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金融客戶經理崗位職責要求篇一

1.做好前期的客戶接待及準備工作，受理客戶提出的貸款申請，收集有關資信等信息資料，對申請人所申請貸款的合法性、合規性、安全性和盈利性進行調查，并對調查內容的真實性負責，撰寫可行性報告，進行分析，呈述己見。調查的主要內容有：

（1）調查和驗證貸款申請人提供的身份證明及人品，申請人的主體資格等基本情況、產品市場、財務狀況以及庫存等情況，掌握貸款的真實用途，調查驗證貸款申請人的經營狀況及償債能力等。（2）調查核實抵押物、質物的權屬、價值及實現抵押權、質權的可性性、合法性等。

（3）調查核實擔保人的擔保資格、代償能力和資信情況。（4）需要調查的其他資料。

2.負責接收貸款客戶移交的符合公司要求的客戶資料，審查資料是否齊全，并將符合要求的資料整理分類；

3.負責做好盡職調查的工作，對審查合格的項目，及時登記臺帳，出具可行性報告填寫立項審批表后并及時提交部門經理審核。 4.準備與客戶簽定的合同并填寫各種合同文本及相關法律文書附件，保證客戶資料的完整及真實性；

5.聯系有意向的投資客戶，與投資客戶溝通，推薦及介紹項目。 6.通知投融資客戶前來辦理合同簽字、抵押手續及繳納相關費用，協助財務部張玉琴辦好他項。

7.負責解答客戶的疑問。做好融資與投資業務的咨詢服務并做好登記并每天及時匯總至部門經理，并盡可能解決客戶在投融資過程中遇到的困難。

8.隨時掌握貸款客戶到期、逾期情況，配合財務部做好清收前的準備工作，并與投資客戶進行溝通。

9.做匯報后管理工作，對本周已對接的業務或已接待的業務匯總，報送部門經理進行存檔，定期對已貸款或已投資客戶進行回訪。 10.及時發現業務操作過程中存在的問題，對在審查過程中發現的可疑資料，及時將情況匯報部門經理；

11.對重大復雜的貸款項目，有針對的參與前期的調查工作，及時了解、掌握情況；

12.對接管的業務及時進行跟蹤、調查、分析，出具書面意見或調查結果，為公司采取措施提供合理的依據；

13.負責協調和客戶的關系，維持優質客戶的關系；

金融客戶經理崗位職責要求篇二

客戶經理崗位職責

客戶經理要全面了解客戶需求并向其營銷產品、爭攬業務，同時協調和組織全行各有關專部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，在主動防范金融風險的前提下，建立和保持與客戶的長期密切聯系。下面是我為大家整理的：客戶經理崗位職責，歡迎閱讀，僅供參考。

篇1：客戶經理崗位職責 1、市場調研

客戶經理是銀行的“市場信息員”，要充分發揮與市場距離最近，與客戶距離最近的優勢，掌握轄區客戶結構，確定目標市場，了解金融市場的發展變化、同業的營銷措施以及客戶所在行業的市場動態等。

2、識別需求

客戶經理是客戶需求的“采購員”，要經常主動了解客戶的金融需求，在各種信息中識別有效需求、真實需求，采購客戶所有的需求并挖掘客戶潛在的需求。

3、營銷產品

客戶經理是銀行產品的“導購員”，要在了解、挖掘、識別客戶需求的基礎上，將銀行的多種金融產品有機地結合起來，制定滿足客戶需求的金融服務方案，進而贏得市場，積極營銷，增加客戶對金融產品和服務的消費量。

4客戶維護

客戶經理是銀行與客戶之間的“聯絡員”，要在為客戶提供服務，滿足需求的同時，拓展和維護銀企關系。

5、創新業務 客戶經理是銀行各項業務創新的“推動員”，要不斷跟蹤市場和客戶需求的變化，獲取業務創新的第一信息，快速傳遞，及時反饋，配合產品經理尋求新的產品開發方向，積極做好新產品的推廣工作。

6、風險管理

客戶經理是銀行信用風險的“控制員”，是銀行風險管理工作的參與者，要及時跟蹤客戶的業務經營發展狀況及變化，對客戶的信用風險進行分析、預警和控制，及時提出客戶風險控制額度調整建議，采取有效措施保全銀行資產。

篇2：銀行客戶經理崗位職責 1.負責銀行客戶關系的建立和維護;2.負責完成相應銀行產品和服務的銷售指標;3.負責售前和售后的協調工作;4.負責與合作銀行各相關機構建立并保持良好的合作關系;5.負責參與與銀行業務有關的會議與談判以及事務協調;6.負責收集用戶信息，及時向產品開發部門提供建議;7.負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產品項目的接入和實施;8.負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作 篇3：銀行小微客戶經理崗位職責 1、在所轄區的商圈拓展新客戶;2、銷售銀行的服務產品，交叉銷售，維護及提升客戶關系;3、搜集授信資料、信息查詢，相關資料錄入公司管理系統;4、為客戶辦理開卡業務，提升客戶忠誠度和滿意度;5、為客戶辦理授信合同的面簽;6、對已貸款的客戶進行回訪，了解情況。催收逾期客戶，搜集相應風險信息并及時反饋。

篇4：小微客戶經理崗位職責

1、負責小微企業客戶的集群開發與關系維護，拓展資產、負責、中間業務; 2、負責小微企業客戶授信業務的貸前調查，協助客戶辦理相關手續;3、負責小微企業客戶的貸后管理、協助客戶辦理日常業務、中間業務等;4、負責小微企業客戶營銷計劃，具體參與營銷方案的推動實施;5、認真執行相關政策、制度和操作流程，積極防范風險，確保客戶及我司的資金安全。

篇5：信貸客戶經理崗位職責

1、完成公司及部門經理分配的銷售任務; 2、負責客戶的開發以及發現客戶需求或引導客戶的信貸需求，積極響應客戶，為客戶提供一站式的信貸服務;3、客戶貸款申請的受理以及客戶簽約以及客戶的貸后管理;4、內部協調：客戶與我司的協調;客戶經理與信貸主任的協調;同事之間的協調;業務區與客服區或者后勤區的協調;5、積極宣傳我司產品，維護公司企業形象;6、其他領導交辦的事項

金融客戶經理崗位職責要求篇三

金融客戶經理崗位職責【篇1：客戶經理崗位職責】

客戶經理崗位職責(完整版)

客戶經理要做好本職工作，首先要明確崗位職責，這樣才能使客戶經理在對客戶服務和銷售管理過程中，確保能滿足客戶要求，甚至超越客戶期望，與客戶建立長期信賴關系，那么，客戶經理崗位職責如何制定?

對于不同的行業、不同的公司，對客戶經理崗位職責的制定要求不同，下文介紹了一個具體的實例，希望對大家能有所幫助。

某公司客戶經理崗位職責

一、職位名稱：客戶經理

二、所屬步門：銷售部

三、

四、職位摘要：負責處理好片區的開發，客戶的維護等營銷活動，把握市場動態，及時向上級反映本片區經營狀況。

五、工作職責： 1.聯系客戶

客戶經理是全權代表公司與客戶聯系的“大使”，客戶有產品需求只需找客戶經理，客戶經理應積極主動并經常地域客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。2.開發客戶 對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯系，而對潛在客戶，客戶經理要積極地去開發。這里包括兩層含義，一是客戶現在不是我公司的客戶，有待開發;二是客戶雖然現在是我公司的客戶，但客戶自己未發現某些需求，急待引導。3.營銷產品

根據公司的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃;在與客戶的交往中，客戶經理要積極準備推銷公司產品。另外還要善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。對客戶的新需求，要及時向有關部門報告。4.內部協調

客戶經理是公司對外服務的中心，每一客戶經理都是公司伸向客戶的友好之手。因此，客戶經理“把握”的每筆業務都是公司的財富，需要所有相關部門全

力協助，客戶經理有責任發揮協調中心的作用，引導客戶的每一筆業務順暢、準確地完成。客戶經理搞好內部協調主要有以下四個方面：

(1)前臺業務與二線業務部門之間的協調(2)各部門之間的協調(3)上下級之間的協調(4)經營資源分配協調

部門協調可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。

六、工作內容

1.訪問。對客戶進行富有成效的拜訪和觀察。2.細分客戶。確立目標市場和潛在客戶，建立客戶檔案。3.客戶關系管理。保持與客戶的聯系和調動客戶的資源。4.客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析和評價。

5.溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略，以保持與客戶的關系。

七、素質要求：

(1)品的素質。應具有較強的責任心和事業心，嚴守公司與客戶的秘密。

(2)營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。

(3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉公司各方面業務。

(4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠對客戶進行綜合分析，對客戶需求有較強的預見力。

(5)籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。

(6)協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與公司管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。

合格的客戶經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力，具有時間管理和團隊精神的現代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，并且要熟悉產品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發管理經驗。?

【篇2：銀行各種客戶經理工作職責】

銀行行長分很多級別，各級別要負責的事也不一樣，從下往上說： 1、網點支行行長：主要負責網點個人、對公業務的管理、營銷，員工管理等，其中行長以抓營銷為主，一般副行長管理具體業務。

2、支行行長：指省市級分行下的支行或二級分行，行長有業務分工，個金、綜合、公司、個貸、電子銀行等等，一把手是總管，對各副行長進行業務轉授權。

3、分行行長：一把手總管，授權各副行長主管各項業務，授權個支行行長管理權限。

4、總行行長：同上，以此類推就行了。

對公客戶經理、高級客戶經理

工作職責：

1、負責為客戶提供存款、貸款、國際結算、代收代付等產品和服務，推動與客戶在各 項業務上的深度合作；

2、根據銀行發展戰略，培養優質客戶及開拓新客戶，確保完成銀行分配的各項業務經營指標；

3、撰寫授信報告及定期審查客戶之授信條件，以保證信貸質素； 4、負責開展與母公司對口部門和各分支機構的業務聯動工作。

對私客戶經理、零售客戶經理：

工作職責： 1、2、3、4、負責為客戶提供存款、貸款、代銷基金、國債、保險等理財產品和服務； 為個人客戶提供各種財務分析或投資建議，銷售理財計劃及投資性產品； 負責拓展個人客戶、推動與客戶在各項業務上的深度合作，確保個人業務經營目標的完成；對個人信貸業務進行調查、初審，確保資料真實、完整、合規，防范信貸風險； 根據部門的安排管理零售業務區域團隊，完成既定的經營目標。

外資銀行的客戶經理（對私）：

工作職責：

1、高端客戶關系維護；

2、制定和運作個人購房貸款方案； 3、制定和推薦個人理財規劃方案；

4、基金、保險、境外理財產品以及結構化理財產品的推薦和銷售。

產品經理：

工作職責：

負責組織（或參與）銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。主要負責從環境分析、產品策劃、產品設計開發到產品營銷、推廣、維護、改進和市場效果評價的全過程管理和服務支撐工作。

人員配置：

零售客戶經理： 在主要商業區附近的二級支行或代理網點配備1名專職零售客戶經理。其他二級支行的零售客戶經理原則上由網點人員兼職。零售客戶經理隸屬二級支行或代理網點管理。

對公客戶經理：每個開辦對公業務的網點至少配備1名對公客戶經理。對公客戶經理隸屬二級支行管理。信貸客戶經理：可根據信貸業務開辦情況，每增設一個營業部至少增加3名信貸客戶經理。信貸客戶經理原則上配備在縣支行和開辦貸款業務的二級支行。

理財經理：

按所屬網點大客戶數量配備專兼職理財經理。

大堂經理：

營業面積在200㎡以上、地理位置優越、交易量較大的網點可配備專職大堂經理1人。其他網點原則上配備兼職大堂經理。

產品經理：

產品經理歸屬各業務部門管理。

在省分行

配備公司產品經理2名、零售產品經理2名、信貸產品經理1名。在市分行暫各設個人、對公、信貸產品經理1人，由各業務部門業務管理崗兼職。

【篇3：客戶經理崗位職責(完整版)】

客戶經理崗位職責(完整版)

步驟/方法

客戶經理要做好本職工作，首先要明確崗位職責，這樣才能使客戶經理在對客戶服務和銷售管理過程中，確保能滿足客戶要求，甚至超越客戶期望，與客戶建立長期信賴關系，那么，客戶經理崗位職責如何制定?

對于不同的行業、不同的公司，對客戶經理崗位職責的制定要求不同，下文介紹了一個具體的實例，希望對大家能有所幫助。某公司客戶經理崗位職責

一、職位名稱：客戶經理

二、所屬步門：銷售部

三、直屬上級：銷售部經理、銷售總監

四、職位摘要：負責處理好片區的開發，客戶的維護等營銷活動，把握市場動態，及時向上級反映本片區經營狀況。

五、工作職責： 1.聯系客戶

客戶經理是全權代表公司與客戶聯系的“大使”，客戶有產品需求只需找客戶經理，客戶經理應積極主動并經常地域客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。2.開發客戶

對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯系，而對潛在客戶，客戶經理要積極地去開發。這里包括兩層含義，一是客戶現在不是我公司的客戶，有待開發;二是客戶雖然現在是我公司的客戶，但客戶自己未發現某些需求，急待引導。3.營銷產品

根據公司的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃;在與客戶的交往中，客戶經理要積極準備推銷公司產品。另外還要善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。對客戶的新需求，要及時向有關部門報告。4.內部協調 客戶經理是公司對外服務的中心，每一客戶經理都是公司伸向客戶的友好之手。因此，客戶經理“把握”的每筆業務都是公司的財富，需要所有相關部門全力協助，客戶經理有責任發揮協調中心的作用，引導客戶的每一筆業務順暢、準確地完成。客戶經理搞好內部協調主要有以下四個方面：

(1)前臺業務與二線業務部門之間的協調(2)各部門之間的協調(3)上下級之間的協調(4)經營資源分配協調

部門協調可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。

六、工作內容

1.訪問。對客戶進行富有成效的拜訪和觀察。

2.細分客戶。確立目標市場和潛在客戶，建立客戶檔案。3.客戶關系管理。保持與客戶的聯系和調動客戶的資源。4.客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析和評價。

5.溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略，以保持與客戶的關系。

七、素質要求：

(1)品的素質。應具有較強的責任心和事業心，嚴守公司與客戶的秘密。

(2)營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。

(3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉公司各方面業務。(4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠對客戶進行綜合分析，對客戶需求有較強的預見力。

(5)籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。

(6)協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與公司管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。

合格的客戶經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力，具有時間管理和團隊精神的現代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，并且要熟悉產品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發管理經驗。

所有客戶經理部的員工都是客戶經理.只有客戶經理部的經理也就是本部員工的頭才是客戶部真正的經理.客戶經理可以辦理貸款業務,中間業務等業務.工資是不低的.但要經過客戶經理上崗考試.主要任務銀是拉存款；

銀行大堂經理的工作

1、營業前，做好各項準備工作。

（1）檢查柜臺及填單臺簽字筆能否正常使用，各類單據是否齊全、充足。

（2）檢查叫號機及自助設備、電子顯示屏是否正常運行，95599自助電話線路是否通暢。

（3）檢查宣傳海報、展架是否按規定正確擺放，折頁品種是否齊全、數量是否充足。

（4）檢查飲水機的飲用水是否需要更換，水杯是否充足；客戶座椅是否有損壞；消防設備是否合規擺放。

（5）檢查告示欄內容是否過期需要更新；檢查客戶意見簿、意見箱。（6）檢查網點大廳、接待臺、網點門前是否干凈整潔。

（7）檢查辦公用品（名片、大堂經理工作日志、客戶需求登記簿、產品說明書等）是否齊全。

2、營業中，工作積極主動、文明禮貌。

（1）熱情、文明地迎送進出網點的客戶。從客戶進門時起，大堂經理應主動上前迎接客戶。

（2）識別、分流和引導客戶。大堂經理通過主動詢問客戶需求，引導客戶取號，指導客戶選擇交易渠道（柜臺、自助設備、電話銀行）辦理業務；指導客戶填寫單據，引導客戶到等候區等候。

（3）大堂經理應主動巡視。對于等待區的客戶，大堂經理要主動詢問客戶是否有飲水、書報、雜志等瀏覽需要；主動介紹我行金融產品，向客戶遞上相關宣傳材料，對感興趣的客戶給予進一步的深度講解。

（4）回答客戶業務咨詢時，要語言流暢、吐字清晰，微笑服務、耐心細致。在交談中，仔細觀察客戶行為舉止，認真聆聽并記錄客戶意見和需求，從中獲取客戶信息，發現潛在優質客戶。

（5）大堂經理要努力做好潛在客戶的拓展工作，向其推薦我行的貴賓服務。及

時將自己或柜臺人員發現的潛在客戶引見給個人客戶經理，并說明客戶需求，由客戶經理與客戶進行單獨溝通，促使之成為我行的貴賓客戶。對暫時不接受我行貴賓客戶服務的，要向客戶遞送名片，若客戶愿意提供姓名、聯系電話、聯系地址等信息，要認真記錄，立即通知客戶經理做好后續營銷服務工作。

（6）貴賓客戶到網點辦理業務時，應請客戶出示貴賓卡，引導客戶到貴賓服務區或貴賓窗口辦理業務。如上筆業務未辦結，客戶不能立即辦理業務時，應引導客戶到貴賓休息區，請客戶稍待，并提供茶飲、雜志等，主動介紹我行金融產品，向客戶遞上相關宣傳材料，對感興趣的客戶給予進一步的深度講解。貴賓客戶業務辦結后，大堂經理應上前詢問，是否還有其他需求并給予協助。客戶離開時要送至門口，并向其道別。

（7）做好大廳設施使用情況的巡查工作，及時發現并排除故障隱患。

（8）有效疏導分流客源，指導查詢、小額取款、代繳費的客戶到自助設備辦理業務，緩解柜臺壓力。

（9）發生糾紛時，要立即上前勸阻，調查原因，快速妥善地處理客戶批評意見，避免發生爭執，化解矛盾，減少客戶投訴。

（10）對于急需幫助辦理業務的客戶或年齡較大行動不便的老年客戶，應根據情況安排在“綠色通道”提前辦理。

（11）建立《大堂經理工作日志》，對客戶提出的問題不能解釋的要及時記錄，注意檢查客戶登記需求，及時向客戶反饋信息。

（12）對無故長期滯留的可疑人員，應上前詢問原因，勸其離開。對尋釁滋事的不法分子，要在保證人身安全的前提下，對其安撫穩住，并提示同事及時報警。3、營業結束后。

（1）檢查大廳設備運行情況。

（2）關閉電子顯示屏、飲水機等設備電源。

（3）查看客戶意見簿、意見箱，及時處理客戶意見及建議，經上級研究同意后，對提供聯絡方式的客戶，應提供反饋意見。

（4）填寫大堂經理工作日志，

總結

金融客戶經理崗位職責要求篇四

一、職位名稱：客戶經理 二、所屬部門：銷售部

三、直屬上級：銷售部經理/銷售總監 四、職位概要：

負責處理好片區的開發，客戶的維護等營銷活動，把握市場動態，及時向上級反映本片區經營狀況。

五、工作職責： 1.聯系客戶

客戶經理是全權代表公司與客戶聯系的“大使”，客戶有產品需求只需找客戶經理，客戶經理應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。

2.開發客戶

對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發。這里包括兩層含義，一是客戶現在還不是我公司的客戶，有待開發；二是客戶雖然現在是我公司的客戶，但客戶自己未發現某些需求，急待引導。

3.營銷產品

根據公司的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃；在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷公司產品。另外還要善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。對客戶的新需求，要及時向有關部門報告。

4.內部協調

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客戶經理是公司對外服務的中心，每一客戶經理都是公司伸向客戶的友好之手。因此，客戶經理"握住"的每筆業務都是公司的財富，需要所有相關部門的全力協助，客戶經理有責任發揮協調中心的作用，引導客戶的每一筆業務順暢、準確地完成。客戶經理搞好內部協調主要有以下四個方面：

(1)前臺業務與二線業務部門之間的協調；(2)各部門之間的協調；(3)上下級之間的協調；(4)經營資源分配的協調。

內部協調可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。

六、工作內容：

1.訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。

2.細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。建立客戶檔案。3.客戶關系管理。保持與客戶的聯系和調動客戶的資源。4.客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。5.溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系。6.談判。與客戶進行業務談判。

7.辦理業務。協助陪同客戶辦理各種業務。8.完成直屬上級布置的其他各項工作。

9.完成上級交給的臨時任務。嚴格按照公司相關操作規程辦事。七、素質要求：

（1）品德素質。應具有較強的責任心和事業心，嚴守公司與客戶的秘密。

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（2）營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。

（3）知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉公司各方面業務。

（4）分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠對客戶進行綜合分析，對客戶需求有較強的預見力。

（5）籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。

（6）協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與公司管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。合格的客戶經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力，具有時間管理和團隊精神的現代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，并且要熟悉產品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發的管理經驗。

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