總結是對過去一定時期的工作、學習或思想情況進行回顧、分析，并做出客觀評價的書面材料，它可使零星的、膚淺的、表面的感性認知上升到全面的、系統的、本質的理性認識上來，讓我們一起認真地寫一份總結吧。相信許多人會覺得總結很難寫？那么下面我就給大家講一講總結怎么寫才比較好，我們一起來看一看吧。

銀行稽核部門專刊文案 銀行稽核部工作總結篇一

銀行稽核監督工作總結 “msonormal”>20xx年，我部稽核工作在總行理事會直接領導下，緊緊圍繞總行“業務發展年”和全年稽核工作計劃，堅持實事求是，客觀公正的稽核原則，積極開展各類稽核活動，認真組織開展深化案件專項治理工作，充分發揮稽核職能作用，為各項業務穩健發展提供了有力的保障。

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一、加強稽核隊伍建設，提高稽核工作能力

“msonormal” style=““>一是建立定期學習制度。我部將每月的第一個星期一為學習日，結合一個月來的稽核工作情況，組織全體稽核人員進行業務知識及

有關文件的學習，通過學習使稽核人員擴大了知識面，增強了發現問題、分析問題的能力；二是改善稽核工作條件。經領導批準，今年年初稽核部門新添了筆記本電腦4臺，提高了稽核工作效率和質量；三是進一步規范稽核行為，嚴肅稽核工作紀律。為切實提高稽核工作質量，樹立稽核員隊伍良好形象，我部對稽核人員稽核工作質量、稽核工作責任明確了考核內容及標準。對稽核工作中存在應查出而未查出、隱瞞不報等問題責任人，將依據規章制度嚴肅追究責任，在提高稽核工作質量的同時，樹立稽核員的良好形象。

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二、全面落實稽核工作計劃，確保稽核工作按時保質完成“msonormal” style=““>為了保證稽核工作規范有序進行，按照上級要求，年初我們結合總行工作的實際，有重點地選取稽核對象和稽核項目，制定全年工作計劃，并細化到每個月，精心組織，合理安排，對工作要求和分工加以明確，落實稽核工作責任和目標，認真組織實施稽核項目。一是有計劃、有步驟、有質量地開展全面稽核工作。根據年初工作計劃，我們對xx等10家支行進行了全面稽核，并圍繞接近授權貸款、借新還舊貸款、展期貸款及當年新增不良貸款等進行上門核對，共核對貸款x筆、金額x萬元。在稽核內容上既全面覆蓋，不留死角，又有所側重，突出重點。對稽核中發現的一般性、苗頭性問題，檢查時就責令現場整改，對當場未能整改的都書面提出整改意見，落實整改責任人和整改期限。12月份，按年初計劃對xx支行進行了后續稽核，確保稽核工作的連續性和效力；二是有的放矢，開展專項稽核，規范操作行為。全年，我們根據年初的工作計劃和領導交辦，開展了全轄20xx年度業務經營的真實性合規性和當年新發生不良貸款、十大貸款戶風險檢查等專項稽核。通過專項檢查，及時發現存在的問題和潛在的風險，提

出了合理的改進和防范措施，規范了操作行為、規避了經營風險，提高了經營管理水平；三是實事求是，客觀公正做好離任審計工作。根據人事部門離任稽核建議和領導批示，我們對8家支行的8名基層負責人進行了離任稽核，分別對他們任職期間的工作業績、經濟責任及存在問題進行客觀評價，并對他們經管的x筆、x萬元貸款，進行了責任界定。通過離任稽核，增強了基層負責人的工作責任感，提高了經營管理水平，促進了干部員工認真履行職責，優化了內部管理，及時發現和糾正存在的問題，消除風險隱患。

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三、加大問題反饋力度，發揮稽核監督效能

“msonormal” style=““>為進一步發揮稽核監督效能，稽核部堅持以稽核檢查為突破口，把加大對稽核中發現問題的處罰和整改工作力度作為重要環節來抓。一是提高對問題的認識。每家全面稽核現場檢查工作結束后，總行領導和

稽核負責人都到被稽核單位聽取稽核情況匯報，對稽核中發現的問題，分析產生的原因，幫助被稽核單位提高對問題的認識，并提出具體整改意見和要求；二是協同抓好整改。每家全面稽核項目結束后，及時召開專題辦公會，稽核部向領導報送稽核報告并通報稽核情況，提請總行領導和相關部室督促被稽核單位及時整改存在的問題。“msonormal” style=““>

四、稽核工作存在的不足

“msonormal” style=““>今年，我行稽核工作雖取得了一定的成績，但對照稽核工作要求，仍存在不足：一是稽核檢查還不夠深入，尚須從深度和廣度上加以拓展；二是稽核工作的思路、方法還需進一步創新；三是稽核處理問題的效率還有待進一步提高等。針對存在的這些問題，我們將按照稽核工作質量要求，積極加以重視和研究，在來年的工作中，采取扎實有效的措施，認真予以解決，促進稽核工作再上新臺階。

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五、20xx稽核工作初步打算

“msonormal” style=““>20xx年，我部在總行理事會直接領導下，繼續認真執行全年工作計劃，不斷提高稽核工作質量，將稽核工作與案件專項治理工作有機結合，營造安全、穩健的經營環境，促進總行實現又好又快的發展目標。“msonormal” style=““>

1、不斷加強和改進稽核工作。在總結前期稽核工作基礎上，與時俱進，不斷拓展工作思路、不斷創新工作方法，切實提高稽核工作質量。

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銀行稽核部門專刊文案 銀行稽核部工作總結篇二

為什么這么說呢？主要是督改室從無到有，從年初摸著石頭過河，到年末總結出一整套經驗和機制，哪一條哪一款都是我們在部領導的啟發和引導下，通過深入調研、認真分析、舉一反三，由理論到實踐，再由實踐上升到理論的一個螺旋型提升的過程。

我們在年初就和部領導溝通督改室的整體工作思路，并不斷進行修正和完善，從整改工作制度到整改標準制定；從非現場差異化督改到協同化整改機制的確定；從現場核整改到非現場督改案例分析；從問題庫的建立到內外部檢查對比分析。我們從督改的方向、流程、方式、方法都做了創造性的完善和改進。

短短的一年的時間，現在我們可以不謙虛地說，我們室的員工都從整改督改的門外漢，晉升為整改督改工作專家了，當然專家也是有級別的，但起碼我們行宇在內審培訓時能做到和同業銀行就督改進行交流，并得到肯定，華夏銀行的督改工作也是有可圈可點之處的。在這個轉變的過程中，我們也學到了很多東西：特別是我室兩位年紀較小的員工，行宇從現場室過來，做過督改后更多地領會到如何在現場檢查問題確認的同時就應更深層次地想到整改措施的重要性；丁鑫也從一遍遍對督改工作流程的梳理過程中，理清了當前的工作思路和下一步的努力方向。我也清楚地記得李總給我們提的關于整改工作標準問題，要我們深入思考什么叫舉一反三整改；也記得關于整改工作制度、實質性復核分析、差異化督改、協同化整改、督改案例分析等等新的督改舉措都是吳總率先提出來的；記得外聘的董老師就物流金融問題的督改給我室提出了的非常具體指導意見。正是在大家的共同努力下，20xx年的督改工作呈現了前所未有的新局面，突出表現在以下12個方面：

1、建立整改工作制度。這個制度是我部率先提出的，開同業之先例。

2、建立重點難點問題協同整改機制。這是我行首次在全行范圍內為分行解決實際困難，系統化地解決各分行的難點問題。

3、建立差異化整改機制。這同樣是前所未有的創新舉措，有效地利用稽核資源，有重點地開展工作。

4、首次和專業部室聯合督改。

5、首次接受北京分行、資金營運部等單位的主動溝通整改。

6、探索對分行現場整改理念的講解、一對一專家輔導式督改等方式

7、建立日常督改與現場及離任稽核工作相結合的工作方式

8、建立非現場分析性審核與現場整改核查工作相結合的工作方式

9、建立按季度形成督改工作報告的機制

10、深化現場核查與延伸檢查相結合的工作方法

11、建立現場核查與現場協調整改相結合的工作方法

12、建立針對行領導批示問題的快速反映機制

12個事項中創新類就有10項，上述工作的成效就是全年對xx至20xx年度3746余個內外部檢查指出問題進行了督改，綜合整改率達到約94%，比xx年年度的綜合整改率提高了近15個百分點，督改成效非常明顯。

銀行稽核部門專刊文案 銀行稽核部工作總結篇三

銀行稽核分類：

資金計劃業務稽核：

? 資產效益性管理稽核

? 利率管理稽核

? 資金調撥稽核

信貸業務稽核

? 貸款政策稽核

? 貸款程序稽核

? 貸款風險管理稽核

? 銀行承兌匯票和貼現業務稽核 ? 住房貸款業務稽核

會計出納業務稽核

? 支付結算原則稽核

? 支付結算紀律稽核

? 聯行報單，印章，密押稽核 ? 會計帳務稽核

? 會計報表稽核

? 財務收支稽核

? 固定資產稽核

? 會計有價證單，空白重要憑證稽核 ? 會計檔案稽核

? 出納基本制度稽核

零售業務稽核

? 儲蓄政策原則執行情況稽核 ? 儲蓄存單（折）掛失業務稽核 ? 儲蓄有價單證和空白重要憑證稽核 ? 儲蓄存單抵押貸款稽核 ? 柜員制儲蓄所管理稽核 國際業務稽核

? 國際結算業務稽核

? 貿易融資業務稽核

? 對外擔保業務稽核

? 外匯資金業務稽核

電子化系統稽核

? 崗位責任制稽核

? 軟件管理稽核

? 硬件管理稽核

? 計算機安全管理稽核

信用卡業務稽核

? 信用卡資信審查稽核

? 信用卡核算管理稽核

? 信用卡授權業務稽核

? 信用卡掛失及止付管理稽核 ? 信用卡安全及風險管理稽核

領導干部稽核

? 領導干部經濟責任稽核 ? 領導干部離任稽核

稽核方法：

? 審閱法

? 核對法

? 順查法

? 逆查法

? 詳查法

? 抽查法

1． 隨機抽查法

2． 判斷抽查法

3． 任意抽查法

? 實地觀察法 ? 查詢法

? 盤點法

? 對比分析法

1． 絕對數比較法

2． 相對數比較法

3． 百分比比較法

4． 機構分析法

5．平衡分析法

銀行稽核部門專刊文案 銀行稽核部工作總結篇四

縣社會保險稽核工作匯報

社會保險稽核工作是確保社會保險費應收盡收、維護參保人員合法權益的有效措施，也是促進規范管理的重要內容。近年來，xx縣人力資源和社會保障局按照“四個一批”得力措施，加大稽核力度，深入企、事業單位核查職工人數、工資基數等基礎數據，積極擴大參保覆蓋面，做到企業職工應保盡保，社保基金應收盡收。作為社保經辦機構，強化稽核檢查，確保基金運行安全，是一項十分必要的工作措施和實時任務。

一、我縣社保稽核工作成效

為有效防范社保基金流失，促進參保人數外延式擴大、社保基金內涵式增長，針對部分參保單位少報繳費基數、人數的問題，我縣社保行政部門自2011年起，每年確定5-10月份為“社保稽核突擊活動月”，抽調專班成立稽核小組，采取“集中時間、集中精力、集中人員”的“三集中”方式，實行“自查一批、檢查一批、稽核一批、強制一批”的“四個一批”得力措施，對列入稽核計劃的用人單位進行社保全面稽核，收到理想效果。

2011年度，我縣通過全面稽核，查出2010年度少報、漏報參保人數1363人，實際繳費840萬元，應補繳社會保險費231萬元。通過對少報、漏報的企、事業單位及時下達整改通知書限期改正，強化征繳，漏繳、少繳的社會保險費已全部督促補繳到位，稽核面達39%，占全年稽核任務的170%。目前，2012年社會保險稽核工作已全面啟動，按照稽核計劃，擬稽核單位在去年被列為常規稽核對象的基礎上進一步確定了重點應核單位，在其申報繳納社會保險費時，對其實行現場監督，由基金監督股實施實地稽核檢查，提出稽核監督檢查意見后，再行核定。目前，社保申報核定運行情況效果很好。

二、我縣社會保險稽核工作的主要做法

（一）全面準確掌握情況，科學制定稽核計劃。計劃是增強工作主動性，減少盲目性，使工作有條不紊進行的有力保證。為保證稽核工作穩步有序開展，結合實際，我縣經辦機構根據《社會保險法》、《社會保險稽核辦法》、《社會保險基金行政監督辦法》等規定，制定了科學合理的稽核計劃。稽核單位在選定的過程中，我們遵循“每年稽核面不低于30%，3年內實現全覆蓋”的目標。對所有的稽核對象進行了篩選和對比，根據行業特點、單位性質、企業規模以及繳納社會保險情況，科學合理確定被稽核對象。特別突出強調的是，計劃中必須明確稽核目標，確定稽核范圍、內容、年度、環節和被稽核單位，確定稽核組成員及稽核時間。

（二）嚴格遵守稽核程序，維護正常稽核秩序。程序是使工作順利開展的必要條件，我們在社會保險稽核工作中，始終嚴格遵循稽核程序，即提前3日將進行稽核的有關內容、要求、環節和需要準備的資料等事項通知被稽核對象，特殊情況下的稽核也可以不事先通知；每次均由兩名以上稽核人員共同進行，出示執行公務的證件，并向被稽核對象說明身份；對稽核情況做好筆錄，筆錄由當次稽核人員和被稽核單位法定代表人（或法定代表人委托的代理人）簽名或蓋章，被稽核單位法定代表人拒不簽名或蓋章的，嚴格要求其注明拒簽原因；對于經稽核未發現違反法規行為的被稽核對象，嚴格按照稽核辦法，在稽核結束后5個工作日內書面告知其稽核結果；發現被稽核對象在繳納社會保險費或按規定參加社會保險等方面，存在違反法規行為，據實寫出稽核意見書，并在稽核結束后10個工作日內送達被稽核對象。被稽核對象應在限定時間內予以改正。嚴格按程序開展工作，切實提升了工作效率，降低了履職風險，確保了工作的順利推進。

（三）全面采集稽核資料，規范完備稽核檔案。稽核資料的收集與整理，必須狠下功夫。資料搜集要緊跟稽核目標、范圍、內容和時限要求。為確保資料齊全完備，我們的稽核成員在稽核過程中嚴格要求用人單位對用人數量、工資收入、財務報表、統計報表、繳費數據、會計憑證、社會保險費繳納賬冊等情況和資料做到準確無誤，提醒其違背的相應法律后果；并對稽查對象的參保、繳費等情況的調查、詢問詳細記錄在冊。稽核工作結束后，及時按稽核的流程分別將同屬一個稽核對象的檔案資料裝訂成冊，內容包括社會保險稽核通知書或告知書、年度參保單位繳費工資稽核審定表、社會保險稽核工作記錄、社會保險稽核整改意見書等。不僅全面反映和真實記錄了工作開展情況，而且完善了相關檔案，規避了履職風險，并為今后工作方式、方法的改進和完善，提供了有力根據。

（四）定期通報稽核情況，及時公開稽核結果。稽核情況的定期通報和稽核檢查結果的公示是稽核工作不可或缺的重要環節。通報和公示發揮著重要的監督作用。通過稽核情況的定期通報和稽核結果的公示，及時掌握了稽核進展情況和稽核工作中發現的問題，同時進一步有效的宣傳了社保相關知識、維護了參保人員權益、提高了用人單位規范繳納社會保險費的自覺性。

三、加強社保稽核工作的對策

銀行稽核部門專刊文案 銀行稽核部工作總結篇五

保局養老保險稽核工作成效顯著

多年來，我局一直把稽核工作作為年度重要工作來抓。尤其是今年初，市局把該項工作確定為全市社保工作的重點工作之一，更加堅定了我局抓好這項工作的決心。我們從落實市局有關社會保險稽核工作會議精神入手，充分發揮稽核職能作用，緊緊圍繞年度工作目標，立足區情抓機遇、建機制，不斷加強社會保險稽核隊伍建設，狠抓稽核措施落實，為稽核工作規范化而不斷努力。今年以來已書面稽核參保企業60家，占參保單位的37%，書面稽核繳費人數2869人，占參保繳費人數7508的38%；實地稽核企業48家，占參保單位的29%，實地稽核參保人員3823人，占參保人數8921的43%，完成市局下達目標任務2100人的182%。在實地稽核的48家參保企業中，對發現有漏報、瞞報繳費基數和人數情況的12家企業，我們按照規定下達了《稽核整改意見書》，9家已按要求及時完成整改，對其中3家逾期未整改的企業，提請區勞動監察依法處理，并且也已完成整改。現將我局稽核工作的做法匯報如下：

一、領導高度重視，營造良好氛圍

為更好的完成今年的稽核工作任務，我局采取了一系列有效措施。一是領導高度重視，在人員、交通、經費等方面

給予大力支持，多方面、全方位確保稽核工作的順利開展，并于市局稽核工作會議后成立稽核工作領導小組，局長任組長，辦公室設在局辦公室，全面協調年度稽核工作，同時，在稽核工作遇到復雜問題時，經常請示市局領導，并邀請其到我局現場指導，在政策、方法等方面得到了有力的保障。二是將稽核工作列入重要工作日程，納入年度目標考核中，充分調動稽核工作人員的積極性，發揮出主觀能動性，促進稽核工作深層創新。三是將稽核工作納入內部審計范圍，實行責任追究，保證稽核程序合法，實效明顯。四是加大稽核宣傳力度，發放宣傳頁、宣傳手冊等，使企業領導和職工認識到稽核工作的重要性和必要性。

二、嚴格稽核程序，規范稽核行為

養老保險稽核工作是擴面、征繳工作的重要手段，為了進一步發揮稽核效能，更好地統一調整年度繳費基數，我局非常注重稽核工作的時效性，專門安排在上半年開展，結合上半年申報繳費基數的有利契機，實地稽核工作在6月底以前完成，發現問題令其整改后，不影響7月份調整年度繳費基數。

1、書面稽核工作。3月初養老保險稽核工作開始進行，先將《關于開展企業養老保險稽核活動的通知》、書面稽核自查表一起下發給我區全部參保單位，各參保單位接《通知》后，按稽核內容要求，于3月底前報送財務報表、職工花名冊、統計報表、上年度12月份的工資單（有職工簽名）等相關資料和《企業養老保險書面稽核自查表》。

2、實地稽核工作。4月初，通過分析書面稽核材料，有選擇性地確定實地稽核單位名單，制定實地稽核日程，征繳稽核股將單位名單和日程安排報請局領導班子會研究，經研究通過后，嚴格按照社會保險稽核程序開展實地稽核。工作步驟如下：

（1）征繳稽核股提前3日將進行稽核的有關內容、要求、方法和需要準備的材料等事項書面通知被稽核對象；

（2）按約定時間深入企業實地核查，通過查看會計憑證、工資明細賬等材料核實其報送的財務報表、統計報表的真偽；通過查看考勤表、工資發放單等核實其報送的花名冊是否準確；通過查看現金、銀行明細賬核實其繳費能力。對于經稽核未發現違反法規行為的被稽核單位，在稽核結束后5個工作日內書面告知其稽核結果，下發《社會保險稽核情況告知書》；

（3）發現被稽核單位在繳納養老保險費或按規定參加養老保險等方面，存在違反法規行為的，據實下達《社會保險稽核整改意見書》，并在稽核結束后10個工作日內送達被稽核單位。被稽核單位在限定時間內予以改正。在對衛東農信社實地稽核時，從財務報表上發現工資總額高于申報值，稽核小組依據《社會保險法》第十二條規定，按“雙基數”

核定了企業繳費基數，并結合勞社險中心函[2006]60號規定扣除不應納入工資總額的支出，得到了企業的理解配合，在實地核查后10日內，對其下達了《社會保險稽核整改意見書》，月繳費基數從萬元提高到萬元，且于6月底以前完成了整改，7月份年度基數調整時直接按整改后的高基數調整，避免了問題積累到下一個年度。

（4）在限定時間內拒不執行《社會保險稽核整改意見書》處理意見的，或拒絕稽核的，由我局及時提請衛東區勞動保障監察大隊依法處罰。

（5）及時追蹤了解區勞動保障監察大隊對提請處罰案件的處理情況，并將反饋意見入檔。

（6）征繳稽核股跟蹤督查被整改企業的落實整改情況，確保整改到位，相關文書材料入檔。

3、重視稽核的嚴謹性。我局依照市局《市企業養老保險稽核業務工作程序》要求，統一規范了各項稽核文書和填表要求，各項稽核文書全部統一使用紅頭文件，不同類別文書連續編號登記，嚴格做到各類稽核材料簽章、簽字手續齊全。

三、明確工作目標，靈活稽核方式

近年來，我局征收、擴面工作取得顯著成績，這與我們重視稽核工作是分不開的。征收、擴面工作目標確定以后，圍繞這一任務采取多種稽核方式開展稽核工作。主要做法一

是我們不僅在3-6月對企業進行有計劃的日常稽核，同時，針對欠費大戶、人員增加快的企業，進行有針對性的重點稽核。二是接到舉報或發現企業有瞞報、漏報、冒領等現象，可隨時采取舉報稽核。今年3月，我們在下發稽核通知時，接到某外語培訓中心職工匿名舉報，稱該單位從業人員有一百多人，而在我局僅參保9人。經稽核領導小組研究后，決定立即對其進行舉報稽核。稽核中發現其工資總額較高，有參保不到位現象，稽核小組按雙基數核定其繳費基數后，下達整改。該單位在整改期限內及時參保了175人，繳費基數按實際工資收入申報，人數、繳費基數都得到提高，有力促進了擴面、征繳工作。

我局在區屬企業每況愈下、破產企業轉入人事代理人員不斷流出等不利因素的壓力下，擴面、征繳工作能夠穩中有升，主要得益于狠抓稽核工作。截止2012年8月底，我區參加城鎮企業養老保險8921人（含退休1413人），新增加了658人，完成擴面任務的263%，在全市排名中名列前茅；養老保險征繳額完成2299萬元，同比凈增220萬元，完成全年任務的62%。取得這些成績，與市局領導的支持和指導密不可分，是全局同志共同努力的結果。但是，我們也清醒地認識到，這與省、市局的要求還有一定的差距，我們將以更加飽滿的熱情投入工作，取得更好的成績。

銀行稽核部門專刊文案 銀行稽核部工作總結篇六

加強稽核監督

防范經營風險

——安寧區農村信用聯社稽核審計工作

2009年以來，安寧區農村信用聯社稽核審計工作在省聯社的高度重視和正確領導下，緊緊圍繞“依法審計、服務大局、圍繞中心、強化監督”的指導方針和 “和諧、發展、敬業、守紀”的企業文化理念，不斷更新思想觀念，轉變工作作風，逐步完善稽核審計方式，加強輔導教育、預防違規操作，使稽核審計工作取得了一定的成績，特別是在全省率先成立了事后監督中心，取得了很好的效果，得到了省聯社的充分肯定，兄弟聯社也多次參觀學習并給予了高度評價。

一、稽核審計工作的開展情況

近三年以來，安寧聯社黨委高度重視和支持稽核審計工作，在信用社人員非常緊缺的情況下，抽調政治可靠、業務素質強的骨干力量充實稽核審計隊伍；同時，聯社理事長、主任、監事長和分管領導親自安排、過問、督辦稽核審計工作，確保了稽核審計工作的質量，發揮了服務經營管理和防范操作風險的作用。

（一）完善稽核審計流程，及時查糾違章違規行為 為提高稽核工作效率，充分發揮序時稽核的主導作用，聯社稽核審計部根據省聯社稽核審計的各項制度制定了具有可操作性的序時稽核工作流程。序時稽核首先由稽核審計部立項審批，然后制定詳細的實施方案，在方案制定過程中向其他業務部門廣泛征求意見，將各部門需要強調的事項列

入檢查范圍。進入現場檢查前，根據信用社近期的各項經營數據統計列表和前一次檢查的事實確認書確定本次檢查的重點項目。在檢查實施階段，首先向各被檢查單位下發“稽核通知書”，然后進入現場進行檢查。現場檢查工作按照實施方案的要求將所有檢查內容劃分為六個業務單元，即會計核算質量、存款業務、信貸管理、銀行卡及自助設備、內控及安全保衛、前一次稽核檢查整改情況等，每個業務單元詳細做一份工作底稿，所有工作底稿根據工作量分配到檢查組每位成員，確保檢查內容完整、責任明確。工作底稿做到事實清楚，一目了然。對檢查中存在的問題，除明確記載事實過程外，還要加入強調事項，對存在問題進行具體定性，以備形成事實確認書。對檢查人員不能準確定性的問題，由檢查組共同協商定性。現場檢查完成前，檢查組對工作底稿進行相互復核，最后匯總，形成事實確認書，完成現場檢查。事實確認書經各信用社核對無誤，由該社主任、坐班主任簽注意見交稽核審計部，稽核審計部根據事實確認情況再次整理形成統一格式的稽核報告，提交聯社監事長審閱，反饋給被檢查單位。各信用社根據報告要求進行逐條整改，并執行相關的處罰要求。

（二）狠抓序時稽核基礎工作，保質保量完成工作任務 為認真貫徹落實信貸、財務會計制度，保障業務經營活動合法合規，稽核審計部始終把常規序時稽核工作放在首位來抓，要求序時稽核檢查時間不間斷、業務全覆蓋，做到稽核檢查縱向到底、橫向到邊，查處有力、糾改徹底，促進了稽核工作扎實有效開展。截止目前，稽核審計部按照聯社工

（四）堅持查防并舉，全方位多渠道預防違紀案件發生

銀行稽核部門專刊文案 銀行稽核部工作總結篇七

一、主要業務開展

（一）2012年是個上會報告年

隨著稽核體制改革的不斷深化，我感覺稽核部的角色定位被行領導不斷地提高。為什么這么說呢，2012年最突出的體現就是需要稽核部上會的綜合材料越來越多了。我粗略地統計了一下，從年初的董事會開始，由我室或我本人參與撰寫的各類董事會、行長辦公會、經營分析會，或向行長單獨匯報的會議綜合性材料就多達10項次13份報告，平均每個月1份多，僅正文及附件總字數約13萬余字，至于為寫成這13萬字所需要讀的基礎材料更是數量巨大。

《華夏銀行股份有限公司xx年年內部控制檢查監督工作報告》，20389字，分為匯報版、報告版和說明，董事會通過。

《華夏銀行市場風險管理審計報告》，8678字，分為匯報版、報告版和說明，董事會通過。

《華夏銀行關聯交易審計報告》，董事會通過。

《2012年1季度內外部檢查問題整改情況報告》，10583字，由李總作為部分內容向吳行長匯報。

《2012年上半年稽核監督分析報告》，正文6885字，數易其稿，同時制作ppt，上半年經營分析會上宣講，行領導好評。

《2012年上半年內部控制監督報告》，7017字，董事會通過。

《2012年度各分行突出風險問題分析報告》，11003字，準備向行領導匯報。

《2012年度市場風險稽核報告》，6300字，準備向董事會報告。

此外，還根據部領導安排，規范報告模式和要求，組織各分部向吳行長和成書記匯報區域行風險狀況。

二是半年度稽核監督分析報告的撰寫。這是我們稽核體制改革后第一次在各分行和各部門之前的亮相，是各位奮戰在稽核一線同志半年來稽核監督成果的首次展示，同事們的辛苦能否得到認可，全承載在這份報告上，承載在李總那半個小時的演講上。

我常想，部領導都這樣注重細節，我們這些從事具體工作的員工，根本沒有理由不細心，不用心。這點點滴滴的付出還是有所回報的，二季度的經營分析會上，有一位分行行長說這是他十二年參加經營分析會聽到的最好的一次報告，董事長和行長也給了充分的肯定。聽到李總傳達的這些評價，我們的心也舒展起來，一切的努力都是值得的。

銀行稽核部門專刊文案 銀行稽核部工作總結篇八

為了進一步加強我市農村信用社在新系統下的業務經營活動的監督和檢查，稽核xxx對全轄所有信用社傳票、帳務、報表進行了全面、細致的稽核檢查，仍然發現部分信用社存在不少問題，如：柜員業務操作權限過大，錯帳沖正無會計主管簽字，主管柜員沒有起到事中、事后監督的作用；存在記帳串戶或在新系統中無摘要欄等現象大額結算業務無主管柜員簽字；計算機報表裝訂不規范；部分信用社由于上線時核對工作不扎實和發放貸款柜員責任心不強、收息時存在少收、多收利息現象，對此，聯社稽核xxx及時下發《關于認真核對貸款合同利率與微機輸入利率的通知》文件，責成各社對上述情況進行自查、上報。

（2）、協同相關部門進行“冒名”貸款專項檢查

經過認真部署、合理安排，我社及時組織人員對全轄信用社“冒名”貸款進行了一次詳細專項檢查，通過認真核對、匯總和統計，發現我市x個信用社存在冒名貸款，共計x戶，x筆，金額xxx元。

（3）、衛生及規范化服務專項檢查方面

（4）、工作中存在的問題和障礙

沒有很好的將非現場稽核與現場稽核有機結合，來構成農村信用社稽核監督管理工作的完整體系。其主要原因：

由于聯社對各部室的分工不同，稽核與其他職能部門缺乏協作，造成抓經營和抓管理“兩張皮”現象，使得在內部控制上各個防范主體不能有效聯動。

總之，一年來，我市聯社稽核工作在聯社領導的正確領導下，依照上級主管部門的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務，充分的發揮了稽核的再監督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我們必須加強學習，不斷提高政策領悟水平和綜合業務能力，加大稽核、監察執法力度，切實維護各項規章制度的執行和落實，為我市信用社業務經營穩步健康推進保駕護航。以上報告妥否，請指正。

銀行稽核部門專刊文案 銀行稽核部工作總結篇九

時光荏苒日月如梭，伴隨著我省農村信用社改革試點工作的穩健推進、我市稽核管理體制改革工作的成功前行，轉眼間即將到歲末，為市領導選拔、評選、任用合格的稽核人員，以便于下步稽核工作的順利開展，為明年工作做好鋪墊，現在我就近一來的工作學習情況做出如下總結，請予以審查。

作為一名肩負著對農村信用社各項業務檢查監督指導的稽核員來講，應做到在檢查中及時發現被稽核單位業務中存在的紕漏、督促其整改完善，達到糾錯防弊防范和化解風險的作用，為經營發展保駕護航。面對我市經營業務品種繁多、各市縣區執行標準不一的局面，我努力學習省市聯社下發的文件和制度及相關審計、財務、信貸等書籍，對《擔保法》、《票據法》等法律法規進行深層次的學習，了解掌握其內涵并運用到平素工作之中。經過自己的努力，在我市年初及近期全省舉辦的稽核考試中，均以優異成績通過。

今年是我市實施總稽核派駐制的垂直管理體制，上管一級，代表市聯社行使稽核監督職能的第一年。為新的管理體制運行能夠收到預定成效，作為稽核員兼職綜合員的我，一方面積極向新任總稽核介紹農安聯社所轄基層信用社以及其他稽核員的基本情況，另一方面將總稽核的工作思路與想法向大家解釋清楚，讓總稽核詳細了解掌握基層社及稽核員情況、讓其他稽核員心中有數，達到事半功倍的效果。適時協同總稽核制定各類稽核方案，對每次檢查資料進行匯總裝訂，草擬稽核報告和處罰處理決定供總稽核參閱，將相關稽核報告及報表及時報送稽查分局，對每次稽核處罰處理決定印發并傳達到各基層信用社。

作為稽核員，在《基層信用社副主任離任稽核》時，發現兩個基層信用社不同程度存在著違規發放貸款及責任貸款問題。通過總稽核和全體稽核人員的共同努力工作，查清問題所在的實質，完善貸款手續103筆，貸款金額431萬元，收回責任貸款13筆，金額14萬元，對兩個基層的直接責任人和相關責任人給予經濟處罰14000元。在《xx新發放貸款及會計出納內控制度執行情況專項稽核》中，發現一個基層信用社存在違規放貸充頂儲蓄存款200筆金額300萬元，對該社的直接責任人和相關責任人給予經濟處罰11000元，并監督該單位于當日收回全部貸款。

8月8日至9月20日，參加了省聯社黨委組織的《信貸業務檢查》小組，歷時40多天，完成對黑河、白河、不知名三個地區聯社的六個基層信用社的檢查任務。嚴格依據省聯社檢查方案內容、相關法律法規及信貸管理方面制度規定，協同工作組查實了xxx信用社儲蓄存款利息支出憑證作假套取利息支付股金紅利、違規發放個體工商戶貸款問題；xxx信用社一戶多貸、集體承貸、放貸收息以及信貸員不知名違規放貸問題；xxx聯社營業部違規發放企業貸款、抵押其他貸款以及處置抵債資產資金體外循環等諸多問題；圓滿完成了檢查任務，期間又協助檢查組匯總整理各被檢查單位的現場檢查確認書及檢查報告，并在檢查結束參加了匯報工作，達到了省聯社安排此次檢查的初衷，展示了xx地區稽核人員的風采。

“一個負責的公司，才會有未來；一個負責的國家，才會有希望；一個負責的民族，才會永遠朝氣蓬勃。讓我們都承擔起自己的責任，惟有如此，才會不斷推進國家民主法治建設，早日建成小康社會。”——國家xxx長xxx曾這樣說。

回顧這一年來走過的路途，正是因為自己對工作負責，才會取得些許成績；也正因為自己對工作負責，才會發現自己在工作及其他方面的不足與欠缺。面對過去的點滴成績，正視自我的不足，我將在今后的工作中，不斷完善自己充實自己努力工作，擔負起稽核督導職責，使自己成為一名合格的稽核、

銀行稽核部門專刊文案 銀行稽核部工作總結篇十

銀行稽核工作總結范例

銀行稽核工作總結一

二0一x年，是總行規范管理深化年。在行領導的正確領導下，我與稽核部一班人一道，緊密圍繞全行工作中心，嚴格按總分行和市行領導關于加強內部控制的有關指示精神開展工作，以防范風險、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點，穩步開展稽核檢查工作。年度內累計完成各項稽核檢查21項，其中常規稽核8項，內控綜合評價7項，離任稽核5項，專項稽核1項;稽核報告累計提出問題和整改要求各111個，針對被檢查單位管理相對薄弱方面提出稽核建議43條;全年完成稽核工作量達267日。

一、不負行領導希望，全身心投

入稽核工作

自2002年稽核部成立以來，今年，我行新領導班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領導組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備，到修訂中層干部年終考評辦法，明確稽核部不列入考評范圍，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為xx支行規范管理深化年和窗口單位規范化服務達標、xx支行內控工作等牽頭單位，并將內控委員會辦公室設于稽核部，多方面給予了稽核人員充分的獨立性，確保稽核人員全身心投入工作并獲取較高工作質量。

工作之中，沒有理由不將工作干好;各營業單位也普遍提升了對稽核檢查的認識程度，能夠認真對待并積極配合稽核工作，對稽核提出的問題能夠及時整改、落實到位，并普遍表示愿意接受稽核部經常性的檢查。

二、認真學習、深刻領會、提高稽核工作的實效

簽批印模管理等方面存在的問題，及時進行揭示和正確引導，并對其提出明確整改要求，同時引申提出對未達帳項換人勾挑核對、以及按央行新頒

布的結算賬戶管理辦法強化賬戶真實性檢查等稽核建議，為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。

三、努力打造專業隊伍，營造良好工作氛圍

為提高稽核人員的政策、業務水平，我部多次與沈陽市審計局聯系，使我行專、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計局舉辦的內審人員脫產專業培訓班，對內部審計相關法律法規，以及內部審計實務標準等內容進行了系統學習，并全員通過了考核，獲得了國家內部審計協會頒發的崗位資格證書，使我行內審人員的專業化水平得到了普遍提高。

銀行稽核工作總結二

一、科學制定稽核工作思路

針對實際，研究制定“一二三四五”

銀行稽核部門專刊文案 銀行稽核部工作總結篇十一

在轉瞬過去的二00九年中，稽核部以董事長和韋總所定本年度增盈的目標為工作重點，在日常工作中，積極配合一線部門，協助財務部和采購部做好財務審核和物品采購的協購和核價工作，對各倉庫和個吧部的物資盤點和保管進行監控，對各部門員工的行為規范進行了督導。

在固定設備的增補中，詳細了解一線部門的需求，在滿足經營需求的情況下，挑選質地一流，價格優惠，售后周到的設備。客房部的三合一沙發清洗機的采購中我們就采取了上述原則，通過多品種多廠家綜合比對，價格比市場供應價低了2000多元。保安部的攝像頭通過與客戶進行技術交流，更換其中部分零部件，致使十部攝像頭降低采購成本1300多元。在酒店前期采購的部分易損件的過程中，也通過提高采購價格，提升產品品質，降低維修率，變相降低了運營成本，提高了酒店的服務品質。

在倉庫和吧部的管理中，進場不定期對物品進行盤點，清理即將過期酒水一批，退返給供應商，對一些采購成本較低的物品，如牙簽、一次性餐盒、印刷品等也及時清點，既要保證供應質量，也要防止供應商通過減少數量來變相提高供應價格，損害酒店利益，也防止了假冒偽劣產品進入流通環節帶來的投訴影響了公司信譽。本年度共盤盈物資價值1263元，處理吧員違規和失誤10多起，清理質量不合格的產品4起。

在廚部原材料的供應上，嚴格把握產品質量關，價格尊重市場，更加客觀，杜絕客戶的吃請，針對供應商質量不符合要求是做到鐵面無私，及時清退或罰款警告。在廚部出品的質量上也嚴格按照配方卡要求，保證廚部的出品質量，維護了客戶利益。

在今年的物資稽核中，加強了事前和事后核查力度，保證物資供應環節漏洞和失誤的減少，對出現的違規人員也進行了處理，配合人事部對相關的人力資源進行了合理調配，以董事長的“四個認可”的理念來凈化和管理我們的團隊，通過不斷地學習和培訓，使每一位成員成為一名合格的稽核人員。

在下一年度中，針對董事長提出的更高的要求，我們應該加強業務技能的提高，避免出現一些低級失誤，對酒店物資供應的各個環節進行了解，對各個管理環節配合相關部門進行督導，便于監控到位，對吧部管理和采購制度進行優化，加大管理及處罰力度，為下一年度酒店更創輝煌，冰晶集團的高速發展做出本部門應做的貢獻。

銀行稽核部門專刊文案 銀行稽核部工作總結篇十二

不知不覺中，充滿希望的2009年伴隨著新年的鐘聲即將結束，首先感謝領導、同事的關心和幫助！憑著這份關心和幫助渡過了充實的一年，在2009年中我能認真執行公司規章制度、在積極做好本職工作的同時努力完成領導交辦的其它工作。對于日復一日繁瑣而緊張的工作偶也會有怨言，但更多的是責任心和對工作的態度，2009年的工作尤其緊張，除了做好本職工作外還得做好xx、xx、xx等工作，現將這一年的工作簡單作如下總結：

1、因業務流程、規范內容較多，在xx部門從事業務稽核工作不能做到核到每個小的細節，故采用控制大的點來控制業務中涉及的風險，并積極做好城、縣區業務稽核人員的業務指導工作，使其更好地做好城、縣級主廳、合作廳等一級窗口人員的后臺業務支撐；

2、對于各城、縣區在業務流程及辦理過程中出現的問題及時與其溝通，并電話指導其各廳稽核或值班長對出現的問題要常提醒、多問；

3、每月到城、縣區營業現場檢查其用戶資料填寫、歸檔情況，檢查營業人員對業務知識的熟知情況，并現場指正要求立即整改；

4、作為部門的xx接口人，根據公司要求，指導部門相關人員對每日的`日常工作和稽核作好相應的記錄，認真檢查部門人員的稽核記錄并匯總成月報，按時上報風險管理部；功夫不負有心人，通過我們堅持不懈的努力，2009年部門的xx工作在每月考評中一直排名前三位。4月，省公司xx部到我分公司檢查，我積極配合省分檢查人員并提供相關資料，使部門xx工作受到好評，并于5月受邀參加省公司xx部組織的xxx輸理討論會。

5、8月，省公司xx組到公司檢查，我作為部門xx人員，指導部門涉及人員準備好相關資料及記錄，為檢查人員講解部門的職責及各崗位的工作職責，雖然在部分環節上仍然存在一定問題，但我立即查找問題原因，實時整改，及時做好補救措施，順利配合完成了此次檢查工作；

回想這一年來的工作，之所以能夠取得一些成績，得益于同事之間團結共事，相互信任，互相支持，就這樣，我從無限繁忙中走進這一年，又從無限輕松中走出這一年，盡管我做了大量的工作，取得了一定的成績，但與領導和公司的要求相比，仍存在一定的差距，我將在今后的工作中不斷努力克服和改進。人都是在不斷學習中進步，相信憑著自己認真學習的工作作風和踏實進取的工作態度能讓我在以后的工作中做得更好、更充實。

銀行稽核部門專刊文案 銀行稽核部工作總結篇十三

先套用葛優在一部賀歲電影中的經典臺詞：2010年過去了，我很懷念它。這一年，我和我的團隊，秉乘李總簡約睿智、高屋建翎式的行事風范，直接在吳總嚴謹務實、追求卓越管理風格的領導下，不斷汲取著魏總、默總等老領導的業務經驗，不斷向工行的老師們請教和探討，在內外部檢查問題督改等方面圓滿完成了工作任務，劃上了一個比較圓句號。下面，我簡要對2010年的工作做以下總結：

一、主要業務開展

用三句話來概括，就是2010年是個上會報告年，2010年是個開拓創新年，2010年是個制度規范年。

（一）2010年是個上會報告年

隨著稽核體制改革的不斷深化，我感覺稽核部的角色定位被行領導不斷地提高。為什么這么說呢，2010年最突出的體現就是需要稽核部上會的綜合材料越來越多了。我粗略地統計了一下，從年初的董事會開始，由我室或我本人參與撰寫的各類董事會、行長辦公會、經營分析會，或向行長單獨匯報的會議綜合性材料就多達10項次13份報告，平均每個月1份多，僅正文及附件總字數約13萬余字，至于為寫成這13萬字所需要讀的基礎材料更是數量巨大。《稽核部年度工作計劃》，計劃合計13543字，附件4532字，匯總分析量214065字，分為簡約版和詳細版，上了2次行長辦公會并通過。

《華夏銀行股份有限公司xx年年內部控制檢查監督工作報告》，20389字，分為匯報版、報告版和說明，董事會通過。

《華夏銀行市場風險管理審計報告》，8678字，分為匯報版、報告版和說明，董事會通過。《華夏銀行關聯交易審計報告》，董事會通過。

《2010年1季度稽核監督報告》，正文6284字，附件38435字，行長辦公會匯報。《2010年1季度內外部檢查問題整改情況報告》，10583字，由李總作為部分內容向吳行長匯報。

《2010年上半年稽核監督分析報告》，正文6885字，數易其稿，同時制作ppt，上半年經營分析會上宣講，行領導好評。

《2010年上半年內部控制監督報告》，7017字，董事會通過。

《2010年度各分行突出風險問題分析報告》，11003字，準備向行領導匯報。《2010年度市場風險稽核報告》，6300字，準備向董事會報告。此外，還根據部領導安排，規范報告模式和要求，組織各分部向吳行長和成書記匯報區域行風險狀況。

銀行稽核部門專刊文案 銀行稽核部工作總結篇十四

稽核工作總結

不知不覺中，充滿希望的2009年伴隨著新年的鐘聲即將結束，首先感謝領導、同事的關心和幫助！憑著這份關心和幫助渡過了充實的一年，在2009年中我能認真執行公司規章制度、在積極做好本職工作的同時努力完成領導交辦的其它工作。對于日復一日繁瑣而緊張的工作偶也會有怨言，但更多的是責任心和對工作的態度，2009年的工作尤其緊張，除了做好本職工作外還得做好**、**、**等工作，現將這一年的工作簡單作如下總結：

1、因業務流程、規范內容較多，在**部門從事業務稽核工作不能做到核到每個小的細節，故采用控制大的點來控制業務中涉及的風險，并積極做好城、縣區業務稽核人員的業務指導工作，使其更好地做好城、縣級主廳、合作廳等一級窗口人員的后臺業務支撐；

2、對于各城、縣區在業務流程及辦理過程中出現的問題及時與其溝通，并電話指導其各廳稽核或值班長對出現的問題要常提醒、多問；

3、每月到城、縣區營業現場檢查其用戶資料填寫、歸檔情況，檢查營業人員對業務知識的熟知情況，并現場指正要求立即整改；

4、作為部門的**接口人，根據公司要求，指導部門相關人員對每日的日常工作和稽核作好相應的記錄，認真檢查部門人員的稽核記錄并匯總成月報，按時上報風險管理部；功夫不負有心人，通過我們堅持不懈的努力，2009年部門的**工作在每月考評中一直排名前三位。4月，省公司**部到我分公司檢查，我積極配合省分檢查人員并提供相關資料，使部門**工作受到好評，并于5月受邀參加省公司**部組織的***輸理討論會；

5、8月，省公司**組到公司檢查，我作為部門**人員，指導部門涉及人員準備好相關資料及記錄，為檢查人員講解部門的職責及各崗位的工作職責，雖然在部分環節上仍然存在一定問題，但我立即查找問題原因，實時整改，及時做好補救措施，順利配合完成了此次檢查工作；

回想這一年來的工作,之所以能夠取得一些成績,得益于同事之間團結共事,相互信任,互相支持,就這樣,我從無限繁忙中走進這一年,又從無限輕松中走出這一年,盡管我做了大量的工作,取得了一定的成績,但與領導和公司的要求相比,仍存在一定的差距,我將在今后的工作中不斷努力克服和改進。人都是在不斷學習中進步，相信憑著自己認真學習的工作作風和踏實進取的工作態度能讓我在以后的工作中做得更好、更充實。