發展。辦理個人住房貸款業務時，嚴格按照《中國銀行業協會個人住房貸款業務自律公約》的要求，執行規定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。

2、辦理業務時，嚴格按照《中國銀行業票據業務規范》的要求，對票據業務進行認真細致的辦理，審查各項要素是否合理齊全，對不符合規定的票據堅決不予辦理，發現假票據及時與公安部門進行聯系，確保票據業務合規合法。

3、對于服務收費項目，我們除在營業大廳進行公示外，還通過電子顯示屏等多種方式進行公告，充分尊重客戶的知情權的選擇權，并為客戶選擇方便快捷的服務項目，同時盡可能地幫客戶選擇收費低的結算方式。

4、我行按照《中國銀行業文明規范服務工作指引》要求專門規定客戶部負責全行服務工作的管理，由專人負責，明確了相關工作職責，并制定了服務工作應急預案，日常工作中通過監控錄像或下網點等進行各種形式的檢查，確保文明規范服務工作制度化、規范化、經常化。認真處理日常客戶投訴，做到100%反饋回復。

5、認真對待《中國銀行業公平對待消費者自律公約》的具體落實情況，對立健全了相關工作制度，反對不正當競爭行為，并加強從業人員的職業道德教育和培訓，為客戶提供文明規范的服務。對客戶信息嚴格保密，不對外泄露。對客戶業務咨詢認真給予解答，使客戶心中有數，明明白白。

經自查，我行在行規行約執行方面未存在安全隱患，員工都能認真執行相關制度，今后我行將繼續貫徹各項規章制度，發現差錯及時改正，同時將不定期組織員工進行學習，加強行內自查，杜絕業務差錯發生，將行規行約制度一直貫徹落實下去。

銀行印章管理自查報告篇三

為有效防范印章管理中存在問題，根據公司《關于加強印章管理和使用工作的通知》精神，中心對印章的審批、使用、保管等情況進行了一次自查，現將自查情況報告如下：

一、中心現有的.《印章使用管理制度》對各類印章適用范圍、保管使用以及檢查考核做出了明確規定，在自查過程中，未發現保管不善、違規使用、人為損壞等現象。

二、中心現有使用，且在公安局備案的印章

1、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務中心》

2、《中共新疆天富熱電股份有限公司客戶服務中心支部委員會》

3、《新疆天富熱電股份有限公司合同專用章（1）》

4、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務中心財務專用章》

5、《新疆天富熱電股份有限公司客戶服務中心檢定專用章》在自查過程中未發現已停用印章。

三、中心印章使用情況

4、中心每月定期對各類印章使用情況進行檢查。

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銀行印章管理自查報告篇四

通過這次現場檢查，及時的發現了我行在金融統計方面存在的問題，并提出了寶貴的整改意見和對今后統計工作的要求，這對規范、完善我行金融統計業務有十分積極的意義。根據《執法檢查意見書》((平)銀檢【20xx】13號)要求，我行對現場檢查中發現的問題進行了嚴肅整改，現將整改情況匯報如下：

一、加強統計管理工作

1、加強統計制度建設，為金融統計提供制度保障

我行制定了統一的內部填報制度和實施細則,特別是強化建立數據來源和報表項目之間的對應規則,進一步明確內部報表各科目與金融統計報表項目之間的對應關系,全面梳理統計人員所采用統計方法的正確性,并設置相關核查復合機制。另外,對于我行統計人員自行整理的《統計崗操作流程手冊》進行核實和更新,確保統計工作有規則制度可依,有細則說明可核,確保能夠具備對報表質量進行整體評估和復核的操作依據,從制度上對統計人員和統計工作進行約束和指導,為統計工作的規范性和準確性奠定基礎。

2、注重金融統計制度的學習培訓

在加強統計人員業務學習方面，由于我行報表大部分需要手工進行填報、處理,統計人員任務重、工作量大,資料統計報送時間又集中在月初,因此為了確保數據統計報送質量,我行加大對統計人員的崗前培訓和繼續教育,加強對金融統計制度的學習,全面提升統計人員的素質,讓統計崗位工作人員對報表填報程序和方法有正確理解和掌握,確保統計報表能按時保質保量完成。

我行逐步加強金融統計制度的培訓學習，加深對報表填報說明的理解，使每一位統計人員都能按要求同口徑統計數據，保證報送數據口徑統一、準確完整。我行制定了詳細的統計培訓制度，一是積極參加人行相關部門組織的培訓，形成培訓筆記及時與相關未參加培訓人員交流學習，掌握好金融統計制度變化的重點、細節等，積極應用到報表的填制中;二是不斷學習我行制定的相關統計制度、統計工作流程，做到嚴格按照制度開展統計工作;三是仔細研究學習報表填報說明，明確每一個指標的具體含義，掌握每一個數字的統計口徑，做到統計取數的連續性和一貫性，減少填報漏洞提高統計技能和統計數據質量。

二、注重細節，提升統計數據質量

由于我行中間業務比較單一，只有銀行卡業務，且上線時間較短，收入金額較少，所以在統計報表的填制過程中容易被忽視。“中間業務季報表”是金融統計報表中今年新增的一張表單，填報人員對報表結構不夠熟悉，誤把我行代收代付業務合計金額填入“其他銀行卡業務收入”。為此我行采取措施，加強統計人員業務培訓和統計復核制度建設，要求金融統計人員仔細研究重新學習報表填報說明，明確每一個項目、指標的具體含義、統計口徑，保持統計取數的連續性，徹底消除錯報、漏報等錯誤，提高金融統計數據質量。

三、加強科技支持力度，從根本上提高整體統計工作質量

由于我行核心系統不能和對外的報表系統同步，會計科目的設置不夠全面，所以從核心系統直接提取的數據暫時不能滿足系統上報數據的需求，統計工作暫時還未實現自動化、系統化和網絡化。統計工作僅僅依靠手工進行篩選、匯總、填報、分析，難以確保數據質量的準確性、完整性、及時性。統計報表由相關統計部門根據具體業務情況及對報表項目的理解自行填報,不同填報人員選用的統計方法有差異,準確統一的取數來源和數據處理流程急需進一步完善。統計工作的科技支持力度薄弱，統計復核工作無法利用系統直接進行表內、表間的校驗，缺乏對報表質量進行快速、有效、系統的復核和評估的科技技術支持平臺。

我行已經與中國金融電子公司簽訂合作協議，由其為我行建設新一代核心業務系統、信貸管理系統、報表管理系統及相關附屬系統。新一代信貸管理系統包括常規信貸管理、微小企業信貸管理、企業(個人)征信管理功能，并可實現對客戶信息、貸款業務、存款記錄、微小貸款等各種信息的整合，自動對這些數據進行匯總、分析。報表管理系統包括非現場金融信息系統、人民銀行金融機構統計信息系統及其他輔助報表，能夠及時、完整的提取統計報表，提升統計工作效率，加強風險控制和數據管理，以適應金融統計和金融統計發展的需要。

銀行印章管理自查報告篇五

一、我行內控體系較為健全，組織結構設置符合自身特點，明確了內部控制和相關職能部門的責任、權限和信息報告路線。我行主要發起行為**銀行，同時吸收當地優質企業和自然人投資參股村鎮銀行，股權結構較為合理，為良好公司治理奠定堅實的股權基礎。

我行按照現代企業制度要求，建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會、監事會及高級管理層為主體的治理結構并設立風險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關聯交易控制委員會、信息科技管理委員會和資產負債管理委員會六個專門委員會。但尚未建立獨立董事制度。

我行各個治理主體的職責邊界較清晰，并制定了股東大會議事規則、董事會議事規則、監事會議事規則和高級管理層議事規則五項規范的議事規則，但各項議事規則有待進一步完善。

我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經營管理，即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的企業文化，提高市場反應速度，改善服務水平；并通過業務模塊化、管理扁平化與運營集中化，提高銀行運作效率，實現成本節約與規模效益，促進價值創造與績效進步，并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段，內部組織架構不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在20xx年成立了內審合規部門，隨著業務發展，20xx年我行將進一步完善組織架構。

二、各部門、各崗位之間職責分離、相互制約，并定期不定期進行崗位測評及意見反饋。認真執行輪崗和強制休假制度，并向監管當局按季度上報人員、安防非現場監管報表。我行在業務領域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《**村鎮銀行內部控制評價試行辦法》，定期對內部制度的健全性等進行評價，但評價效果有待提高。

我行20xx年成立內審合規部門，建立了內部審計及合規管理的相關規章制度，并定期聘請發起行進行業務督導及業務檢查。我行聘請外部審計機構進行審計，但審計結果未及時上報監管部門。我行的內部控制缺陷被發現和被報告后能夠及時得到解決和糾正，并能夠及時糾正和整改外部監管機構發現的內部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內控制度，完善組織架構，有效開展內外部審計工作，在高管層的科學領導下，20xx年我行未發生案件。

三、我行正逐步建立及完善各項內控制度，建立了存款、會計、重要空白憑證等管理制度和崗位規范，我行業務部已制定如下規章制度：貸款管理辦法、企業信用評級管理暫行辦法、信貸業務操作辦法、農戶貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業務審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產管理辦法、貸款五級分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度、項目融資業務管理暫行辦法、職能部門設置、個人貸款管理暫行辦法、固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關規章制度開展業務。

四、我行的風險管理能夠對信用風險、流動性風險和操作風險等各類風險進行較為持續的監控。并制定了相關業務政策、制度和程序。專門設立了履行內部控制、風險管理和審計職能的.部門和崗位。我行雖建立了風險識別評估制度、職責和崗位，但制度和職責未及時更新，手段和技術不夠完善。

我行董事會能夠根據本行的情況，制定整體風險管理政策、風險限額和重大風險管理制度，但并沒有明確的風險偏好；高級管理層制定了監測和管理風險的程序和方法；但沒有結合本行特點，開發高效的風險管理信息系統，不能對對各類風險進行準確的計量和管理。

銀行印章管理自查報告篇六

根據xxxx（xxxxxx）[xx]xx號，《關于開展貿易融資自查并加強管理的通知》要求，為進一步加強我行貿易融資業務的操作風險和內控合規管理、促進業務健康有序發展，我行圍繞著貿易融資還款的“自償性”、監控的“特定化”與收放的“及時性”，有重點、有針對性地對貿易融資業務的資金回流及時性、交易背景的真實性、法律文本的合規性、完整性等情況進行了自查，現在有關情況反饋如下：

本次我行對涉及貿易融資產品的業務和客戶經理的后期管理工作展開了全面的自查，按照自查方案要求，我行涉及的貿易融資的產品有國內商業發票貼現和國內融信達產品，共涉及xx家公司客戶，截止xx月底余額為xx萬元。具體自查情況如下：

一、國內商業發票貼現業務

截止xx底xx公司在我行仍有余額國內商業發票

貼現業務共xx筆，合計金額：xx萬元。明細如下表：

國內商業發票貼現業務一覽表

發票號：_________________

發票金額:_________________

融資金額:_________________

放款日:____年____月_____日

到期日:____年____月_____日

合計

1、xx有限公司與我行合作有xx年時間、該公司資信狀況和履約能力較好，在以往類似的貿易過程中從未出現與貿易伙伴發生糾紛等問題。

2、經核查，xx公司與買方xx公司常年有貿易關系，且買方的經營狀況、財務狀況、償付能力、盈利能力、及抗風險能力較好、并能夠履行合約及時付款。

3、我行對xx公司商貼交易項下的商業單據進行一致性審核，（付款人與商業單據名稱一致）確保貿易背景的真實性。

二、國內融信達產品

今年xx月我行批復xx公司國內融信達產品xx萬元額度，該客戶使用情況如下：

融信達業務一覽表

融信達

已發放/融資金額:___________

占用總量:___________________

起始日:____年____月_____日

到期日:____年____月_____日

合計

1、xx公司該筆融信達為銀保創新信用險產品項下業務，我行已與客戶、中銀保三方簽訂了賠款轉讓協議，該筆業務金額占用了中銀保在我行的授信額度。

2、我行已對xx公司與進口商項下的商務合同及貿易單據進行審核，確保貿易背景的真實性以及應收賬款在保單的承保范圍內。

3、我行敘作完成該筆業務后，對借款人的貿易及資金流情況進行了跟蹤，目前該公司持續與新余鋼鐵股份有限公司發生業務往來，目前回籠資金全部為上半年業務。根據貿易融資的收放“及時性”我行將繼續關注該公司資金回籠情況，確保融資業務項下款項資金一回籠立即歸還我行。

三、后期管理工作安排及重點措施

1、加強對貿易融資業務管理辦法的學習以及規范相關業務操

作的準確性、合規性。實行差錯獎懲制度與經辦客戶經理績效掛鉤，對于一些屢查屢犯的問題，一旦出現，絕不姑息。

2、加強監管貿易融資買賣雙方資信狀況、經營狀況、償付能力、及抗風險能，核實商業單據的一致性，確保貿易背景的真實性，同時安排專職客戶經理關注買方經營變化，著重落實買方按期付款及回流資金及時歸還情況。

銀行印章管理自查報告篇七

印章管理自查報告范文一：

為有效防范印章管理中存在問題，根據縣聯社轉發《關于中國銀監會辦公廳關于對農村合作金融機構印章管理的風險提示》（銀監辦發[20xx]164號文件）的有關要求，我社于日前對印章的審批、使用、保管情況進行了一次自查，現將有關情況報告如下：

一、印章使用管理的自查情況

（1）**信用社制定了印章管理辦法，印章制發由聯社統一刻制，停用及時上交聯社有關部室，在自查過程中未發現已停用印章未上交的現象。

（2）印章使用情況：信用社印章由信用社指定專人保管，對印章使用過程中嚴格執行用章制度；各類業務用章、個人名章堅持誰使用，誰保管，誰負責的原則，嚴格落實管理使用責任。業務用章和日常辦理業務的個人名章只能在營業場所使用，并用于規定的業務種類，相關人員按照規定范圍使用。隨用隨蓋，沒有預蓋印章和借與他人使用的情況。

（3）嚴格登記制度：建立使用印章管理登記簿，保證印章在刻制、更換、保管、使用和交接等各個環節都能夠嚴格登記。要求移交人、接交人和監交人在印章保管使用上嚴格執行登記手續，主辦會計有每月對各類會計印章進行檢查。

二、自查中存在的問題：

各網點行政印章未入庫保管。

三、整改措施：

今后進一步加強行政印章的管理，堅持雙人入庫保管、事先審批登記、雙人監督用印原則，確保雙人雙鎖、密碼鑰匙分管，做到人離章收，入庫上鎖。

印章管理自查報告范文二：

為了進一步加強我行行政印章的管理和使用，切實防范風險。近日，總行根據上級相關文件要求，在全轄開展了黨委印章、行政印章、業務印章、個人名章管理專項檢查，有效地規范了印章管理，進一步促進了各項業務和經營管理工作的發展。

一、相互檢查交流，共同提高管理。在組織全轄開展全面自查的的基礎，總行從黨委辦公室、辦公室、財務會計部、信貸管理部、稽核審計部等部門抽調人員組成檢查組于2009年5月16日至5月18日對全轄各支行、分理處及各部門2008年7月農村合作銀行開業以來發生的用印事項進行了現場檢查，采取聽取匯報、現場查看、調閱臺賬及與行政印章專管員談話等方式進行。進一步促進了支行和分理處之間規范用印操作辦法的相互交流，達到共同提高風險控制的目的。

二、嚴格執行制度，定期進行自查。通過這次檢查發現支行、分理處及部門領導均較重視印章管理工作，每季或每半年對本單位的印章管理使用情況進行檢查。總行的行政印章專管員基本能貫徹執行上級行有關行政印章管理的規章制度，做好行政印章的日常管理與使用工作。全轄印章的使用和管理趨于規范，用印環節操作性風險得到了較好的控制。

三、加強集中管理，有效防范風險。從這次檢查情況看，總行根據上級行的統一部署并結合本行實際情況，自從合作銀行開業起將13個網點以前統一法人時使用的印章統一上收到總行辦公室集中管理和使用，需要上繳的上繳，需要銷毀的銷毀，進一步強化了印章的管理，有效防范了印章使用風險。

四、完善用印流程，切實規范管理。注重管理流程及業務流程的梳理和再造，使行政印章管理流程與組織機構及業務發展、風險控制的要求相適應。從防控操作風險角度出發，對交接、保管、使用等各環節的規章制度進行了強調和明確，力求用印流程完善，切實做到規范管理、優質服務、防范風險。

印章管理自查報告范文三：

為進一步規范印章管理，切實防范印章操作風險，我行按照總行印章管理辦法和省行體系文件的要求，并根據市行下發第xxx號工作通知單，仔細對照檢查標準，認真開展了公章和業務專用章管理操作情況的全面自查。現將自查情況匯報如下：

一：印章管理自查情況

首先，我行綜合部作為支行印章的管理部門，對現有在用印章進行了一次徹底清理登記，完善了在用印章明細清冊，并對已經停用的廢舊印章進行了認真清理，本次共登記在用印章100枚，清理銷毀廢舊印章20枚。分別是璞苑儲蓄所9枚、迎春園儲蓄所11枚；其次，新增登記在用印章28枚。分別是中潤大道儲蓄所15枚（機構名稱變更）、聯通路分理處10枚，營業室3枚。由綜合部負責了公章用印管理的自查，營業網點和客戶服務部負責了業務專用章的自查。行章管理方面，嚴格按照上級行要求，做到指定專人保管、雙人管理。由綜合部經理專門保管（a角），另一保管人為印章專管人的b角。實行雙人上鎖保管制，行章存放于市行統一配發的保險柜內，主鑰匙由a角保管、副鑰匙由b角保管，用印時雙人開鎖。收印時雙人上鎖，切實做到了人離章收。嚴格實行用印審批登記制度，做好用印登記，印章保管人如有急事需要交接時必須登記交接登記簿，交接時間按要求準確到分鐘，避免了印章保管出現的盲區。在08年我行及時更換了新的印章保管交接登記簿、用印登記簿、用印審批單、印章行外使用審批單,使用印管理更加合理規范。

目前，印章管理方面存在的問題及整改措施：

1、存在舊章在用現象。

機構名稱更換后，現黨支部章1枚未更換新章。以上印章待市行明確制發單位后統一刻制。

2、用印登記簿登記不及時。

個別部門內部存在用印完畢不及時登記，而是將存在積攢多日的用印審審批單作為登記依據，易造成登記簿漏登之現象。通過這次自查，明確以后必須堅持以下兩點：1:用印前，由印章管理人首先在用印審批單中的管理人欄項雙人簽字確認2：用印后，立即登記用印登記簿。

3、由于人員受限，監印制度有待進一步加強。

印章管理自查報告范文四：

根據《關于對印章管理使用情況進行檢查的通知》（*農信聯發［2009］347號）要求，為有效防范因印章管理不善引發案件風險，*****信用社對全轄印章管理使用情況進行了一次全面自查，現將自查情況報告如下：

一、加強組織領導，確保自查工作順利開展

成立了以**同志任組長、***、***、***、***同志任副組長、辦公室、會計業務部、稽核審計部負責人為成員的自查領導小組，負責對本社及各基層營業網點的印章管理情況進行檢查。對照銀監會風險提示、會計出納基本制度和《**市農村信用社會計專用印章管理辦法》（成信聯會[2007]326號），及時制定下發了***信用社《關于對印章管理使用情況檢查的通知》，對檢查工作的時間、檢查對象、范圍及檢查的具體內容進行了安排部署，確保了自查工作的順利開展。

二、印章管理制度健全，為防范風險提供了有力保障

***信用社印章管理健全，先后制定了《***行政公章管理辦法》（***〔2007〕**號）、《****業務印章管理辦法》（**[2008]*號）及****《機關日常事務管理規定》（***[2009]**號），對印章的刻制、管理和使用等提出了明確要求，對蓋印的操作程序、管理責任、監督檢查與違規處理等進行了全面、系統的規范。

三、印章管理使用規范，杜絕了風險隱患的發生

銀行印章管理自查報告篇八

市分行：

根據上級行要求，我行對賬戶管理進行了認真自查。現將自查情況報告如下：

一、賬戶管理情況

我行嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《中國農業發展銀行人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴把柜面審核關，加大賬戶管理力度。一是合理運用人民銀行帳戶管理系統、聯網核查公民身份信息系統，加強開戶資料審查，加大對開戶資料的真實性、完整性和合法性的審查力度。二是對結算賬戶的開立、使用和撤銷重點審查,對客戶身份資料的變動及時予以更新，對客戶身份實行聯網核查，進行客戶身份有效的識別，積極做好反洗錢、客戶身份識別、大額及可疑交易數據報告工作，杜絕利用銀行結算賬戶進行違法犯罪活動。三是對開戶企業訂立開戶協議，明確雙方權利義務，細化和完善相關職責。四是嚴格預留印鑒及資料的管理，并實行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發存貸款賬戶余額對賬單，進行明細賬務核對，對業務發生頻繁、業務發生額大的賬戶，實行面對面逐筆勾對，發現問題及時查找原因，確保資金安全及內外賬務相符。

二、完善內控制度，規范崗位職責

按照我行實際，比照上級行文件，完善崗位分工，規范崗位設置。

做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監督，對結算賬戶對賬工作實行專人管理，做到權責分明，責任清晰。同時對會計人員崗位定期輪換和強制休假制度，進一步落實以崗位制約為主要內容的內控機制，防范內控管理隱患。

三、加強自查力度，防范操作風險

通過本次檢查，對開戶申請、開戶資料實行重點檢查，對開戶資料的有效、真實性，實行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項規章制度落到實處。對在綜合業務系統操作中的每筆大額支付匯劃往來業務、同城交換業務等業務進行核查，嚴格按照操作規程，規范業務操作，確保資金安全，防范操作風險。

在今后的工作中，我行將以上級行有關文件精神為指導，對賬戶開立、變更、撤銷嚴格實行臨柜人員、坐班主任審核把關，健全完善內控制度，加大獎懲力度，進一步提高工作的責任心，真正從源頭上防止問題發生。

**縣支行

二0一0年五月十二日