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銀行風險合規管理部崗位職責是什么篇一

合規主管崗：

一、制定年度工作計劃、落實各崗位責任制；

二、督促本部門各崗位及各支行、各業務條線履職；

三、

四、組織大額風險貸款的團隊化險；

五、對到期收回率低的單位及50萬以上到期未收回進行跟蹤督辦；

六、緩收利息的審核、申報；

七、按程序上報合規工作報告。 合規監測崗：

一、按月收集各支行合規報告及合規檢查表；

二、匯總轄內合規風險問題，建立跟蹤整改臺賬；

三、風險監測，確保各項監測數據的真實準確；

四、對2013年前到期未收回貸款的統計、監測，并及時向相關部門提供準確數據；

五、不良貸款的分類統計，并按季進行不良貸款形成原因的分析；非信貸資產風險監測評價

六、參與流程銀行建設和流動性風險及壓力測試分析；

七、每月對到期貸款統計監測并及時進行風險預警；

八、參與合規事項檢查，協助做好內部管理工作。

合規審核崗：

一、負責本行日常法律事務，對各業務條線制定的合規流程和操作進行合規審核；

二、對新制定、修改的各項規章制度、管理辦法、開發的新產品新業務進行合規審核，并出具合規審查意見書；

三、組織開展合規知識培訓；

四、對外簽署合同、重大經營決策提出合規性審核意見，并制定合規風險處置預案；

五、做好新資本管理工作，制訂規劃、方案、并測算；

六、每季對各業務條線的風險狀況進行分析；

七、參與對各網點合規事項的檢查，協助做好內部管理。 合規檢查崗：

一、統一規劃、協調、組織合規檢查工作，制定年度檢查計劃，并督促執行。

二、對轄內網點執行各項政策法規、內控制度和業務流程采取隨機現場檢查和飛行抽查。

三、以制度執行合規、流程應用合規、業務辦理合規為重點的檢查。抽查當天所有業務發生的真實性和合規性?，F場觀察與測試、暗訪、調閱監控資料、核對賬務、突擊查庫、查閱檔案等多種形式進行檢查。

四、參與各類違規行為的責任認定調查，參與或跟蹤督導對重大違規事件的處理。

五、對合規檢查，分析風險、提出建議，撰寫合規報告。

銀行風險合規管理部崗位職責是什么篇二

銀行合規崗位職責

【篇1：銀行合規

述職報告

銀行合規述職報告

銀行合規述職報告

今年以來，根據上級行的要求，營業部開展了學習《守則》及合規文化專題教育學習活動，這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規管理工作的重視。現在我就學習《守則》、執行《守則》等方面情況，述職如下：

一、學習《守則》的基本情況。

為切實提高依法合規經營的自覺性，轉穿越小說網 變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。我按照營業部部署參與了學習《守則》及合規文化專題教育學習活動。一是參加動員會后，先行進行了自學，學習總區行營業部三級領導的動員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學習筆記，二是學習結束后，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學習《守則》的考試。通過這次主題教育，進一步提高了風險防范意識，強化了合規操作的意識，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。

通過學習深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經過從小到大、從量變到質變這一客觀自然規律。通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫

性，深刻認識到違規經營的危害性。我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。

通過此次合規教本文來源：公務員在線育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

二、執行《守則》情況 1、能注意加強學習，增強依法合規經營的理念。加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

2、嚴于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我嚴格要求自己，以《守則》的內容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律、法規，在部門中講大局、講原則、講團結。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處

處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農行利益為重。同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴謹徇私舞弊，并要限時解決。在同事中積極倡導互相監督互相提醒，構建和諧團隊。3、加強內控管理，堅持兩手抓

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法，認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，強化內部防范機制，努力做到在規范的前提下辦理業務。堅持一手抓經營發展中心工作不動搖，一手抓內控案防管理基礎不松勁，依法合規穩健經營，時刻繃緊內控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識。

4、組織實施本部門的合規工作。

以《守則》為依據，高標準要求員工。在對照部門崗位職責和相關規章制度，認真對工作進行自查時，發現問題及時研究解決；對已發現問題隱患能做到及時預警，及時整改。切實提高部門員工依法合規經營的自覺性，進一步教育和引導員工轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。

《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業文化建設是我部合規工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時，一是配合開展案件專項治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違規違章行為，合規操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質量管理工作相結合，根據工作的實際情況，對每種業務、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善，努力實現規范管理、持續改進，規范部門的各項管理和業務操作，為推行精細化管理提下良好基礎。

三、存在問題及努力方向

一是對運用科學發展

[1] [2] 觀指導和推動合規經營的方法掌握還不夠。二是執行各項規章制度有時有松懈現象，合規管理還存在一定的問題。三是部門作風抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高、協調溝通不夠好。四是執行力不夠強，精細化管理不到位：表現在團隊精神不強、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執行力問題。

在今后工作中，我要認真

總結

銀行合規述職報告

【篇2：商業銀行合規管理手冊】

商業銀行合規管理手冊

編寫說明

一、《合規管理手冊》的編寫目的本行編寫合規管理手冊旨在搭建完整的合規管理知識體系，通過梳理合規管理相關的制度辦法，形成一本集合規文化、管理、操作于一體的工具書，為本行的合規管理和業務營銷人員提供更加全、便捷的政策制度支持。同時，合規管理手冊又可作為合規管理條線的培訓教材，通過定期培訓和資格考試等形式，不斷提升合規管理人員的職業素質和業務能力。

二、《合規管理手冊》的編寫依據和思路

合規管理手冊以國家金融法律法規和本行現行規章制度為主要依據，同時結合實際管理操作需要，對制度內容進行了提煉和概括，著重體現與經營單位關聯度高、與日常業務操作及合規管理最為相關的管理思路、主要環節和關鍵內容，便于手冊閱讀人員及時把握最為核心的風險管理要求。

三、《合規管理手冊》的使用要求 本手冊主要依據現行合規管理政策和制度編寫，如相關政策、制度發生變化的，以文件規定為準?！逗弦幑芾硎謨浴分饕獮楹弦幑芾砗拖嚓P業務操作提供參考，如手冊內容與現行文件有沖突的，以文件規定為準。手冊內容為本行商業秘密，在使用過程中請注意保密。

手冊編寫過程獲得了xxxx商業銀行各級領導和各個部門的關心和指導，在此對相關單位和所有編寫人員的大力支持表示感謝。目錄

總則...1違規處理方式.1

違規處理原則.4一、基本原則......4二、從重處理原則.4

三、從輕處理原則 .5高級管理人員.7

一、崗位職責 ......7

（一）董事長職責 ...7

（二）監事長職責 ...7（三）總行行長.......8

（四）總行副行長 .10

二、崗位合規要點 .........1

1一類違規事項.........11

二類違規事項.........1

2三類違規事項.........12

三、其他需要注意的合規要點 ..1

3信貸管理類...1

5一、崗位職責....15

（一）支行崗位職責 15

（二）營業部崗位職責 ......18

（三）公司業務部崗位職責 .21（四）零售業務部崗位職責.25（五）信貸管理部崗位職責.29

二、崗位合規要點 .........3

5（一）調查崗.........35

（二）審查崗 .........46

（三）審批崗 .........48

三、其他需要注意的合規要點 ..52運營管理類...5

3一、崗位職責....53（一）總經理.........53

（二）副總經理（分管清算中心、后督中心）.....5

5（三）副總經理（分管賬戶管理中心、授權中心）56

（四）會計輔導崗 .57

（五）現金管理崗 .58（六）反洗錢崗.....59

（七）綜合管理崗 .60

（八）清算中心主任 60

（十）清算中心清算崗 ......6

2（十一）清算中心綜合管理崗.......62

（十二）清算中心憑證管理崗 .......62

（十三）清算中心總務出納崗 .......6

3（十四）后督中心主任......63

（十五）后督中心差錯審核崗 .......6

4（十六）后督中心風險預警崗.......64

（十七）后督中心系統管理崗 .......6

5（十八）后督中心憑證復核崗.......65

（十九）后督中心憑證掃描崗 .......66

（二十）后督中心檔案管理崗 .......66

（二十一）賬戶管理中心主任 .......67

（二十二）賬戶管理中心賬戶管理崗 ........68（二十三）賬戶管理中心對賬崗...68

（二十四）賬戶管理中心復核崗 ...69

（二十五）賬戶管理中心憑證掃描錄入崗 69

（二十六）授權中心主任 ..70

（二十七）授權中心遠程授權主管崗 ........70

（二十八）授權中心遠程授權崗 ...7

1（二十九）支行（部）行長.71

（三十）內勤行長 .72

（三十一）柜員 .....73

（三十二）客戶經理 74

二、崗位合規要點 .........75

（一）部門管理崗（總經理、副總經理） 7

5（二）會計輔導崗.76

（三）現金管理崗 .76（四）反洗錢崗.....77

（五）綜合管理崗、清算中心綜合管理崗、清算中心憑證管理崗 ..77

（六）清算中心主任、會計主管崗、清算崗 .........78

（七）清算中心綜合管理崗 .80

（八）后督中心主任 80

（九）后督中心差錯審核崗 .8

1（十）后督中心風險預警崗.81

（十一）后督中心系統管理崗 .......8

2（十二）后督中心憑證復核崗.......82

（十三）后督中心憑證掃描崗 .......8

3（十四）后督中心檔案管理崗.......83

（十五）賬戶管理中心主任 .8

4（十六）賬戶管理中心賬戶管理崗..84

（十七）賬戶管理中心對賬崗 .......8

5（十八）賬戶管理中心復核崗.......85

（十九）賬戶管理中心憑證掃描錄入崗 ....86（二十一）授權中心遠程授權主管崗、遠程授權崗 87（二十二）支行（部）管理崗（支行行長、內勤行長）..87

（二十三）支行（部）行長 .88

（二十四）內勤行長 89

（二十五）柜員 .....91

三、其他需要注意的合規要點 113 國際業務類.117

一、崗位職責 ..117

（一）總經理 .......117

（二）副總經理 ...118

（三）綜合管理崗 ..120

（四）復核

崗.......1

21（五）經辦崗.......121

二、崗位合規要點 .......122（一）部門管理崗（總經理、副總經理）.12

2（二）綜合管理崗..123

（三）復核崗 .......12

5（四）經辦崗.......126

三、其他需要注意的合規要點 130 金融市場類.1

31一、崗位職責..1

31（一）總經理.......131

（二）副總經理 ...132

（三）直貼經辦崗 ..134

（四）直貼復核崗 ..135

（五）轉貼經辦崗 ..135

（六）轉貼復核崗 ..136（七）資金交易崗..137

（八）債券交易崗 ..138

（九）同業業務崗 ..138

二、崗位合規要點 .......139

（一）部門管理崗（總經理、副總經理）.139

（二）直貼經辦崗 ..140

（三）直貼復核崗 ..141

（四）轉貼經辦崗 ..142

（五）轉貼復核崗 ..143

（六）資金交易崗 ..144

（七）債券交易崗 ..145

（八）同業業務崗 ..147

三、其他需要注意的合規要點 148 風險管理類.149

一、崗位職責 ..149

【篇3：銀行風險控制部崗位職責】

負責組織開展分行不良信貸資產的清收及管理，包括組織相關人員商討解決方案、確定清收方案并報總行審批、按總行審批的方案組織開展清收工作等。負責分行授信業務的貸后管理，包括落實貸款條件的達成、授信客戶經營情況的跟進管理、信貸資產的分類管理等以及相關制度建設。

負責分行操作風險的綜合管理，包括審定操作風險定期報告；審閱《操作風險事件通報單》并呈報總行風險總監。

負責本部門員工的日常業務培訓，不斷提升本部員工的各項工作技能。負責完成上級領導交辦的其他各項工作。

二、授信審查崗

負責分行的授信審查，包括審閱調查報告、對授信企業進行實地走訪、審批權限內的授信項目和對上報上級審批的授信項目提出自己的審查意見。

根據審批意見出具授信審批通知書，并在信貸系統錄入審批意見。

負責分行客戶經理對信貸政策、信貸審查的咨詢解答。

負責信貸審查員權限內的擔保品鑒價，出具鑒價意見并根據需要進行現場核查；對權限外的擔保品負責提交鑒價崗鑒價。

負責所審查項目的貸后管理有關工作，指導客戶經理貸后檢查工作，并審查貸后檢查報告、訪客報告、預警報告，提出信用評級、風險分類調整建議等。

兼任押品保管員，在押品保管員a角不在崗時，臨時掌管押品保險柜的密碼或鑰匙，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。

協助部門總經理工作并做好部門總經理交辦的其他事項。

三、放款審查崗

兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同；復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協議等法律文件的合法性、準確性、完整性。在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。

負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員；審查客戶經理提交的押品出庫申請；審查產權證領用申請等。

放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業務送審材料的有效性、合規性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統數據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等；在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。

按月制作放款月報，匯總放款數據，上報總行。

兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。

部門總經理交辦的其他事項。

四、放款審查復核崗

兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同；復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協議等法律文件的合法性、準確性、完整性。在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。

負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員；審查客戶經理提交的押品出庫申請；審查產權證領用申請等。

放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業務送審材料的有效性、合規性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸

系統數據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等；在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。

兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。

負責分行對公授信材料與總行的轉遞工作，登記授信送審臺賬。

負責保管分行授信審批通知書專用章，在對公、零售審批通知書中加蓋專用章，并登記審批臺賬。

負責保管分行信貸審查檔案，并定期裝訂成冊移交檔案管理員。

負責復核報送監管機關的各類報表。負責部門工作周報，匯總每周工作事項、數據，經部門總經理確認后及時報送相關部門。

部門總經理交辦的其他事項。

五、綜合崗

兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同；復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協議等法律文件的合法性、準確性、完整性。在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。

負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員；審查客戶經理提交的押品出庫申請；審查產權證領用申請等。

放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業務送審材料的有效性、合規性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統數據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等；在承擔復審工作時：復核

經初審審查的放款材料，統一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。

兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。

負責每月、每季報送監管機關的各類報表，按實填報，確保數據的準確性。擔任分行押品評估專崗，對權限內的擔保品進行價值認定，視情況對抵押物進行實地考察。負責對入圍評估機構的管理，記錄評估機構信用狀況，對信用不佳的機構及時報告予部門總經理并提出處理意見。

擔任押品保管員，保管押品保險柜的鑰匙，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。

擔任印鑒卡保管員，保管保險柜的鑰匙，負責印鑒卡的收集、編號、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。

擔任印章保管b崗角色，在a崗不在崗時，負責授信專用章、放款通知書專用章的保管，根據用印審批臺賬在法律文書中用??；

擔任檔案保管的b角，在a崗不在時，負責檔案的保管。

部門總經理交辦的其他事項。

六、法務崗

負責分行合規管理，檢查分行經營活動是否符合法律法規、規則和準則，執行總行制定合規風險管理政策，向監管單位及總行相應職能部門報告合規風險事宜。負責分行法律事務管理，對分行各單位提供日常法律咨詢；分行授信法律文書初審和非授信法律文書審查及會簽工作；不定期舉辦法律知識培訓；負責分行不良