人的記憶力會隨著歲月的流逝而衰退，寫作可以彌補記憶的不足，將曾經的人生經歷和感悟記錄下來，也便于保存一份美好的回憶。范文怎么寫才能發揮它最大的作用呢？這里我整理了一些優秀的范文，希望對大家有所幫助，下面我們就來了解一下吧。

銀行業拜訪客戶簡報篇一

日常工作

由于我的工作技能、營銷能力和閱歷與資深客戶經理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學習總結怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現之各類問題。在日常工作中，我主要從基礎開始學起，積極向老同志學習經驗，并且在實踐中不斷提升自己的營銷能力，培養客戶關系，努力維護好老客戶，挖潛新客戶。

首先是用好各種工具，包括pcrm系統的使用，個人客戶經理工作日志的總結，基金客戶系統的梳理等等。發現問題及時向同事或領導請教，不斷總結自己的不足與缺點并加以改進。

其次，做好每日客戶維護工作，主要方式是給客戶打電話、發短信進行前

2 --- 客戶經理隊伍，達到了三名專職客戶經理的配備規模。經過我們團隊半年的努力，我們在基金、理財產品和保險理財等方面都取得了一定的成績。截止3月底，我行共銷售基金###萬元，完成任務的35%。截止6月底共銷售本利豐理財產品###萬元。截止3月底共銷售代理保險###萬元。這些數據都是我們團隊共同努力的結果，而我本人的貢獻度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個人貸款方面，由于我的細心發現，我行與中國##大學進行了一次個人貸款方面成功的公私聯動，最終新增了7筆個人貸款。

我行在半年中還堅持公私聯動的活動，成功地舉辦了走進##公司，走進中國##大學等一系列活動，取得了良好的效果。

日常學習

在每天早上班前準備的時間里我都會看看每日財經動態，學習個人部定期

4 --- 期貨

公司舉行的各式各樣的培訓。在每周一次的培訓中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了客戶經理的角色。分行、總行的培訓使我對于我行的理財產品有了更深層次的認識，并使我進一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了#行發展的巨大潛力，增加了我們業務發展的緊迫感。

我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好之有針對性之為客戶制定業務方案。第二，現有之客戶資源，沒有能夠很好之深挖細刨；對于自己有目標之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機會。第三，有些工作做之不夠過細，一些工作協調不是十分到位。

6 --- 名列前茅，成為其營銷工作中的一大亮點。

xxx所在的豪德支行位于市區最大的綜合性五金建材商貿市場--豪德貿易廣場，xxx通過一家一戶上門陌生拜訪，耐心細致的與客戶溝通，詳細介紹我行商易通產品的優勢，親自演示我行商易通的使用方法，并注意日常回訪和維護服務，從而最終贏得了客戶的信任和認可，成為我行的忠誠客戶，通過服務和回訪提高了客戶價值，提升了營銷業績。 有一次，通過陌生拜訪的經營陶瓷地磚的陳老板，原先一直都是通過農村信用社轉賬匯款，通過安裝我行商易通后，感覺非常方便，由于對xxx的服務非常滿意，不僅他自己在我行的活期存款很快達到了日均10萬元，還將我行的商易通介紹到另一個經營衛浴潔具的商戶，這家商戶安裝商易通后，又將自己的隔壁介紹給xxx安裝商易通和pos機，最終這幾個商戶都成了我行的優質客戶。

8 --- 資格公共基礎和個人理財資格證書，chfp國家理財規劃師職業資格和基金銷售人員資格；并且積極參與省行校園營銷和“x“計劃等各種營銷活動，與同事配合成功策劃了xx技師學院“投籃就郵禮”校園投籃比賽，發展淘寶卡、騰訊qq卡 180多張；兩次參加市行組織的營銷尖兵全市客戶經理商貿市場實戰培訓班，率領自己的小組團隊奪得優勝團隊獎及先進個人；營銷上海xxx物業公司xxx醫院總部工資代發，今年又拓展xx附屬

醫院和xx人民醫院分部的工資代發，月代發額達到40萬元以上；積極組織客戶參加我行的理財沙龍客戶交流會，交叉營銷發展基金定投、理財等客戶，營銷長信債券基金10萬元，華商策略基金5000元。

客戶經理是銀行聯系客戶的紐帶，客戶經理把客戶當朋友，用心服務好客戶，客戶才能給銀行帶來更大的價值。在今后的營銷工作中，xxx將秉持我行

10 --- 的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習我行信貸風險控制措施，控制好自己負責的每一筆貸款業務。

最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘

客戶的特點、優勢、劣勢、興趣愛好力爭縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在跟蹤潛

12 --- 兢業業做好每一件事情，始終遵循為客戶服務的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責，無愧于自己。現將我這一年的學習工作情況總結如下：

首先，自覺加強政治理論學習，

提高自身修養。我積極參加各項學習活動，并注重自學，認真學習農業銀行新出臺的各項政策，學習分、支行的經營分析會議，使自己在一線服務中更好的執行上級行的各項政策，提高了執行力。

其次，在業務學習方面，我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。同時，我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，積累自己的業務知識。

此外，我參加了個人理財師資格的

14 ---

現在以營銷為主題、以產品為紐帶、以理財為特色，細分服務群體，找準服務定位，加強服務溝通，維護客戶關系，真正讓客戶喜歡農行，喜歡農行的產品及代銷產品。在年的下

銀行業拜訪客戶簡報篇二

客戶走訪促銷總結

為貫徹落實董事長新一年的工作指示精神，在總經理室的推動安排下，酒店于3月初開始，整合營銷部、中餐廳的資源，在總經理室的帶動下，對酒店近150戶新老客戶進行拜訪促銷活動。通過這次的拜訪促銷活動，收集了市場經營的信息，增進了酒店和客戶之間的感情聯系，聽取了客戶對我們酒店在經營管理上的意見和有益建議，為酒店拓寬經營思路，調整經營策略提供借鑒。現就這段時間走訪收集到的意見、建議和我們的一些思考總結歸納如下：

一、 收集到的客戶意見

從走訪過程當中收集到的客戶反饋意見看，主要集中在以下幾個方面：

1、 硬件方面，酒店新樓的環境裝修基本得到大多數客戶的認可，

一些配置也很有檔次，反映的存在問題主要有：房間空間要的太小；有的房間洗手間配置的淋浴頭、坐廁不科學；房間隔音太差；中華廳的空間布局不合理，多功能宴會廳老舊；夜總會包廂空間太小等。

2、 軟件方面，酒店的服務品牌還是得到大多數人的肯定，但還是

偶有反映宴會服務不到位，夜總會人少有時服務不及時，有時上菜速度慢、不按程序上菜，保安素質差、服務不到位等問題。

3、 價格方面，大多數客戶對酒店的房價較為接受，認為按酒店的

銀行業拜訪客戶簡報篇三

清油河鎮初級中學

“千名干部下基層爭做群眾貼心人”走

訪服務活動實施方案

為了進一步密切黨群干群關系，深化創先爭優及“共建共富促和諧”黨建主題活動，豐富“基層組織建設年”活動內涵，根據縣局《關于在教育系統開展“千名干部下基層爭做群眾貼心人”走訪服務活動實施方案》的精神，現結合實際，制定如下實施方案。

一、指導思想

以xxx理論和“三個代表”重要思想為指導，以科學發展觀為統領，以貫徹落實縣第十七次黨代會、全縣教育體育工作會精神為動力，緊緊圍繞“推動科學發展，建設幸福商南”主題，組織、引導廣大干部職工走出學校,深入基層、走進農戶，訪民情、聽民聲、解民怨，送服務，促發展，使廣大干部職工切實在思想上為民利民、工作上惠民富民、作風上親民愛民，為推動縣域經濟社會科學發展、突破發展、和諧發展，以優異成績迎接黨的“十八大”勝利召開提供堅強的政治、組織和作風保證。

二、活動范圍

（一）參與人員：全體師生，重點是學校領導班子成員。

（二）基本要求：組織干部職工全員參與，按照因地制

宜、統分結合等方式，有針對性為聯系對象解決突出問題，細化幫扶措施，創造性地開展活動。

1、學校繼續實行學校領導包村、包班制度，同時，干部要有針對性地輪流走村入戶，為包扶村解決突出問題。

2、學校領導班子成員到包村了解、服務、指導工作每季度不少于2次，全年不少于10次。教師深入學生家庭開展家訪全年不少于10次。學校領導班子成員經常深入教研組、班級教學一線參加教研活動、檢查工作。

三、主要任務

1、走訪學校班級、教研組過程中，力爭做到全面了解情況，重點在如何提高課堂教學效率、服務教育教學工作上做文章。

2、學領導班子在深入教學一線時，要堅持深入班級聽課，全面了解掌握教情學情，解決困難和問題。

3、教師走訪學生過程中，做到“三個掌握”，即掌握學生基本情況，掌握學生心理和生活需求，掌握學生成長愿望，制定措施，按期解決到位。

4、每名領導班子成員和教師至少結對幫扶2名學生。

5、及時形成走訪群眾民情日記和學生幫扶聯系卡。

四、方法步驟

這次走訪服務活動從2012年2月下旬開始至2012年12月底結束，集中活動時間為10個月，總體分為宣傳發動、組織實施、總結測評三個階段。

（一）宣傳發動階段（2012年3月1至9日）。制定“千名干部下基層，爭做群眾貼心人”走訪服務活動實施方案，明確活動的指導思想、參加范圍、方法步驟，對活動開展進行全面安排部署。

（二）組織實施階段（2012年3月10日至11月30日）。有包村包班任務的領導深入基層，扎實開展以“走訪一批群眾、宣講一輪政策、商定一個規劃、興辦一批實事、化解一批矛盾”為重點的“五個一”活動。教師開展結對救助、結對幫扶、結對關愛活動。

（三）總結測評階段（2012年12月1日至31日）。有包村包班任務的領導年終到包扶點開展群眾滿意度測評，每名黨員干部要撰寫一本民情日記和一篇民情調查報告，各包扶同志要形成一份有事實情況、有全面分析、有具體對策的總結報告報送教育黨委。

五、組織領導

1、成立機構，強化領導。學校成立走訪服務活動領導小組，由校長朱善清任組長，支部書記劉世華任副組長，其他校委會成員為成員。精心組織，扎實開展，確保活動取得實效。

2、嚴肅工作紀律，務求工作實效。活動開展過程中，所有干部要注意維護自身形象，嚴格遵守政治紀律、工作紀律

和廉政紀律。活動期間，學校采取定期、不定期對走訪服務活動進行檢查，確保工作認認真真，取得實效。對工作不認真、作風不扎實的，予以通報。

3、統籌兼顧，整體推進。把開展走訪服務活動與推動中心工作有機地結合起來，統籌謀劃，科學安排，整體推進，真正實現教育教學與活動“兩不誤、兩促進”。

4、營造氛圍，強化宣傳。要做好宣傳工作,不斷總結和宣傳開展走訪服務活動的好做法、好經驗、好典型，及時向局辦公室上報走訪活動有關情況和信息，確保走訪服務活動開展得有聲有色、取得顯著效果。

附：《清油河鎮初級中學走訪活動領導聯系點安排表

清油河鎮初級中學

二0一二年三月八日

客戶走訪及業務推介活動方案進入四季度，是郵政業務發展旺季，做好四季度各項業務發展不僅是沖刺全年收入目標的需要，更是為明年發展和實現首季“開門紅”打好基礎的需要。為配合......

清油河鎮初級中學“千名干部下基層爭做群眾貼心人”走訪服務活動實施方案為了進一步密切黨群干群關系，深化創先爭優及“共建共富促和諧”黨建主題活動，豐富“基層組織建設年”......

附件1走訪教育活動方案根據《關于開展茂名市分行轄內民間借貸專項排查整治活動的通知》要求，制定如下走訪、舉報、教育等活動方案：一、關于走訪活動（一）走訪對象1、市分行除行長......

小屯鄉小屯小學留守兒童“合力監護、相伴成長”萬名教師大走訪活動方案為進一步貫徹落實《xxx關于加強農村留守兒童關愛保護工作的意見》和省市縣農村留守兒童關愛保護工......

走訪慰問困難職工活動方案一年之計在于春，在春天備耕之際。為深刻領會十一屆xxx五次會議精神，做好困難職工的幫扶摸底工作，切實解決困難職工生活困難，讓更多的職工能夠感受......

銀行業拜訪客戶簡報篇四

銀行客戶經理營銷心得

我做客戶經理已經快一年了,當初行里的領導把我安排到這么重要的崗位，還特意安排我去哈爾濱學習，對此非常感激，下面我就說說我在客戶經理崗位中的一些做法：

現階段我們面對的大部分客戶對理財知識和相關的財經信息了解的都不多，客戶經理就應該在這些方面表現的專業一些，有利于增強客戶對我們的信任，進而完成營銷工作。

我們的很多客戶在過去都有投資失敗的經歷，比如投資基金被套，那我們就轉變思路向他介紹黃金；股票型基金被套就向他介紹債券型的；大盤指數基金被套就向他介紹中小板基金或是qdii基金；如果以上投資產品都別套，就換個人營銷，原來是柜員a營銷就換成柜員b,柜員b不行就換成c…

再說說我隊這個工作崗位的一些看法：

客戶經理所面對的貴賓客戶是一個相對固定的群體，數量有限，要想持續地取得出色的業績，需要經常接觸這些客戶，多次向他們營銷理財產品。這就要求客戶經理要取得客戶的信任，包括職業道德方面和理財投資的能力方面，在維護客戶的過程中要用心，使其資產保值增值，滿足客戶的理財的需求。

以上是我在客戶經理崗位工作一年來的一些心德體會，希望在今后的工作中，通過自己的不斷努力，將我行的高端客戶維護好、拓展好。

銀行業拜訪客戶簡報篇五

銀行客戶經理營銷入門

客戶經理是銀行內部一個特殊的工作群體，是銀行深入市場的觸角，在銀行的市場化經營中扮演著異常重要的角色。客戶經理在整個批發銀行體系中處于最前沿的地位，是直接接觸客戶的人員，也是銀行產品和服務進入市場的銷售平臺。同時，客戶經理又是招行與客戶之間的橋梁和紐帶。

要成為一名優秀的批發市場營銷服務人員，其要求是多方面的，不僅需要具備各項專業知識，還需要學會一系列營銷服務的個人素質及技巧。

新任客戶經理必備的營銷要點：

廣泛涉獵社會時事，注重了解學習法規政策，熟悉金融基礎知識和我行各項對公產品，虛心向經驗老道的高級客戶經理討教。\\\\j`2_b5f;mw0irf

學會正確面對失敗，及時總結營銷經驗，揚長避短建立專業服務自信，注重儀表儀態，廣交社會各界朋友。

值得探討總結的營銷方法論：%xv x,ut

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從綜合意義上說，我行現在所有客戶都可以分為三類：工商企業類、機關團體類及金融同業類。

但根據對我行產品需求的特點上看，我們的目標客戶主要為以下幾類：%mn#gm6t(hg

是指連接客戶上下游的所有融資類產品，包括國際業務中的貿易融資及承兌匯票等傳統銀行產品。無論我們做什么業務，融資始終是穩定客戶建立銀企合作關系的最重要的工具，過去是，現在是，將來也是。2elb!dac7gt!l|x

這類客戶的典型特點是只提供存款而無融資需求，他對銀行的需求主要是資金的劃撥。這一類客戶是我行現金管理產品的重點服務對象，也是帶來穩定存款的重要途徑。

主要指短融、中期票、財務顧問、銀團貸款等投資銀行的客戶。^&

這類客戶有著大量的限制資金，唯一的需求是通過風險可控的前提進行增值。9cl_n#i9g5p

總之，從不同的角度可對銀行客戶做不同的分析。對于客戶經理來說，需要對以上客戶進行進一步細分，把具有具體需求的客戶歸位一類，從中選擇自己擬開發的目標客戶，并運用我行資源和產品來進行營銷服務。

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傳統的掃樓戰術（含大范圍的電話陌生拜訪），耗時耗力，但是磨練營銷技巧和心態建立的最佳途徑，往往也可能會有一些潛在的客戶轉化成為我行的忠實客戶。

銀行業拜訪客戶簡報篇六

銀行客戶市場營銷思路

為了落實公司對于銀行市場的整體開發思路，有效的完成大連分的2006年下半年銷售任務，銀行事業部的全體同仁應致力于通過更深入、全面的挖掘市場和自身潛力已達到此目標。

由于銀行的銷售工作周期較長，其間牽扯到銀行的多個部門，如國際業務部、信息科技部、零售業務部、個人金融部、財務部、法律部、紀檢等部門，其中人事環節復雜，經常要靠客戶經理的經驗隨機應變。為保證工作的有效性和延續性，需要加強客戶經理隊伍的工作積極性和相對穩定性。

作為一個合格的客戶經理，我們必須在以下方面對自己嚴格要求：

① 熟練操作xx軟件，能夠指導客戶進行軟件的基本操作。 ② 熟悉公司為銀行市場提供的各種軟件產品和增值服務信息，能夠對客戶介紹和交流相應的產品信息，伺機找尋潛在的客戶關注點和產品銷售賣點。

③ 掌握銀行理財中心建設整體資訊服務方案，能夠用我們的產品和服務去引導銀行的相關部門、人員的業務發展思路，能夠向銀行灌輸先進的理念，切實做到“顧問式銷售”。

①在銀行分行機構層面：客戶經理對于個人所負責的銀行，需 1

要做到國際業務部、信息科技部、零售業務部、個人金融部等部門處長和主要經辦人員的拜訪及公司形象宣傳、產品推介，在多部門同時找尋潛在銷售機會以加大銷售成功率；在分行做到業務聯系上沒有死角，不會錯失分行對于全市業務進行統一規劃的重大銷售機會。

② 在銀行支行機構層面：客戶經理對于個人所負責的銀行，需要做到支行行長、支行理財人員的拜訪及公司形象宣傳、產品推介；切實了解各家支行的自身需求和關注點，不會錯失支行行長由于個人喜好和業務需要而單獨購買的潛在銷售機會。 ③ 在適當的時機，做到分行+支行同步聯合銷售。利用我們和分行主管領導的接觸去影響支行的辦事人員，擴大我們的宣傳；充分利用我們手中的各種資源，為今后的成功銷售打下良好鋪墊。

① 單純的遞交產品服務方案給客戶并不能起太大作用，銀行人員并不能很好的理解我們的思路。我們要求由客戶經理緊盯客戶，由他們去不斷的給客戶講解引導，吸引客戶的興趣并加深客戶的好感（客戶感覺你很勤奮也很熱心），這樣效果會更好。當然了，這樣對我們客戶經理的自身要求會比較高一點。 ② 我們的銀行理財中心建設整體資訊服務方案思路是：我先給你劃一張餅，告訴你我能滿足你的需求；然后我會和你交流溝通，根據你的口味做出土豆餅或蔥油餅。類似于我們不賣給客戶

lenovo品牌電腦（價格固定、配置固定會本能的影響一批客戶），我們向dell一樣給客戶攢機器（首先我能給你機器，其次你能出多少錢，我就會給你相應的配置）。在和客戶進行充分接觸、交流后，我們會根據客戶的整體預算情況設計我們的整體方案。而不能再象以前一樣做好一個產品報價單、遞給客戶說你們選吧，價格太貴那就算了。我們要學會創造機會和賣點。 ③ 作為客戶經理，將我們的產品和服務熟識于心是最基本的要求；更重要的是我們必須開放思路、在客戶沒有明確需求的時候能夠引導客戶、根據客戶的具體情況全面整合我們的資源去為客戶創造需求；也就是公司現在確立大客戶銷售、顧問式營銷的主旨。

① 在期間，商務經理協助客戶經理利用兩周的時間對所屬銀行的分行國際業務部、信息科技部、零售業務部、個人金融部的處長和主要經辦人員進行拜訪，建立業務聯系。了解各部門下半年的業務發展規劃中有無和我們的產品和服務相關聯的，避免錯失分行對全市業務進行統一規劃的重大銷售機會。同期對支行行長和理財相關人員進行前期的電話聯系、資料建立工作。

② 在期間，客戶經理利用兩周的時間對所屬銀行的支行行長和理財相關人員進行實地拜訪、了解各家支行的自身需求和關注點，引導支行行長單獨購買相應軟件終端。截止到

7月末，應完成所屬銀行客戶支行機構的市場調研和資料統計工作。

③ 從8月份開始，客戶經理對所屬銀行相應業務開展情況以及客戶營銷情況進行可行性分析，確定客戶跟進策略。對重點有意向客戶實施重點跟進、集中聯系，確保該銷售項目的成功簽訂，力爭項目的金額最大化。下半年的銷售攻堅任務由此正式開始，商務經理會協助客戶經理對銀行市場進行深入挖掘，力爭完成分公司的銷售任務。

① 保持溝通的連續性：當我們與銀行相關部門的主辦人員建立了業務聯系后，一定要注意業務銷售過程的連續性，要經常的與主辦人員保持溝通。這樣做的目的有兩個：一來能促進你與主辦人員的關系，為將來的合作打下良好的基礎；而來你可以獲取到銀行的最新進展動態，便于你調整跟進策略。沒有人喜歡這樣的銷售：平時不聯系，一打電話就會問“你們什末時候能裝系統啊？” 要花一些時間去培養和主辦人員的感情，當然不是指男女方面的；要做出努力使主辦人員認可你這個人，爭取能成為朋友。這樣關系打好了，在將來運作合作的時候，才能給你以真正幫助，從而縮短整個項目的銷售周期。要注意自己的情商（eq）運用發揮,以情感人，讓對方先接受你的人；當他覺得對你說出no的時候，他會感到不好意思時，說明你的工作做到家了。此時你可能會花費很多時間去與主辦人員接

觸，不要怕做無用功，沒有10月懷胎之痛苦，哪有一朝分娩之喜悅。

② 努力找到主要負責人，做到良好的產品演示：也許我們前期聯系的主辦人員可能是普通科員、科長或是處長、行長，一定要確認能對我們產品從專業角度做出決策的真正負責人，這一步很關鍵。不然我們前面所提的勤溝通、搞好關系就很可能走彎路。也許會出現“我聯系這個主辦人員很長時間了，他也說對我們的產品感興趣，可是到最后才發現他根本就不管事”的情況，要明確誰是能向銀行提出建立金融資訊合作項目需求的人。找專業的真正負責人去做演示、去溝通、去培養感情。

當我們有機會去給銀行做產品演示工作時，要一定確保演示材料的準備完備性、效果最佳性。要了解你所推銷的產品、要讓人覺得你是專業的；如果你對別人介紹產品時，一問三不知，不用我說你也知道結果。別人不了解你的產品，就不會幫你去想如何才能使你的產品盡快的被采用。要在平時做好專業知識的儲備工作。

③ 促進成交：我們已經與主辦人員建立了良好的關系，經過我們專業的產品演示、對方認可了我們的產品時，我們要不斷的去敦促合作的成功，不能總是被動的去等待。真正做到這一點有些困難，因為我們不能簡單的打電話說“你們煩不煩啊，還不快點上；或是 你們何時才能有最終結果”，要講究點策略和方式，不能讓人感覺你很煩，甚至不想接你的電話。所以到此時

你就會發現前期你與負責人關系相處得如何就變得很關鍵了。如果關系很好，他會幫你去催；如果關系一般，公事公辦的話，那就不知道要拖到猴年馬月了。促進成交這個過程貫穿于整個銷售過程，你隨時都在催促對方。催促他認可你的人，催促他認可你的產品，催促他產生強烈興趣，催促他上報項目，催促他爭取款項，催促他簽合同，催促他打款。一定要注意方式和技巧，而且不能坐等對方告訴你“一切都沒問題了，告訴我你的賬號”，我們要不斷的推動銷售向前進、再向前進，直到銷售成功。

對于公司及客戶經理個人所確定的銷售目標，你要有“一定想辦法拿下”的信念，而不能停留在“我聯系了，對方也說有興趣，我就在等著他們來簽合同”的初級銷售階段；我們必須想辦法去發現問題、找到解決問題的最快最佳方法去敦促合作的早一天實現。如果你說，我對于“我是否真的想從銷售崗位上努力來實現自我”還存在懷疑，我不能確定我熱愛這份工作、我想把它做好、挖掘出我最大的潛力；我只是現在需要一份工作。那我勸你不要去做銀行銷售，因為你及其容易會有挫敗感、會失去你的信心。想要去做銀行銷售的絕大多數商務人員都是對自己有明確的定位、擁有強烈的成功信念并愿意付諸行動、耐得住煎熬并不斷找尋合適方法來達到“百煉成鋼、修身成佛”的人。

銀行業拜訪客戶簡報篇七

銀行大客戶營銷策略培訓目標：

?掌握開發大客戶的策略 ?把握客戶行業分析方法 ?正確評估客戶心理和需求 ?了解大客戶關系管理的關鍵

?學習專業的大客戶營銷和流程管理技巧

通過實際案例的分析、講解，幫助客戶經理能夠準確了解針對大客戶營銷的策略及在主要行業實際應用案例

培訓對象：

對公客戶經理、零售銀行客戶經理、私人銀行業務客戶經理及以上管理人員等

培訓時間：

2天，12課時

課程大綱：

導 論 大話銀行營銷 第一講 大客戶營銷理念

2、80/20 營銷法則

4、金融危機vs 大客戶營銷策略

——有那些可操作性強的策略與戰術？

討論思考：大客戶的類型及各自關心什么，從而找出銷售策略與方法。

第二講 做對事比什么都重要

2、戰略性大客戶營銷框架模型

? 與現金流動相關的客戶五大需求 ? 客戶需求對應的不同銀行產品分析

? 認識企業的4大金剛

? 目標客戶的公關切入口及產品結合點

思考：用案例討論的方法了解什么是影響客戶做業務決策的主要因素，從而確立在進行大客戶營銷時應該把握的工作重點。

第三講 瞄準你的客戶群

“三天不喝酒，存款就搬走” “三天不桑拿，業績往下滑”

3、介紹“頭腦份額”的概念和影響力模型 4、運用沙槍理論——營銷更具殺傷力！ 5、戰略性客戶營銷計劃的制定流程

思考：當請客吃飯、桑拿按摩、打業務牌，已經變成了大家的通用模式；而你也習慣了只使用這些手段；那么學會端起沙槍吧……

第四講 中國式客情關系管理

2、客戶關系發展的四種類型

4、做關系的總體策略

6、做關系的技巧（做關系的核心在于“做”提升加深） 7、拉關系的技巧（拉關系的核心在于“來”拉來拉滿） 8、用關系的技巧（用關系的核心在于“用”借用資源） 9、實戰練習：建立有效的大客戶的信息檔案

思考：中國式客情關系精髓，精確把握如何與客戶發展關系，建立什么樣的關系是忠誠的客戶，如何與不同類型的人打交道。

第五講 你能聽懂中國話嗎——客戶需求快速甄別

2、有效問問題的五個關鍵 3、需求調查提問四步驟 4、隱含需求與明確需求的辨析 5、不可忽視的灰色需求分析與注意事項 6、如何聽出話中話？ 7、課堂討論：中醫與銀行營銷

討論：在銷售過程中，客戶不但不會輕易表露自己的需求，甚至有時也不完全了解自己的需求，我們的客戶經理如何深入分析顧客的真實需求呢。

第六講 學會自我把脈——方能一擊中的

2、如何有效確立最佳賣點？ 3、掌握說服客戶接受我方產品的步驟 4、把我們的方案/產品呈現給客戶的技巧 5、銀行產品營銷活動策劃與實戰技巧

fba法則 漏斗法則

第七講 一顆子彈一個敵人——有效促進的戰術

2、學會將項目推進肢解: ?確定主題拜訪的脈絡 ?擬定項目進展速查表

?一顆子彈一個敵人——快速克服階段障礙點 3、案例：從芙蓉姐姐說起——銀行營銷的秀與差異化

第八講 如何進行自我管理？

?行動管理 ?流程管理 2、提高行動效率 ?增加拜訪次數 ?增加有效拜訪 ?別做溫水青蛙 ?清晰每次目的 ?線式拜訪活動 3、掌握5大管理工具 ?客戶開發計劃表 ?項目跟蹤進展表 ?客戶動態分類表 ?周客戶拜訪表

?項目得失分析表 思考：絕大多數受過專業訓練的客戶經理都可以在銷售中成功使用一些專業的銷售技巧，并也會取得不錯的效果。但是，最終能成為優秀高級客戶經理人的卻為數極少，那么他們之間的差距是什么呢？

銀行業拜訪客戶簡報篇八

日前，郵儲銀行儀征市支行積極響應當地人行統一開展的“征信知識宣傳”活動，該行結合實際，立足“加快社會信用體系建設，促進征信市場健康發展”的宣傳目標，緊扣“珍愛信用記錄，享受幸福人生”宣傳主題，踴躍參與到人行本次征信宣傳活動中，推動“征信知識宣傳”活動的有效開展，收到了良好的社會效果。

根據人行本次“征信知識宣傳”活動的安排，為切實把宣傳的各項工作落到實處，郵儲銀行儀征市支行堅持“及早動手、統籌安排、統一步驟、注重效果”的工作原則，及時從組織、籌備、宣傳方式等方面進行了詳細的安排部署，為征信知識宣傳活動有序深入開展打下了良好的基礎。

6月14日，當地人行組織的“征信知識宣傳”活動在儀征新集拉開序幕。郵儲銀行儀征市支行領導高度重視，由分管行長帶隊、綜合管理部和公司業務拓展部牽頭，精心組織，統一行動，宣傳形式靈活多樣，活動現場營造出較好的宣傳氛圍，引起了群眾的極大關注，活動取得了良好的宣傳效果。

當地人行和各家金融機構工作人員按照本次活動要求安排部署，創新各種宣傳方式，著力提升宣傳效果，深入基層，貼近群眾，送征信知識進企業、到農戶，在當地營造了“守信者榮、失信者恥、無信者優”的社會信用氛圍。