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銀行從業(yè)資格證風險管理題庫篇一

風險管理是指如何在項目或者企業(yè)一個肯定有風險的環(huán)境里把風險可能造成的不良影響減至最低的管理過程。下面是小編為大家搜索整理的2017銀行從業(yè)資格風險管理強化習題，希望對大家有所幫助。

1.以下不屬于現(xiàn)場檢查程序的是( )。

a.現(xiàn)場檢查準備階段

b.現(xiàn)場檢查實施階段

c.現(xiàn)場檢查處理階段

d.現(xiàn)場檢查后續(xù)階段

【正確答案】d

【答案解析】現(xiàn)場檢查的程序包括現(xiàn)場檢查準備階段、實施階段、報告階段、處理階段，檢查檔案整理。

2.風險信息披露是我國商業(yè)銀行信息披露最為薄弱的部分，通常只披露( )。

a.核心資本指標

b.附屬資本指標

c.資本充足率指標

d.資本扣除項指標

【正確答案】c

【答案解析】風險信息披露是我國商業(yè)銀行信息披露最為薄弱的部分，通常只披露資本充足率指標，缺少核心資本.附屬資本及資本扣除項等指標。

3.下列關于風險監(jiān)管的說法，不正確的是( )。

a.監(jiān)管部門所關注的風險狀況包括行業(yè)整體風險狀況、區(qū)域風險狀況和銀行機構自身的風險狀況

b.銀行監(jiān)管部門通過現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)測等手段。對銀行機構所面臨的風險狀況進行全面評估和監(jiān)控

c.監(jiān)管部門高度關注銀行類金融機構的公司治理、內(nèi)部控制.風險管理體系以及風險計量模型的有效性

d.在分析銀行機構風險狀況時，只需分析銀行整體并表基礎上的總體風險水平即可，不需分析分支機構的風險水平

【正確答案】d

【答案解析】在分析銀行機構風險狀況時，既要分析銀行整體并表基礎上的總體風險水平，還要分析其單一或部分分支機構的風險水平。

4.監(jiān)管部門監(jiān)督檢查與( )共同構成商業(yè)銀行有效管理和控制風險的外部保障。

a.最低資本充足率

b.市場約束

c.外部審計

d.內(nèi)部審計

【正確答案】b

【答案解析】監(jiān)管部門監(jiān)督檢查與市場約束共同構成商業(yè)銀行有效管理和控制風險的外部保障。

5.資本充足率壓力測試框架以( )的壓力測試為基礎。

a.綜合風險

b.混合風險

c.多風險

d.單一風險

【正確答案】d

【答案解析】資本充足率壓力測試框架以單一風險的壓力測試為基礎。

6.原則上，定期壓力測試至少( )一次。

a.兩年

b.半年

c.一年

d.一季度

【正確答案】c

【答案解析】原則上，定期壓力測試至少一年一次。不定期壓力測試視經(jīng)濟金融形勢、監(jiān)管需要或銀行自身判斷適時進行。

7.資本充足率壓力測試應在統(tǒng)一情景下分析覆蓋全行范圍內(nèi)的( )，包括但不限于市場風險、銀行賬戶利率風險、流動性風險、集中度風險。

a.實質性風險

b.利率風險

c.操作風險

d.信用風險

【正確答案】a

【答案解析】資本充足率壓力測試應在統(tǒng)一情景下分析覆蓋全行范圍內(nèi)的實質性風險，包括但不限于信用風險、市場風險、操作風險、銀行賬戶利率風險、流動性風險、集中度風險。

8.國際收支逆差與國際儲備之比。該指標反映以一國國際儲備彌補其國際收支逆差的能力，一般限度是( )。

a.20%

b.15%-25%

c.100%

d.150%

【正確答案】d

【答案解析】國際收支逆差與國際儲備之比。該指標反映以一國國際儲備彌補其國際收支逆差的能力，一般限度是150%。

9.重大風險暴露和高風險國家暴露應當至少( )向董事會報告。

a.每日

b.每月

c.每季度

d.每年

【正確答案】c

【答案解析】重大風險暴露和高風險國家暴露應當至少每季度向董事會報告。

10.商業(yè)銀行必須確保所采用的核心業(yè)務和風險管理信息系統(tǒng)具有高度的適用性、安全性和前瞻性，商業(yè)銀行面臨的`這種戰(zhàn)略風險是( )。

a.行業(yè)風險

b.技術風險

c.品牌風險

d.客戶風險

【正確答案】b

【答案解析】技術風險要求商業(yè)銀行必須確保所采用的核心業(yè)務和風險管理信息系統(tǒng)具有高度的適用性、安全性和前瞻性。

11.清晰的戰(zhàn)略風險管理流程不包括( )。

a.戰(zhàn)略風險識別

b.戰(zhàn)略風險規(guī)劃

c.戰(zhàn)略風險評估

d.監(jiān)測和報告

【正確答案】b

【答案解析】清晰的戰(zhàn)略風險管理流程包括戰(zhàn)略風險識別、戰(zhàn)略風險評估、監(jiān)測和報告。

12.聲譽危機管理的主要內(nèi)容不包括( )。

a.危機現(xiàn)場處理

b.危機處理過程中的持續(xù)溝通

c.模擬訓練和演習

d.明確記載的危機處理/決策流程

【正確答案】d

【答案解析】d項屬于有效的聲譽風險管理體系的主要內(nèi)容。

13.商業(yè)銀行對外幣的流動性風險管理不包括( )。

a.將流動性管理權限集中在總部或分散到各分行

b.將最終的監(jiān)督和控制全球流動性的權力集中在總部或分散到各分行

c.制定各幣種的流動性管理策略

d.制訂外匯融資能力受到損害時的流動性應急計劃

【正確答案】b

【答案解析】總部具有最終的監(jiān)督和控制全球流動性的權利。

14.商業(yè)銀行通常將可能面臨的市場條件分為的情景不包括( )。

a.一般

b.正常

c.最好

d.最壞

【正確答案】a

【答案解析】商業(yè)銀行通常將可能面臨的市場條件分為正常、最好、最壞三種情景。

15.( )是指商業(yè)銀行在不影響日常經(jīng)營或財務狀況的情況下，無法及時有效地滿足資金需求的風險，反映了商業(yè)銀行在合理的時間、成本條件下迅速獲取資金的能力。

a.融資流動性風險

b.市場流動性風險

c.操作風險

d.聲譽風險

【正確答案】a

【答案解析】融資流動性風險是指商業(yè)銀行在不影響日常經(jīng)營或財務狀況的情況下，無法及時有效地滿足資金需求的風險，反映了商業(yè)銀行在合理的時間、成本條件下迅速獲取資金的能力。

16.測量銀行流動性狀況的指標不包括( )。

a.現(xiàn)金頭寸指標

b.大額負債依賴度

c.易變負債與總資產(chǎn)的比率

d.盈利性比率

【正確答案】d

【答案解析】測量流動性狀況的指標包括現(xiàn)金頭寸指標、核心存款比例、貸款總額與總資產(chǎn)的比率、貸款總額與核心存款的比率、流動資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率、易變負債與總資產(chǎn)的比率、大額負債依賴度。

17.針對未來特定時段，計算到期資產(chǎn)(現(xiàn)金流入)和到期負債(現(xiàn)金流出)之間的差額，以判斷商業(yè)銀行在未來特定時段內(nèi)的流動性是否充足，這種流動性評估方法是( )。

a.流動性比率/指標法

b.現(xiàn)金流分析法

c.缺口分析法

d.久期分析法

【正確答案】c

【答案解析】本題考查的是缺口分析法的概念。

18.下列( )不屬于流動性的基本要素。

a.時間

b.成本

c.資產(chǎn)規(guī)模

d.資金數(shù)量

【正確答案】c

【答案解析】流動性是指商業(yè)銀行在一定時間內(nèi).以合理的成本獲取資金用于償還債務或增加資產(chǎn)的能力，其基本要素包括：時間.成本和資金數(shù)量。

19.按照巴塞爾委員會的分類，下列資產(chǎn)中流動性最差的是( )。

a.在中央銀行的市場操作中可用于抵押的政府債券

b.存在嚴重問題的信貸資產(chǎn)

c.可以出售、但在不利情況下可能會喪失流動性的證券

d.商業(yè)銀行可出售的貸款組合

【正確答案】b

【答案解析】acd依次為巴塞爾委員會將銀行資產(chǎn)按流動性高低分類的前三類。

20.下列關于現(xiàn)金流分析的說法，不正確的是( )。

a.現(xiàn)金流分析有助于真實、準確地反映商業(yè)銀行在未來短期內(nèi)的流動性狀況

b.根據(jù)歷史數(shù)據(jù)的研究，當流動性剩余額與總資產(chǎn)之比小于3%～5%時，對商業(yè)銀行的流動性風險是一個預警

c.商業(yè)銀行的規(guī)模越大，業(yè)務越復雜，現(xiàn)金流分析的可信賴度越強

d.商業(yè)銀行現(xiàn)金流入和現(xiàn)金流出的差異可以用“剩余”或“赤字”來表示

【正確答案】c

【答案解析】如果商業(yè)銀行的規(guī)模很大、業(yè)務復雜、預期期限較長，則分析人員能夠獲得完整現(xiàn)金流量信息的可能性和準確性將顯著降低，現(xiàn)金流分析結果的可信賴度也隨之減弱。

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